Investiții active și pasive – instrumente, argumente pro și contra

Ce este o abordare pasivă și activă a investiției, de unde să începeți investițiile active și pasive, avantajele și dezavantajele fiecărei metode. Într-o economie de piață, există mai multe opțiuni care îi ajută pe indivizi să păstreze și să mărească capitalul. Pe lângă faptul că primiți un salariu pentru forța de muncă angajată sau profitul din conducerea afacerii dvs., vă puteți crește veniturile prin investiții pasive sau active. Ce este, ce instrumente financiare ar trebui folosite și care sunt avantajele investiției pasive și active, vom spune în acest articol.

Ce este investiția pasivă

Investiția pasivă este formarea unui portofoliu de diferite valori mobiliare pentru o perioadă lungă de timp. Investițiile pasive diferă de alte tipuri de investiții financiare prin faptul că este nevoie de mai puțin timp și efort pentru a obține profit cu acest tip de investiție. Dacă comparăm investiția pasivă cu investiția activă, atunci în al doilea caz este necesară o analiză fundamentală a pieței, iar în primul caz, o astfel de muncă nu este o condiție prealabilă. Aici, investitorul trebuie doar să aleagă instrumentul potrivit, să efectueze distribuția titlurilor în funcție de diverși parametri și să aștepte ca câștigurile să fie primite. Cu investiția pasivă, investitorul primește venit, care va purta același nume – pasiv. Întregul scop al strategiei unor astfel de câștiguri constă în formarea de către investitor a unui bloc de acțiuni, care în viitor va aduce un profit monetar considerabil. Dacă portofoliul este format corect, riscurile de pierderi vor fi minimizate. Pe o perioadă lungă de timp, acțiunile care au crescut vor putea acoperi retragerea altor titluri. Alegerea investițiilor pasive – argumente pro și contra: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Ce este investiția activă

Investiția activă este o modalitate de a investi bani, în care responsabilitatea de a explora opțiunile de investiții și de a lua decizii privind gestionarea propriului portofoliu de investiții revine investitorului însuși. De regulă, investiția activă este însoțită de anumite riscuri. Dar cu acest tip de investiție, profitul poate fi obținut mult mai rapid decât în ​​cazul veniturilor pasive. Un investitor activ poate obține profit doar cu ajutorul propriilor cunoștințe, abilități, eforturi și timp. De exemplu, atunci când achiziționați acțiuni într-o anumită afacere, este important să studiați cu atenție condițiile de piață și economia organizației pentru a înțelege posibilitățile perspectivelor de creștere a valorii acțiunilor.

Ce instrumente financiare creează venit pasiv

Investițiile care au un venit fix sunt investiții în active în care valoarea venitului va fi cunoscută în prealabil. Aceasta investitie pasiva iti permite sa primesti venituri pasive.

Depozite

Depozitele în instituțiile bancare aduc investitorilor venituri pasive, care se calculează procentual. Plata sumei dobânzii se face în detrimentul profitului primit de bancă pentru acordarea de împrumuturi, vânzarea de valute, valori mobiliare etc. Cel mai adesea, ratele depozitelor sunt ușor mai mari în comparație cu inflația oficială. Prin urmare, acest tip de depozit este potrivit pentru acei investitori care doresc să-și păstreze fondurile de depreciere.

Imobiliare

Investiția în imobiliare este o altă opțiune pentru a economisi bani și a obține un venit pasiv permanent. Valoarea imobiliarelor este în continuă creștere. Printre altele, poate fi închiriat. Puteți investi atât în ​​proprietăți rezidențiale, cât și în proprietăți comerciale. Valoarea veniturilor din astfel de investiții depinde direct de atractivitatea proprietății pentru cumpărători și chiriași. Pentru a face o investiție, trebuie să cumpărați un apartament, o casă sau o unitate comercială, apoi să o închiriați și să primiți venituri. Există o altă metodă de a investi în imobiliare: achiziționarea de acțiuni ale fondurilor închise.

Obligațiuni

O obligațiune este o garanție, un IOU al unei companii sau al unui guvern. Când cumpără o obligațiune, un investitor își împrumută fondurile pentru o anumită perioadă și apoi primește un procent fix pentru aceasta – un venit cupon. După expirarea termenului, fondurile investite sunt returnate investitorului. Obligațiunile cu riscuri minime și venit constant sunt obligațiuni de împrumut federal. Cu acest tip de investiție, deponentul este garantat să primească o rambursare a împrumutului, deoarece garanțiile sunt date de stat. Obligațiunile corporative includ obligațiuni ale dezvoltatorilor, producătorilor de mașini etc. De regulă, acestea oferă profituri de până la nouă la sută. Dar este important să înțelegem că cu acest tip de investiție există anumite riscuri – compania poate pur și simplu să dea faliment și să nu plătească datoria.

Fonduri tranzacționate la bursă

ETF-urile sunt o oportunitate excelentă de a vă începe cariera pentru noi investitori. Această metodă este potrivită pentru cei care doresc să înceapă să investească, dar nu știu încă cum să o facă și de unde să-și înceapă călătoria. Tranzacțiile pe burse sunt efectuate de profesioniști, iar investitorii primesc pur și simplu venituri. Crearea de fonduri tranzacționate la bursă este realizată de companiile de administrare: acestea colectează portofolii de investiții cu risc scăzut, iar investitorii privați dobândesc o participație într-un fond mutual (fond
mutual de investiții ).

