מהי גישה פסיבית ואקטיבית להשקעה, היכן להתחיל השקעה אקטיבית ופסיבית, היתרונות והחסרונות של כל שיטה. בכלכלת שוק, קיימות מספר אפשרויות המסייעות ליחידים לשמר ולהגדיל את ההון. בנוסף לקבלת משכורת עבור עבודה שכירה, או רווח מניהול העסק שלך, אתה יכול להגדיל את ההכנסה שלך על ידי השקעה פסיבית או אקטיבית. מה זה, באילו מכשירים פיננסיים יש להשתמש ומהם היתרונות של השקעה פסיבית ואקטיבית, נספר במאמר זה.
מהי השקעה פסיבית
השקעה פסיבית היא יצירת תיק של ניירות ערך שונים לתקופה ארוכה. השקעה פסיבית שונה מסוגים אחרים של השקעות פיננסיות בכך שלוקח פחות זמן ומאמץ להרוויח עם השקעה מסוג זה. אם נשווה השקעה פסיבית להשקעה אקטיבית, הרי שבמקרה השני נדרש ניתוח יסודי של השוק, ובמקרה הראשון עבודה כזו אינה תנאי מוקדם. כאן, על המשקיע רק לבחור את המכשיר המתאים, לבצע חלוקת ניירות ערך לפי פרמטרים שונים ולהמתין לקבלת הרווחים. בהשקעה פסיבית, המשקיע מקבל הכנסה, שתישא את אותו השם – פסיבי. כל הפואנטה של האסטרטגיה של רווחים כאלה טמונה בהיווצרות של גוש מניות על ידי המשקיע, אשר יביא בעתיד רווח כספי ניכר. אם התיק יוצר בצורה נכונה, הסיכונים להפסדים יצטמצמו למינימום. לאורך תקופה ארוכה, המניות שצמחו יוכלו לכסות את המשיכה של ניירות ערך אחרים. בחירת השקעה פסיבית – יתרונות וחסרונות: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0
מהי השקעה אקטיבית
השקעה אקטיבית היא דרך להשקיע כסף, בה האחריות לבחינת אפשרויות ההשקעה וקבלת החלטות על ניהול תיק ההשקעות שלו היא על המשקיע עצמו. ככלל, השקעה אקטיבית מלווה בסיכונים מסוימים. אבל בהשקעה מסוג זה ניתן להשיג רווח הרבה יותר מהר מאשר במקרה של הכנסה פסיבית. משקיע פעיל יכול להרוויח רק בעזרת הידע שלו, הכישורים, המאמצים והזמן שלו. לדוגמה, בעת רכישת מניות בעסק מסוים, חשוב ללמוד היטב את תנאי השוק והכלכלה של הארגון על מנת להבין את האפשרויות של הסיכויים להעלאת ערך המניות.
אילו מכשירים פיננסיים יוצרים הכנסה פסיבית
השקעות בעלות הכנסה קבועה הן השקעות בנכסים שגובה ההכנסה יהיה ידוע מראש. השקעה פסיבית זו היא שמאפשרת לך לקבל הכנסה פסיבית.
פיקדונות
הפקדות במוסדות בנקאיים מביאים למשקיעים הכנסה פסיבית, המחושבת באחוזים. תשלום סכום הריבית מתרחש על חשבון הרווח שמקבל הבנק עבור מתן הלוואות, מכירת מטבעות, ניירות ערך ועוד. לרוב שיעורי הפיקדונות גבוהים מעט בהשוואה לאינפלציה הרשמית. לכן, פיקדון מסוג זה מתאים לאותם משקיעים המעוניינים לשמור על הכספים שלהם מפני פחת.
נדל”ן
השקעה בנדל”ן היא אופציה נוספת לחיסכון כסף וקבלת הכנסה פסיבית קבועה. ערך הנדל”ן עולה כל הזמן. בין היתר ניתן להשכיר אותו. ניתן להשקיע גם בנכסים למגורים וגם במסחר. גובה ההכנסה מהשקעות מסוג זה תלוי ישירות באטרקטיביות של הנכס עבור הרוכשים והשוכרים. כדי לבצע השקעה, אתה צריך לרכוש דירה, בית או מתקן מסחרי, ולאחר מכן להשכיר אותם ולקבל הכנסה. ישנה שיטה נוספת להשקעה בנדל”ן: רכישת מניות של קרנות סגורות.
