ما هو النهج السلبي والنشط للاستثمار ، من أين تبدأ الاستثمار النشط والسلبي ، إيجابيات وسلبيات كل طريقة. في اقتصاد السوق ، هناك العديد من الخيارات التي تساعد الأفراد في الحفاظ على رأس المال وزيادته. بالإضافة إلى الحصول على راتب مقابل العمل المأجور ، أو الربح من إدارة عملك ، يمكنك زيادة دخلك عن طريق الاستثمار السلبي أو النشط. ما هو ، ما هي الأدوات المالية التي يجب استخدامها وما هي مزايا الاستثمار السلبي والنشط ، سنخبر في هذا المقال.
ما هو الاستثمار السلبي
الاستثمار السلبي هو تكوين محفظة من الأوراق المالية المختلفة لفترة طويلة من الزمن. يختلف الاستثمار السلبي عن الأنواع الأخرى من الاستثمارات المالية من حيث أنه يستغرق وقتًا وجهدًا أقل لتحقيق ربح من هذا النوع من الاستثمار. إذا قارنا الاستثمار السلبي مع الاستثمار النشط ، ففي الحالة الثانية ، يلزم إجراء تحليل أساسي للسوق ، وفي الحالة الأولى ، لا يعد هذا العمل شرطًا أساسيًا. هنا ، يتعين على المستثمر فقط اختيار الأداة المناسبة ، وتنفيذ توزيع الأوراق المالية وفقًا لمعايير مختلفة وانتظار استلام الأرباح. مع الاستثمار السلبي ، يتلقى المستثمر دخلًا يحمل نفس الاسم – سلبي. الهدف الكامل لاستراتيجية هذه الأرباح يكمن في تكوين المستثمر لكتلة من الأسهم ، والتي ستحقق في المستقبل ربحًا نقديًا كبيرًا. إذا تم تشكيل المحفظة بشكل صحيح ، سيتم تقليل مخاطر الخسائر إلى الحد الأدنى. على مدى فترة طويلة ، ستكون الأسهم التي نمت قادرة على تغطية تراجع الأوراق المالية الأخرى. اختيار الاستثمار السلبي – الإيجابيات والسلبيات: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0
ما هو الاستثمار النشط
الاستثمار النشط هو طريقة لاستثمار الأموال ، حيث تقع مسؤولية استكشاف خيارات الاستثمار واتخاذ القرارات بشأن إدارة محفظته الاستثمارية على عاتق المستثمر نفسه. كقاعدة عامة ، يكون الاستثمار النشط مصحوبًا بمخاطر معينة. ولكن مع هذا النوع من الاستثمار ، يمكن الحصول على الربح بشكل أسرع بكثير مما هو عليه في حالة الدخل السلبي. يمكن للمستثمر النشط تحقيق ربح فقط بمساعدة معرفته ومهاراته وجهوده ووقته. على سبيل المثال ، عند الحصول على أسهم في عمل معين ، من المهم أن تدرس بعناية ظروف السوق واقتصاديات المنظمة من أجل فهم احتمالات احتمالات زيادة قيمة الأسهم.
ما هي الأدوات المالية التي تخلق الدخل السلبي
الاستثمارات التي لها دخل ثابت هي استثمارات في الأصول حيث سيتم معرفة مقدار الدخل مقدمًا. هذا هو الاستثمار السلبي الذي يسمح لك بالحصول على دخل سلبي.
الودائع
الودائع في المؤسسات المصرفية تجلب للمستثمرين دخلًا سلبيًا ، والذي يتم حسابه كنسبة مئوية. يتم دفع مبلغ الفائدة على حساب الأرباح التي يتلقاها البنك لتقديم القروض ، وبيع العملات ، والأوراق المالية ، وما إلى ذلك. في أغلب الأحيان ، تكون معدلات الإيداع أعلى قليلاً عند مقارنتها بالتضخم الرسمي. لذلك ، فإن هذا النوع من الودائع مناسب لأولئك المستثمرين الذين يرغبون في الحفاظ على أموالهم من الاستهلاك.
