Aktyvus ir pasyvus investavimas – įrankiai, privalumai ir trūkumai

Kas yra pasyvus ir aktyvus požiūris į investavimą, kur pradėti aktyvų ir pasyvų investavimą, kiekvieno metodo privalumai ir trūkumai. Rinkos ekonomikoje yra keletas variantų, padedančių asmenims išsaugoti ir padidinti kapitalą. Be atlyginimo už samdomą darbą arba pelno iš verslo valdymo, galite padidinti savo pajamas pasyviomis arba aktyviomis investicijomis. Kas tai yra, kokios finansinės priemonės turėtų būti naudojamos ir kokie yra pasyvaus ir aktyvaus investavimo privalumai, papasakosime šiame straipsnyje.

Kas yra pasyvus investavimas

Pasyvus investavimas – tai įvairių vertybinių popierių portfelio formavimas ilgam laikui. Pasyvus investavimas skiriasi nuo kitų finansinių investicijų rūšių tuo, kad norint gauti pelną iš tokio tipo investicijų reikia mažiau laiko ir pastangų. Jei lygintume pasyvias investicijas su aktyviomis investicijomis, tai antruoju atveju reikalinga esminė rinkos analizė, o pirmuoju atveju toks darbas nėra būtina sąlyga. Čia investuotojui belieka pasirinkti tinkamą instrumentą, atlikti vertybinių popierių platinimą pagal įvairius parametrus ir laukti, kol bus gautas uždarbis. Investuodamas pasyviai, investuotojas gauna pajamas, kurios vadinsis tuo pačiu pavadinimu – pasyvios. Visa tokio uždarbio strategijos esmė slypi investuotojo suformuotame akcijų pakete, kuri ateityje atneš nemažą piniginį pelną. Jei portfelis bus suformuotas teisingai, nuostolių rizika bus sumažinta iki minimumo. Per ilgą laikotarpį išaugusios akcijos galės padengti kitų vertybinių popierių išėmimą. Pasyvios investicijos pasirinkimas – privalumai ir trūkumai: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Kas yra aktyvi investicija

Aktyvus investavimas – tai pinigų investavimo būdas, kai atsakomybė už investavimo galimybių tyrimą ir sprendimų dėl savo investicijų portfelio valdymo priėmimą tenka pačiam investuotojui. Paprastai aktyvią investiciją lydi tam tikra rizika. Tačiau tokio tipo investicijomis pelną galima gauti daug greičiau nei pasyvių pajamų atveju. Aktyvus investuotojas gali uždirbti pelno tik turėdamas savo žinias, įgūdžius, pastangas ir laiką. Pavyzdžiui, įsigyjant konkretaus verslo akcijas, svarbu atidžiai išstudijuoti organizacijos rinką ir ekonomiką, kad suprastumėte akcijų vertės didinimo perspektyvas.

Kokios finansinės priemonės sukuria pasyvias pajamas

Investicijos, turinčios fiksuotas pajamas, yra investicijos į turtą, kurio pajamų suma bus žinoma iš anksto. Būtent ši pasyvi investicija leidžia gauti pasyvias pajamas.

Indėliai

Indėliai bankų įstaigose investuotojams atneša pasyvias pajamas, kurios skaičiuojamos procentais. Palūkanų suma mokama pelno, kurį bankas gauna už paskolų suteikimą, valiutų, vertybinių popierių pardavimą ir kt., sąskaita. Dažniausiai indėlių palūkanos yra šiek tiek didesnės, palyginti su oficialia infliacija. Todėl tokio tipo indėliai tinka tiems investuotojams, kurie nori apsaugoti savo lėšas nuo nuvertėjimo.

Nekilnojamasis turtas

Investavimas į nekilnojamąjį turtą yra dar viena galimybė sutaupyti pinigų ir gauti nuolatinių pasyvių pajamų. Nekilnojamojo turto vertė nuolat auga. Be kita ko, jį galima išsinuomoti. Galite investuoti tiek į gyvenamąjį, tiek į komercinį nekilnojamąjį turtą. Pajamų iš tokių investicijų dydis tiesiogiai priklauso nuo turto patrauklumo pirkėjams ir nuomininkams. Norint investuoti, reikia įsigyti butą, namą ar komercinę patalpą, o vėliau jį išnuomoti ir gauti pajamų. Yra ir kitas investavimo į nekilnojamąjį turtą būdas: uždarojo tipo fondų akcijų pirkimas.

