Investasi aktif dan pasif – alat, pro dan kontra

Apa itu pendekatan pasif dan aktif dalam berinvestasi, dari mana memulai investasi aktif dan pasif, pro dan kontra dari masing-masing metode. Dalam ekonomi pasar, ada beberapa pilihan yang membantu individu melestarikan dan meningkatkan modal. Selain menerima gaji untuk tenaga kerja, atau keuntungan dari menjalankan bisnis Anda, Anda dapat meningkatkan penghasilan Anda dengan investasi pasif atau aktif. Apa itu, instrumen keuangan apa yang harus digunakan dan apa keuntungan dari investasi pasif dan aktif, akan kami ceritakan di artikel ini.

Apa itu investasi pasif?

Investasi pasif adalah pembentukan portofolio berbagai sekuritas untuk jangka waktu yang lama. Investasi pasif berbeda dari jenis investasi keuangan lainnya karena membutuhkan lebih sedikit waktu dan usaha untuk menghasilkan keuntungan dengan jenis investasi ini. Jika kita membandingkan investasi pasif dengan investasi aktif, maka dalam kasus kedua, analisis fundamental pasar diperlukan, dan dalam kasus pertama, pekerjaan seperti itu bukanlah prasyarat. Di sini, investor hanya tinggal memilih instrumen yang tepat, melakukan pendistribusian sekuritas menurut berbagai parameter dan menunggu pendapatan diterima. Dengan investasi pasif, investor menerima pendapatan, yang akan menyandang nama yang sama – pasif. Inti dari strategi pendapatan semacam itu terletak pada pembentukan blok saham oleh investor, yang di masa depan akan membawa keuntungan moneter yang cukup besar. Jika portofolio terbentuk dengan benar, risiko kerugian akan diminimalkan. Dalam jangka panjang, saham-saham yang telah tumbuh akan mampu menutupi penarikan surat berharga lainnya. Memilih investasi pasif – pro dan kontra: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Apa itu investasi aktif?

Investasi aktif adalah cara menginvestasikan uang, di mana tanggung jawab untuk mengeksplorasi opsi investasi dan membuat keputusan dalam mengelola portofolio investasi mereka sendiri terletak pada investor itu sendiri. Sebagai aturan, investasi aktif disertai dengan risiko tertentu. Tetapi dengan jenis investasi ini, keuntungan bisa diperoleh jauh lebih cepat daripada dalam hal pendapatan pasif. Seorang investor aktif dapat menghasilkan keuntungan hanya dengan bantuan pengetahuan, keterampilan, usaha dan waktu sendiri. Misalnya, ketika memperoleh saham dalam bisnis tertentu, penting untuk mempelajari pasar dan ekonomi organisasi dengan cermat untuk memahami peluang prospek peningkatan nilai saham.

Instrumen keuangan apa yang menghasilkan pendapatan pasif

Investasi yang memiliki pendapatan tetap adalah investasi pada aset yang jumlah pendapatannya akan diketahui terlebih dahulu. Investasi pasif inilah yang memungkinkan Anda menerima pendapatan pasif.

Deposito

Deposito di lembaga perbankan memberi investor pendapatan pasif, yang dihitung sebagai persentase. Pembayaran jumlah bunga terjadi dengan mengorbankan keuntungan yang diterima oleh bank untuk memberikan pinjaman, menjual mata uang, sekuritas, dll. Paling sering, suku bunga deposito sedikit lebih tinggi jika dibandingkan dengan inflasi resmi. Oleh karena itu, jenis deposito ini cocok bagi para investor yang ingin menjaga dananya dari depresiasi.

Perumahan

Berinvestasi dalam real estat adalah pilihan lain untuk menghemat uang dan mendapatkan penghasilan pasif permanen. Real estat terus meningkat nilainya. Antara lain bisa disewakan. Anda dapat berinvestasi di properti residensial dan komersial. Jumlah pendapatan dari investasi tersebut secara langsung tergantung pada daya tarik properti bagi pembeli dan penyewa. Untuk melakukan investasi, Anda perlu membeli apartemen, rumah atau fasilitas komersial, dan kemudian menyewakannya dan menerima penghasilan. Ada metode lain untuk berinvestasi di real estat: pembelian saham dana tertutup.

