Inwestowanie aktywne i pasywne – narzędzia, plusy i minusy

Czym jest pasywne i aktywne podejście do inwestowania, od czego zacząć aktywne i pasywne inwestowanie, plusy i minusy każdej metody. W gospodarce rynkowej istnieje kilka opcji, które pomagają jednostkom zachować i zwiększyć kapitał. Oprócz otrzymywania wynagrodzenia za pracę najemną lub zysku z prowadzenia firmy, możesz zwiększyć swoje dochody poprzez pasywną lub aktywną inwestycję. Co to jest, jakich instrumentów finansowych należy używać i jakie są zalety pasywnego i aktywnego inwestowania, powiemy w tym artykule.

Czym jest inwestowanie pasywne

Inwestowanie pasywne to tworzenie portfela różnych papierów wartościowych na długi okres czasu. Inwestowanie pasywne różni się od innych rodzajów inwestycji finansowych tym, że uzyskanie zysku z tego typu inwestycji zajmuje mniej czasu i wysiłku. Jeśli porównamy inwestycję pasywną z inwestycją aktywną, to w drugim przypadku wymagana jest fundamentalna analiza rynku, aw pierwszym przypadku taka praca nie jest warunkiem koniecznym. Tutaj inwestor musi tylko wybrać odpowiedni instrument, dokonać dystrybucji papierów wartościowych według różnych parametrów i czekać na otrzymanie zarobków. Dzięki inwestycji pasywnej inwestor otrzymuje dochód, który będzie nosił tę samą nazwę – pasywny. Cały sens strategii takich zarobków polega na utworzeniu przez inwestora pakietu akcji, co w przyszłości przyniesie znaczny zysk pieniężny. Prawidłowe sformowanie portfela pozwoli zminimalizować ryzyko strat. Akcje, które rosły, przez długi czas będą w stanie pokryć straty z innych papierów wartościowych. Wybór inwestycji pasywnej – plusy i minusy: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Czym jest aktywna inwestycja

Aktywna inwestycja to sposób inwestowania pieniędzy, w którym odpowiedzialność za eksplorację opcji inwestycyjnych i podejmowanie decyzji dotyczących zarządzania własnym portfelem inwestycyjnym spoczywa na samym inwestorze. Z reguły aktywnej inwestycji towarzyszy pewne ryzyko. Ale przy tego typu inwestycjach zysk można uzyskać znacznie szybciej niż w przypadku dochodu pasywnego. Aktywny inwestor może zarobić tylko przy pomocy własnej wiedzy, umiejętności, wysiłku i czasu. Na przykład przy nabywaniu udziałów w konkretnej firmie ważne jest, aby dokładnie przestudiować warunki rynkowe i ekonomikę organizacji, aby zrozumieć możliwości perspektyw wzrostu wartości udziałów.

Jakie instrumenty finansowe tworzą dochód pasywny

Inwestycje o stałym dochodzie to inwestycje w aktywa, których wysokość dochodu będzie znana z góry. To właśnie ta pasywna inwestycja pozwala na uzyskanie pasywnego dochodu.

Depozyty

Depozyty w instytucjach bankowych przynoszą inwestorom dochód pasywny, który liczony jest w procentach. Wypłata kwoty odsetek odbywa się kosztem zysku uzyskanego przez bank z tytułu udzielania kredytów, sprzedaży walut, papierów wartościowych itp. Najczęściej oprocentowanie depozytów jest nieco wyższe w porównaniu z oficjalną inflacją. Dlatego ten rodzaj lokaty jest odpowiedni dla tych inwestorów, którzy chcą zachować swoje środki przed amortyzacją.

Nieruchomość

Inwestowanie w nieruchomości to kolejna możliwość zaoszczędzenia pieniędzy i uzyskania stałego dochodu pasywnego. Nieruchomości stale zyskują na wartości. Między innymi można go wynająć. Możesz inwestować zarówno w nieruchomości mieszkalne, jak i komercyjne. Wysokość dochodu z takich inwestycji zależy bezpośrednio od atrakcyjności nieruchomości dla nabywców i najemców. Aby zainwestować, musisz kupić mieszkanie, dom lub lokal użytkowy, a następnie je wynająć i uzyskać dochód. Istnieje jeszcze inny sposób inwestowania w nieruchomości: zakup akcji funduszy zamkniętych.

