سرمایه گذاری فعال و غیرفعال – ابزارها، مزایا و معایب

رویکرد منفعل و فعال در سرمایه گذاری چیست، سرمایه گذاری فعال و غیرفعال را از کجا شروع کنیم، مزایا و معایب هر روش. در اقتصاد بازار، چندین گزینه وجود دارد که به افراد کمک می کند تا سرمایه خود را حفظ و افزایش دهند. علاوه بر دریافت حقوق برای نیروی کار استخدامی، یا سود حاصل از راه اندازی کسب و کار خود، می توانید درآمد خود را با سرمایه گذاری غیرفعال یا فعال افزایش دهید. چیست، چه ابزارهای مالی باید استفاده شود و مزایای سرمایه گذاری غیرفعال و فعال چیست، در این مقاله خواهیم گفت.

سرمایه گذاری غیرفعال چیست

سرمایه گذاری غیرفعال تشکیل سبد اوراق بهادار مختلف برای مدت طولانی است. تفاوت سرمایه گذاری غیرفعال با سایر انواع سرمایه گذاری های مالی در این است که زمان و تلاش کمتری برای کسب سود با این نوع سرمایه گذاری نیاز است. اگر سرمایه گذاری غیرفعال را با سرمایه گذاری فعال مقایسه کنیم، در حالت دوم نیاز به تحلیل بنیادی بازار است و در حالت اول چنین کاری پیش نیاز نیست. در اینجا سرمایه گذار فقط باید ابزار مناسب را انتخاب کند، توزیع اوراق را با توجه به پارامترهای مختلف انجام دهد و منتظر دریافت سود باشد. با سرمایه گذاری غیرفعال، سرمایه گذار درآمدی دریافت می کند که همان نام را خواهد داشت – منفعل. تمام هدف استراتژی چنین درآمدی در تشکیل یک بلوک سهام توسط سرمایه گذار نهفته است. که در آینده سود پولی قابل توجهی را به همراه خواهد داشت. اگر پرتفوی به درستی تشکیل شود، خطرات زیان به حداقل می رسد. در یک دوره طولانی، سهامی که رشد کرده اند، می توانند کاهش سایر اوراق بهادار را پوشش دهند. انتخاب سرمایه گذاری غیرفعال – مزایا و معایب: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

سرمایه گذاری فعال چیست

سرمایه گذاری فعال روشی برای سرمایه گذاری پول است که در آن مسئولیت بررسی گزینه های سرمایه گذاری و تصمیم گیری در مورد مدیریت سبد سرمایه گذاری خود بر عهده خود سرمایه گذار است. به عنوان یک قاعده، سرمایه گذاری فعال با خطرات خاصی همراه است. اما با این نوع سرمایه گذاری می توان سود بسیار سریعتری نسبت به درآمد غیرفعال به دست آورد. یک سرمایه گذار فعال تنها با کمک دانش، مهارت، تلاش و زمان خود می تواند به سود برسد. به عنوان مثال، هنگام دستیابی به سهام در یک تجارت خاص، مطالعه دقیق شرایط بازار و اقتصاد سازمان به منظور درک احتمالات چشم انداز افزایش ارزش سهام مهم است.

چه ابزارهای مالی باعث ایجاد درآمد غیرفعال می شود

سرمایه گذاری هایی که درآمد ثابت دارند، سرمایه گذاری در دارایی هایی هستند که میزان درآمد از قبل مشخص می شود. این سرمایه گذاری غیرفعال است که به شما امکان می دهد درآمد غیرفعال دریافت کنید.

سپرده ها

سپرده گذاری در موسسات بانکی برای سرمایه گذاران درآمد منفعل به همراه دارد که به صورت درصد محاسبه می شود. پرداخت مبلغ سود به هزینه سود دریافتی بانک برای ارائه وام، فروش ارز، اوراق بهادار و غیره صورت می گیرد. اغلب، نرخ سپرده در مقایسه با تورم رسمی کمی بالاتر است. بنابراین، این نوع سپرده برای آن دسته از سرمایه گذارانی مناسب است که می خواهند وجوه خود را از استهلاک حفظ کنند.

مشاور املاک

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات گزینه دیگری برای پس انداز پول و کسب درآمد غیرفعال دائمی است. ارزش املاک و مستغلات به طور مداوم در حال افزایش است. از جمله اینکه می توان آن را اجاره داد. شما می توانید در هر دو ملک مسکونی و تجاری سرمایه گذاری کنید. میزان درآمد حاصل از چنین سرمایه گذاری هایی مستقیماً به جذابیت ملک برای خریداران و مستاجران بستگی دارد. برای سرمایه گذاری باید یک آپارتمان، خانه یا تسهیلات تجاری خریداری کنید و سپس آن را اجاره کنید و درآمد کسب کنید. روش دیگری برای سرمایه گذاری در املاک وجود دارد: خرید سهام صندوق های سرمایه گذاری بسته.