Obligasi

Obligasi adalah sekuritas, IOU dari perusahaan atau pemerintah. Saat membeli obligasi, seorang investor meminjamkan dananya untuk jangka waktu tertentu, dan kemudian menerima persentase tetap untuk ini – pendapatan kupon. Setelah berakhirnya jangka waktu, dana yang diinvestasikan dikembalikan kembali ke investor. Obligasi dengan risiko diminimalkan dan pendapatan konstan adalah obligasi pinjaman federal. Dengan jenis investasi ini, deposan dijamin menerima pengembalian pinjaman, karena jaminan diberikan oleh negara. Obligasi korporasi termasuk obligasi pengembang, produsen mobil, dll. Sebagai aturan, mereka menawarkan keuntungan hingga sembilan persen. Tetapi penting untuk dipahami bahwa dengan jenis investasi ini ada risiko tertentu – perusahaan bisa saja bangkrut dan tidak membayar hutang.

Dana yang diperdagangkan di bursa

ETF adalah peluang bagus untuk memulai karir Anda bagi investor baru. Cara ini cocok untuk Anda yang ingin memulai investasi, namun belum tahu bagaimana caranya dan dari mana harus memulai perjalanannya. Transaksi di bursa dilakukan oleh para profesional, dan investor hanya menerima pendapatan. Penciptaan dana yang diperdagangkan di bursa dilakukan oleh perusahaan manajemen: mereka mengumpulkan portofolio investasi berisiko rendah, dan investor swasta memperoleh saham di reksa dana (
reksa dana ).

Saham dividen

Ketika membeli saham, investor menerima kepemilikan sebagian dari properti perusahaan dan hak atas dividen dari keuntungan jika penerbit membayarnya. Namun, penting untuk dipahami bahwa berinvestasi di saham berisiko. Ini karena perubahan konstan dalam nilainya. Tidak mungkin untuk secara akurat menentukan hasil pada sekuritas ini.

Alat untuk investasi aktif

Untuk berinvestasi secara aktif, Anda dapat:

• memperdagangkan saham di pasar melalui pialang;
• buat bisnis Anda sendiri;
• membeli bisnis waralaba;
• berinvestasi di startup yang menjanjikan.

Antara lain, investor dapat membeli obligasi dan mendapat untung darinya.

Pro dan kontra dari setiap jenis investasi

Pertimbangkan sisi positif dan negatif dari masing-masing jenis investasi ini.

Investasi aktif

Kelebihan:

1. Potensi keuntungan yang besar . Tujuan utama investor aktif adalah untuk mengalahkan pasar saham. Metode ini melibatkan membuat jumlah besar ketika pasar naik dan kehilangan yang lebih kecil.
2. Fleksibilitas yang besar . Apakah seorang investor mengelola uang mereka sendiri atau bekerja dengan modal manajerial aktif, akan selalu ada lebih banyak fleksibilitas dengan investasi aktif. Deposan memiliki kesempatan untuk mentransfer dana ke sektor ekonomi tertentu, dengan mempertimbangkan lingkungan keuangan saat ini;
3. Sejumlah besar peluang investasi .

Tentu saja, investasi aktif juga memiliki kelemahan yang signifikan:

• risiko potensial tinggi;
• peningkatan biaya.

Antara lain, investasi aktif membutuhkan lebih banyak usaha. Di sini Anda harus terus-menerus mengikuti berita ekonomi dan pasar, mempelajari metode investasi, dll. Pada saat yang sama, investor tidak akan menerima jaminan apa pun bahwa ini akan membuahkan hasil.