العقارات
الاستثمار في العقارات هو خيار آخر لتوفير المال والحصول على دخل سلبي دائم. العقارات تتزايد باستمرار في القيمة. من بين أمور أخرى ، يمكن تأجيرها. يمكنك الاستثمار في كل من العقارات السكنية والتجارية. يعتمد مقدار الدخل من هذه الاستثمارات بشكل مباشر على جاذبية العقار للمشترين والمستأجرين. لإجراء استثمار ، تحتاج إلى شراء شقة أو منزل أو منشأة تجارية ، ثم تأجيرها والحصول على دخل. هناك طريقة أخرى للاستثمار في العقارات: شراء أسهم الصناديق المغلقة.
سندات
السند هو ورقة مالية أو سند ضمان لشركة أو حكومة. عند شراء السند ، يقرض المستثمر أمواله لفترة محددة ، ثم يحصل على نسبة مئوية ثابتة مقابل ذلك – دخل الكوبون. بعد انتهاء المدة ، يتم إرجاع الأموال المستثمرة إلى المستثمر. السندات ذات المخاطر المنخفضة والدخل الثابت هي سندات قروض فيدرالية. مع هذا النوع من الاستثمار ، يضمن المودع الحصول على سداد القرض ، حيث يتم تقديم الضمانات من قبل الدولة. تشمل سندات الشركات سندات المطورين ومصنعي السيارات وما إلى ذلك. كقاعدة عامة ، يقدمون أرباحًا تصل إلى تسعة بالمائة. لكن من المهم أن نفهم أنه مع هذا النوع من الاستثمار توجد مخاطر معينة – فقد تفلس الشركة ببساطة ولا تدفع الدين.
الصناديق المتداولة في البورصة
تعد صناديق الاستثمار المتداولة فرصة رائعة لبدء حياتك المهنية للمستثمرين الجدد. هذه الطريقة مناسبة لأولئك الذين يريدون البدء في الاستثمار ، لكنهم لا يعرفون حتى الآن كيفية القيام بذلك وأين يبدأون رحلتهم. يتم إجراء المعاملات في البورصات بواسطة متخصصين ، ويحصل المستثمرون ببساطة على دخل. يتم إنشاء الصناديق المتداولة في البورصة من قبل شركات الإدارة: فهي تجمع محافظ استثمارية منخفضة المخاطر ، ويستحوذ المستثمرون من القطاع الخاص على حصة في صندوق
استثمار مشترك (صندوق استثمار مشترك ).
توزيعات الأرباح
عند شراء سهم ، يحصل المستثمر على ملكية جزء من ممتلكات الشركة والحق في أرباح الأسهم إذا دفعها المصدر. ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أن الاستثمار في الأسهم محفوف بالمخاطر. هذا يرجع إلى التغيير المستمر في قيمتها. من المستحيل تحديد العائد على هذه الأوراق المالية بدقة.
أدوات للاستثمار النشط
للاستثمار النشط ، يمكنك:
- تداول الأسهم في السوق من خلال الوسطاء ؛
- إنشاء عملك الخاص ؛
- شراء حق الامتياز التجاري ؛
- الاستثمار في الشركات الناشئة الواعدة.
من بين أمور أخرى ، يمكن للمستثمر شراء السندات وتحقيق ربح منها.
إيجابيات وسلبيات كل نوع من الاستثمار
ضع في اعتبارك الجوانب الإيجابية والسلبية لكل نوع من أنواع الاستثمار هذه.
الاستثمار النشط
الايجابيات:
- ربح محتمل كبير . الهدف الرئيسي للمستثمرين النشطين هو التغلب على سوق الأسهم. تتضمن الطريقة تحقيق مبالغ كبيرة عندما يكون السوق في حالة صعود وخسارة أصغر.
- مرونة كبيرة . سواء كان المستثمر يدير أمواله بنفسه أو يعمل برأس مال إداري نشط ، سيكون هناك دائمًا المزيد من المرونة مع الاستثمار النشط. المودع لديه الفرصة لتحويل الأموال إلى قطاعات معينة من الاقتصاد ، مع الأخذ في الاعتبار البيئة المالية الحالية ؛
- عدد كبير من فرص الاستثمار .
بالطبع ، للاستثمار النشط أيضًا عيوبه الكبيرة:
- مخاطر محتملة عالية
- زيادة التكاليف.
من بين أمور أخرى ، يتطلب الاستثمار النشط مزيدًا من الجهد. هنا تحتاج إلى متابعة أخبار الاقتصاد والسوق باستمرار ، ودراسة طرق الاستثمار ، وما إلى ذلك. وفي نفس الوقت ، لن يحصل المستثمر على أي ضمانات بأن ذلك سيؤتي ثماره.