קשרים
איגרת חוב היא נייר ערך, IOU של חברה או ממשלה. בקניית אג”ח משקיע מלווה את כספיו לתקופה מסוימת, ולאחר מכן מקבל על כך אחוז קבוע – הכנסה קופון. לאחר תום התקופה, הכספים המושקעים מוחזרים בחזרה למשקיע. אג”ח עם סיכונים ממוזערים והכנסה קבועה הן אג”ח הלוואות פדרליות. בהשקעה מסוג זה מובטח למפקיד לקבל החזר הלוואה, שכן הערבויות ניתנות על ידי המדינה. אג”ח תאגידיות כוללות אג”ח של מפתחים, יצרני רכב וכו’. ככלל, הם מציעים רווחים של עד תשעה אחוזים. אך חשוב להבין כי בהשקעה מסוג זה ישנם סיכונים מסוימים – החברה עלולה פשוט לפשוט רגל ולא לשלם את החוב.
קרנות הנסחרות בבורסה
תעודות סל הן הזדמנות מצוינת להתחיל את הקריירה שלך עבור משקיעים חדשים. שיטה זו מתאימה למי שרוצה להתחיל להשקיע, אך עדיין לא יודע איך לעשות זאת ואיפה להתחיל את דרכו. עסקאות בבורסות מתבצעות על ידי אנשי מקצוע, והמשקיעים פשוט מקבלים הכנסה. יצירת קרנות הנסחרות בבורסה מתבצעת על ידי חברות מנהלות: הן אוספות תיקי השקעות בסיכון נמוך, ומשקיעים פרטיים רוכשים חלק בקרן נאמנות (
קרן השקעות נאמנות ).
מניות דיבידנד
בקניית מניה, המשקיע מקבל בעלות על חלק מרכוש החברה וזכות לדיבידנדים מרווחים אם המנפיק ישלם אותם. עם זאת, חשוב להבין שהשקעה במניות היא מסוכנת. זה נובע מהשינוי המתמיד בערכם. אי אפשר לקבוע במדויק את התשואה על ניירות ערך אלו.
כלים להשקעה אקטיבית
כדי להשקיע באופן פעיל, אתה יכול:
- לסחור במניות בשוק באמצעות ברוקרים;
- ליצור עסק משלך;
- לקנות עסק בזכיינות;
- להשקיע בסטארטאפים מבטיחים.
בין היתר, משקיע יכול לרכוש אג”ח ולהרוויח מהן.
יתרונות וחסרונות של כל סוג השקעה
שקול את הצדדים החיוביים והשליליים של כל אחד מסוגי ההשקעות הללו.
השקעה פעילה
יתרונות:
- רווח פוטנציאלי משמעותי . המטרה העיקרית של משקיעים פעילים היא לנצח את שוק המניות. השיטה כוללת עשיית סכומים גדולים כאשר השוק עולה ואיבוד סכומים קטנים יותר.
- גמישות רבה . בין אם משקיע מנהל את הכסף שלו בעצמו או עובד עם הון ניהולי פעיל, תמיד תהיה יותר גמישות בהשקעה אקטיבית. למפקיד יש הזדמנות להעביר כספים למגזרים ספציפיים במשק, תוך התחשבות בסביבה הפיננסית הנוכחית;
- מספר רב של הזדמנויות השקעה .
כמובן שלהשקעה אקטיבית יש גם חסרונות משמעותיים:
- סיכונים פוטנציאליים גבוהים;
- עלויות מוגברות.
בין היתר, השקעה אקטיבית דורשת יותר מאמץ. כאן צריך לעקוב כל הזמן אחר חדשות המשק והשוק, ללמוד דרכי השקעה וכדומה. יחד עם זאת, המשקיע לא יקבל כל ערבויות שהדבר ישא פרי.
