Активно и пасивно инвестиране – инструменти, плюсове и минуси

Какво е пасивен и активен подход към инвестирането, откъде да започнете активно и пасивно инвестиране, плюсовете и минусите на всеки метод. В пазарната икономика има няколко възможности, които помагат на хората да запазят и увеличат капитала. В допълнение към получаването на заплата за наемен труд или печалба от управлението на вашия бизнес, можете да увеличите доходите си чрез пасивни или активни инвестиции. Какво е това, какви финансови инструменти трябва да се използват и какви са предимствата на пасивното и активно инвестиране, ще разкажем в тази статия.

Какво е пасивно инвестиране

Пасивното инвестиране е формирането на портфейл от различни ценни книжа за дълъг период от време. Пасивното инвестиране се различава от другите видове финансови инвестиции по това, че отнема по-малко време и усилия за реализиране на печалба с този вид инвестиции. Ако сравним пасивната инвестиция с активната инвестиция, тогава във втория случай е необходим фундаментален анализ на пазара, а в първия случай такава работа не е предпоставка. Тук инвеститорът трябва само да избере правилния инструмент, да извърши разпределение на ценни книжа според различни параметри и да изчака получаването на печалбите. При пасивно инвестиране инвеститорът получава доход, който ще носи същото име – пасивен. Целият смисъл на стратегията за такива печалби се крие във формирането от инвеститора на пакет от акции, което в бъдеще ще донесе значителна парична печалба. Ако портфейлът е формиран правилно, рисковете от загуби ще бъдат сведени до минимум. За дълъг период акциите, които са нараснали, ще могат да покрият усвояването на други ценни книжа. Избор на пасивна инвестиция – плюсове и минуси: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Какво е активна инвестиция

Активното инвестиране е начин за инвестиране на пари, при който отговорността за проучване на инвестиционните възможности и вземането на решения за управление на собствения инвестиционен портфейл е на самия инвеститор. По правило активното инвестиране е съпроводено с определени рискове. Но с този вид инвестиция печалбата може да се получи много по-бързо, отколкото в случай на пасивен доход. Активният инвеститор може да реализира печалба само с помощта на собствените си знания, умения, усилия и време. Например, когато придобивате акции в конкретен бизнес, е важно внимателно да проучите пазара и икономиката на организацията, за да разберете възможностите за перспективите за увеличаване на стойността на акциите.

Какви финансови инструменти създават пасивен доход

Инвестициите с фиксиран доход са инвестиции в активи, при които размерът на дохода ще бъде известен предварително. Именно тази пасивна инвестиция ви позволява да получавате пасивен доход.

депозити

Депозитите в банкови институции носят на инвеститорите пасивен доход, който се изчислява като процент. Плащането на размера на лихвите става за сметка на печалбата, получена от банката за предоставяне на заеми, продажба на валута, ценни книжа и т.н. Най-често лихвите по депозитите са малко по-високи в сравнение с официалната инфлация. Следователно този вид депозит е подходящ за тези инвеститори, които желаят да запазят средствата си от обезценяване.

Недвижим имот

Инвестирането в недвижими имоти е друга възможност за спестяване на пари и получаване на постоянен пасивен доход. Недвижимите имоти непрекъснато нарастват в стойност. Освен всичко друго, може да се отдава под наем. Можете да инвестирате както в жилищни, така и в търговски имоти. Размерът на приходите от такива инвестиции пряко зависи от привлекателността на имота за купувачи и наематели. За да направите инвестиция, трябва да закупите апартамент, къща или търговски обект, след което да ги отдавате под наем и да получавате доходи. Има и друг метод за инвестиране в недвижими имоти: закупуване на дялове от затворени фондове.

Облигации

Облигацията е ценна книга, IOU на компания или правителство. Когато купува облигация, инвеститорът заема средствата си за определен период и след това получава фиксиран процент за това – доход от купон. След изтичане на срока вложените средства се връщат обратно на инвеститора. Облигациите с минимални рискове и постоянен доход са облигации по федерален заем. При този вид инвестиция вложителят гарантира връщане на кредита, тъй като гаранциите се дават от държавата. Корпоративните облигации включват облигации на разработчици, производители на автомобили и др. По правило те предлагат печалби до девет процента. Но е важно да се разбере, че при този вид инвестиция има определени рискове – компанията може просто да фалира и да не плати дълга.

Борсово търгувани фондове

ETF са чудесна възможност да започнете кариерата си за нови инвеститори. Този метод е подходящ за тези, които искат да започнат да инвестират, но все още не знаят как да го направят и откъде да започнат своето пътуване. Транзакциите на фондовите борси се извършват от професионалисти, а инвеститорите просто получават доходи. Създаването на борсово търгувани фондове се извършва от управляващи компании: те събират инвестиционни портфейли с нисък риск, а частните инвеститори придобиват дял във взаимен фонд (
взаимен инвестиционен фонд ).

Дивидентни акции

При закупуване на акция инвеститорът получава собственост върху част от имуществото на компанията и правото на дивиденти от печалбата, ако емитентът ги изплати. Важно е обаче да се разбере, че инвестирането в акции е рисковано. Това се дължи на постоянното изменение на тяхната стойност. Невъзможно е точно да се определи доходността на тези ценни книжа.

