Aktiv och passiv investering – verktyg, för- och nackdelar

Vad är ett passivt och aktivt förhållningssätt till investeringar, var ska man börja med aktiva och passiva investeringar, fördelarna och nackdelarna med varje metod. I en marknadsekonomi finns det flera alternativ som hjälper individer att bevara och öka kapital. Förutom att få lön för inhyrd arbetskraft, eller tjäna på att driva ditt företag, kan du öka din inkomst genom passiv eller aktiv investering. Vad är det, vilka finansiella instrument som ska användas och vilka är fördelarna med passiva och aktiva investeringar, kommer vi att berätta i den här artikeln.

Vad är passiv investering

Passiv investering är bildandet av en portfölj av olika värdepapper under en lång tidsperiod. Passiva investeringar skiljer sig från andra typer av finansiella investeringar genom att det tar mindre tid och ansträngning att göra vinst med denna typ av investeringar. Om vi ​​jämför passiv investering med aktiv investering, så krävs i det andra fallet en grundläggande analys av marknaden, och i det första fallet är sådant arbete inte en förutsättning. Här behöver investeraren bara välja rätt instrument, utföra fördelning av värdepapper enligt olika parametrar och vänta på att vinsten ska erhållas. Med passiv investering får investeraren inkomst, som kommer att bära samma namn – passiv. Hela poängen med strategin för sådana vinster ligger i att investeraren bildar ett aktieblock, som i framtiden kommer att ge betydande monetära vinster. Om portföljen är rätt utformad kommer riskerna för förluster att minimeras. Under en lång period kommer de aktier som har vuxit att kunna täcka uttag av andra värdepapper. Att välja passiv investering – för- och nackdelar: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Vad är aktiv investering

Aktiv investering är ett sätt att investera pengar, där ansvaret för att utforska investeringsalternativ och fatta beslut om att förvalta sin egen investeringsportfölj ligger på investeraren själv. Som regel är aktiv investering åtföljd av vissa risker. Men med den här typen av investeringar kan vinst erhållas mycket snabbare än vid passiv inkomst. En aktiv investerare kan göra vinst endast med hjälp av sin egen kunskap, färdigheter, ansträngningar och tid. Till exempel, när man förvärvar aktier i en viss verksamhet, är det viktigt att noggrant studera marknadsförhållandena och ekonomin i organisationen för att förstå möjligheterna för utsikterna att öka värdet på aktierna.

Vilka finansiella instrument skapar passiv inkomst

Placeringar som har en räntebärande inkomst är placeringar i tillgångar där inkomstens storlek kommer att vara känd i förväg. Det är denna passiva investering som gör att du kan få passiv inkomst.

Insättningar

Insättningar i bankinstitut ger investerare passiv inkomst, som beräknas som en procentsats. Betalningen av räntebeloppet sker på bekostnad av den vinst som banken fått för att tillhandahålla lån, sälja valutor, värdepapper etc. Oftast är inlåningsräntorna något högre jämfört med den officiella inflationen. Därför är denna typ av insättning lämplig för de investerare som vill hålla sina medel från avskrivningar.

Fastighet

Att investera i fastigheter är ett annat alternativ för att spara pengar och få en permanent passiv inkomst. Fastigheter ökar ständigt i värde. Det går bland annat att hyra ut. Du kan investera i både bostäder och kommersiella fastigheter. Mängden intäkter från sådana investeringar beror direkt på fastighetens attraktivitet för köpare och hyresgäster. För att göra en investering måste du köpa en lägenhet, hus eller kommersiell anläggning och sedan hyra ut och få inkomst. Det finns en annan metod att investera i fastigheter: köp av aktier i slutna fonder.

Obligationer

En obligation är ett värdepapper, en IOU från ett företag eller en regering. När man köper en obligation lånar en investerare ut sina medel under en viss period och får sedan en fast procentsats för detta – en kuponginkomst. Efter löptidens utgång återlämnas de investerade medlen till investeraren. Obligationer med minimerade risker och konstant inkomst är federala låneobligationer. Med denna typ av investering är insättaren garanterad att få en återbetalning av lånet, eftersom garantierna ges av staten. Företagsobligationer inkluderar obligationer från utvecklare, biltillverkare etc. Som regel erbjuder de vinster på upp till nio procent. Men det är viktigt att förstå att med den här typen av investeringar finns vissa risker – företaget kan helt enkelt gå i konkurs och inte betala skulden.

Börshandlade fonder

ETF:er är ett utmärkt tillfälle att starta din karriär för nya investerare. Denna metod är lämplig för dig som vill börja investera, men ännu inte vet hur de ska göra och var de ska börja sin resa. Transaktioner på börserna utförs av proffs, och investerare får helt enkelt inkomster. Skapandet av börshandlade fonder utförs av förvaltningsbolag: de samlar investeringsportföljer med låg risk och privata investerare förvärvar en andel i en värdepappersfond (
investeringsfond ).

Utdelningsaktier

Vid köp av en aktie får investeraren äganderätt till en del av bolagets egendom och rätt till utdelning av vinst om emittenten betalar dem. Det är dock viktigt att förstå att det är riskabelt att investera i aktier. Detta beror på den ständiga förändringen i deras värde. Det är omöjligt att exakt bestämma avkastningen på dessa värdepapper.