اوراق قرضه

اوراق قرضه یک اوراق بهادار، IOU یک شرکت یا دولت است. هنگام خرید اوراق قرضه، یک سرمایه گذار وجوه خود را برای یک دوره خاص وام می دهد و سپس درصد ثابتی را برای آن دریافت می کند – درآمد کوپنی. پس از انقضای مدت، وجوه سرمایه گذاری شده به سرمایه گذار بازگردانده می شود. اوراق قرضه با حداقل ریسک و درآمد ثابت، اوراق قرضه وام فدرال هستند. با این نوع سرمایه گذاری، سپرده گذار تضمین می شود که بازپرداخت وام را دریافت کند، زیرا تضمین ها توسط دولت داده می شود. اوراق قرضه شرکتی شامل اوراق قرضه توسعه دهندگان، سازندگان خودرو و غیره است. به عنوان یک قاعده، آنها تا نه درصد سود ارائه می دهند. اما درک این نکته مهم است که با این نوع سرمایه گذاری خطرات خاصی وجود دارد – شرکت ممکن است به سادگی ورشکست شود و بدهی را پرداخت نکند.

صندوق های قابل معامله در بورس

ETF ها فرصتی عالی برای شروع حرفه خود برای سرمایه گذاران جدید هستند. این روش برای کسانی مناسب است که می خواهند سرمایه گذاری را شروع کنند، اما هنوز نمی دانند چگونه این کار را انجام دهند و سفر خود را از کجا شروع کنند. معاملات در بورس توسط افراد حرفه ای انجام می شود و سرمایه گذاران به سادگی درآمد دریافت می کنند. ایجاد صندوق های قابل معامله در بورس توسط شرکت های مدیریت انجام می شود: آنها پرتفوی های سرمایه گذاری کم ریسک را جمع آوری می کنند و سرمایه گذاران خصوصی در یک صندوق
سرمایه گذاری متقابل (صندوق سرمایه گذاری متقابل ) سهمی به دست می آورند.

سهام سود سهام

سرمایه گذار هنگام خرید سهم، مالکیت بخشی از دارایی شرکت و حق سود سهام را در صورت پرداخت آن توسط ناشر دریافت می کند. با این حال، درک این نکته مهم است که سرمایه گذاری در سهام ریسکی است. این به دلیل تغییر مداوم در ارزش آنها است. تعیین دقیق بازده این اوراق غیرممکن است.

ابزارهایی برای سرمایه گذاری فعال

برای سرمایه گذاری فعال، می توانید:

• معامله سهام در بازار از طریق کارگزاران؛
• کسب و کار خود را ایجاد کنید؛
• خرید یک کسب و کار حق رای دادن؛
• سرمایه گذاری روی استارت آپ های امیدوار کننده

از جمله، سرمایه گذار می تواند اوراق قرضه بخرد و از آن سود کسب کند.

مزایا و معایب هر نوع سرمایه گذاری

جنبه های مثبت و منفی هر یک از این نوع سرمایه گذاری ها را در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری فعال

طرفداران:

1. سود بالقوه قابل توجه هدف اصلی سرمایه گذاران فعال، شکست دادن بازار سهام است. این روش شامل تولید مقادیر زیادی در هنگام رشد بازار و از دست دادن مقادیر کوچکتر است.
2. انعطاف پذیری عالی . چه یک سرمایه گذار پول خود را به تنهایی مدیریت کند یا با سرمایه مدیریتی فعال کار کند، همیشه با سرمایه گذاری فعال انعطاف پذیری بیشتری وجود خواهد داشت. سپرده گذار این فرصت را دارد که با در نظر گرفتن محیط مالی فعلی، وجوه را به بخش های خاصی از اقتصاد منتقل کند.
3. تعداد زیادی از فرصت های سرمایه گذاری .

البته سرمایه گذاری فعال معایب قابل توجهی نیز دارد:

• خطرات بالقوه بالا؛
• افزایش هزینه ها

از جمله، سرمایه گذاری فعال نیازمند تلاش بیشتر است. در اینجا باید دائماً اخبار اقتصاد و بازار را دنبال کنید، روش های سرمایه گذاری و … را مطالعه کنید، در عین حال سرمایه گذار هیچ تضمینی برای به ثمر نشستن آن دریافت نخواهد کرد.