Инструменти за активно инвестиране

За да инвестирате активно, можете:

• търгувайте акции на пазара чрез брокери;
• създайте свой собствен бизнес;
• купете франчайз бизнес;
• инвестирайте в обещаващи стартиращи компании.

Освен всичко друго, инвеститорът може да закупи облигации и да спечели от тях.

Плюсове и минуси на всеки вид инвестиция

Помислете за положителните и отрицателните страни на всеки от тези видове инвестиции.

Активна инвестиция

Професионалисти:

1. Значителна потенциална печалба . Основната цел на активните инвеститори е да победят фондовия пазар. Методът включва правене на големи суми, когато пазарът е нагоре, и загуба на по-малки.
2. Голяма гъвкавост . Независимо дали инвеститорът управлява собствените си пари сам или работи с активен мениджърски капитал, винаги ще има повече гъвкавост при активно инвестиране. Вложителят има възможност да прехвърля средства към конкретни сектори на икономиката, като взема предвид текущата финансова среда;
3. Голям брой инвестиционни възможности .

Разбира се, активното инвестиране има и своите значителни недостатъци:

• високи потенциални рискове;
• увеличени разходи.

Освен всичко друго, активното инвестиране изисква повече усилия. Тук трябва постоянно да следите новините от икономиката и пазара, да изучавате инвестиционни методи и т.н. В същото време инвеститорът няма да получи никакви гаранции, че това ще даде плод.

Пасивно инвестиране

Плюсове на пасивното инвестиране:

1. Правенето на печалба е много по-лесно . Активните инвеститори трябва постоянно да следят бизнес и пазарните новини, както и редовно да извършват сами определен брой транзакции в портфейла си. Активното инвестиране отнема много дълго време за търговия, докато пасивните инвеститори прекарват само няколко часа всяка година, поддържайки своите инвестиции;
2. Минимизирани рискове . Активните инвеститори са изложени на голям риск да продадат инвестициите си в неподходящ момент или да ги купят, когато пазарът е в своя пик. При пасивното инвестиране инвеститорите придобиват инвестиции и ги държат за себе си. Пасивните инвеститори не трябва да се притесняват да продадат инвестициите си в неподходящ момент, защото могат да разчитат на стабилно увеличение в дългосрочен план;
3. По-евтина форма на инвестиция . Пасивните инвеститори не плащат такси за транзакции, които активните инвеститори редовно плащат. Пасивните търговци могат да съхраняват средствата си в индексни фондове, които обикновено таксуват около 0,10%, а понякога и по-малко. Дори пасивните инвестиционни търговци, които вършат работата си с инвестиционни мениджъри, често плащат по-малко комисионни от тези, които правят бизнес с активни инвестиционни мениджъри.

Тук обаче има и недостатъци:

• Печалбата е много по-ниска в сравнение с активното инвестиране . Пасивните търговци най-често се опитват да следват пазара, а не да го изпреварват. Опитните играчи, които правят сделки редовно, могат да определят растежа на пазара, благодарение на което печелят големи суми. Пасивното инвестиране обикновено носи средна възвръщаемост.
• Няма защита срещу краткосрочни спадове на пазара . При пасивното инвестиране търговците не продават позиции, преди акциите да паднат в стойността си. Обикновено се радват, че преживяват възходите и паденията на пазара.

Пасивният подход към инвестирането може да бъде особено труден за поддържане, когато икономическите новини станат по-мрачни, стойността започне да пада, докато активните търговци се спасяват и желанието за предприемане на действия става все по-силно. Активни или пасивни инвестиции: каква е разликата – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Коя инвестиционна опция е подходяща за вас: активна или пасивна

Какъв тип инвестиция да избере – всеки трябва да реши сам. От страна на пасивното инвестиране е, че инвеститорът ще може да получи гарантирана пазарна възвръщаемост (разбира се, минус малки комисионни и данъци) и самата инвестиция няма да изисква много време. Ако говорим за активно инвестиране, на теория търговецът има възможност да изпревари пазара, но шансът за добра печалба в дългосрочен план е много малък. Освен всичко друго, активните търговци трябва да отделят много време за изучаване на анализа на акциите и това няма да свърши дотук – през целия процес ще се изисква редовен и постоянен анализ на ценните книжа. Разбира се, не всеки може да направи това. Най-вероятно подобна стратегия е подходяща за хора, които могат да анализират и да се стремят да научат нещо ново. Досега можете да видите много спорове относно пасивното и активното инвестиране. Но е важно да се разбере, че крайната цел на всеки трейдър не е да надмине пазара, а да постигне финансова цел. В същото време не е необходимо да се конкурирате с пазара.
Разбира се, има много начини за инвестиране. Някой решава да заеме активна позиция, други се фокусират върху придобиването и задържането на едни и същи инвестиции за дълго време, а трети се опитват да комбинират тези два начина. Разбира се, повечето хора вероятно ще се справят добре с пасивното инвестиране, но няма нищо лошо в това да отделите малка част от портфолиото си и да експериментирате с активна търговия няколко пъти.