השקעות פסיביות
יתרונות של השקעה פסיבית:
- להרוויח הרבה יותר קל . משקיעים פעילים חייבים לפקח כל הזמן על חדשות עסקיות ושוק, כמו גם לבצע באופן קבוע באופן עצמאי מספר מסוים של עסקאות בתיק שלהם. להשקעה אקטיבית לוקח הרבה מאוד זמן לסחור, בעוד שמשקיעים פסיביים מבלים רק כמה שעות בכל שנה בשמירה על ההשקעות שלהם;
- סיכונים ממוזערים . משקיעים פעילים נמצאים בסיכון גדול למכור את ההשקעות שלהם בזמן הלא נכון או לקנות אותן כשהשוק בשיאו. בהשקעות פסיביות, המשקיעים רוכשים השקעות ומחזיקים אותן לעצמם. משקיעים פסיביים לא צריכים לדאוג למכור את ההשקעות שלהם בזמן הלא נכון, מכיוון שהם יכולים לסמוך על עלייה מתמדת בטווח הארוך;
- צורת השקעה זולה יותר . משקיעים פסיביים אינם משלמים עמלות עסקה שמשקיעים פעילים משלמים באופן קבוע. סוחרים פסיביים יכולים לאחסן את הכספים שלהם בקרנות אינדקס, שגובות בדרך כלל בסביבות 0.10%, ולפעמים פחות. גם סוחרי השקעות פסיביים שעושים את עבודתם עם מנהלי השקעות משלמים לרוב פחות עמלות מאלה שעושים עסקים עם מנהלי השקעות אקטיביים.
- הרווח נמוך בהרבה בהשוואה להשקעה אקטיבית . סוחרים פסיביים מנסים לרוב לעקוב אחר השוק, ולא להעלות עליו ביצועים. שחקנים מנוסים שעושים עסקאות באופן קבוע יכולים לקבוע את צמיחת השוק, שבזכותה הם מרוויחים סכומים גבוהים. השקעה פסיבית מרוויחה בדרך כלל תשואה ממוצעת.
- אין הגנה מפני ירידות שוק לטווח קצר . בהשקעות פסיביות, סוחרים אינם מוכרים פוזיציות לפני שהמניה יורדת בערכה. בדרך כלל הם שמחים שהם חווים את העליות והמורדות של השוק.
גישה פסיבית להשקעה יכולה להיות קשה במיוחד לשמירה כאשר החדשות הכלכליות הופכות עגומות יותר, הערך מתחיל לרדת כאשר סוחרים פעילים נחלצים והרצון לפעול מתגבר. השקעות אקטיביות או פסיביות: מה ההבדל – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA
איזו אפשרות השקעה מתאימה לכם: אקטיבית או פסיבית
באיזה סוג השקעה לבחור – כל אחד צריך להחליט בעצמו. בצד ההשקעה הפסיבית הוא שהמשקיע יוכל לקבל תשואה מובטחת בשוק (כמובן בניכוי עמלות ומיסים קלים) וההשקעה עצמה לא תדרוש זמן רב. אם מדברים על השקעה אקטיבית, בתיאוריה, לסוחר יש הזדמנות לעקוף את השוק, אבל הסיכוי להרוויח טוב בטווח הארוך הוא קטן מאוד. בין היתר, סוחרים פעילים צריכים להשקיע זמן רב בלימוד ניתוח המניות וזה לא ייגמר בכך – לאורך כל התהליך יידרש ניתוח קבוע וקבוע של ניירות ערך. כמובן, לא כל אחד יכול לעשות זאת. סביר להניח שאסטרטגיה כזו מתאימה לאנשים שיכולים לנתח ולשאוף ללמוד משהו חדש. עד עכשיו אפשר לראות הרבה מחלוקות על השקעה פסיבית ואקטיבית. אבל חשוב להבין שהמטרה הסופית של כל סוחר היא לא להעלות על השוק, אלא להשיג מטרה פיננסית. יחד עם זאת, אין צורך להתחרות בשוק.
