Fampiasam-bola mavitrika sy passive – fitaovana, tombony sy tsy fahampiana

Inona no atao hoe fomba fiasa passive sy mavitrika amin’ny fampiasam-bola, aiza no hanombohana fampiasam-bola mavitrika sy passive, ny tombony sy ny tsy fahampian’ny fomba tsirairay. Ao amin’ny toekarena tsena, misy safidy maromaro manampy ny olona mitahiry sy mampitombo ny renivola. Ho fanampin’ny fandraisana karama ho an’ny mpiasa nokaramaina, na ny tombony amin’ny fampandehanana ny orinasanao, dia azonao atao ny mampitombo ny fidiram-bolanao amin’ny fampiasam-bola mandeha na mavitrika. Inona izany, inona no fitaovana ara-bola tokony hampiasaina ary inona no tombony amin’ny fampiasam-bola passive sy mavitrika, holazainay ato amin’ity lahatsoratra ity.

Inona no atao hoe fampiasam-bola passive

Ny fampiasam-bola passive dia ny fananganana portfolio amin’ny securities isan-karazany mandritra ny fotoana maharitra. Ny fampiasam-bola passive dia tsy mitovy amin’ny karazana fampiasam-bola hafa satria mitaky fotoana sy ezaka kely vao mahazo tombony amin’ity karazana fampiasam-bola ity. Raha ampitahaina ny fampiasam-bola passive amin’ny fampiasam-bola mavitrika, dia amin’ny tranga faharoa dia ilaina ny fanadihadiana fototra momba ny tsena, ary amin’ny tranga voalohany, ny asa toy izany dia tsy fepetra takiana. Eto, ny mpampiasa vola ihany no tsy maintsy misafidy ny fitaovana mety, manao ny fizarana ny antoka araka ny masontsivana isan-karazany ary miandry ny vola ho raisina. Miaraka amin’ny fampiasam-bola passive, ny mpampiasa vola dia mahazo fidiram-bola, izay hitondra ny anarana mitovy – passive. Ny teboka iray manontolo amin’ny paikadin’ny fidiram-bola toy izany dia ny fananganana ny mpampiasa vola amin’ny ampahany iray, izay hitondra tombony ara-bola be amin’ny ho avy. Raha voaforona araka ny tokony ho izy ny portfolio, dia hihena ny loza ateraky ny fatiantoka. Nandritra ny fotoana lava, ny tahiry izay nitombo dia afaka handrakotra ny fisintonana ny securities hafa. Misafidiana fampiasam-bola passive – ny tombony sy ny fatiantoka: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Inona no atao hoe fampiasam-bola mavitrika

Ny fampiasam-bola mavitrika dia fomba fampiasam-bola, izay tompon’andraikitra amin’ny fijerena ny safidy fampiasam-bola sy ny fanapahan-kevitra amin’ny fitantanana ny portfolio-n’ny fampiasam-bolany manokana. Amin’ny maha-fitsipika, ny fampiasam-bola mavitrika dia miaraka amin’ny risika sasany. Saingy amin’ity karazana fampiasam-bola ity dia azo atao ny mahazo tombony haingana kokoa noho ny amin’ny vola miditra. Ny mpampiasa vola mavitrika dia afaka mahazo tombony raha tsy noho ny fahalalany, ny fahaizany, ny ezaka ary ny fotoanany. Ohatra, rehefa mahazo anjara amin’ny orinasa iray manokana, dia zava-dehibe ny fandinihana tsara ny tsena sy ny toe-karenan’ny fikambanana mba hahatakarana ny fahafahan’ny vinavina hampitomboana ny sandan’ny anjara.

