Qué es un enfoque pasivo y activo para invertir, dónde comenzar a invertir de forma activa y pasiva, los pros y los contras de cada método. En una economía de mercado, existen varias opciones que ayudan a las personas a conservar y aumentar el capital. Además de recibir un salario por la mano de obra contratada o las ganancias de la gestión de su negocio, puede aumentar sus ingresos mediante una inversión pasiva o activa. Qué es, qué instrumentos financieros se deben usar y cuáles son las ventajas de la inversión pasiva y activa, lo diremos en este artículo.
- ¿Qué es la inversión pasiva?
- ¿Qué es la inversión activa?
- Qué instrumentos financieros crean ingresos pasivos
- Depósitos
- Bienes raíces
- Cautiverio
- Los fondos negociados en bolsa
- Acciones de dividendos
- Herramientas para la inversión activa
- Pros y contras de cada tipo de inversión
- Inversión activa
- Inversión Pasiva
- Qué opción de inversión es adecuada para usted: activa o pasiva
¿Qué es la inversión pasiva?
La inversión pasiva es la formación de una cartera de varios valores durante un largo período de tiempo. La inversión pasiva se diferencia de otros tipos de inversiones financieras en que requiere menos tiempo y esfuerzo para obtener ganancias con este tipo de inversión. Si comparamos la inversión pasiva con la inversión activa, entonces, en el segundo caso, se requiere un análisis fundamental del mercado, y en el primer caso, dicho trabajo no es un requisito previo. Aquí, el inversor solo tiene que elegir el instrumento adecuado, realizar la distribución de valores según varios parámetros y esperar a que se reciban las ganancias. Con la inversión pasiva, el inversor recibe ingresos, que llevarán el mismo nombre: pasivo. El objetivo de la estrategia de tales ganancias radica en la formación por parte del inversor de un bloque de acciones, que en el futuro traerá una ganancia monetaria considerable. Si la cartera está formada correctamente, los riesgos de pérdidas se minimizarán. Durante un largo período, las acciones que han crecido podrán cubrir la reducción de otros valores. Elegir inversión pasiva – pros y contras: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0
¿Qué es la inversión activa?
La inversión activa es una forma de invertir dinero, en la que la responsabilidad de explorar opciones de inversión y tomar decisiones sobre la gestión de su propia cartera de inversiones recae en el propio inversor. Por regla general, la inversión activa va acompañada de ciertos riesgos. Pero con este tipo de inversión se pueden obtener ganancias mucho más rápido que en el caso de los ingresos pasivos. Un inversionista activo puede obtener ganancias solo con la ayuda de su propio conocimiento, habilidades, esfuerzos y tiempo. Por ejemplo, al adquirir acciones en un negocio en particular, es importante estudiar cuidadosamente las condiciones del mercado y la economía de la organización para comprender las posibilidades de las perspectivas de aumentar el valor de las acciones.
Qué instrumentos financieros crean ingresos pasivos
Las inversiones que tienen una renta fija son inversiones en activos donde el monto de la renta se conocerá de antemano. Es esta inversión pasiva la que le permite recibir ingresos pasivos.
Depósitos
Los depósitos en instituciones bancarias generan ingresos pasivos para los inversores, que se calculan como un porcentaje. El pago de la cantidad de interés se produce a expensas de la ganancia recibida por el banco por otorgar préstamos, vender divisas, valores, etc. La mayoría de las veces, las tasas de los depósitos son ligeramente más altas en comparación con la inflación oficial. Por lo tanto, este tipo de depósito es adecuado para aquellos inversores que deseen evitar que sus fondos se deprecien.
Bienes raíces
Invertir en bienes raíces es otra opción para ahorrar dinero y obtener un ingreso pasivo permanente. Los bienes inmuebles aumentan constantemente de valor. Entre otras cosas, se puede alquilar. Puede invertir tanto en propiedades residenciales como comerciales. La cantidad de ingresos de tales inversiones depende directamente del atractivo de la propiedad para compradores e inquilinos. Para realizar una inversión, debe comprar un apartamento, una casa o un local comercial, y luego alquilarlo y recibir ingresos. Existe otro método de inversión en bienes raíces: la compra de acciones de fondos cerrados.
Cautiverio
Un bono es un valor, un pagaré de una empresa o gobierno. Al comprar un bono, un inversor presta sus fondos por un período específico y luego recibe un porcentaje fijo por esto: un ingreso de cupón. Después de la expiración del plazo, los fondos invertidos se devuelven al inversor. Los bonos con riesgos minimizados e ingresos constantes son bonos de préstamos federales. Con este tipo de inversión, el depositante tiene la garantía de recibir el reembolso del préstamo, ya que las garantías son otorgadas por el estado. Los bonos corporativos incluyen bonos de desarrolladores, fabricantes de automóviles, etc. Como regla general, ofrecen ganancias de hasta el nueve por ciento. Pero es importante comprender que con este tipo de inversión existen ciertos riesgos: la empresa puede simplemente declararse en quiebra y no pagar la deuda.
Los fondos negociados en bolsa
Los ETF son una gran oportunidad para comenzar su carrera para nuevos inversores. Este método es adecuado para aquellos que quieren empezar a invertir, pero aún no saben cómo hacerlo y por dónde empezar su viaje. Las transacciones en las bolsas de valores son realizadas por profesionales, y los inversores simplemente reciben ingresos. La creación de fondos cotizados en bolsa la llevan a cabo las sociedades gestoras: recopilan carteras de inversión de bajo riesgo y los inversores privados adquieren una participación en un fondo mutuo ( fondo
de inversión mutuo ).
