Đầu tư chủ động và thụ động – công cụ, ưu và nhược điểm

Phương pháp đầu tư thụ động và chủ động là gì, bắt đầu đầu tư chủ động và thụ động từ đâu, ưu nhược điểm của từng phương pháp. Trong nền kinh tế thị trường, có một số phương án giúp các cá nhân bảo toàn và tăng vốn. Ngoài việc nhận được tiền lương từ việc làm thuê, hoặc lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh, bạn có thể tăng thu nhập của mình bằng cách đầu tư thụ động hoặc chủ động. Nó là gì, những công cụ tài chính nào nên được sử dụng và những lợi thế của đầu tư thụ động và chủ động là gì, chúng tôi sẽ nói trong bài viết này.

Đầu tư thụ động là gì

Đầu tư thụ động là việc hình thành một danh mục các chứng khoán khác nhau trong một thời gian dài. Đầu tư thụ động khác với các loại hình đầu tư tài chính khác ở chỗ mất ít thời gian và công sức hơn để tạo ra lợi nhuận với loại hình đầu tư này. Nếu chúng ta so sánh đầu tư thụ động với đầu tư chủ động, thì trong trường hợp thứ hai, cần phải phân tích cơ bản về thị trường, và trong trường hợp thứ nhất, công việc đó không phải là điều kiện tiên quyết. Tại đây, nhà đầu tư chỉ cần chọn công cụ phù hợp, thực hiện phân phối chứng khoán theo nhiều thông số khác nhau và chờ nhận tiền thu được. Với đầu tư thụ động, nhà đầu tư nhận được thu nhập, sẽ mang tên giống như vậy – thụ động. Toàn bộ điểm của chiến lược thu nhập như vậy nằm ở việc nhà đầu tư hình thành một khối cổ phiếu, mà trong tương lai sẽ mang lại lợi nhuận tiền tệ đáng kể. Nếu danh mục đầu tư được hình thành một cách chính xác, rủi ro thua lỗ sẽ được giảm thiểu. Trong một thời gian dài, các cổ phiếu tăng trưởng sẽ có thể bù đắp sự sụt giảm của các chứng khoán khác. Lựa chọn đầu tư thụ động – ưu và nhược điểm: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Đầu tư tích cực là gì

Đầu tư chủ động là một cách đầu tư tiền, trong đó trách nhiệm khám phá các lựa chọn đầu tư và đưa ra quyết định quản lý danh mục đầu tư của riêng họ thuộc về chính nhà đầu tư. Theo quy luật, đầu tư tích cực đi kèm với những rủi ro nhất định. Nhưng với hình thức đầu tư này, lợi nhuận có thể thu được nhanh hơn nhiều so với trường hợp thu nhập thụ động. Một nhà đầu tư tích cực chỉ có thể tạo ra lợi nhuận khi có kiến ​​thức, kỹ năng, nỗ lực và thời gian của chính mình. Ví dụ, khi mua lại cổ phần trong một doanh nghiệp cụ thể, điều quan trọng là phải nghiên cứu cẩn thận các điều kiện thị trường và kinh tế của tổ chức để hiểu được các khả năng có triển vọng tăng giá trị của cổ phần.

Những công cụ tài chính nào tạo ra thu nhập thụ động

Các khoản đầu tư có thu nhập cố định là các khoản đầu tư vào tài sản mà số tiền thu nhập sẽ được biết trước. Chính sự đầu tư thụ động này cho phép bạn nhận được thu nhập thụ động.

Tiền gửi

Tiền gửi vào các tổ chức ngân hàng mang lại cho nhà đầu tư thu nhập thụ động, được tính theo tỷ lệ phần trăm. Việc thanh toán số tiền lãi xảy ra với chi phí bằng lợi nhuận ngân hàng nhận được khi cho vay, bán tiền tệ, chứng khoán, v.v. Thông thường, lãi suất tiền gửi cao hơn một chút khi so sánh với lạm phát chính thức. Do đó, loại tiền gửi này phù hợp với những nhà đầu tư muốn giữ tiền của họ không bị mất giá.

Địa ốc

Đầu tư vào bất động sản là một lựa chọn khác để tiết kiệm tiền và có được thu nhập thụ động vĩnh viễn. Bất động sản không ngừng gia tăng giá trị. Trong số những thứ khác, nó có thể được cho thuê. Bạn có thể đầu tư vào cả bất động sản nhà ở và thương mại. Mức thu nhập từ các khoản đầu tư đó trực tiếp phụ thuộc vào mức độ hấp dẫn của bất động sản đối với người mua và người thuê. Để đầu tư, bạn cần mua một căn hộ, nhà ở hoặc cơ sở thương mại, sau đó cho thuê và nhận thu nhập. Có một phương pháp đầu tư vào bất động sản khác: mua cổ phiếu của quỹ đóng.