Inona no fitaovana ara-bola mamorona vola miditra

Ny fampiasam-bola manana fidiram-bola raikitra dia fampiasam-bola amin’ny fananana izay ho fantatra mialoha ny vola miditra. Io fampiasam-bola passive io no ahafahanao mahazo vola miditra.

mipetraka

Ny petra-bola amin’ny andrim-panjakana banky dia mitondra vola miditra amin’ny mpampiasa vola, izay isaina ho isan-jato. Ny fandoavana ny sandan’ny zanabola dia mitranga amin’ny fandaniana ny tombom-barotra azon’ny banky amin’ny fanomezana fampindramam-bola, fivarotana vola, antoka, sns. Matetika, ny tahan’ny petra-bola dia avo kokoa raha oharina amin’ny fiakaran’ny vidim-piainana ofisialy. Noho izany, ity karazana petra-bola ity dia mety ho an’ireo mpampiasa vola izay maniry ny hitazona ny volany tsy hidina.

Varotra sy hofa fananana mifaka

Ny fampiasam-bola amin’ny trano dia safidy iray hafa amin’ny fitahirizana vola sy hahazoana fidiram-bola maharitra. Tsy mitsaha-mitombo ny vidim-piainana. Ankoatra ny zavatra hafa, dia azo hofaina. Azonao atao ny mampiasa vola amin’ny fananana trano fonenana sy ara-barotra. Ny habetsaky ny vola miditra amin’ny fampiasam-bola toy izany dia miankina mivantana amin’ny mahasarika ny trano ho an’ny mpividy sy ny mpanofa. Raha te hanao fampiasam-bola ianao dia mila mividy trano, trano na trano ara-barotra, ary manofa izany ary mahazo vola miditra. Misy fomba iray hafa amin’ny fampiasam-bola amin’ny trano fonenana: ny fividianana ampahany amin’ny vola mihidy.

fatorana

Ny fatorana dia fiarovana, IOU an’ny orinasa na governemanta. Rehefa mividy fatorana, ny mpampiasa vola dia mampindrana ny volany mandritra ny fe-potoana voafaritra, ary avy eo dia mahazo isan-jato raikitra amin’izany – fidiram-bola amin’ny tapakila. Aorian’ny fahataperan’ny fe-potoana dia averina amin’ny mpampiasa vola ny vola nampidirina. Ny fatorana misy risika kely sy fidiram-bola tsy tapaka dia fatorana fampindramam-bola federaly. Amin’ny alalan’ity karazana fampiasam-bola ity dia azo antoka fa hahazo famerenam-bola ny petra-bola, satria ny fanjakana no manome antoka. Ny fatoran’ny orinasa dia ahitana fatoran’ny mpamorona, mpanamboatra fiara, sns. Toy ny fitsipika, manome tombony hatramin’ny sivy isan-jato izy ireo. Saingy zava-dehibe ny mahatakatra fa amin’ity karazana fampiasam-bola ity dia misy risika sasany – mety ho bankirompitra fotsiny ny orinasa ary tsy mandoa ny trosa.

Famatsiam-bola fifanakalozana

Ny ETFs dia fotoana tsara hanombohana ny asanao ho an’ny mpampiasa vola vaovao. Ity fomba ity dia mety ho an’ireo izay te-hanomboka fampiasam-bola, saingy tsy mbola mahafantatra ny fomba hanaovana izany sy ny toerana hanombohana ny diany. Ny fifampiraharahana amin’ny fifanakalozam-bola dia ataon’ny matihanina, ary ny mpampiasa vola dia mahazo fidiram-bola fotsiny. Ny famoronana vola amin’ny fifanakalozana fifanakalozana dia ataon’ny orinasam-pitantanana: manangona portfolio-n’ny fampiasam-bola mety hampidi-doza izy ireo, ary ny mpampiasa vola tsy miankina dia mahazo tsatòka amin’ny tahirim-bola (
fonds mutual investment ).

fizarana dividends

Rehefa mividy anjara, ny mpampiasa vola dia mahazo ny tompon’ny ampahany amin’ny fananan’ny orinasa ary ny zo hahazo dividends amin’ny tombom-barotra raha toa ka mandoa izany ny mpanome. Na izany aza, zava-dehibe ny mahatakatra fa mampidi-doza ny fampiasam-bola amin’ny tahiry. Izany dia noho ny fiovan’ny vidiny tsy tapaka. Tsy azo atao ny mamaritra tsara ny vokatra azo amin’ireo antoka ireo.

