Aktīvās un pasīvās investīcijas – instrumenti, plusi un mīnusi

Kas ir pasīva un aktīva pieeja investīcijām, kur sākt aktīvu un pasīvu ieguldījumu, katras metodes plusi un mīnusi. Tirgus ekonomikā ir vairākas iespējas, kas palīdz indivīdiem saglabāt un palielināt kapitālu. Papildus tam, ka saņemat algu par algotu darbu vai peļņu no sava uzņēmuma vadīšanas, jūs varat palielināt savus ienākumus, veicot pasīvus vai aktīvus ieguldījumus. Kas tas ir, kādi finanšu instrumenti būtu jāizmanto un kādas ir pasīvās un aktīvās investēšanas priekšrocības, mēs pastāstīsim šajā rakstā.

Kas ir pasīvās investīcijas

Pasīvā investēšana ir dažādu vērtspapīru portfeļa veidošana uz ilgu laiku. Pasīvās investīcijas atšķiras no citiem finanšu ieguldījumu veidiem ar to, ka ar šāda veida ieguldījumiem peļņas gūšana prasa mazāk laika un pūļu. Ja salīdzinām pasīvās investīcijas ar aktīvajām investīcijām, tad otrajā gadījumā ir nepieciešama fundamentāla tirgus analīze, un pirmajā gadījumā šāds darbs nav obligāts. Šeit investoram atliek tikai izvēlēties pareizo instrumentu, veikt vērtspapīru sadali pēc dažādiem parametriem un gaidīt, kad tiks saņemta peļņa. Ar pasīvo ieguldījumu investors saņem ienākumus, kuriem būs tāds pats nosaukums – pasīvs. Visa šādas peļņas stratēģijas jēga slēpjas tajā, ka investors veido akciju paketi, kas nākotnē nesīs ievērojamu naudas peļņu. Ja portfelis tiek veidots pareizi, zaudējumu riski tiks samazināti līdz minimumam. Ilgākā laika periodā pieaugušie krājumi spēs segt citu vērtspapīru izņemšanu. Pasīvā investīciju izvēle – plusi un mīnusi: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Kas ir aktīvās investīcijas

Aktīvās investīcijas ir naudas ieguldīšanas veids, kurā atbildība par ieguldījumu iespēju izpēti un lēmumu pieņemšanu par sava ieguldījumu portfeļa pārvaldīšanu gulstas uz pašu investoru. Parasti aktīvu ieguldījumu pavada noteikti riski. Bet ar šāda veida investīcijām peļņu var iegūt daudz ātrāk nekā pasīvo ienākumu gadījumā. Aktīvs investors var gūt peļņu tikai ar savu zināšanu, prasmju, pūļu un laika palīdzību. Piemēram, iegādājoties akcijas konkrētajā biznesā, ir svarīgi rūpīgi izpētīt tirgus un organizācijas ekonomiku, lai izprastu akciju vērtības palielināšanas perspektīvas.

Kādi finanšu instrumenti rada pasīvos ienākumus

Ieguldījumi ar fiksētu ienākumu ir ieguldījumi aktīvos, kuros ienākumu apjoms būs zināms iepriekš. Tieši šis pasīvais ieguldījums ļauj saņemt pasīvos ienākumus.

Noguldījumi

Noguldījumi banku iestādēs investoriem nes pasīvus ienākumus, kas tiek aprēķināti procentos. Procentu summas izmaksa notiek uz peļņas rēķina, ko banka saņem par kredītu izsniegšanu, valūtu, vērtspapīru pārdošanu uc Visbiežāk noguldījumu likmes ir nedaudz augstākas, salīdzinot ar oficiālo inflāciju. Tāpēc šāda veida depozīts ir piemērots tiem investoriem, kuri vēlas pasargāt savus līdzekļus no amortizācijas.

Nekustamais īpašums

Ieguldījumi nekustamajā īpašumā ir vēl viena iespēja ietaupīt naudu un iegūt pastāvīgus pasīvos ienākumus. Nekustamā īpašuma vērtība pastāvīgi pieaug. Cita starpā to var izīrēt. Jūs varat ieguldīt gan dzīvojamos, gan komerciālos īpašumos. Ienākumu apjoms no šādiem ieguldījumiem ir tieši atkarīgs no īpašuma pievilcības pircējiem un īrniekiem. Lai veiktu ieguldījumu, jums jāiegādājas dzīvoklis, māja vai komercobjekts, un pēc tam tas jāizīrē un jāsaņem ienākumi. Ir vēl viens veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā: slēgto fondu akciju iegāde.