Obligacje

Obligacja to papier wartościowy, IOU firmy lub rządu. Kupując obligację, inwestor pożycza swoje środki na określony czas, a następnie otrzymuje za to stały procent – dochód z kuponu. Po upływie terminu zainwestowane środki są zwracane inwestorowi. Obligacje o zminimalizowanym ryzyku i stałym dochodzie to obligacje federalne. W przypadku tego typu inwestycji deponent ma gwarancję otrzymania spłaty kredytu, ponieważ gwarancje są udzielane przez państwo. Obligacje korporacyjne obejmują obligacje deweloperów, producentów samochodów itp. Z reguły oferują zyski dochodzące do dziewięciu procent. Ale ważne jest, aby zrozumieć, że przy tego typu inwestycjach istnieje pewne ryzyko – firma może po prostu zbankrutować i nie spłacać zadłużenia.

Fundusze giełdowe

ETFy to świetna okazja do rozpoczęcia kariery dla nowych inwestorów. Ta metoda jest odpowiednia dla tych, którzy chcą zacząć inwestować, ale nie wiedzą jeszcze, jak to zrobić i od czego zacząć swoją podróż. Transakcje na giełdach przeprowadzane są przez profesjonalistów, a inwestorzy po prostu otrzymują dochód. Tworzenie funduszy giełdowych jest realizowane przez spółki zarządzające: gromadzą one portfele inwestycyjne o niskim ryzyku, a inwestorzy prywatni nabywają udziały w funduszu inwestycyjnym (
fundusz inwestycyjny ).

Akcje dywidendowe

Kupując udział, inwestor otrzymuje własność części majątku spółki oraz prawo do dywidendy z zysków, jeśli emitent je wypłaci. Jednak ważne jest, aby zrozumieć, że inwestowanie w akcje jest ryzykowne. Wynika to z ciągłej zmiany ich wartości. Nie jest możliwe dokładne określenie rentowności tych papierów wartościowych.

Narzędzia do aktywnego inwestowania

Aby aktywnie inwestować, możesz:

• handluj akcjami na rynku za pośrednictwem brokerów;
• stworzyć własny biznes;
• kupić firmę franczyzową;
• inwestować w obiecujące startupy.

Inwestor może m.in. kupować obligacje i czerpać z nich zyski.

Plusy i minusy każdego rodzaju inwestycji

Rozważ pozytywne i negatywne strony każdego z tych rodzajów inwestycji.

Aktywna inwestycja

Plusy:

1. Duży potencjalny zysk . Głównym celem aktywnych inwestorów jest pokonanie giełdy. Metoda polega na zarabianiu dużych kwot, gdy rynek jest w górę i przegrywaniu mniejszych.
2. Duża elastyczność . Niezależnie od tego, czy inwestor samodzielnie zarządza własnymi pieniędzmi, czy pracuje z aktywnym kapitałem menedżerskim, zawsze będzie więcej elastyczności przy aktywnym inwestowaniu. Deponent ma możliwość transferu środków do określonych sektorów gospodarki, z uwzględnieniem aktualnego otoczenia finansowego;
3. Duża ilość możliwości inwestycyjnych .

Oczywiście aktywne inwestowanie ma też swoje istotne wady:

• wysokie potencjalne ryzyko;
• zwiększone koszty.

Między innymi aktywna inwestycja wymaga większego wysiłku. Tutaj trzeba na bieżąco śledzić wiadomości z gospodarki i rynku, badać metody inwestowania itp. Jednocześnie inwestor nie otrzyma żadnych gwarancji, że to przyniesie owoce.