Trái phiếu

Trái phiếu là một chứng khoán, một IOU của một công ty hoặc chính phủ. Khi mua một trái phiếu, một nhà đầu tư cho vay tiền của mình trong một khoảng thời gian cụ thể, và sau đó nhận được một tỷ lệ phần trăm cố định cho khoản này – thu nhập từ phiếu giảm giá. Sau khi kết thúc thời hạn, số tiền đã đầu tư được trả lại cho nhà đầu tư. Trái phiếu có rủi ro được giảm thiểu và thu nhập không đổi là trái phiếu cho vay liên bang. Với loại hình đầu tư này, người gửi tiền được đảm bảo nhận được một khoản hoàn trả khoản vay, vì các bảo lãnh được nhà nước đưa ra. Trái phiếu công ty bao gồm trái phiếu của các nhà phát triển, nhà sản xuất xe hơi, v.v. Theo quy định, họ cung cấp lợi nhuận lên đến chín phần trăm. Nhưng điều quan trọng là phải hiểu rằng với loại hình đầu tư này có những rủi ro nhất định – công ty có thể đơn giản là phá sản và không trả được nợ.

Các quỹ giao dịch hối đoái

ETF là một cơ hội tuyệt vời để bắt đầu sự nghiệp của bạn cho các nhà đầu tư mới. Phương pháp này phù hợp cho những ai muốn bắt đầu đầu tư, nhưng chưa biết cách thực hiện và bắt đầu hành trình của mình từ đâu. Các giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán được thực hiện bởi các chuyên gia và nhà đầu tư chỉ cần nhận được thu nhập. Việc tạo ra các quỹ giao dịch hối đoái được thực hiện bởi các công ty quản lý: họ thu thập các danh mục đầu tư có rủi ro thấp, và các nhà đầu tư tư nhân mua lại cổ phần trong một quỹ tương hỗ (quỹ
đầu tư tương hỗ ).

Cổ tức

Khi mua cổ phiếu, nhà đầu tư nhận được quyền sở hữu một phần tài sản của công ty và quyền được chia cổ tức từ lợi nhuận nếu công ty phát hành trả cho họ. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng đầu tư vào cổ phiếu là rủi ro. Điều này là do sự thay đổi liên tục trong giá trị của chúng. Không thể xác định chính xác lợi tức của các chứng khoán này.

Các công cụ để đầu tư tích cực

Để tích cực đầu tư, bạn có thể:

• giao dịch cổ phiếu trên thị trường thông qua các nhà môi giới;
• tạo doanh nghiệp của riêng bạn;
• mua nhượng quyền kinh doanh;
• đầu tư vào các công ty khởi nghiệp có triển vọng.

Trong số những thứ khác, một nhà đầu tư có thể mua trái phiếu và kiếm lợi nhuận từ chúng.

Ưu nhược điểm của từng loại hình đầu tư

Hãy xem xét những mặt tích cực và tiêu cực của từng loại hình đầu tư này.

Đầu tư tích cực

Ưu điểm:

1. Lợi nhuận tiềm năng đáng kể . Mục tiêu chính của các nhà đầu tư tích cực là đánh bại thị trường chứng khoán. Phương pháp này liên quan đến việc tạo ra số tiền lớn khi thị trường tăng và mất các khoản nhỏ hơn.
2. Tính linh hoạt tuyệt vời . Cho dù một nhà đầu tư tự quản lý tiền của họ hay làm việc với nguồn vốn quản lý tích cực, sẽ luôn có sự linh hoạt hơn với việc đầu tư tích cực. Người gửi tiền có cơ hội chuyển tiền vào các lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế, có tính đến môi trường tài chính hiện tại;
3. Một số lượng lớn các cơ hội đầu tư .

Tất nhiên, đầu tư tích cực cũng có những hạn chế đáng kể:

• rủi ro tiềm ẩn cao;
• tăng chi phí.

Trong số những thứ khác, đầu tư tích cực đòi hỏi nhiều nỗ lực hơn. Tại đây bạn cần phải liên tục theo dõi tin tức kinh tế và thị trường, nghiên cứu các phương pháp đầu tư,… Đồng thời, nhà đầu tư sẽ không nhận được bất kỳ sự đảm bảo nào rằng việc này sẽ đơm hoa kết trái.