Obligacijos

Obligacija yra vertybinis popierius, įmonės ar vyriausybės IOU. Investuotojas, pirkdamas obligaciją, paskolina savo lėšas tam tikram laikotarpiui, o vėliau už tai gauna fiksuotą procentą – kupono pajamas. Pasibaigus terminui, investuotos lėšos grąžinamos investuotojui. Obligacijos su sumažinta rizika ir pastoviomis pajamomis yra federalinės paskolos obligacijos. Tokio tipo investicijomis indėlininkui garantuojamas paskolos grąžinimas, nes garantijas suteikia valstybė. Įmonių obligacijos apima kūrėjų, automobilių gamintojų ir kt. obligacijas. Paprastai jie siūlo iki devynių procentų pelną. Tačiau svarbu suprasti, kad su tokio pobūdžio investicijomis yra tam tikra rizika – įmonė gali tiesiog bankrutuoti ir nesumokėti skolos.

Fondai, kuriais prekiaujama biržoje

ETF – puiki galimybė pradėti savo karjerą naujiems investuotojams. Šis būdas tinka tiems, kurie nori pradėti investuoti, bet dar nežino, kaip tai padaryti ir nuo ko pradėti savo kelionę. Sandorius biržose vykdo profesionalai, o investuotojai tiesiog gauna pajamas. Fondus, kuriais prekiaujama biržoje, steigia valdymo įmonės: renka mažos rizikos investicijų portfelius, o privatūs investuotojai įsigyja investicinio fondo (
investment fund ) akcijų paketą.

Dividendų akcijos

Investuotojas, pirkdamas akciją, įgyja nuosavybės teisę į bendrovės turto dalį ir teisę į dividendus iš pelno, jeigu emitentas juos sumoka. Tačiau svarbu suprasti, kad investuoti į akcijas yra rizikinga. Taip yra dėl nuolatinės jų vertės kaitos. Neįmanoma tiksliai nustatyti šių vertybinių popierių pajamingumo.

Aktyvaus investavimo įrankiai

Norėdami aktyviai investuoti, galite:

• prekiauti akcijomis rinkoje per brokerius;
• sukurti savo verslą;
• įsigyti franšizės verslą;
• investuoti į perspektyvius startuolius.

Be kita ko, investuotojas gali įsigyti obligacijų ir iš jų gauti pelno.

Kiekvienos rūšies investicijų privalumai ir trūkumai

Apsvarstykite kiekvieno iš šių investicijų tipų teigiamas ir neigiamas puses.

Aktyvi investicija

Privalumai:

1. Didelis potencialus pelnas . Pagrindinis aktyvių investuotojų tikslas – įveikti akcijų rinką. Metodas apima dideles sumas uždirbant rinkai pakilus ir prarandant mažesnes.
2. Didelis lankstumas . Nesvarbu, ar investuotojas pats valdo savo pinigus, ar dirba su aktyviu valdymo kapitalu, aktyviai investuojant visada bus daugiau lankstumo. Indėlininkas turi galimybę pervesti lėšas į konkrečius ūkio sektorius, atsižvelgdamas į esamą finansinę aplinką;
3. Daug investavimo galimybių .

Žinoma, aktyvus investavimas turi ir reikšmingų trūkumų:

• didelė galima rizika;
• padidėjusių išlaidų.

Be kita ko, aktyvus investavimas reikalauja daugiau pastangų. Čia reikia nuolat sekti ekonomikos ir rinkos naujienas, studijuoti investavimo būdus ir pan. Tuo pačiu investuotojas negaus jokių garantijų, kad tai duos vaisių.

