Investimento ativo e passivo – ferramentas, prós e contras

O que é uma abordagem passiva e ativa para investir, por onde começar o investimento ativo e passivo, os prós e contras de cada método. Em uma economia de mercado, existem várias opções que ajudam os indivíduos a preservar e aumentar o capital. Além de receber um salário por mão de obra contratada, ou lucrar com a gestão do seu negócio, você pode aumentar sua renda por meio de investimento passivo ou ativo. O que é, quais instrumentos financeiros devem ser usados ​​e quais são as vantagens do investimento passivo e ativo, contaremos neste artigo.

O que é investimento passivo

O investimento passivo é a formação de uma carteira de vários títulos por um longo período de tempo. O investimento passivo difere de outros tipos de investimentos financeiros, pois leva menos tempo e esforço para obter lucro com esse tipo de investimento. Se compararmos o investimento passivo com o investimento ativo, no segundo caso, é necessária uma análise fundamental do mercado e, no primeiro caso, esse trabalho não é um pré-requisito. Aqui, o investidor só precisa escolher o instrumento certo, realizar a distribuição dos títulos de acordo com vários parâmetros e aguardar o recebimento dos ganhos. Com o investimento passivo, o investidor recebe renda, que terá o mesmo nome – passivo. Todo o ponto da estratégia de tais ganhos está na formação pelo investidor de um bloco de ações, que no futuro trará lucros monetários consideráveis. Se a carteira for formada corretamente, os riscos de perdas serão minimizados. Durante um longo período, as ações que cresceram poderão cobrir o rebaixamento de outros títulos. Escolhendo o investimento passivo – prós e contras: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

O que é investimento ativo

O investimento ativo é uma forma de investir dinheiro, em que a responsabilidade de explorar opções de investimento e tomar decisões sobre a gestão de sua própria carteira de investimentos é do próprio investidor. Como regra, o investimento ativo é acompanhado por certos riscos. Mas com esse tipo de investimento, o lucro pode ser obtido muito mais rápido do que no caso da renda passiva. Um investidor ativo pode lucrar apenas com a ajuda de seu próprio conhecimento, habilidades, esforços e tempo. Por exemplo, ao adquirir ações de um determinado negócio, é importante estudar cuidadosamente as condições de mercado e a economia da organização para entender as possibilidades das perspectivas de aumentar o valor das ações.

Quais instrumentos financeiros criam renda passiva

Os investimentos que possuem renda fixa são investimentos em ativos onde o valor da renda será conhecido antecipadamente. É esse investimento passivo que permite que você receba renda passiva.

Depósitos

Depósitos em instituições bancárias trazem aos investidores uma renda passiva, que é calculada em porcentagem. O pagamento do valor dos juros ocorre à custa do lucro recebido pelo banco pela concessão de empréstimos, venda de moedas, títulos, etc. Na maioria das vezes, as taxas de depósito são ligeiramente mais altas quando comparadas à inflação oficial. Portanto, este tipo de depósito é adequado para aqueles investidores que desejam manter seus fundos da depreciação.

Imobiliária

Investir em imóveis é outra opção para economizar dinheiro e obter uma renda passiva permanente. Os imóveis estão em constante valorização. Entre outras coisas, pode ser alugado. Você pode investir em imóveis residenciais e comerciais. A quantidade de receita de tais investimentos depende diretamente da atratividade da propriedade para compradores e inquilinos. Para fazer um investimento, você precisa comprar um apartamento, casa ou estabelecimento comercial e, em seguida, alugá-lo e receber renda. Existe outra forma de investir em imóveis: a compra de cotas de fundos fechados.

Títulos

Um título é um título, um IOU de uma empresa ou governo. Ao comprar um título, um investidor empresta seus fundos por um período específico e recebe uma porcentagem fixa por isso – uma receita de cupom. Após o término do prazo, os recursos investidos são devolvidos ao investidor. Títulos com riscos minimizados e renda constante são títulos de empréstimos federais. Com este tipo de investimento, o depositante tem a garantia de receber o reembolso do empréstimo, uma vez que as garantias são dadas pelo Estado. Os títulos corporativos incluem títulos de desenvolvedores, fabricantes de automóveis, etc. Como regra, eles oferecem lucros de até nove por cento. Mas é importante entender que com esse tipo de investimento existem certos riscos – a empresa pode simplesmente falir e não pagar a dívida.

Fundos negociados em bolsa

Os ETFs são uma ótima oportunidade para iniciar sua carreira para novos investidores. Esse método é indicado para quem quer começar a investir, mas ainda não sabe como fazer e por onde começar sua jornada. As transações nas bolsas de valores são realizadas por profissionais e os investidores simplesmente recebem renda. A criação de fundos negociados em bolsa é realizada por sociedades gestoras: elas coletam carteiras de investimento de baixo risco e investidores privados adquirem uma participação em um fundo mútuo ( fundo
de investimento mútuo ).