Đầu tư thụ động

Ưu điểm của đầu tư thụ động:

1. Kiếm lợi nhuận dễ dàng hơn nhiều . Các nhà đầu tư năng động phải liên tục theo dõi tin tức kinh doanh và thị trường, cũng như thường xuyên thực hiện một cách độc lập một số giao dịch nhất định trong danh mục đầu tư của họ. Đầu tư chủ động mất một thời gian rất dài để giao dịch, trong khi các nhà đầu tư thụ động chỉ dành vài giờ mỗi năm để duy trì các khoản đầu tư của họ;
2. Giảm thiểu rủi ro . Các nhà đầu tư năng động có rủi ro lớn khi bán các khoản đầu tư của họ không đúng thời điểm hoặc mua chúng khi thị trường đang ở đỉnh cao. Trong đầu tư thụ động, các nhà đầu tư mua lại các khoản đầu tư và giữ chúng cho riêng mình. Các nhà đầu tư thụ động không phải lo lắng về việc bán các khoản đầu tư của họ không đúng thời điểm, vì họ có thể tin tưởng vào sự gia tăng ổn định trong dài hạn;
3. Hình thức đầu tư rẻ hơn . Các nhà đầu tư thụ động không trả phí giao dịch mà các nhà đầu tư tích cực thường xuyên phải trả. Các nhà giao dịch thụ động có thể lưu trữ tiền của họ trong các quỹ chỉ số, thường tính phí khoảng 0,10% và đôi khi ít hơn. Ngay cả những nhà giao dịch đầu tư thụ động thực hiện công việc của họ với các nhà quản lý đầu tư thường trả ít hoa hồng hơn những người kinh doanh với các nhà quản lý đầu tư tích cực.

Tuy nhiên, ở đây cũng có những nhược điểm:

• Lợi nhuận thấp hơn nhiều so với đầu tư tích cực . Các nhà giao dịch thụ động thường cố gắng chạy theo thị trường, không làm tốt hơn nó. Những người chơi có kinh nghiệm thực hiện giao dịch thường xuyên có thể xác định mức tăng trưởng của thị trường, nhờ đó họ kiếm được số tiền lớn. Đầu tư thụ động thường kiếm được lợi nhuận trung bình.
• Không có biện pháp bảo vệ chống lại các đợt sụt giảm thị trường ngắn hạn . Trong đầu tư thụ động, các nhà giao dịch không bán các vị thế trước khi cổ phiếu giảm giá. Họ thường vui mừng vì họ đang trải qua những thăng trầm của thị trường.

Cách tiếp cận thụ động để đầu tư có thể đặc biệt khó duy trì khi tin tức kinh tế trở nên ảm đạm, giá trị bắt đầu giảm khi các nhà giao dịch tích cực cứu trợ và mong muốn hành động ngày càng mạnh mẽ. Đầu tư chủ động hay thụ động: sự khác biệt là gì – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Lựa chọn đầu tư nào phù hợp với bạn: chủ động hay thụ động

Loại hình đầu tư nào để chọn – mọi người phải tự quyết định. Về mặt của đầu tư thụ động là nhà đầu tư sẽ có thể nhận được lợi nhuận thị trường đảm bảo (tất nhiên, trừ đi các khoản hoa hồng và thuế nhỏ) và bản thân việc đầu tư sẽ không đòi hỏi nhiều thời gian. Nếu chúng ta nói về đầu tư tích cực, về lý thuyết, một nhà giao dịch có cơ hội vượt qua thị trường, nhưng cơ hội kiếm được lợi nhuận tốt trong dài hạn là rất nhỏ. Trong số những thứ khác, các nhà giao dịch tích cực cần dành nhiều thời gian để nghiên cứu phân tích chứng khoán và điều này sẽ không kết thúc ở đó – trong suốt quá trình, cần phải phân tích chứng khoán thường xuyên và liên tục. Tất nhiên, không phải ai cũng làm được điều này. Rất có thể, một chiến lược như vậy phù hợp với những người có thể phân tích và cố gắng học hỏi điều gì đó mới. Cho đến thời điểm hiện tại, bạn có thể thấy rất nhiều tranh cãi về việc đầu tư thụ động và chủ động. Nhưng điều quan trọng là phải hiểu rằng mục tiêu cuối cùng của bất kỳ nhà giao dịch nào không phải là vượt trội so với thị trường, mà là đạt được mục tiêu tài chính. Đồng thời, không cần thiết phải cạnh tranh với thị trường.
Tất nhiên, có nhiều cách để đầu tư. Một số người quyết định nắm giữ một vị trí tích cực, những người khác tập trung vào việc mua lại và nắm giữ các khoản đầu tư tương tự trong một thời gian dài, và vẫn có những người khác cố gắng kết hợp hai cách này. Tất nhiên, hầu hết mọi người đều ổn với việc đầu tư thụ động, nhưng không có gì sai khi dành một phần nhỏ danh mục đầu tư của bạn và thử nghiệm giao dịch tích cực một vài lần.