Fitaovana ho an’ny fampiasam-bola mavitrika

Raha te hampiasa vola ianao dia afaka:

• varotra tahiry eny an-tsena amin’ny alalan’ny brokers;
• mamorona ny orinasanao manokana;
• mividy orinasa franchise;
• mampiasa vola amin’ny fanombohana mampanantena.

Ankoatra ny zavatra hafa, ny mpampiasa vola dia afaka mividy fatorana ary mahazo tombony amin’izany.

Ny tombony sy ny tsy fahampian’ny karazana fampiasam-bola tsirairay

Diniho ny lafiny tsara sy ratsy amin’ny tsirairay amin’ireo karazana fampiasam-bola ireo.

Fampiasam-bola mavitrika

Tombontsoa:

1. Tombontsoa lehibe mety hitranga . Ny tanjon’ny mpampiasa vola mavitrika dia ny handresy ny tsenam-bola. Ny fomba dia mitaky vola be rehefa miakatra ny tsena ary very ny kely kokoa.
2. Flexibility lehibe . Na mitantana samirery ny volany ny mpampiasa vola na miasa miaraka amin’ny renivohitra mpitantana mavitrika, dia hisy foana ny fahafaha-manao bebe kokoa amin’ny fampiasam-bola mavitrika. Ny petra-bola dia manana fahafahana handefa vola amin’ny sehatra manokana amin’ny toekarena, amin’ny fiheverana ny tontolo ara-bola ankehitriny;
3. Betsaka ny fahafahana fampiasam-bola .

Mazava ho azy, ny fampiasam-bola mavitrika dia manana ny tsy fahampiana lehibe:

• loza mety hitranga;
• nitombo ny fandaniana.

Ankoatra ny zavatra hafa, ny fampiasam-bola mavitrika dia mitaky ezaka bebe kokoa. Eto ianao dia mila manaraka tsy tapaka ny vaovao momba ny toekarena sy ny tsena, ny fandalinana ny fomba fampiasam-bola, sns. Amin’izany fotoana izany, ny mpampiasa vola dia tsy hahazo antoka fa hamoa izany.

Fampiasam-bola passive

Ny tombony amin’ny fampiasam-bola passive:

1. Mora kokoa ny mahazo tombony . Ny mpampiasa vola mavitrika dia tsy maintsy manara-maso tsy tapaka ny vaovao momba ny raharaham-barotra sy ny tsena, ary koa ny manao raharaham-barotra tsy tapaka amin’ny portfolio-ny manokana. Ny fampiasam-bola mavitrika dia mitaky fotoana be amin’ny varotra, raha mandany ora roa isan-taona amin’ny fitazonana ny fampiasam-bolany ny mpampiasa vola tsy misy dikany;
2. Ahena ny risika . Ireo mpampiasa vola mavitrika dia atahorana hivarotra ny fampiasam-bolany amin’ny fotoana tsy mety na hividy izany rehefa eo amin’ny faratampony ny tsena. Amin’ny fampiasam-bola passive, ny mpampiasa vola dia mahazo fampiasam-bola ary mitazona izany ho an’ny tenany. Tsy mila miahiahy momba ny fivarotana ny fampiasam-bolany amin’ny fotoana tsy mety ny mpampiasa vola passive, satria afaka miantehitra amin’ny fitomboana tsy tapaka izy ireo mandritra ny fotoana maharitra;
3. Fomba fampiasam-bola mora kokoa . Ny mpampiasa vola passive dia tsy mandoa saram-pandraharahana izay aloan’ny mpampiasa vola tsy tapaka. Ny mpivarotra passive dia afaka mitahiry ny volany ao amin’ny index funds, izay matetika mitentina manodidina ny 0.10%, ary indraindray kely kokoa. Na ireo mpivarotra fampiasam-bola mandehandeha izay manao ny asany miaraka amin’ireo mpitantana ny fampiasam-bola aza matetika dia mandoa komisiona kely kokoa noho ireo izay manao raharaham-barotra amin’ny mpitantana fampiasam-bola mavitrika.