Ações de dividendos

Ao comprar uma ação, o investidor recebe a propriedade de uma parte do patrimônio da empresa e o direito aos dividendos dos lucros se o emissor os pagar. No entanto, é importante entender que investir em ações é arriscado. Isto é devido à constante mudança em seu valor. É impossível determinar com precisão o rendimento desses títulos.

Ferramentas para investimento ativo

Para investir ativamente, você pode:

• negociar ações no mercado por meio de corretores;
• crie seu próprio negócio;
• comprar um negócio de franquia;
• investir em startups promissoras.

Entre outras coisas, um investidor pode comprar títulos e lucrar com eles.

Prós e contras de cada tipo de investimento

Considere os lados positivos e negativos de cada um desses tipos de investimento.

Investimento ativo

Prós:

1. Lucro potencial substancial . O principal objetivo dos investidores ativos é vencer o mercado de ações. O método envolve fazer grandes quantias quando o mercado está em alta e perder quantias menores.
2. Grande flexibilidade . Se um investidor administra seu próprio dinheiro por conta própria ou trabalha com capital gerencial ativo, sempre haverá mais flexibilidade com o investimento ativo. O depositante tem a oportunidade de transferir fundos para setores específicos da economia, levando em consideração o ambiente financeiro atual;
3. Um grande número de oportunidades de investimento .

Obviamente, o investimento ativo também tem suas desvantagens significativas:

• riscos potenciais elevados;
• custos aumentados.

Entre outras coisas, o investimento ativo requer mais esforço. Aqui você precisa acompanhar constantemente as novidades da economia e do mercado, estudar métodos de investimento, etc. Ao mesmo tempo, o investidor não receberá nenhuma garantia de que isso dará frutos.

Investimento passivo

Prós do investimento passivo:

1. Fazer um lucro é muito mais fácil . Os investidores ativos devem monitorar constantemente as notícias dos negócios e do mercado, bem como realizar regularmente de forma independente um certo número de transações em seu portfólio. O investimento ativo leva muito tempo para negociar, enquanto os investidores passivos gastam apenas algumas horas por ano mantendo seus investimentos;
2. Riscos minimizados . Os investidores ativos correm grande risco de vender seus investimentos na hora errada ou comprá-los quando o mercado está no auge. No investimento passivo, os investidores adquirem investimentos e os mantêm para si. Os investidores passivos não precisam se preocupar em vender seus investimentos na hora errada, pois podem contar com um aumento constante no longo prazo;
3. Forma mais barata de investimento . Os investidores passivos não pagam taxas de transação que os investidores ativos pagam regularmente. Os traders passivos podem armazenar seus fundos em fundos de índice, que normalmente cobram cerca de 0,10% e, às vezes, menos. Mesmo os operadores de investimento passivos que fazem seu trabalho com gerentes de investimento geralmente pagam menos comissões do que aqueles que fazem negócios com gerentes de investimento ativos.

No entanto, existem desvantagens aqui também:

• O lucro é muito menor em comparação com o investimento ativo . Os traders passivos geralmente tentam seguir o mercado, não superá-lo. Jogadores experientes que fazem negócios regularmente podem determinar o crescimento do mercado, graças ao qual ganham grandes somas. O investimento passivo geralmente ganha um retorno médio.
• Não há proteção contra quedas de mercado de curto prazo . No investimento passivo, os traders não vendem posições antes que a ação caia de valor. Eles geralmente estão felizes por estarem experimentando os altos e baixos do mercado.

Uma abordagem passiva ao investimento pode ser especialmente difícil de manter quando as notícias econômicas ficam mais sombrias, o valor começa a cair à medida que os traders ativos se recuperam e o desejo de agir fica mais forte. Investimentos ativos ou passivos: qual é a diferença – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Qual opção de investimento é ideal para você: ativo ou passivo

Que tipo de investimento escolher – todos devem decidir por si mesmos. Do lado do investimento passivo, o investidor poderá obter um retorno de mercado garantido (claro, menos comissões e impostos menores) e o investimento em si não exigirá muito tempo. Se falamos de investimento ativo, em teoria, um trader tem a oportunidade de ultrapassar o mercado, mas a chance de obter um bom lucro no longo prazo é muito pequena. Entre outras coisas, os traders ativos precisam gastar muito tempo estudando a análise de ações e isso não termina aí – ao longo do processo, será necessária uma análise regular e constante dos títulos. Claro que nem todos podem fazer isso. Muito provavelmente, essa estratégia é adequada para pessoas que podem analisar e se esforçar para aprender algo novo. Até agora, você pode ver muita controvérsia sobre investimentos passivos e ativos. Mas é importante entender que o objetivo final de qualquer trader não é superar o mercado, mas atingir uma meta financeira. Ao mesmo tempo, não é necessário competir com o mercado.
Claro, existem muitas maneiras de investir. Alguém decide assumir uma posição ativa, outros se concentram em adquirir e manter os mesmos investimentos por muito tempo, e outros ainda tentam combinar essas duas formas. É claro que a maioria das pessoas provavelmente ficará bem com o investimento passivo, mas não há nada de errado em separar uma pequena parte do seu portfólio e experimentar a negociação ativa algumas vezes.