Verktyg för aktiv investering

För att aktivt investera kan du:

• handla med aktier på marknaden genom mäklare;
• skapa ditt eget företag;
• köpa ett franchiseföretag;
• investera i lovande startups.

Bland annat kan en investerare köpa obligationer och tjäna pengar på dem.

För- och nackdelar med varje typ av investering

Tänk på de positiva och negativa sidorna av var och en av dessa typer av investeringar.

Aktiv investering

Fördelar:

1. Betydande potentiell vinst . Huvudmålet för aktiva investerare är att slå aktiemarknaden. Metoden går ut på att göra stora belopp när marknaden är uppe och förlora mindre.
2. Stor flexibilitet . Oavsett om en investerare förvaltar sina egna pengar på egen hand eller arbetar med aktivt förvaltningskapital, kommer det alltid att finnas mer flexibilitet med aktiva investeringar. Insättaren har möjlighet att överföra medel till specifika sektorer av ekonomin, med hänsyn till den nuvarande finansiella miljön;
3. Ett stort antal investeringsmöjligheter .

Naturligtvis har aktiv investering också sina betydande nackdelar:

• höga potentiella risker;
• ökade kostnader.

Bland annat kräver aktiva investeringar mer ansträngning. Här behöver du ständigt följa nyheterna om ekonomin och marknaden, studera investeringsmetoder etc. Samtidigt kommer investeraren inte att få några garantier för att detta kommer att bära frukt.

Passiv investering

Fördelar med passiv investering:

1. Att göra vinst är mycket lättare . Aktiva investerare måste ständigt övervaka affärs- och marknadsnyheter, samt regelbundet självständigt genomföra ett visst antal transaktioner i sin portfölj. Aktiva investeringar tar mycket lång tid att handla, medan passiva investerare bara spenderar ett par timmar varje år på att underhålla sina investeringar;
2. Minimerade risker . Aktiva investerare löper stor risk att sälja sina investeringar vid fel tidpunkt eller köpa dem när marknaden är på topp. Vid passiv investering förvärvar investerare investeringar och håller dem för sig själva. Passiva investerare behöver inte oroa sig för att sälja sina investeringar vid fel tidpunkt, eftersom de kan räkna med en stadig ökning på lång sikt;
3. Billigare investeringsform . Passiva investerare betalar inte transaktionsavgifter som aktiva investerare regelbundet betalar. Passiva handlare kan lagra sina medel i indexfonder, som vanligtvis tar cirka 0,10 %, och ibland mindre. Även passiva investeringshandlare som gör sitt arbete med investeringsförvaltare betalar ofta mindre provision än de som gör affärer med aktiva investeringsförvaltare.

Det finns dock nackdelar även här:

• Vinsten är mycket lägre jämfört med aktiva investeringar . Passiva handlare försöker oftast följa marknaden, inte överträffa den. Erfarna spelare som gör affärer regelbundet kan avgöra marknadstillväxten, tack vare vilken de tjänar stora summor. Passiv investering ger vanligtvis en genomsnittlig avkastning.
• Det finns inget skydd mot kortsiktiga marknadsfall . Vid passiv investering säljer handlare inte positioner innan aktien faller i värde. De brukar vara glada över att de upplever marknadens upp- och nedgångar.

Ett passivt förhållningssätt till investeringar kan vara särskilt svårt att upprätthålla när de ekonomiska nyheterna blir dystrare, värdet börjar sjunka när aktiva handlare räddar sig och viljan att vidta åtgärder växer sig starkare. Aktiva eller passiva investeringar: vad är skillnaden – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Vilket investeringsalternativ är rätt för dig: aktiv eller passiv

Vilken typ av investering man ska välja – var och en får bestämma själv. På sidan av passiv investering är att investeraren kommer att kunna få en garanterad marknadsavkastning (naturligtvis minus mindre provisioner och skatter) och själva investeringen kommer inte att kräva mycket tid. Om vi ​​pratar om aktiva investeringar, i teorin, har en handlare möjlighet att gå om marknaden, men chansen att göra en bra vinst på lång sikt är mycket liten. Bland annat måste aktiva handlare spendera mycket tid på att studera analysen av aktier och detta kommer inte att sluta där – under hela processen kommer det att krävas regelbunden och konstant analys av värdepapper. Naturligtvis kan inte alla göra detta. Troligtvis är en sådan strategi lämplig för människor som kan analysera och sträva efter att lära sig något nytt. Fram till nu kan du se en hel del kontroverser om passiva och aktiva investeringar. Men det är viktigt att förstå att det slutliga målet för alla handlare inte är att överträffa marknaden, utan att uppnå ett ekonomiskt mål. Samtidigt är det inte nödvändigt att konkurrera med marknaden.
Naturligtvis finns det många sätt att investera. Någon bestämmer sig för att ta en aktiv position, andra fokuserar på att förvärva och behålla samma investeringar under lång tid, och ytterligare andra försöker kombinera dessa två sätt. Naturligtvis kommer de flesta sannolikt att klara sig bra med passiva investeringar, men det är inget fel med att lägga undan en liten del av sin portfölj och experimentera med aktiv handel ett par gånger.