سرمایه گذاری غیرفعال

مزایای سرمایه گذاری غیرفعال:

1. کسب سود بسیار ساده تر است. سرمایه گذاران فعال باید دائماً اخبار تجاری و بازار را رصد کنند و همچنین به طور منظم تعداد معینی از معاملات را در پرتفوی خود به طور مستقل انجام دهند. سرمایه گذاری فعال مدت زمان زیادی را برای معامله می طلبد، در حالی که سرمایه گذاران منفعل هر سال تنها چند ساعت را صرف حفظ سرمایه گذاری خود می کنند.
2. به حداقل رساندن خطرات سرمایه گذاران فعال در معرض خطر زیادی هستند که سرمایه گذاری های خود را در زمان نامناسب بفروشند یا زمانی که بازار در اوج است، آنها را بخرند. در سرمایه‌گذاری غیرفعال، سرمایه‌گذاران سرمایه‌هایی را به دست می‌آورند و آن‌ها را برای خود نگه می‌دارند. سرمایه گذاران منفعل مجبور نیستند نگران فروش سرمایه گذاری های خود در زمان نامناسب باشند، زیرا می توانند روی افزایش مداوم در دراز مدت حساب کنند.
3. شکل ارزان تر سرمایه گذاری سرمایه گذاران غیرفعال کارمزد معاملاتی را که سرمایه گذاران فعال به طور منظم پرداخت می کنند، پرداخت نمی کنند. معامله گران غیرفعال می توانند وجوه خود را در صندوق های شاخص ذخیره کنند، که معمولاً حدود 0.10٪ و گاهی اوقات کمتر هزینه می کنند. حتی معامله‌گران سرمایه‌گذاری منفعل که کار خود را با مدیران سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند، اغلب نسبت به کسانی که با مدیران سرمایه‌گذاری فعال تجارت می‌کنند، کمیسیون کمتری می‌پردازند.

با این حال، در اینجا نیز نکات منفی وجود دارد:

• سود در مقایسه با سرمایه گذاری فعال بسیار کمتر است. معامله گران منفعل اغلب سعی می کنند بازار را دنبال کنند، نه اینکه از آن بهتر عمل کنند. بازیکنان باتجربه ای که به طور منظم معاملات انجام می دهند می توانند رشد بازار را تعیین کنند و به لطف آن مبالغ زیادی کسب می کنند. سرمایه گذاری غیرفعال معمولا بازده متوسطی را به همراه دارد.
• هیچ محافظتی در برابر سقوط کوتاه مدت بازار وجود ندارد . در سرمایه گذاری غیرفعال، معامله گران موقعیت ها را قبل از کاهش ارزش سهام نمی فروشند. آنها معمولا از اینکه در حال تجربه فراز و نشیب های بازار هستند خوشحال هستند.

حفظ رویکرد منفعلانه برای سرمایه‌گذاری به ویژه زمانی که اخبار اقتصادی تیره‌تر می‌شوند، شروع به کاهش ارزش می‌کنند، با نجات معامله‌گران فعال و میل به اقدام قوی‌تر می‌شود. سرمایه گذاری فعال یا غیرفعال: تفاوت چیست – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

کدام گزینه سرمایه گذاری برای شما مناسب است: فعال یا غیرفعال

چه نوع سرمایه گذاری را انتخاب کنید – هر کس باید برای خود تصمیم بگیرد. در سمت سرمایه گذاری غیرفعال این است که سرمایه گذار می تواند بازده بازار تضمین شده (البته منهای کمیسیون و مالیات جزئی) را دریافت کند و خود سرمایه گذاری به زمان زیادی نیاز ندارد. اگر در مورد سرمایه گذاری فعال صحبت کنیم، در تئوری، یک معامله گر این فرصت را دارد که از بازار پیشی بگیرد، اما شانس کسب سود خوب در بلند مدت بسیار کم است. از جمله، معامله گران فعال باید زمان زیادی را صرف مطالعه تجزیه و تحلیل سهام کنند و این به همین جا ختم نمی شود – در طول فرآیند، تجزیه و تحلیل منظم و مداوم اوراق بهادار مورد نیاز است. البته همه نمی توانند این کار را انجام دهند. به احتمال زیاد، چنین استراتژی برای افرادی مناسب است که می توانند تجزیه و تحلیل کنند و برای یادگیری چیزهای جدید تلاش کنند. تا به حال می توانید بحث های زیادی را در مورد سرمایه گذاری غیرفعال و فعال مشاهده کنید. اما درک این نکته مهم است که هدف نهایی هر معامله گر عملکرد بهتر از بازار نیست، بلکه رسیدن به یک هدف مالی است. در عین حال نیازی به رقابت با بازار نیست.
البته راه های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارد. یک نفر تصمیم می گیرد که یک موقعیت فعال داشته باشد، دیگران بر روی دستیابی و نگهداری یک سرمایه گذاری طولانی مدت تمرکز می کنند و برخی دیگر سعی می کنند این دو راه را با هم ترکیب کنند. البته، اکثر مردم احتمالاً با سرمایه گذاری غیرفعال خوب هستند، اما هیچ اشکالی ندارد که بخش کوچکی از سبد خود را کنار بگذارید و چند بار تجارت فعال را تجربه کنید.