Aktiivinen ja passiivinen sijoittaminen – työkalut, plussat ja miinukset

Mikä on passiivinen ja aktiivinen lähestymistapa sijoittamiseen, mistä aloittaa aktiivinen ja passiivinen sijoittaminen, kunkin menetelmän hyvät ja huonot puolet. Markkinataloudessa on useita vaihtoehtoja, jotka auttavat yksilöitä säilyttämään ja lisäämään pääomaa. Sen lisäksi, että saat palkkaa vuokratyövoimasta tai voit saada voittoa yrityksesi pyörittämisestä, voit kasvattaa tulojasi passiivisella tai aktiivisella sijoittamisella. Mikä se on, mitä rahoitusvälineitä tulisi käyttää ja mitkä ovat passiivisen ja aktiivisen sijoittamisen edut, kerromme tässä artikkelissa.

Mitä on passiivinen sijoittaminen

Passiivinen sijoittaminen on erilaisten arvopapereiden salkun muodostamista pitkäksi ajaksi. Passiivinen sijoittaminen eroaa muista rahoitussijoituksista siinä, että tämän tyyppisellä sijoituksella tuotto vie vähemmän aikaa ja vaivaa. Jos vertaamme passiivista sijoittamista aktiiviseen sijoitukseen, niin toisessa tapauksessa tarvitaan perusteellinen markkinoiden analyysi, ja ensimmäisessä tapauksessa tällainen työ ei ole edellytys. Tässä sijoittajan tarvitsee vain valita oikea instrumentti, suorittaa arvopapereiden jakelu eri parametrien mukaan ja odottaa tulojen saamista. Passiivisella sijoituksella sijoittaja saa tuloja, joilla on sama nimi – passiivinen. Tällaisten ansioiden strategian koko pointti on siinä, että sijoittaja muodostaa osakepaketin, joka tuo tulevaisuudessa huomattavaa rahallista voittoa. Jos salkku on muodostettu oikein, tappioriskit minimoidaan. Pitkällä aikavälillä kasvaneet osakkeet pystyvät kattamaan muiden arvopapereiden noston. Passiivisen sijoittamisen valinta – plussat ja miinukset: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Mitä on aktiivinen sijoittaminen

Aktiivinen sijoittaminen on tapa sijoittaa rahaa, jossa vastuu sijoitusvaihtoehtojen kartoittamisesta ja oman sijoitussalkun hoitamista koskevien päätösten tekemisestä on sijoittajalla itsellään. Pääsääntöisesti aktiiviseen sijoittamiseen liittyy tiettyjä riskejä. Mutta tämäntyyppisellä sijoituksella voittoa voidaan saada paljon nopeammin kuin passiivisen tulon tapauksessa. Aktiivinen sijoittaja voi tehdä voittoa vain oman tietämyksensä, taitojensa, ponnistelujensa ja aikansa avulla. Esimerkiksi tietyn yrityksen osakkeita hankittaessa on tärkeää tutkia tarkasti organisaation markkinatilanne ja talous, jotta voidaan ymmärtää osakkeiden arvonnousunäkymien mahdollisuudet.

Mitkä rahoitusvälineet luovat passiivisia tuloja

Kiinteätuottoiset sijoitukset ovat sijoituksia varoihin, joiden tuoton määrä on tiedossa etukäteen. Juuri tämä passiivinen sijoitus mahdollistaa passiivisen tulon saamisen.

Talletukset

Pankkitalletukset tuovat sijoittajille passiivisia tuloja, jotka lasketaan prosentteina. Koron maksaminen tapahtuu pankin lainojen myöntämisestä, valuuttojen, arvopapereiden jne. myynnistä saamien voittojen kustannuksella. Useimmiten talletuskorot ovat hieman korkeammat kuin virallisessa inflaatiossa. Siksi tämäntyyppinen talletus sopii niille sijoittajille, jotka haluavat suojata varansa heikkenemiseltä.

Kiinteistöt

Kiinteistösijoittaminen on toinen vaihtoehto säästää rahaa ja saada pysyvää passiivista tuloa. Kiinteistöjen arvo nousee jatkuvasti. Sen voi muun muassa vuokrata. Voit sijoittaa niin asuin- kuin liikekiinteistöihin. Tällaisista sijoituksista saatavien tulojen määrä riippuu suoraan kiinteistön houkuttelevuudesta ostajien ja vuokralaisten kannalta. Sijoituksen tekemiseksi sinun on ostettava asunto, talo tai liiketila ja sitten vuokrattava se ja saatava tuloja. On toinenkin tapa sijoittaa kiinteistöihin: ostaa suljettujen rahastojen osakkeita.

