Aktivní a pasivní investování – nástroje, klady a zápory

Co je pasivní a aktivní přístup k investování, kde začít s aktivním a pasivním investováním, klady a zápory jednotlivých metod. V tržní ekonomice existuje několik možností, které pomáhají jednotlivcům zachovat a zvýšit kapitál. Kromě pobírání mzdy za najatou práci nebo zisku z provozování vašeho podnikání můžete svůj příjem zvýšit pasivním nebo aktivním investováním. Co to je, jaké finanční nástroje používat a jaké jsou výhody pasivního a aktivního investování, si povíme v tomto článku.

Co je pasivní investování

Pasivní investování je tvorba portfolia různých cenných papírů na dlouhou dobu. Pasivní investování se liší od ostatních typů finančních investic tím, že dosažení zisku u tohoto typu investice zabere méně času a úsilí. Srovnáme-li pasivní investování s aktivním, tak v druhém případě je nutná fundamentální analýza trhu a v prvním případě taková práce není podmínkou. Zde si investor musí pouze vybrat správný nástroj, provést distribuci cenných papírů podle různých parametrů a počkat na příjem. Pasivní investicí získává investor výnos, který ponese stejný název – pasivní. Celý smysl strategie takového zisku spočívá v tom, že investor vytvoří balík akcií, které v budoucnu přinesou značný peněžní zisk. Pokud je portfolio vytvořeno správně, rizika ztrát budou minimalizována. Po dlouhou dobu budou růstové zásoby schopny pokrýt čerpání jiných cenných papírů. Výběr pasivní investice – klady a zápory: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Co je aktivní investice

Aktivní investování je způsob investování peněz, kdy odpovědnost za prozkoumávání investičních možností a rozhodování o správě vlastního investičního portfolia nese samotný investor. Aktivní investování je zpravidla provázeno určitými riziky. Ale s tímto typem investice lze zisk získat mnohem rychleji než v případě pasivního příjmu. Aktivní investor může dosáhnout zisku pouze s pomocí vlastních znalostí, dovedností, úsilí a času. Například při získávání podílů v konkrétním podniku je důležité pečlivě prostudovat trh a ekonomiku organizace, abychom pochopili příležitosti pro vyhlídky na zvýšení hodnoty akcií.

Jaké finanční nástroje vytvářejí pasivní příjem

Investice, které mají pevný výnos, jsou investice do aktiv, u nichž bude výše výnosu známa předem. Právě tato pasivní investice vám umožňuje získat pasivní příjem.

Vklady

Vklady v bankovních institucích přinášejí investorům pasivní příjem, který se počítá v procentech. Úhrada výše úroku se děje na úkor zisku, který banka obdrží za poskytování úvěrů, prodej měn, cenných papírů atd. Nejčastěji jsou depozitní sazby o něco vyšší ve srovnání s oficiální inflací. Proto je tento typ vkladu vhodný pro ty investory, kteří chtějí své prostředky ochránit před znehodnocením.

Nemovitost

Investice do nemovitosti je další možností, jak ušetřit peníze a získat trvalý pasivní příjem. Hodnota nemovitostí neustále roste. Mimo jiné se dá pronajmout. Investovat můžete do rezidenčních i komerčních nemovitostí. Výše příjmů z takových investic přímo závisí na atraktivitě nemovitosti pro kupující a nájemce. Chcete-li provést investici, musíte si koupit byt, dům nebo komerční objekt a poté jej pronajmout a získat příjem. Existuje další způsob investování do nemovitostí: nákup akcií uzavřených fondů.

Vazby

Dluhopis je cenný papír, IOU společnosti nebo vlády. Při nákupu dluhopisu investor půjčí své prostředky na určité období a poté za to obdrží fixní procento – výnos z kupónu. Po uplynutí lhůty jsou investované prostředky vráceny zpět investorovi. Dluhopisy s minimalizovanými riziky a konstantním výnosem jsou dluhopisy federální půjčky. U tohoto typu investice má vkladatel zaručeno, že dostane splátku úvěru, protože záruky poskytuje stát. Mezi podnikové dluhopisy patří dluhopisy developerů, výrobců automobilů atd. Zpravidla nabízejí zisky do devíti procent. Je ale důležité pochopit, že s tímto typem investice jsou spojena určitá rizika – společnost může jednoduše zkrachovat a dluh nesplatit.

Fondy obchodované na burze

ETF jsou skvělou příležitostí k zahájení kariéry pro nové investory. Tato metoda je vhodná pro ty, kteří chtějí začít investovat, ale ještě nevědí, jak na to a kde svou cestu začít. Transakce na burzách provádějí profesionálové a investoři jednoduše dostávají příjem. Vytváření burzovně obchodovaných fondů provádějí správcovské společnosti: shromažďují investiční portfolia s nízkým rizikem a soukromí investoři získávají podíl v podílovém fondu (
podílovém investičním fondu ).

Dividendové podíly

Při koupi akcie získává investor vlastnictví části majetku společnosti a právo na dividendy ze zisku, pokud je emitent vyplatí. Je však důležité pochopit, že investice do akcií je riskantní. To je způsobeno neustálou změnou jejich hodnoty. U těchto cenných papírů není možné přesně určit výnos.