Pasyvus Investavimas

Pasyvaus investavimo privalumai:

1. Užsidirbti pelno yra daug lengviau . Aktyvūs investuotojai turi nuolat stebėti verslo ir rinkos naujienas, taip pat reguliariai savarankiškai atlikti tam tikrą skaičių sandorių savo portfelyje. Aktyvaus investavimo prekyba užtrunka labai ilgai, o pasyvūs investuotojai savo investicijoms prižiūrėti skiria tik porą valandų per metus;
2. Sumažinta rizika . Aktyviems investuotojams kyla didelė rizika parduoti savo investicijas netinkamu metu arba nusipirkti jas, kai rinka pasiekia aukščiausią tašką. Pasyviai investuodami investuotojai įsigyja investicijų ir laiko jas sau. Pasyviems investuotojams nereikia jaudintis dėl savo investicijų pardavimo netinkamu metu, nes jie gali tikėtis stabilaus augimo ilgalaikėje perspektyvoje;
3. Pigesnė investavimo forma . Pasyvūs investuotojai nemoka sandorio mokesčių, kuriuos reguliariai moka aktyvūs investuotojai. Pasyvūs prekiautojai gali laikyti savo lėšas indeksų fonduose, kurie paprastai apmokestinami apie 0,10%, o kartais ir mažiau. Net pasyvūs investicijų prekiautojai, dirbantys su investicijų valdytojais, dažnai moka mažiau komisinių nei tie, kurie prekiauja su aktyviais investicijų valdytojais.

Tačiau čia yra ir minusų:

• Pelnas yra daug mažesnis, palyginti su aktyviu investavimu . Pasyvūs prekiautojai dažniausiai stengiasi sekti rinką, o ne ją aplenkti. Patyrę žaidėjai, kurie reguliariai prekiauja, gali nulemti rinkos augimą, todėl uždirba dideles sumas. Pasyvus investavimas paprastai uždirba vidutinę grąžą.
• Nėra apsaugos nuo trumpalaikių rinkos kritimų . Pasyvaus investavimo metu prekybininkai neparduoda pozicijų, kol akcijos nenukrenta. Dažniausiai jie džiaugiasi, kad išgyvena rinkos pakilimus ir nuosmukius.

Pasyvų požiūrį į investavimą gali būti ypač sunku išlaikyti, kai ekonominės naujienos tampa niūresnės, vertė pradeda kristi, kai aktyvūs prekybininkai išsigelbėja ir stiprėja noras imtis veiksmų. Aktyvios ar pasyvios investicijos: koks skirtumas – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Kuris investavimo variantas jums tinka: aktyvus ar pasyvus

Kokią investicijų rūšį pasirinkti – kiekvienas turi nuspręsti pats. Iš pasyvaus investavimo pusės yra tai, kad investuotojas galės gauti garantuotą rinkos grąžą (žinoma, atėmus nedidelius komisinius ir mokesčius), o pati investicija nereikalaus daug laiko. Jei kalbėtume apie aktyvų investavimą, teoriškai prekiautojas turi galimybę aplenkti rinką, tačiau galimybė gauti gerą pelną ilgalaikėje perspektyvoje yra labai maža. Be kita ko, aktyviems prekiautojams reikia daug laiko skirti akcijų analizės studijoms ir tai tuo nesibaigs – viso proceso metu bus reikalinga reguliari ir nuolatinė vertybinių popierių analizė. Žinoma, ne visi gali tai padaryti. Greičiausiai tokia strategija tinka žmonėms, kurie gali analizuoti ir siekti išmokti ką nors naujo. Iki šiol galite pamatyti daug ginčų dėl pasyvaus ir aktyvaus investavimo. Tačiau svarbu suprasti, kad bet kurio treiderio galutinis tikslas yra ne pranokti rinką, o pasiekti finansinį tikslą. Tuo pačiu metu nebūtina konkuruoti su rinka.
Žinoma, yra daug būdų investuoti. Kažkas nusprendžia užimti aktyvią poziciją, kiti susitelkia į tų pačių investicijų įsigijimą ir laikymą ilgą laiką, treti bando derinti šiuos du būdus. Žinoma, daugeliui žmonių pasyvus investavimas tikriausiai tinka, tačiau nėra nieko blogo, jei atidedate nedidelę savo portfelio dalį ir keletą kartų eksperimentuojate su aktyvia prekyba.