Acțiuni de dividende

Atunci când cumpără o acțiune, investitorul primește dreptul de proprietate asupra unei părți din proprietatea companiei și dreptul la dividende din profit dacă emitentul le plătește. Cu toate acestea, este important să înțelegeți că investiția în acțiuni este riscantă. Acest lucru se datorează schimbării constante a valorii lor. Este imposibil să se determine cu exactitate randamentul acestor titluri.

Instrumente pentru investiții active

Pentru a investi în mod activ, puteți:

• tranzacționați acțiuni pe piață prin brokeri;
• creează-ți propria afacere;
• cumpără o afacere în franciză;
• investește în startup-uri promițătoare.

Printre altele, un investitor poate achiziționa obligațiuni și poate obține profit din acestea.

Avantajele și dezavantajele fiecărui tip de investiție

Luați în considerare laturile pozitive și negative ale fiecăruia dintre aceste tipuri de investiții.

Investiție activă

Pro:

1. Profit potențial substanțial . Scopul principal al investitorilor activi este să învingă piața de valori. Metoda presupune a face cantități mari atunci când piața este sus și a pierde unele mai mici.
2. Flexibilitate mare . Indiferent dacă un investitor își gestionează proprii bani pe cont propriu sau lucrează cu capital managerial activ, va exista întotdeauna mai multă flexibilitate în cazul investițiilor active. Deponentul are posibilitatea de a transfera fonduri către sectoare specifice ale economiei, ținând cont de mediul financiar actual;
3. Un număr mare de oportunități de investiții .

Desigur, investiția activă are și dezavantajele sale semnificative:

• riscuri potențiale ridicate;
• costuri crescute.

Printre altele, investiția activă necesită mai mult efort. Aici trebuie să urmăriți în permanență știrile economiei și ale pieței, să studiați metode de investiții etc. În același timp, investitorul nu va primi nicio garanție că acest lucru va da roade.

Investiții pasive

Avantajele investiției pasive:

1. A face profit este mult mai ușor . Investitorii activi trebuie să monitorizeze în mod constant știrile de afaceri și de piață, precum și să efectueze în mod regulat în mod independent un anumit număr de tranzacții în portofoliul lor. Investiția activă durează foarte mult timp pentru a tranzacționa, în timp ce investitorii pasivi petrec doar câteva ore în fiecare an pentru a-și menține investițiile;
2. Riscuri minimizate . Investitorii activi riscă să-și vândă investițiile la momentul nepotrivit sau să le cumpere atunci când piața este la apogeu. În investițiile pasive, investitorii achiziționează investiții și le dețin pentru ei înșiși. Investitorii pasivi nu trebuie să-și facă griji cu privire la vânzarea investițiilor lor la momentul nepotrivit, deoarece pot conta pe o creștere constantă pe termen lung;
3. Forma mai ieftina de investitie . Investitorii pasivi nu plătesc comisioane de tranzacție pe care investitorii activi le plătesc în mod regulat. Comercianții pasivi își pot stoca fondurile în fonduri indexate, care percep de obicei aproximativ 0,10% și uneori mai puțin. Chiar și comercianții de investiții pasivi care își desfășoară activitatea cu managerii de investiții plătesc adesea comisioane mai puține decât cei care fac afaceri cu manageri de investiții activi.

Cu toate acestea, există și dezavantaje aici:

• Profitul este mult mai mic comparativ cu investițiile active . Comercianții pasivi încearcă cel mai adesea să urmărească piața, nu o depășesc. Jucătorii cu experiență care fac tranzacții în mod regulat pot determina creșterea pieței, datorită căreia câștigă sume mari. Investițiile pasive câștigă de obicei un randament mediu.
• Nu există nicio protecție împotriva scăderilor pe termen scurt ale pieței . În investițiile pasive, comercianții nu vând poziții înainte ca acțiunile să scadă în valoare. De obicei, sunt bucuroși că se confruntă cu suișurile și coborâșurile pieței.

O abordare pasivă a investițiilor poate fi deosebit de dificil de menținut atunci când știrile economice devin mai sumbre, valoarea începe să scadă pe măsură ce comercianții activi se salvează și dorința de a acționa devine mai puternică. Investiții active sau pasive: care este diferența – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Ce opțiune de investiție este potrivită pentru tine: activă sau pasivă

Ce tip de investiție să aleagă – fiecare trebuie să decidă singur. Pe partea de investiții pasive este că investitorul va putea obține un randament pe piață garantat (desigur, minus comisioane și taxe minore), iar investiția în sine nu va necesita mult timp. Dacă vorbim de investiții active, în teorie, un trader are posibilitatea de a depăși piața, dar șansa de a obține un profit bun pe termen lung este foarte mică. Printre altele, comercianții activi trebuie să petreacă mult timp studiind analiza stocurilor și acest lucru nu se va termina aici – pe tot parcursul procesului, va fi necesară o analiză regulată și constantă a valorilor mobiliare. Desigur, nu toată lumea poate face asta. Cel mai probabil, o astfel de strategie este potrivită pentru oamenii care pot analiza și se străduiesc să învețe ceva nou. Până acum, puteți vedea o mulțime de controverse despre investițiile pasive și active. Dar este important să înțelegem că scopul final al oricărui comerciant nu este să depășească piața, ci să atingă un obiectiv financiar. În același timp, nu este necesar să concurezi cu piața.
Desigur, există multe moduri de a investi. Cineva decide să ia o poziție activă, alții se concentrează pe achiziționarea și deținerea aceleași investiții pentru o perioadă lungă de timp, iar alții încearcă să combine aceste două moduri. Desigur, este posibil ca majoritatea oamenilor să fie în regulă cu investițiile pasive, dar nu este nimic în neregulă în a pune deoparte o mică parte din portofoliu și a experimenta de câteva ori cu tranzacționarea activă.