Aktiv və passiv investisiya – alətlər, müsbət və mənfi cəhətlər

İnvestisiyaya passiv və aktiv yanaşma nədir, aktiv və passiv investisiyaya haradan başlamaq lazımdır, hər bir metodun müsbət və mənfi cəhətləri. Bazar iqtisadiyyatı şəraitində fərdlərə kapitalın saxlanmasına və artırılmasına kömək edən bir neçə variant var. Muzdlu əmək müqabilində əmək haqqı və ya biznesinizi idarə etməkdən qazanc əldə etməklə yanaşı, passiv və ya aktiv investisiya ilə gəlirinizi artıra bilərsiniz. Bu nədir, hansı maliyyə alətlərindən istifadə edilməlidir və passiv və aktiv investisiyanın üstünlükləri nələrdir, bu məqalədə izah edəcəyik.

Passiv investisiya nədir

Passiv investisiya uzun müddət ərzində müxtəlif qiymətli kağızlar portfelinin formalaşdırılmasıdır. Passiv investisiya digər maliyyə investisiyalarından onunla fərqlənir ki, bu növ investisiya ilə qazanc əldə etmək daha az vaxt və səy tələb edir. Əgər passiv investisiyanı aktiv investisiya ilə müqayisə etsək, onda ikinci halda bazarın fundamental təhlili tələb olunur, birinci halda isə belə iş ilkin şərt deyil. Burada investor yalnız düzgün alət seçməli, qiymətli kağızların müxtəlif parametrlər üzrə paylanmasını həyata keçirməli və qazancın əldə olunmasını gözləməlidir. Passiv investisiya ilə investor eyni adı daşıyacaq gəlir əldə edir – passiv. Bu cür qazanc strategiyasının bütün məqamı investor tərəfindən səhmlər blokunun formalaşmasındadır, gələcəkdə xeyli pul gəlir gətirəcək. Portfel düzgün formalaşdırılarsa, itki riskləri minimuma endirilir. Uzun müddət ərzində artan səhmlər digər qiymətli kağızların geri çəkilməsini qarşılaya biləcək. Passiv investisiya seçimi – müsbət və mənfi cəhətləri: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Aktiv investisiya nədir

Aktiv investisiya, investisiya variantlarını araşdırmaq və öz investisiya portfelini idarə etmək üçün qərar qəbul etmək məsuliyyətinin investorun özünə aid olduğu pul investisiya üsuludur. Bir qayda olaraq, aktiv investisiya müəyyən risklərlə müşayiət olunur. Ancaq bu cür investisiya ilə mənfəət passiv gəlirlə müqayisədə daha sürətli əldə edilə bilər. Fəal investor yalnız öz biliyi, bacarığı, səyi və vaxtının köməyi ilə qazanc əldə edə bilər. Məsələn, müəyyən bir işdə səhmlər əldə edərkən, səhmlərin dəyərinin artırılması perspektivlərinin imkanlarını başa düşmək üçün təşkilatın bazarını və iqtisadiyyatını diqqətlə öyrənmək vacibdir.

Hansı maliyyə alətləri passiv gəlir yaradır

Sabit gəliri olan investisiyalar, gəlirin miqdarının əvvəlcədən bilinəcəyi aktivlərə investisiyalardır. Məhz bu passiv investisiya passiv gəlir əldə etməyə imkan verir.

Depozitlər

Bank müəssisələrindəki əmanətlər investorlara passiv gəlir gətirir ki, bu da faizlə hesablanır. Faiz məbləğinin ödənilməsi bankın kreditlərin verilməsi, valyutaların, qiymətli kağızların satışı və s. Buna görə də, bu əmanət növü öz vəsaitlərini amortizasiyadan saxlamaq istəyən investorlar üçün uyğundur.

Daşınmaz əmlak

Daşınmaz əmlaka investisiya qoymaq pula qənaət etmək və daimi passiv gəlir əldə etmək üçün başqa bir seçimdir. Daşınmaz əmlakın dəyəri daim artır. Digər şeylər arasında, icarəyə verilə bilər. Həm yaşayış, həm də ticarət obyektlərinə investisiya edə bilərsiniz. Bu cür investisiyalardan əldə edilən gəlirin miqdarı birbaşa alıcılar və kirayəçilər üçün əmlakın cəlbediciliyindən asılıdır. İnvestisiya etmək üçün bir mənzil, ev və ya ticarət obyekti almaq, sonra onu icarəyə vermək və gəlir əldə etmək lazımdır. Daşınmaz əmlaka investisiya qoymağın başqa bir üsulu var: qapalı fondların səhmlərinin alınması.