Acciones de dividendos
Al comprar una acción, el inversionista recibe la propiedad de una parte de la propiedad de la empresa y el derecho a los dividendos de las utilidades si el emisor los paga. Sin embargo, es importante comprender que invertir en acciones es riesgoso. Esto se debe al cambio constante en su valor. Es imposible determinar con precisión el rendimiento de estos valores.
Herramientas para la inversión activa
Para invertir activamente, puede:
- negociar acciones en el mercado a través de corredores;
- crea tu propio negocio;
- comprar un negocio de franquicia;
- invertir en nuevas empresas prometedoras.
Entre otras cosas, un inversionista puede comprar bonos y obtener ganancias de ellos.
Pros y contras de cada tipo de inversión
Considere los lados positivos y negativos de cada uno de estos tipos de inversión.
Inversión activa
Ventajas:
- Beneficio potencial sustancial . El principal objetivo de los inversores activos es ganarle al mercado de valores. El método consiste en hacer grandes cantidades cuando el mercado está al alza y perder las más pequeñas.
- Gran flexibilidad . Ya sea que un inversionista administre su propio dinero por su cuenta o trabaje con capital gerencial activo, siempre habrá más flexibilidad con la inversión activa. El depositante tiene la oportunidad de transferir fondos a sectores específicos de la economía, teniendo en cuenta el entorno financiero actual;
- Un gran número de oportunidades de inversión .
Por supuesto, la inversión activa también tiene importantes inconvenientes:
- riesgos de alto potencial;
- aumento de los costos
Entre otras cosas, la inversión activa requiere más esfuerzo. Aquí debe seguir constantemente las noticias de la economía y el mercado, estudiar métodos de inversión, etc. Al mismo tiempo, el inversor no recibirá ninguna garantía de que esto dará sus frutos.
Inversión Pasiva
Ventajas de la inversión pasiva:
- Obtener ganancias es mucho más fácil . Los inversores activos deben monitorear constantemente las noticias comerciales y del mercado, así como también realizar periódicamente de forma independiente una cierta cantidad de transacciones en su cartera. La inversión activa requiere mucho tiempo para operar, mientras que los inversores pasivos solo dedican un par de horas cada año a mantener sus inversiones;
- Riesgos minimizados . Los inversores activos corren un gran riesgo de vender sus inversiones en el momento equivocado o de comprarlas cuando el mercado está en su apogeo. En la inversión pasiva, los inversores adquieren inversiones y las mantienen para sí mismos. Los inversores pasivos no tienen que preocuparse por vender sus inversiones en el momento equivocado, porque pueden contar con un aumento constante a largo plazo;
- Forma de inversión más económica . Los inversores pasivos no pagan las tarifas de transacción que pagan regularmente los inversores activos. Los comerciantes pasivos pueden almacenar sus fondos en fondos indexados, que normalmente cobran alrededor del 0,10% y, a veces, menos. Incluso los comerciantes de inversiones pasivos que trabajan con administradores de inversiones a menudo pagan menos comisiones que aquellos que hacen negocios con administradores de inversiones activos.
- El beneficio es mucho menor en comparación con la inversión activa . Los traders pasivos suelen intentar seguir el mercado, no superarlo. Los jugadores experimentados que realizan transacciones regularmente pueden determinar el crecimiento del mercado, gracias al cual ganan grandes sumas. La inversión pasiva generalmente obtiene un rendimiento promedio.
- No hay protección contra las caídas del mercado a corto plazo . En la inversión pasiva, los comerciantes no venden posiciones antes de que las acciones pierdan valor. Por lo general, se alegran de estar experimentando los altibajos del mercado.
Un enfoque pasivo de la inversión puede ser especialmente difícil de mantener cuando las noticias económicas se vuelven más sombrías, el valor comienza a caer a medida que los operadores activos se retiran y el deseo de actuar se vuelve más fuerte. Inversiones activas o pasivas: cuál es la diferencia – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA
Qué opción de inversión es adecuada para usted: activa o pasiva
Qué tipo de inversión elegir: todos deben decidir por sí mismos. Por el lado de la inversión pasiva, el inversor podrá obtener un rendimiento de mercado garantizado (por supuesto, menos comisiones e impuestos menores) y la inversión en sí no requerirá mucho tiempo. Si hablamos de inversión activa, en teoría, un comerciante tiene la oportunidad de superar el mercado, pero la posibilidad de obtener una buena ganancia a largo plazo es muy pequeña. Entre otras cosas, los comerciantes activos deben dedicar mucho tiempo a estudiar el análisis de acciones y esto no terminará ahí: durante todo el proceso, se requerirá un análisis regular y constante de los valores. Por supuesto, no todos pueden hacer esto. Lo más probable es que dicha estrategia sea adecuada para personas que pueden analizar y esforzarse por aprender algo nuevo. Hasta ahora, puede ver mucha controversia sobre la inversión pasiva y activa. Pero es importante comprender que el objetivo final de cualquier comerciante no es superar al mercado, sino lograr un objetivo financiero. Al mismo tiempo, no es necesario competir con el mercado.
