Čo je pasívny a aktívny prístup k investovaniu, kde začať s aktívnym a pasívnym investovaním, výhody a nevýhody jednotlivých spôsobov. V trhovej ekonomike existuje niekoľko možností, ktoré jednotlivcom pomáhajú zachovať a zvýšiť kapitál. Okrem poberania mzdy za najatú prácu, či zisku z podnikania, si môžete zvýšiť príjem pasívnym alebo aktívnym investovaním. Čo to je, aké finančné nástroje použiť a aké sú výhody pasívneho a aktívneho investovania, si povieme v tomto článku.
- Čo je pasívne investovanie
- Čo je aktívne investovanie
- Aké finančné nástroje vytvárajú pasívny príjem
- Vklady
- Nehnuteľnosť
- dlhopisy
- Fondy obchodované na burze
- Dividendové podiely
- Nástroje pre aktívne investovanie
- Výhody a nevýhody každého typu investície
- Aktívne investovanie
- Pasívne investovanie
- Ktorá investičná možnosť je pre vás tá pravá: aktívna alebo pasívna
Čo je pasívne investovanie
Pasívne investovanie je vytváranie portfólia rôznych cenných papierov na dlhé obdobie. Pasívne investovanie sa líši od iných typov finančných investícií tým, že na dosiahnutie zisku pri tomto type investície je potrebných menej času a úsilia. Ak porovnáme pasívne investovanie s aktívnym investovaním, tak v druhom prípade je potrebná fundamentálna analýza trhu a v prvom prípade takáto práca nie je podmienkou. Tu si investor musí len vybrať správny nástroj, vykonať distribúciu cenných papierov podľa rôznych parametrov a počkať na príjem. Pri pasívnom investovaní získava investor výnos, ktorý ponesie rovnaký názov – pasívny. Celý zmysel stratégie takýchto výnosov spočíva v tom, že investor vytvorí balík akcií, čo v budúcnosti prinesie značný peňažný zisk. Ak je portfólio vytvorené správne, riziká strát budú minimalizované. Počas dlhého obdobia budú zásoby, ktoré narástli, schopné pokryť čerpanie iných cenných papierov. Výber pasívnej investície – výhody a nevýhody: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0
Čo je aktívne investovanie
Aktívne investovanie je spôsob investovania peňazí, pri ktorom zodpovednosť za skúmanie investičných možností a rozhodovanie o správe vlastného investičného portfólia nesie samotný investor. Aktívne investovanie je spravidla sprevádzané určitými rizikami. No pri tomto type investície sa zisk dá získať oveľa rýchlejšie ako v prípade pasívneho príjmu. Aktívny investor môže dosahovať zisk len s pomocou vlastných vedomostí, zručností, úsilia a času. Napríklad pri získavaní akcií v konkrétnom podniku je dôležité starostlivo preštudovať trh a ekonomiku organizácie, aby ste pochopili príležitosti pre vyhliadky na zvýšenie hodnoty akcií.
Aké finančné nástroje vytvárajú pasívny príjem
Investície s pevným výnosom sú investície do aktív, pri ktorých bude výška výnosu vopred známa. Práve táto pasívna investícia vám umožňuje získať pasívny príjem.
Vklady
Vklady v bankových inštitúciách prinášajú investorom pasívny príjem, ktorý sa počíta v percentách. Úhrada úrokov sa uskutočňuje na úkor zisku, ktorý banka získa za poskytovanie úverov, predaj valút, cenných papierov atď. Najčastejšie sú sadzby vkladov o niečo vyššie v porovnaní s oficiálnou infláciou. Preto je tento typ vkladu vhodný pre tých investorov, ktorí chcú svoje prostriedky ochrániť pred znehodnotením.
Nehnuteľnosť
Investícia do nehnuteľností je ďalšou možnosťou, ako ušetriť peniaze a získať trvalý pasívny príjem. Hodnota nehnuteľností neustále rastie. Okrem iného sa dá prenajať. Investovať môžete do rezidenčných aj komerčných nehnuteľností. Výška príjmu z takýchto investícií priamo závisí od atraktivity nehnuteľnosti pre kupujúcich a nájomcov. Ak chcete investovať, musíte si kúpiť byt, dom alebo komerčné zariadenie a potom ho prenajať a získať príjem. Existuje ďalší spôsob investovania do nehnuteľností: nákup akcií uzavretých fondov.
dlhopisy
Dlhopis je cenný papier, IOU spoločnosti alebo vlády. Pri kúpe dlhopisu investor požičiava svoje prostriedky na určité obdobie a potom za to dostane fixné percento – výnos z kupónu. Po uplynutí lehoty sa investované prostriedky vracajú späť investorovi. Dlhopisy s minimalizovanými rizikami a stálym príjmom sú dlhopisy federálnych pôžičiek. Pri tomto type investície má vkladateľ zaručené, že dostane splátku úveru, keďže záruky poskytuje štát. Korporátne dlhopisy zahŕňajú dlhopisy developerov, výrobcov automobilov atď. Spravidla ponúkajú zisky do deväť percent. Je však dôležité pochopiť, že pri tomto type investície existujú určité riziká – spoločnosť môže jednoducho skrachovať a dlh nezaplatí.
Fondy obchodované na burze
ETF sú skvelou príležitosťou na odštartovanie kariéry pre nových investorov. Táto metóda je vhodná pre tých, ktorí chcú začať investovať, no ešte nevedia ako na to a kde začať svoju cestu. Transakcie na burzách vykonávajú profesionáli a investori jednoducho dostávajú príjem. Zakladanie fondov obchodovaných na burze vykonávajú správcovské spoločnosti: zhromažďujú nízkorizikové investičné portfóliá a súkromní investori získavajú podiel v podielovom fonde (
podielovom investičnom fonde ).