Nástroje pro aktivní investování

Chcete-li aktivně investovat, můžete:

• obchodovat akcie na trhu prostřednictvím makléřů;
• vytvořit svůj vlastní podnik;
• koupit franšízový podnik;
• investovat do slibných startupů.

Investor může mimo jiné nakupovat dluhopisy a mít z nich zisk.

Klady a zápory každého typu investice

Zvažte pozitivní a negativní stránky každého z těchto typů investic.

Aktivní investice

Profesionálové:

1. Značný potenciální zisk . Hlavním cílem aktivních investorů je porazit akciový trh. Metoda zahrnuje vydělávání velkých částek, když je trh nahoře, a ztrátu menších.
2. Velká flexibilita . Ať už investor obhospodařuje své vlastní peníze sám, nebo pracuje s aktivním manažerským kapitálem, s aktivním investováním bude vždy větší flexibilita. Vkladatel má možnost převádět finanční prostředky do konkrétních sektorů ekonomiky s přihlédnutím k aktuálnímu finančnímu prostředí;
3. Velké množství investičních příležitostí .

Aktivní investování má samozřejmě také své významné nevýhody:

• vysoká potenciální rizika;
• zvýšené náklady.

Aktivní investování vyžaduje mimo jiné více úsilí. Zde je potřeba neustále sledovat novinky z ekonomiky a trhu, studovat způsoby investování atd. Investor přitom nedostane žádné záruky, že to přinese ovoce.

Pasivní investování

Výhody pasivního investování:

1. Dosažení zisku je mnohem jednodušší . Aktivní investoři musí neustále sledovat obchodní a tržní zprávy a pravidelně sami provádět určitý počet transakcí ve svém portfoliu. Aktivní investování trvá velmi dlouho, než se obchoduje, zatímco pasivní investoři stráví udržováním svých investic pouze několik hodin ročně;
2. Minimalizovaná rizika . Aktivní investoři jsou vystaveni velkému riziku, že prodají své investice ve špatnou dobu nebo je koupí, když je trh na vrcholu. Při pasivním investování investoři získávají investice a drží je pro sebe. Pasivní investoři se nemusí bát, že své investice prodají ve špatnou dobu, protože mohou dlouhodobě počítat se stálým nárůstem;
3. Levnější forma investice . Pasivní investoři neplatí transakční poplatky, které pravidelně platí aktivní investoři. Pasivní obchodníci mohou ukládat své prostředky do indexových fondů, které si obvykle účtují kolem 0,10 % a někdy i méně. Dokonce i pasivní investiční obchodníci, kteří svou práci vykonávají s investičními manažery, často platí méně provizí než ti, kteří obchodují s aktivními investičními manažery.

Jsou zde však i nevýhody:

• Zisk je oproti aktivnímu investování mnohem nižší . Pasivní obchodníci se nejčastěji snaží trh následovat, nikoli jej překonávat. Zkušení hráči, kteří pravidelně obchodují, mohou určovat růst trhu, díky kterému vydělávají velké sumy. Pasivní investování obvykle přináší průměrný výnos.
• Neexistuje žádná ochrana proti krátkodobým poklesům trhu . Při pasivním investování obchodníci neprodávají pozice dříve, než hodnota akcie klesne. Obvykle jsou rádi, že zažívají vzestupy a pády trhu.

Pasivní přístup k investování může být obzvláště obtížné udržet, když jsou ekonomické zprávy pochmurnější, hodnota začíná klesat s tím, jak se aktivní obchodníci zachraňují a touha po akci sílí. Aktivní nebo pasivní investice: jaký je rozdíl – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Jaká investiční varianta je pro vás ta pravá: aktivní nebo pasivní

Jaký typ investice zvolit – každý se musí rozhodnout sám. Na straně pasivního investování je, že investor bude moci získat garantovaný tržní výnos (samozřejmě mínus drobné provize a daně) a samotná investice nebude vyžadovat mnoho času. Pokud se budeme bavit o aktivním investování, teoreticky má obchodník možnost předběhnout trh, ale šance na dobrý zisk z dlouhodobého hlediska je velmi malá. Aktivní obchodníci musí mimo jiné strávit spoustu času studiem analýzy akcií a tím to nekončí – v průběhu celého procesu bude vyžadována pravidelná a neustálá analýza cenných papírů. Ne každý to samozřejmě dokáže. S největší pravděpodobností je taková strategie vhodná pro lidi, kteří mohou analyzovat a snažit se naučit něco nového. Až dosud můžete vidět spoustu kontroverzí o pasivním a aktivním investování. Je ale důležité pochopit, že konečným cílem každého obchodníka není překonat trh, ale dosáhnout finančního cíle. Zároveň není nutné soutěžit s trhem.
Samozřejmě existuje mnoho způsobů, jak investovat. Někdo se rozhodne pro aktivní pozici, jiný se soustředí na získání a držení stejných investic dlouhodobě a další se snaží tyto dva způsoby kombinovat. Samozřejmě, že většině lidí bude pasivní investování pravděpodobně vyhovovat, ale není nic špatného na tom, když si vyčleníte malou část svého portfolia a párkrát si zaexperimentujete s aktivním obchodováním.