İstiqrazlar

İstiqraz bir şirkətin və ya hökumətin qiymətli kağızıdır, IOU-dur. İstiqraz alarkən investor öz vəsaitlərini müəyyən müddətə borc verir və sonra bunun üçün sabit faiz – kupon gəliri alır. Müddət bitdikdən sonra qoyulmuş vəsait investora geri qaytarılır. Riskləri minimuma endirilmiş və sabit gəlirli istiqrazlar federal kredit istiqrazlarıdır. Bu investisiya növü ilə əmanətçiyə kreditin qaytarılmasına zəmanət verilir, çünki zəmanətlər dövlət tərəfindən verilir. Korporativ istiqrazlara tərtibatçıların, avtomobil istehsalçılarının və s. Bir qayda olaraq, onlar doqquz faizə qədər mənfəət təklif edirlər. Ancaq başa düşmək lazımdır ki, bu cür investisiya ilə müəyyən risklər var – şirkət sadəcə olaraq müflis ola bilər və borcunu ödəməyə bilər.

Birjada satılan fondlar

ETF-lər yeni investorlar üçün karyeranıza başlamaq üçün əla fürsətdir. Bu üsul sərmayə qoymağa başlamaq istəyən, lakin bunu necə edəcəyini və səyahətinə haradan başlayacağını hələ bilməyənlər üçün uyğundur. Birjalarda əməliyyatlar peşəkarlar tərəfindən həyata keçirilir və investorlar sadəcə olaraq gəlir əldə edirlər. Birja fondlarının yaradılması idarəetmə şirkətləri tərəfindən həyata keçirilir: onlar aşağı riskli investisiya portfellərini toplayırlar və özəl investorlar qarşılıqlı fondda (
qarşılıqlı investisiya fondu ) pay əldə edirlər.

Dividend səhmləri

Səhm alarkən investor şirkətin əmlakının bir hissəsinə mülkiyyət hüququnu və emitent onları ödədiyi təqdirdə mənfəətdən dividend almaq hüququnu alır. Bununla belə, səhmlərə investisiya etməyin riskli olduğunu başa düşmək vacibdir. Bu, onların dəyərinin daimi dəyişməsi ilə əlaqədardır. Bu qiymətli kağızlar üzrə gəlirliliyi dəqiq müəyyən etmək mümkün deyil.

Aktiv investisiya üçün alətlər

Aktiv investisiya etmək üçün aşağıdakıları edə bilərsiniz:

• brokerlər vasitəsilə bazarda səhmlərin ticarəti;
• öz biznesinizi yaratmaq;
• franchise biznesi almaq;
• perspektivli startaplara investisiya qoyun.

Digər şeylər arasında investor istiqrazlar alıb onlardan qazanc əldə edə bilər.

Hər bir investisiya növünün müsbət və mənfi tərəfləri

Bu investisiya növlərinin hər birinin müsbət və mənfi tərəflərini nəzərdən keçirin.

Aktiv investisiya

Müsbət cəhətləri:

1. Əhəmiyyətli potensial mənfəət . Aktiv investorların əsas məqsədi fond bazarını məğlub etməkdir. Metod, bazar yüksəldikdə böyük məbləğlər qazanmağı və daha kiçik olanları itirməyi əhatə edir.
2. Böyük elastiklik . İnvestor öz pulunu təkbaşına idarə etsin və ya aktiv idarəetmə kapitalı ilə işləsin, aktiv investisiya ilə həmişə daha çox çeviklik olacaq. Əmanətçinin mövcud maliyyə mühiti nəzərə alınmaqla, iqtisadiyyatın konkret sahələrinə vəsait köçürmək imkanı var;
3. Çoxlu sayda investisiya imkanları .

Əlbəttə ki, aktiv investisiyanın da əhəmiyyətli çatışmazlıqları var:

• yüksək potensial risklər;
• artan xərclər.

Digər şeylər arasında aktiv investisiya daha çox səy tələb edir. Burada iqtisadiyyatın və bazarın xəbərlərini daim izləmək, investisiya üsullarını öyrənmək və s. lazımdır. Eyni zamanda, investor bunun bəhrə verəcəyinə dair heç bir zəmanət almayacaq.

