Mis on passiivne ja aktiivne lähenemine investeerimisele, kust alustada aktiivset ja passiivset investeerimist, iga meetodi plussid ja miinused. Turumajanduses on mitu võimalust, mis aitavad inimestel kapitali säilitada ja suurendada. Lisaks palga saamisele renditud tööjõu eest või kasumile oma ettevõtte juhtimisest saate oma sissetulekuid suurendada passiivse või aktiivse investeeringuga. Mis see on, milliseid finantsinstrumente tuleks kasutada ja millised on passiivse ja aktiivse investeerimise eelised, räägime selles artiklis.
- Mis on passiivne investeerimine
- Mis on aktiivne investeerimine
- Millised finantsinstrumendid loovad passiivset tulu
- Hoiused
- Kinnisvara
- Võlakirjad
- Börsil kaubeldavad fondid
- Dividendiaktsiad
- Vahendid aktiivseks investeeringuks
- Iga investeeringutüübi plussid ja miinused
- Aktiivne investeering
- Passiivne investeerimine
- Milline investeerimisvõimalus sobib sulle: aktiivne või passiivne
Mis on passiivne investeerimine
Passiivne investeerimine on erinevate väärtpaberite portfelli moodustamine pikaks perioodiks. Passiivne investeerimine erineb teist tüüpi finantsinvesteeringutest selle poolest, et seda tüüpi investeeringutega kasumi teenimine võtab vähem aega ja vaeva. Kui võrrelda passiivset investeerimist aktiivse investeerimisega, siis teisel juhul on vajalik turu fundamentaalne analüüs ning esimesel juhul pole selline töö eelduseks. Siin jääb investoril vaid valida õige instrument, teostada väärtpaberite jaotus erinevate parameetrite järgi ja oodata tulu laekumist. Passiivse investeerimisega saab investor tulu, mis hakkab kandma sama nime – passiivne. Sellise tulu strateegia kogu mõte seisneb selles, et investor moodustab aktsiapaki, mis toob tulevikus märkimisväärset rahalist kasumit. Kui portfell on õigesti moodustatud, on kahjumiriskid viidud miinimumini. Pika aja jooksul suudavad kasvanud aktsiad katta teiste väärtpaberite väljavõtmise. Passiivse investeeringu valimine – plussid ja miinused: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0
Mis on aktiivne investeerimine
Aktiivne investeerimine on raha paigutamise viis, mille puhul vastutus investeerimisvõimaluste uurimise ja oma investeerimisportfelli haldamise kohta otsuste tegemise eest lasub investoril endal. Aktiivse investeerimisega kaasnevad reeglina teatud riskid. Kuid seda tüüpi investeeringuga saab kasumit palju kiiremini kui passiivse sissetuleku korral. Aktiivne investor saab kasumit teenida ainult oma teadmiste, oskuste, pingutuste ja aja toel. Näiteks konkreetse ettevõtte aktsiate omandamisel on oluline hoolikalt uurida organisatsiooni turgu ja majandust, et mõista aktsiate väärtuse suurendamise väljavaateid.
Millised finantsinstrumendid loovad passiivset tulu
Fikseeritud tuluga investeeringud on investeeringud varadesse, mille tulu suurus on ette teada. Just see passiivne investeering võimaldab teil saada passiivset tulu.
Hoiused
Hoiused pangaasutustes toovad investoritele passiivset tulu, mida arvestatakse protsentides. Intressisumma tasumine toimub pangale laenu andmise, valuutade, väärtpaberite müügi jms eest saadud kasumi arvelt. Enamasti on hoiuste intressimäärad ametliku inflatsiooniga võrreldes veidi kõrgemad. Seetõttu sobib seda tüüpi hoius neile investoritele, kes soovivad hoida oma vahendeid amortisatsiooni eest.
Kinnisvara
Kinnisvarasse investeerimine on veel üks võimalus raha säästmiseks ja püsiva passiivse sissetuleku saamiseks. Kinnisvara väärtus kasvab pidevalt. Muuhulgas saab seda välja üürida. Investeerida saab nii elu- kui ka äripindadesse. Sellistest investeeringutest saadava tulu suurus sõltub otseselt kinnisvara atraktiivsusest ostjate ja üürnike jaoks. Investeeringu tegemiseks tuleb osta korter, maja või äripind, seejärel see välja üürida ja tulu saada. Kinnisvarasse investeerimisel on veel üks viis: suletud fondide aktsiate ostmine.
Võlakirjad
Võlakiri on väärtpaber, ettevõtte või valitsuse IOU. Võlakirja ostmisel laenab investor oma vahendeid teatud perioodiks ja saab seejärel selle eest fikseeritud protsendi – kupongitulu. Pärast tähtaja möödumist tagastatakse investeeritud vahendid investorile tagasi. Minimeeritud riskide ja püsiva sissetulekuga võlakirjad on föderaalsed laenuvõlakirjad. Seda tüüpi investeeringuga on hoiustajale tagatud laenu tagasimakse saamine, kuna garantiid annab riik. Ettevõtete võlakirjad hõlmavad arendajate, autotootjate jne võlakirju. Reeglina pakuvad nad kasumit kuni üheksa protsenti. Kuid on oluline mõista, et seda tüüpi investeeringutega kaasnevad teatud riskid – ettevõte võib lihtsalt pankrotti minna ja võlga mitte maksta.
Börsil kaubeldavad fondid
ETF-id on uutele investoritele suurepärane võimalus oma karjääri alustada. See meetod sobib neile, kes soovivad alustada investeerimisega, kuid ei tea veel, kuidas seda teha ja kust oma teekonda alustada. Tehinguid börsidel teevad professionaalid ja investorid saavad lihtsalt tulu. Börsil kaubeldavate fondide loomisega tegelevad fondivalitsejad: nemad koguvad madala riskiga investeerimisportfelle ja erainvestorid omandavad osaluse investeerimisfondis (
investeerimisfond ).