Obligācijas

Obligācija ir vērtspapīrs, uzņēmuma vai valdības IOU. Pērkot obligāciju, investors aizdod savus līdzekļus uz noteiktu periodu, un pēc tam par to saņem fiksētu procentu – kupona ienākumu. Pēc termiņa beigām ieguldītie līdzekļi tiek atdoti atpakaļ ieguldītājam. Obligācijas ar samazinātu risku un pastāvīgiem ienākumiem ir federālās aizdevuma obligācijas. Veicot šāda veida ieguldījumus, noguldītājam tiek garantēta kredīta atmaksa, jo garantijas dod valsts. Korporatīvās obligācijas ietver izstrādātāju, automašīnu ražotāju u.c. obligācijas. Parasti viņi piedāvā peļņu līdz deviņiem procentiem. Taču ir svarīgi saprast, ka ar šāda veida investīcijām pastāv zināmi riski – uzņēmums var vienkārši bankrotēt un nesamaksāt parādu.

Biržā tirgotie fondi

ETF ir lieliska iespēja sākt savu karjeru jauniem investoriem. Šī metode ir piemērota tiem, kuri vēlas sākt investēt, bet vēl nezina, kā to izdarīt un kur sākt savu ceļojumu. Darījumus biržās veic profesionāļi, un investori vienkārši gūst ienākumus. Biržā tirgoto fondu izveidi veic pārvaldības sabiedrības: tās savāc zema riska ieguldījumu portfeļus, bet privātie investori iegūst līdzdalību kopfondos (
savstarpējo ieguldījumu fondā ).

Dividenžu akcijas

Ieguldītājs, pērkot akciju, iegūst īpašumtiesības uz daļu no uzņēmuma īpašuma un tiesības uz dividendēm no peļņas, ja emitents tās izmaksā. Tomēr ir svarīgi saprast, ka ieguldījumi akcijās ir riskanti. Tas ir saistīts ar pastāvīgām to vērtības izmaiņām. Šo vērtspapīru ienesīgumu precīzi noteikt nav iespējams.

Instrumenti aktīvai investīcijai

Lai aktīvi ieguldītu, varat:

• tirgot akcijas tirgū ar brokeru starpniecību;
• izveidot savu biznesu;
• iegādāties franšīzes uzņēmumu;
• investēt daudzsološos jaunuzņēmumos.

Cita starpā investors var iegādāties obligācijas un gūt no tām peļņu.

Plusi un mīnusi katram ieguldījumu veidam

Apsveriet katra šāda veida ieguldījumu pozitīvās un negatīvās puses.

Aktīvs ieguldījums

Plusi:

1. Ievērojama iespējamā peļņa . Aktīvo investoru galvenais mērķis ir pārspēt akciju tirgu. Metode ietver lielu summu gūšanu, kad tirgus ir augšup, un mazāku zaudēšanu.
2. Lieliska elastība . Neatkarīgi no tā, vai investors pats pārvalda savu naudu vai strādā ar aktīvu vadības kapitālu, aktīvas investīcijas vienmēr nodrošinās lielāku elastību. Noguldītājam ir iespēja pārskaitīt līdzekļus uz konkrētām tautsaimniecības nozarēm, ņemot vērā pašreizējo finanšu vidi;
3. Liels skaits investīciju iespēju .

Protams, aktīvai investīcijai ir arī būtiski trūkumi:

• augsts potenciālais risks;
• palielinātas izmaksas.

Cita starpā aktīvas investīcijas prasa vairāk pūļu. Šeit pastāvīgi jāseko līdzi jaunumiem ekonomikā un tirgū, jāpēta investīciju metodes utt. Tajā pašā laikā investors nesaņems nekādas garantijas, ka tas nesīs augļus.