Investasi Pasif

Kelebihan dari investasi pasif:

1. Membuat keuntungan jauh lebih mudah . Investor aktif harus terus memantau berita bisnis dan pasar, serta secara teratur melakukan sejumlah transaksi dalam portofolio mereka sendiri. Investasi aktif membutuhkan waktu yang sangat lama untuk berdagang, sementara investor pasif hanya menghabiskan beberapa jam setiap tahun untuk mempertahankan investasi mereka;
2. Risiko yang diminimalkan . Investor aktif memiliki risiko besar untuk menjual investasi mereka pada waktu yang salah atau membelinya saat pasar berada pada puncaknya. Dalam investasi pasif, investor memperoleh investasi dan menahannya untuk diri mereka sendiri. Investor pasif tidak perlu khawatir menjual investasi mereka pada waktu yang salah, karena mereka dapat mengandalkan peningkatan yang stabil dalam jangka panjang;
3. Bentuk investasi yang lebih murah . Investor pasif tidak membayar biaya transaksi yang biasanya dibayarkan oleh investor aktif. Pedagang pasif dapat menyimpan dana mereka dalam dana indeks, yang biasanya mengenakan biaya sekitar 0,10%, dan terkadang lebih sedikit. Bahkan pedagang investasi pasif yang melakukan pekerjaan mereka dengan manajer investasi sering kali membayar komisi lebih sedikit daripada mereka yang berbisnis dengan manajer investasi aktif.

Namun, ada kerugian di sini juga:

• Keuntungannya jauh lebih rendah dibandingkan dengan investasi aktif . Trader pasif paling sering mencoba mengikuti pasar, bukan mengunggulinya. Pemain berpengalaman yang melakukan perdagangan secara teratur dapat menentukan pertumbuhan pasar, berkat itu mereka memperoleh jumlah besar. Investasi pasif biasanya menghasilkan pengembalian rata-rata.
• Tidak ada perlindungan terhadap penurunan pasar jangka pendek . Dalam investasi pasif, pedagang tidak menjual posisi sebelum saham jatuh nilainya. Mereka biasanya senang bahwa mereka mengalami pasang surut pasar.

Pendekatan pasif untuk berinvestasi bisa sangat sulit dipertahankan ketika berita ekonomi semakin suram, nilainya mulai turun saat pedagang aktif menyelamatkan diri dan keinginan untuk mengambil tindakan semakin kuat. Investasi aktif atau pasif: apa bedanya – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Pilihan investasi mana yang tepat untuk Anda: aktif atau pasif

Jenis investasi apa yang harus dipilih – setiap orang harus memutuskan sendiri. Di sisi investasi pasif adalah investor akan bisa mendapatkan pengembalian pasar yang dijamin (tentu saja, dikurangi komisi dan pajak kecil) dan investasi itu sendiri tidak akan membutuhkan banyak waktu. Jika kita berbicara tentang investasi aktif, secara teori seorang trader memiliki peluang untuk menyalip pasar, tetapi peluang menghasilkan keuntungan yang baik dalam jangka panjang sangat kecil. Antara lain, pedagang aktif perlu menghabiskan banyak waktu mempelajari analisis saham dan ini tidak akan berakhir di sana – selama proses, analisis sekuritas yang teratur dan konstan akan diperlukan. Tentu saja, tidak semua orang bisa melakukan ini. Kemungkinan besar, strategi seperti itu cocok untuk orang yang dapat menganalisis dan berusaha keras untuk mempelajari sesuatu yang baru. Sampai saat ini, Anda dapat melihat banyak kontroversi tentang investasi pasif dan aktif. Tetapi penting untuk dipahami bahwa tujuan akhir dari setiap trader bukanlah untuk mengungguli pasar, tetapi untuk mencapai tujuan finansial. Pada saat yang sama, tidak perlu bersaing dengan pasar.
Tentu saja, ada banyak cara untuk berinvestasi. Seseorang memutuskan untuk mengambil posisi aktif, yang lain fokus untuk memperoleh dan menahan investasi yang sama untuk waktu yang lama, dan yang lain lagi mencoba menggabungkan dua cara ini. Tentu saja, kebanyakan orang cenderung baik-baik saja dengan investasi pasif, tetapi tidak ada yang salah dengan menyisihkan sebagian kecil dari portofolio Anda dan bereksperimen dengan perdagangan aktif beberapa kali.