Dividendiaktsiad
Investor saab aktsia ostmisel omandiõiguse osale ettevõtte varast ja õiguse saada dividende kasumist, kui emitent need välja maksab. Siiski on oluline mõista, et aktsiatesse investeerimine on riskantne. See on tingitud nende väärtuse pidevast muutumisest. Nende väärtpaberite tootlust on võimatu täpselt määrata.
Vahendid aktiivseks investeeringuks
Aktiivseks investeerimiseks saate:
- kauplema aktsiatega turul maaklerite kaudu;
- luua oma ettevõte;
- frantsiisiäri ostmine;
- investeerida paljutõotavatesse idufirmadesse.
Muuhulgas saab investor osta võlakirju ja teenida neist kasumit.
Iga investeeringutüübi plussid ja miinused
Mõelge iga sellise investeeringu positiivsetele ja negatiivsetele külgedele.
Aktiivne investeering
Plussid:
- Märkimisväärne potentsiaalne kasum . Aktiivsete investorite peamine eesmärk on aktsiaturgu lüüa. Meetod hõlmab suurte summade teenimist, kui turg on tõusnud, ja väiksemate kaotamist.
- Suur paindlikkus . Ükskõik, kas investor haldab oma raha ise või töötab aktiivse juhtimiskapitaliga, on aktiivse investeerimisega alati rohkem paindlikkust. Hoiustajal on võimalus kanda vahendeid konkreetsetesse majandusharudesse, arvestades hetke finantskeskkonda;
- Suur hulk investeerimisvõimalusi .
Muidugi on aktiivsel investeerimisel ka omad puudused:
- suured potentsiaalsed riskid;
- suurenenud kulud.
Muuhulgas nõuab aktiivne investeerimine rohkem pingutust. Siin tuleb pidevalt jälgida majanduse ja turu uudiseid, uurida investeerimisviise jne. Samas ei saa investor mingit garantiid, et see vilja kannab.
Passiivne investeerimine
Passiivse investeerimise plussid:
- Kasumi teenimine on palju lihtsam . Aktiivsed investorid peavad pidevalt jälgima äri- ja turuuudiseid, samuti regulaarselt oma portfellis teatud arvu tehinguid iseseisvalt läbi viima. Aktiivse investeerimise puhul kulub kauplemiseks väga kaua aega, samas kui passiivsed investorid kulutavad oma investeeringute säilitamisele igal aastal vaid paar tundi;
- Minimeeritud riskid . Aktiivsetel investoritel on suur oht müüa oma investeeringud valel ajal või osta neid siis, kui turg on haripunktis. Passiivse investeerimise puhul omandavad investorid investeeringuid ja hoiavad neid endale. Passiivsed investorid ei pea muretsema oma investeeringute valel ajal müümise pärast, sest nad võivad pikas perspektiivis loota stabiilsele kasvule;
- Odavam investeerimisvorm . Passiivsed investorid ei maksa tehingutasusid, mida aktiivsed investorid regulaarselt maksavad. Passiivsed kauplejad saavad hoida oma vahendeid indeksifondides, mille hind on tavaliselt umbes 0,10% ja mõnikord vähem. Isegi passiivsed investeeringutega kauplejad, kes teevad oma tööd investeeringute halduritega, maksavad sageli vähem vahendustasusid kui need, kes teevad äri aktiivsete investeeringute halduritega.
- Aktiivse investeerimisega võrreldes on kasum palju väiksem . Passiivsed kauplejad püüavad kõige sagedamini turgu jälgida, mitte seda edestada. Kogenud mängijad, kes teevad regulaarselt tehinguid, saavad määrata turu kasvu, tänu millele teenivad nad suuri summasid. Passiivne investeerimine teenib tavaliselt keskmist tulu.
- Lühiajaliste turulanguste vastu puudub kaitse . Passiivse investeerimise puhul ei müü kauplejad positsioone enne, kui aktsia väärtus langeb. Tavaliselt on neil hea meel, et kogevad turu tõusud ja mõõnad.
Passiivset investeerimiskäsitlust võib olla eriti raske säilitada siis, kui majandusuudised muutuvad tumedamaks, väärtus hakkab langema, kui aktiivsed kauplejad end välja aitavad ja soov tegutseda kasvab. Aktiivsed või passiivsed investeeringud: mis vahe on – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA
Milline investeerimisvõimalus sobib sulle: aktiivne või passiivne
Millist investeeringut valida – igaüks peab ise otsustama. Passiivse investeerimise poolel on see, et investor saab garanteeritud turutulu (loomulikult miinus väiksemad vahendustasud ja maksud) ning investeering ise ei nõua palju aega. Kui me räägime aktiivsest investeerimisest, siis teoreetiliselt on kauplejal võimalus turgu edestada, kuid pikas perspektiivis hea kasumi saamise võimalus on väga väike. Muuhulgas peavad aktiivsed kauplejad kulutama palju aega aktsiate analüüsi õppimisele ja sellega see ei lõpe – kogu protsessi vältel on vaja regulaarset ja pidevat väärtpaberite analüüsi. Muidugi ei saa kõik seda teha. Tõenäoliselt sobib selline strateegia inimestele, kes suudavad analüüsida ja püüda midagi uut õppida. Siiani on passiivse ja aktiivse investeerimise üle palju vaidlusi näha. Kuid on oluline mõista, et iga kaupleja lõppeesmärk ei ole turu edestamine, vaid rahalise eesmärgi saavutamine. Samas ei ole vaja turuga konkureerida.