Pasīvās investīcijas

Pasīvās investēšanas priekšrocības:

1. Peļņas gūšana ir daudz vienkāršāka . Aktīviem investoriem pastāvīgi jāseko biznesa un tirgus aktualitātēm, kā arī regulāri patstāvīgi jāveic noteikts skaits darījumu savā portfelī. Aktīviem ieguldījumiem tirdzniecība aizņem ļoti ilgu laiku, savukārt pasīvie investori katru gadu pavada tikai dažas stundas, lai uzturētu savus ieguldījumus;
2. Minimizēti riski . Aktīviem investoriem ir liels risks pārdot savus ieguldījumus nepareizā laikā vai nopirkt tos, kad tirgus ir sasniedzis maksimumu. Pasīvās investīcijas gadījumā investori iegūst ieguldījumus un patur tos sev. Pasīviem investoriem nav jāuztraucas par savu ieguldījumu pārdošanu nepareizā laikā, jo viņi var rēķināties ar stabilu pieaugumu ilgtermiņā;
3. Lētāks ieguldījumu veids . Pasīvie investori nemaksā darījumu maksas, ko aktīvie investori regulāri maksā. Pasīvie tirgotāji var uzglabāt savus līdzekļus indeksu fondos, kas parasti iekasē aptuveni 0,10% un dažreiz mazāk. Pat pasīvie ieguldījumu tirgotāji, kas savu darbu veic ar ieguldījumu pārvaldniekiem, bieži maksā mazāk komisijas maksu nekā tie, kas veic darījumus ar aktīviem ieguldījumu pārvaldniekiem.

Tomēr šeit ir arī trūkumi:

• Peļņa ir daudz mazāka salīdzinājumā ar aktīvu ieguldījumu . Pasīvie tirgotāji visbiežāk cenšas sekot tirgum, nevis pārspēt to. Pieredzējuši spēlētāji, kuri regulāri veic darījumus, var noteikt tirgus izaugsmi, pateicoties kuriem viņi nopelna lielas summas. Pasīvās investīcijas parasti nodrošina vidējo atdevi.
• Nav aizsardzības pret īstermiņa tirgus kritumiem . Pasīvajos ieguldījumos tirgotāji nepārdod pozīcijas, pirms akciju vērtība krītas. Viņi parasti priecājas, ka piedzīvo tirgus kāpumus un kritumus.

Pasīvu pieeju investīcijām var būt īpaši grūti saglabāt, ja ekonomikas ziņas kļūst drūmākas, vērtība sāk kristies, aktīviem tirgotājiem izglābjoties un pieaug vēlme rīkoties. Aktīvās vai pasīvās investīcijas: kāda ir atšķirība – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Kurš ieguldījumu variants jums ir piemērots: aktīvs vai pasīvs

Kādu investīciju veidu izvēlēties – katram jāizlemj pašam. No pasīvās investēšanas puses ir tas, ka investors varēs iegūt garantētu tirgus atdevi (protams, atskaitot nelielas komisijas un nodokļus), un pats ieguldījums neprasīs daudz laika. Ja runājam par aktīvu investēšanu, tad teorētiski tirgotājam ir iespēja apsteigt tirgu, taču iespēja gūt labu peļņu ilgtermiņā ir ļoti maza. Cita starpā aktīviem tirgotājiem ir jāpavada daudz laika, pētot krājumu analīzi, un ar to viss nebeigsies – visa procesa laikā būs nepieciešama regulāra un pastāvīga vērtspapīru analīze. Protams, ne visi to var izdarīt. Visticamāk, šāda stratēģija ir piemērota cilvēkiem, kuri var analizēt un censties uzzināt kaut ko jaunu. Līdz šim jūs varat redzēt daudz strīdu par pasīvo un aktīvu ieguldījumu. Taču ir svarīgi saprast, ka jebkura tirgotāja galvenais mērķis nav pārspēt tirgu, bet gan sasniegt finansiālu mērķi. Tajā pašā laikā nav nepieciešams konkurēt ar tirgu.
Protams, ir daudz veidu, kā ieguldīt. Kāds nolemj ieņemt aktīvu pozīciju, cits koncentrējas uz vienu un to pašu ieguldījumu iegūšanu un turēšanu ilgu laiku, trešais mēģina apvienot šos divus veidus. Protams, lielākajai daļai cilvēku, visticamāk, ir labi ar pasīvām investīcijām, taču nav nekas slikts, atliekot malā nelielu portfeļa daļu un pāris reizes eksperimentējot ar aktīvu tirdzniecību.