Na izany aza, misy lafy ratsiny ihany koa eto:

• Ny tombony dia ambany kokoa raha oharina amin’ny fampiasam-bola mavitrika . Matetika ny mpivarotra passive no miezaka manaraka ny tsena, fa tsy mahavita azy. Ireo mpilalao za-draharaha izay manao varotra tsy tapaka dia afaka mamaritra ny fitomboan’ny tsena, noho izany dia mahazo vola be izy ireo. Ny fampiasam-bola passive matetika dia mahazo fiverenana antonony.
• Tsy misy fiarovana amin’ny fihenan’ny tsena amin’ny fotoana fohy . Amin’ny fampiasam-bola passive, ny mpivarotra dia tsy mivarotra toerana alohan’ny hidiran’ny tahiry. Matetika izy ireo no faly fa miaina ny fiakaran’ny tsena.

Mety ho sarotra indrindra ny fitazonana ny fomba fiasa tsy misy dikany amin’ny fampiasam-bola rehefa mihamalemy ny vaovao ara-toekarena, manomboka mihena ny sanda rehefa mivoaka ny mpivarotra mavitrika ary mihamatanjaka ny faniriana handray andraikitra. Fampiasam-bola mavitrika na passive: inona no mahasamihafa azy – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Inona no safidy fampiasam-bola mety aminao: mavitrika na mandeha

Inona no karazana fampiasam-bola hofidiana – ny tsirairay dia tsy maintsy manapa-kevitra ho an’ny tenany. Eo amin’ny lafiny fampiasam-bola passive dia ny mpampiasa vola dia ho afaka hahazo antoka fiverenana tsena (mazava ho azy, minus komisiona kely sy ny hetra) ary ny fampiasam-bola mihitsy dia tsy mitaky fotoana be. Raha miresaka momba ny fampiasam-bola mavitrika isika, amin’ny teoria dia manana fahafahana hahatratra ny tsena ny mpivarotra iray, saingy kely dia kely ny vintana hahazoana tombony tsara amin’ny fotoana maharitra. Ankoatra ny zavatra hafa, ny mpivarotra mavitrika dia mila mandany fotoana betsaka amin’ny fandalinana ny famakafakana ny tahiry ary tsy hifarana eo izany – mandritra ny dingana dia ilaina ny fanadihadiana tsy tapaka sy tsy tapaka momba ny antoka. Mazava ho azy fa tsy ny rehetra no afaka manao izany. Azo inoana fa ny paikady toy izany dia mety amin’ny olona afaka mamakafaka sy miezaka mianatra zava-baovao. Hatramin’izao, afaka mahita adihevitra be momba ny fampiasam-bola passive sy mavitrika ianao. Saingy zava-dehibe ny mahatakatra fa ny tanjona faratampony amin’ny mpivarotra rehetra dia tsy ny hihoatra ny tsena, fa ny hanatratra tanjona ara-bola. Mandritra izany fotoana izany, tsy ilaina ny mifaninana amin’ny tsena.
Mazava ho azy fa misy fomba maro ahafahana mampiasa vola. Misy olona manapa-kevitra ny haka toerana mavitrika, ny hafa dia mifantoka amin’ny fahazoana sy ny fitazonana ny fampiasam-bola mitovy mandritra ny fotoana maharitra, ary ny hafa kosa manandrana manambatra ireo fomba roa ireo. Mazava ho azy, ny ankamaroan’ny olona dia mety ho tsara amin’ny fampiasam-bola passive, saingy tsy misy maharatsy ny mametraka ampahany kely amin’ny portfolio-nao ary manandrana manao varotra mavitrika in-droa.