Dividendové podiely
Pri kúpe akcie získava investor vlastníctvo časti majetku spoločnosti a právo na dividendy zo zisku, ak ich emitent vyplatí. Je však dôležité pochopiť, že investovanie do akcií je riskantné. Je to spôsobené neustálou zmenou ich hodnoty. Nie je možné presne určiť výnos týchto cenných papierov.
Nástroje pre aktívne investovanie
Ak chcete aktívne investovať, môžete:
- obchodovať s akciami na trhu prostredníctvom maklérov;
- vytvoriť svoj vlastný podnik;
- kúpiť franšízový podnik;
- investovať do sľubných startupov.
Investor môže okrem iného nakupovať dlhopisy a vytvárať z nich zisk.
Výhody a nevýhody každého typu investície
Zvážte pozitívne a negatívne stránky každého z týchto typov investícií.
Aktívne investovanie
Výhody:
- Značný potenciálny zisk . Hlavným cieľom aktívnych investorov je poraziť akciový trh. Metóda zahŕňa zarábanie veľkých súm, keď je trh hore a stratu menších.
- Veľká flexibilita . Či už investor spravuje svoje vlastné peniaze sám alebo pracuje s aktívnym manažérskym kapitálom, pri aktívnom investovaní bude vždy väčšia flexibilita. Vkladateľ má možnosť previesť finančné prostriedky do konkrétnych odvetví hospodárstva s prihliadnutím na aktuálne finančné prostredie;
- Veľké množstvo investičných príležitostí .
Aktívne investovanie má samozrejme aj svoje významné nevýhody:
- vysoké potenciálne riziká;
- zvýšené náklady.
Aktívne investovanie si okrem iného vyžaduje viac úsilia. Tu je potrebné neustále sledovať novinky z ekonomiky a trhu, študovať spôsoby investovania atď. Zároveň investor nedostane žiadne záruky, že to prinesie ovocie.
Pasívne investovanie
Výhody pasívneho investovania:
- Vytváranie zisku je oveľa jednoduchšie . Aktívni investori musia neustále sledovať obchodné a trhové správy, ako aj pravidelne sami vykonávať určitý počet transakcií vo svojom portfóliu. Aktívne investovanie trvá veľmi dlho, kým sa obchoduje, zatiaľ čo pasívni investori strávia udržiavaním svojich investícií len niekoľko hodín ročne;
- Minimalizované riziká . Aktívni investori sú vystavení veľkému riziku, že predajú svoje investície v nesprávny čas alebo ich kúpia, keď je trh na vrchole. Pri pasívnom investovaní investori získavajú investície a držia si ich pre seba. Pasívni investori sa nemusia obávať predaja svojich investícií v nesprávnom čase, pretože môžu počítať s trvalým nárastom v dlhodobom horizonte;
- Lacnejšia forma investície . Pasívni investori neplatia transakčné poplatky, ktoré pravidelne platia aktívni investori. Pasívni obchodníci môžu ukladať svoje prostriedky do indexových fondov, ktoré si zvyčajne účtujú okolo 0,10 % a niekedy aj menej. Dokonca aj obchodníci s pasívnymi investíciami, ktorí vykonávajú svoju prácu s investičnými manažérmi, často platia menej provízií ako tí, ktorí obchodujú s aktívnymi investičnými manažérmi.
- Zisk je oveľa nižší v porovnaní s aktívnym investovaním . Pasívni obchodníci sa najčastejšie snažia sledovať trh, nie ho prekonávať. Skúsení hráči, ktorí pravidelne obchodujú, dokážu určiť rast trhu, vďaka čomu zarábajú veľké sumy. Pasívne investovanie zvyčajne prináša priemerný výnos.
- Neexistuje žiadna ochrana proti krátkodobým poklesom trhu . Pri pasívnom investovaní obchodníci nepredávajú pozície skôr, ako hodnota akcie klesne. Väčšinou sú radi, že zažívajú vzostupy a pády na trhu.
Udržať pasívny prístup k investovaniu môže byť obzvlášť ťažké, keď sú ekonomické správy pochmúrnejšie, hodnota začína klesať, pretože aktívni obchodníci sa zachraňujú a túžba konať je silnejšia. Aktívne alebo pasívne investície: aký je rozdiel – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA
Ktorá investičná možnosť je pre vás tá pravá: aktívna alebo pasívna
Aký typ investície si vybrať – každý sa musí rozhodnúť sám. Na strane pasívneho investovania je, že investor bude môcť získať garantovaný trhový výnos (samozrejme mínus menšie provízie a dane) a samotná investícia nebude vyžadovať veľa času. Ak hovoríme o aktívnom investovaní, teoreticky má obchodník možnosť predbehnúť trh, no šanca na dobrý zisk z dlhodobého hľadiska je veľmi malá. Okrem iného musia aktívni obchodníci stráviť veľa času štúdiom analýzy akcií a tým to nekončí – počas celého procesu bude potrebná pravidelná a neustála analýza cenných papierov. Samozrejme, nie každý to dokáže. S najväčšou pravdepodobnosťou je takáto stratégia vhodná pre ľudí, ktorí dokážu analyzovať a snažiť sa naučiť niečo nové. Doteraz môžete vidieť veľa polemík o pasívnom a aktívnom investovaní. Je však dôležité pochopiť, že konečným cieľom každého obchodníka nie je prekonať trh, ale dosiahnuť finančný cieľ. Zároveň nie je potrebné konkurovať trhu.