الاستثمار السلبي
إيجابيات الاستثمار السلبي:
- جني الأرباح أسهل بكثير . يجب على المستثمرين النشطين مراقبة أخبار الأعمال والسوق باستمرار ، بالإضافة إلى إجراء عدد معين من المعاملات في محفظتهم بشكل منتظم. يستغرق الاستثمار النشط وقتًا طويلاً جدًا للتداول ، بينما يقضي المستثمرون السلبيون بضع ساعات فقط كل عام في الحفاظ على استثماراتهم ؛
- تقليل المخاطر . يتعرض المستثمرون النشطون لخطر كبير لبيع استثماراتهم في الوقت الخطأ أو شرائها عندما يكون السوق في ذروته. في الاستثمار السلبي ، يكتسب المستثمرون الاستثمارات ويحتفظون بها لأنفسهم. لا يضطر المستثمرون السلبيون إلى القلق بشأن بيع استثماراتهم في الوقت الخطأ ، لأنهم يستطيعون الاعتماد على زيادة مطردة على المدى الطويل ؛
- أرخص شكل للاستثمار . لا يدفع المستثمرون السلبيون رسوم المعاملات التي يدفعها المستثمرون النشطون بانتظام. يمكن للمتداولين السلبيين تخزين أموالهم في صناديق المؤشرات ، والتي تتقاضى عادةً حوالي 0.10٪ ، وأحيانًا أقل. حتى متداولي الاستثمار السلبي الذين يقومون بعملهم مع مديري الاستثمار غالبًا ما يدفعون عمولات أقل من أولئك الذين يتعاملون مع مديري الاستثمار النشطين.
- الربح أقل بكثير مقارنة بالاستثمار النشط . غالبًا ما يحاول المتداولون السلبيون متابعة السوق ، وليس التفوق عليه. يمكن للاعبين المتمرسين الذين يجرون الصفقات بانتظام تحديد نمو السوق ، وبفضل ذلك يكسبون مبالغ كبيرة. عادة ما يكسب الاستثمار السلبي متوسط العائد.
- لا توجد حماية ضد هبوط السوق على المدى القصير . في الاستثمار السلبي ، لا يبيع المتداولون المراكز قبل أن تنخفض قيمة السهم. عادة ما يكونون سعداء لأنهم يواجهون تقلبات السوق.
قد يكون من الصعب الحفاظ على النهج السلبي للاستثمار عندما تصبح الأخبار الاقتصادية أكثر كآبة ، وتبدأ القيمة في الانخفاض مع إنقاذ المتداولين النشطين وتزداد الرغبة في اتخاذ إجراء أقوى. الاستثمارات النشطة أو السلبية: ما الفرق – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA
ما هو خيار الاستثمار المناسب لك: نشط أم سلبي
أي نوع من الاستثمار يختار – يجب على الجميع أن يقرروا بأنفسهم. على جانب الاستثمار السلبي هو أن المستثمر سيكون قادرًا على الحصول على عائد سوقي مضمون (بالطبع ، مطروحًا منه العمولات الصغيرة والضرائب) ولن يتطلب الاستثمار نفسه الكثير من الوقت. إذا تحدثنا عن الاستثمار النشط ، من الناحية النظرية ، فإن المتداول لديه فرصة لتجاوز السوق ، لكن فرصة تحقيق ربح جيد على المدى الطويل تكون ضئيلة للغاية. من بين أمور أخرى ، يحتاج المتداولون النشطون إلى قضاء الكثير من الوقت في دراسة تحليل الأسهم وهذا لن ينتهي عند هذا الحد – فطوال العملية ، ستكون هناك حاجة إلى تحليل منتظم ومستمر للأوراق المالية. بالطبع ، لا يستطيع الجميع القيام بذلك. على الأرجح ، هذه الاستراتيجية مناسبة للأشخاص الذين يمكنهم التحليل والسعي لتعلم شيء جديد. حتى الآن ، يمكنك أن ترى الكثير من الجدل حول الاستثمار السلبي والنشط. لكن من المهم أن نفهم أن الهدف النهائي لأي متداول ليس التفوق على السوق ، ولكن تحقيق هدف مالي. في الوقت نفسه ، ليس من الضروري التنافس مع السوق.