Joukkovelkakirjat

Joukkovelkakirja on arvopaperi, yrityksen tai valtion IOU. Joukkovelkakirjaa ostaessaan sijoittaja lainaa varojaan tietyksi ajanjaksoksi ja saa sitten tästä kiinteän prosenttiosuuden – kuponkitulon. Määräajan päätyttyä sijoitetut varat palautetaan takaisin sijoittajalle. Joukkovelkakirjat, joilla on minimoitu riski ja jatkuvat tulot, ovat liittovaltion lainalainoja. Tämäntyyppisellä sijoituksella tallettaja saa lainan takaisinmaksun, koska takaukset on valtion myöntämä. Yrityslainoihin kuuluvat kehittäjien, autonvalmistajien jne. joukkovelkakirjat. Yleensä ne tarjoavat jopa yhdeksän prosentin voittoa. Mutta on tärkeää ymmärtää, että tämäntyyppisiin sijoituksiin liittyy tiettyjä riskejä – yritys voi yksinkertaisesti mennä konkurssiin eikä maksa velkaa.

Pörssinoteeratut rahastot

ETF:t ovat loistava tilaisuus aloittaa urasi uusille sijoittajille. Tämä menetelmä sopii niille, jotka haluavat aloittaa sijoittamisen, mutta eivät vielä tiedä miten se tehdään ja mistä aloittaa matkansa. Liiketoimet pörssissä tehdään ammattilaisten toimesta, ja sijoittajat saavat vain tuloja. Pörssirahastojen perustaminen tapahtuu rahastoyhtiöissä: ne keräävät matalariskisiä sijoitussalkkuja ja yksityiset sijoittajat hankkivat osuuden sijoitusrahastosta (
sijoitusrahasto ).

Osingot osakkeet

Osakkeen ostaessaan sijoittaja saa omistukseensa osan yhtiön omaisuudesta ja oikeuden voitosta osinkoon, jos liikkeeseenlaskija ne maksaa. On kuitenkin tärkeää ymmärtää, että osakkeisiin sijoittaminen on riskialtista. Tämä johtuu niiden arvon jatkuvasta muutoksesta. Näiden arvopapereiden tuottoa on mahdotonta määrittää tarkasti.

Työkaluja aktiiviseen sijoittamiseen

Sijoittaaksesi aktiivisesti, voit:

• käydä kauppaa osakkeilla markkinoilla välittäjien kautta;
• perustaa oma yritys;
• ostaa franchising-liiketoiminnan;
• sijoittaa lupaaviin startup-yrityksiin.

Sijoittaja voi muun muassa ostaa joukkovelkakirjoja ja ansaita niistä voittoa.

Jokaisen sijoitustyypin hyvät ja huonot puolet

Harkitse kunkin tällaisen sijoitustyypin positiivisia ja negatiivisia puolia.

Aktiivinen sijoitus

Plussat:

1. Huomattava mahdollinen voitto . Aktiivisten sijoittajien päätavoite on voittaa osakemarkkinat. Menetelmään kuuluu suurten summien tekeminen markkinoiden ollessa nousussa ja pienempien häviäminen.
2. Suuri joustavuus . Hallitseepa sijoittaja omia varojaan yksin tai työskentelee aktiivisella johtamispääomalla, aktiivisella sijoittamisella on aina enemmän joustavuutta. Tallettajalla on mahdollisuus siirtää varoja tietyille talouden aloille ottaen huomioon vallitseva rahoitusympäristö;
3. Suuri määrä sijoitusmahdollisuuksia .

Aktiivisella sijoittamisella on tietysti myös merkittäviä haittapuolia:

• suuret mahdolliset riskit;
• lisääntyneet kustannukset.

Muun muassa aktiivinen sijoittaminen vaatii enemmän panostusta. Täällä sinun on jatkuvasti seurattava talouden ja markkinoiden uutisia, tutkittava sijoitusmenetelmiä jne. Samaan aikaan sijoittaja ei saa mitään takeita siitä, että tämä kantaa hedelmää.