Inwestowanie pasywne

Zalety inwestowania pasywnego:

1. Zarabianie jest dużo łatwiejsze . Aktywni inwestorzy muszą stale monitorować wiadomości biznesowe i rynkowe, a także regularnie samodzielnie przeprowadzać określoną liczbę transakcji w swoim portfelu. Aktywne inwestowanie zajmuje bardzo dużo czasu, podczas gdy pasywni inwestorzy spędzają tylko kilka godzin każdego roku na utrzymaniu swoich inwestycji;
2. Zminimalizowane ryzyko . Aktywni inwestorzy są narażeni na duże ryzyko, że sprzedadzą swoje inwestycje w niewłaściwym momencie lub kupią je, gdy rynek znajduje się w szczytowym momencie. W inwestowaniu pasywnym inwestorzy nabywają inwestycje i zatrzymują je dla siebie. Inwestorzy pasywni nie muszą się martwić o sprzedaż swoich inwestycji w niewłaściwym czasie, ponieważ mogą liczyć na stały wzrost w dłuższej perspektywie;
3. Tańsza forma inwestycji . Inwestorzy pasywni nie płacą opłat transakcyjnych, które regularnie płacą inwestorzy aktywni. Traderzy pasywni mogą przechowywać swoje środki w funduszach indeksowych, które zazwyczaj pobierają około 0,10%, a czasem mniej. Nawet pasywni inwestorzy inwestycyjni, którzy pracują z menedżerami inwestycyjnymi, często płacą mniej prowizji niż ci, którzy prowadzą interesy z aktywnymi menedżerami inwestycyjnymi.

Jednak są tu też wady:

• Zysk jest znacznie niższy w porównaniu z aktywnym inwestowaniem . Traderzy pasywni najczęściej starają się podążać za rynkiem, a nie przewyższać go. Doświadczeni gracze, którzy regularnie handlują, mogą określić wzrost rynku, dzięki czemu zarabiają duże sumy. Inwestowanie pasywne zwykle przynosi średni zwrot.
• Nie ma ochrony przed krótkoterminowymi spadkami na rynku . W pasywnym inwestowaniu handlowcy nie sprzedają pozycji przed spadkiem wartości akcji. Zazwyczaj cieszą się, że przeżywają wzloty i upadki rynku.

Bierne podejście do inwestowania może być szczególnie trudne do utrzymania, gdy wiadomości gospodarcze stają się coraz słabsze, wartość zaczyna spadać, gdy aktywni inwestorzy wycofują się, a chęć do działania rośnie. Inwestycje aktywne czy pasywne: jaka jest różnica – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Która opcja inwestycyjna jest dla Ciebie odpowiednia: aktywna czy pasywna

Jaki rodzaj inwestycji wybrać – każdy musi sam zdecydować. Po stronie inwestowania pasywnego jest to, że inwestor będzie mógł uzyskać gwarantowany zwrot rynkowy (oczywiście bez drobnych prowizji i podatków), a sama inwestycja nie będzie wymagała dużo czasu. Jeśli mówimy o aktywnym inwestowaniu, teoretycznie trader ma możliwość wyprzedzenia rynku, ale szansa na osiągnięcie dobrego zysku w długim terminie jest bardzo mała. Między innymi aktywni traderzy muszą poświęcić dużo czasu na studiowanie analizy akcji i na tym się nie skończy – przez cały proces wymagana będzie regularna i stała analiza papierów wartościowych. Oczywiście nie każdy może to zrobić. Najprawdopodobniej taka strategia jest odpowiednia dla osób, które potrafią analizować i dążyć do nauczenia się czegoś nowego. Do tej pory można zaobserwować wiele kontrowersji dotyczących pasywnego i aktywnego inwestowania. Ale ważne jest, aby zrozumieć, że ostatecznym celem każdego tradera nie jest osiągnięcie lepszych wyników na rynku, ale osiągnięcie celu finansowego. Jednocześnie nie trzeba konkurować z rynkiem.
Oczywiście sposobów inwestowania jest wiele. Ktoś decyduje się na aktywną pozycję, inni skupiają się na pozyskiwaniu i utrzymywaniu tych samych inwestycji przez długi czas, a jeszcze inni próbują połączyć te dwa sposoby. Oczywiście większość ludzi nie ma nic przeciwko pasywnemu inwestowaniu, ale nie ma nic złego w odkładaniu niewielkiej części swojego portfela i kilkukrotnym eksperymentowaniu z aktywnym handlem.