Passiv İnvestisiya

Passiv investisiyanın üstünlükləri:

1. Qazanc əldə etmək çox asandır . Aktiv investorlar daima biznes və bazar xəbərlərini izləməli, həmçinin mütəmadi olaraq öz portfellərində müəyyən sayda əməliyyatlar aparmalıdırlar. Aktiv investisiyalar ticarət etmək üçün çox uzun vaxt tələb edir, passiv investorlar isə investisiyalarını saxlamaq üçün hər il yalnız bir neçə saat sərf edirlər;
2. Minimumlaşdırılmış risklər . Aktiv investorlar sərmayələrini səhv zamanda satmaq və ya bazarın pik həddə olduğu zaman onları almaq riski ilə üzləşirlər. Passiv sərmayə qoyarkən investorlar investisiyalar əldə edir və onları özləri üçün saxlayırlar. Passiv investorlar investisiyalarını yanlış zamanda satmaqdan narahat deyillər, çünki onlar uzunmüddətli perspektivdə sabit artıma arxalana bilərlər;
3. Daha ucuz investisiya forması . Passiv investorlar aktiv investorların müntəzəm olaraq ödədiyi əməliyyat haqlarını ödəmirlər. Passiv treyderlər öz vəsaitlərini adətən 0,10%, bəzən isə daha az qiymətə alan indeks fondlarında saxlaya bilərlər. Hətta investisiya menecerləri ilə iş görən passiv investisiya treyderləri də aktiv investisiya menecerləri ilə iş görənlərdən daha az komissiya ödəyirlər.

Bununla belə, burada da mənfi cəhətlər var:

• Mənfəət aktiv investisiya ilə müqayisədə xeyli aşağıdır . Passiv treyderlər çox vaxt bazarı üstələməyərək izləməyə çalışırlar. Müntəzəm olaraq ticarət edən təcrübəli oyunçular bazarın böyüməsini müəyyən edə bilər, bunun sayəsində böyük məbləğlər qazanırlar. Passiv investisiya adətən orta gəlir gətirir.
• Qısamüddətli bazar enişlərinə qarşı heç bir müdafiə yoxdur . Passiv investisiyada treyderlər səhmlər dəyərdən düşməmiş mövqelərini satmırlar. Onlar adətən bazarın eniş-yoxuşlarını yaşadıqlarına görə sevinirlər.

İnvestisiyaya passiv yanaşma, iqtisadi xəbərlər daha qaranlıqlaşdıqda, aktiv treyderlər xilas olduqda və hərəkətə keçmək istəyi gücləndikcə dəyər aşağı düşməyə başlayanda xüsusilə çətin ola bilər. Aktiv və ya passiv investisiyalar: fərq nədir – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Hansı investisiya variantı sizin üçün uyğundur: aktiv və ya passiv

Hansı investisiya növü seçmək – hər kəs özü üçün qərar verməlidir. Passiv investisiyanın tərəfi odur ki, investor zəmanətli bazar gəliri əldə edə biləcək (əlbəttə ki, kiçik komissiyalar və vergilər çıxılmaqla) və investisiyanın özü çox vaxt tələb etməyəcək. Aktiv investisiyalardan danışsaq, nəzəri olaraq treyderin bazarı ötmək imkanı var, lakin uzunmüddətli perspektivdə yaxşı qazanc əldə etmək şansı çox azdır. Digər şeylər arasında, aktiv treyderlər səhmlərin təhlilini öyrənmək üçün çox vaxt sərf etməlidirlər və bu, bununla bitməyəcək – proses boyu qiymətli kağızların müntəzəm və daimi təhlili tələb olunacaq. Təbii ki, hər kəs bunu edə bilməz. Çox güman ki, belə bir strategiya təhlil edə bilən və yeni bir şey öyrənməyə çalışan insanlar üçün uyğundur. İndiyə qədər passiv və aktiv investisiya ilə bağlı çoxlu mübahisələr görə bilərsiniz. Ancaq başa düşmək lazımdır ki, hər hansı bir treyderin son məqsədi bazarı üstələmək deyil, maliyyə məqsədinə nail olmaqdır. Eyni zamanda, bazarla rəqabət aparmaq lazım deyil.
Əlbəttə ki, sərmayə qoymağın bir çox yolu var. Kimsə aktiv mövqe tutmağa qərar verir, digərləri eyni investisiyaları uzun müddət əldə etməyə və saxlamağa diqqət yetirir, digərləri isə bu iki yolu birləşdirməyə çalışır. Əlbəttə ki, insanların çoxu passiv sərmayə qoymağı bacaracaqlar, lakin portfelinizin kiçik bir hissəsini kənara qoyaraq bir neçə dəfə aktiv ticarətlə sınaqdan keçirməyin heç bir problemi yoxdur.