Passiivinen sijoittaminen

Passiivisen sijoittamisen plussat:

1. Voiton tekeminen on paljon helpompaa . Aktiivisten sijoittajien on jatkuvasti seurattava liiketoiminta- ja markkinauutisia sekä suoritettava säännöllisesti itsenäisesti tietty määrä liiketoimia salkussaan. Aktiivinen sijoittaminen kestää hyvin pitkän kaupankäynnin, kun taas passiiviset sijoittajat käyttävät vain muutaman tunnin vuodessa sijoitusten ylläpitämiseen;
2. Minimoidut riskit . Aktiivisilla sijoittajilla on suuri riski myydä sijoituksensa väärään aikaan tai ostaa ne markkinoiden ollessa huipussaan. Passiivisessa sijoittamisessa sijoittajat hankkivat sijoituksia ja pitävät niitä itsellään. Passiivisten sijoittajien ei tarvitse huolehtia sijoitusten myymisestä väärään aikaan, koska he voivat luottaa tasaiseen nousuun pitkällä aikavälillä;
3. Edullisempi sijoitusmuoto . Passiiviset sijoittajat eivät maksa transaktiopalkkioita, joita aktiiviset sijoittajat maksavat säännöllisesti. Passiiviset kauppiaat voivat tallentaa varansa indeksirahastoihin, jotka tyypillisesti veloittavat noin 0,10 % ja joskus vähemmän. Jopa passiiviset sijoituskauppiaat, jotka tekevät työtään sijoitusjohtajien kanssa, maksavat usein vähemmän palkkioita kuin ne, jotka tekevät liiketoimintaa aktiivisten sijoitusjohtajien kanssa.

Tässä on kuitenkin myös huonoja puolia:

• Voitto on paljon alhaisempi verrattuna aktiiviseen sijoittamiseen . Passiiviset kauppiaat yrittävät useimmiten seurata markkinoita, eivät ylitä niitä. Kokeneet pelaajat, jotka tekevät kauppoja säännöllisesti, voivat määrittää markkinoiden kasvun, minkä ansiosta he ansaitsevat suuria summia. Passiivinen sijoittaminen tuottaa yleensä keskimääräisen tuoton.
• Lyhytaikaisia ​​markkinoiden pudotuksia vastaan ​​ei ole suojaa . Passiivisessa sijoittamisessa kauppiaat eivät myy positioita ennen kuin osakkeen arvo laskee. He ovat yleensä iloisia siitä, että he kokevat markkinoiden ylä- ja alamäkiä.

Passiivinen sijoitusasenne voi olla erityisen vaikea ylläpitää, kun talousuutiset synkkenevät, arvo alkaa laskea aktiivisten sijoittajien pelastuessa ja halu toimia voimistuu. Aktiiviset vai passiiviset sijoitukset: mitä eroa on – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Mikä sijoitusvaihtoehto sopii sinulle: aktiivinen vai passiivinen

Millainen sijoitus valitaan – jokaisen on päätettävä itse. Passiivisen sijoittamisen puolella on se, että sijoittaja voi saada taatun markkinatuoton (tietysti miinus pienet palkkiot ja verot) eikä itse sijoitus vie paljoa aikaa. Jos puhumme aktiivisesta sijoittamisesta, teoriassa elinkeinonharjoittajalla on mahdollisuus ohittaa markkinat, mutta mahdollisuus tehdä hyvää voittoa pitkällä aikavälillä on hyvin pieni. Aktiivisten kauppiaiden on muun muassa käytettävä paljon aikaa osakkeiden analyysin opiskeluun, eikä tämä lopu tähän – koko prosessin ajan tarvitaan säännöllistä ja jatkuvaa arvopapereiden analysointia. Kaikki eivät tietenkään pysty tähän. Todennäköisesti tällainen strategia sopii ihmisille, jotka voivat analysoida ja pyrkiä oppimaan jotain uutta. Tähän mennessä passiivisesta ja aktiivisesta sijoittamisesta on nähty paljon kiistoja. Mutta on tärkeää ymmärtää, että minkä tahansa elinkeinonharjoittajan perimmäinen tavoite ei ole markkinoiden menestyminen, vaan taloudellisen tavoitteen saavuttaminen. Samaan aikaan ei ole välttämätöntä kilpailla markkinoiden kanssa.
Tietenkin on monia tapoja sijoittaa. Joku päättää ottaa aktiivisen aseman, toiset keskittyvät hankkimaan ja pitämään samoja sijoituksia pitkään, ja toiset yrittävät yhdistää näitä kahta tapaa. Tietysti suurin osa ihmisistä pärjää passiivisessa sijoittamisessa, mutta ei ole mitään väärää, jos laitat syrjään pienen osan salkustasi ja kokeilet aktiivista kaupankäyntiä muutaman kerran.