การลงทุนเชิงรุกและเชิงรับ – เครื่องมือ ข้อดีและข้อเสีย

อะไรคือแนวทางการลงทุนแบบพาสซีฟและเชิงรุก ที่ที่จะเริ่มการลงทุนแบบแอคทีฟและเชิงรับ ข้อดีและข้อเสียของแต่ละวิธี ในระบบเศรษฐกิจแบบตลาด มีหลายทางเลือกที่ช่วยให้บุคคลสามารถรักษาและเพิ่มทุนได้ นอกจากการได้รับเงินเดือนจากการจ้างแรงงานหรือผลกำไรจากการดำเนินธุรกิจแล้ว คุณยังสามารถเพิ่มรายได้ด้วยการลงทุนแบบพาสซีฟหรือเชิงรุก มันคืออะไร, เครื่องมือทางการเงินใดที่ควรใช้และข้อดีของการลงทุนแบบพาสซีฟและแอคทีฟคืออะไรเราจะบอกในบทความนี้

การลงทุนแบบพาสซีฟคืออะไร

การลงทุนแบบพาสซีฟคือการสร้างพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์ต่างๆ เป็นระยะเวลานาน การลงทุนแบบพาสซีฟแตกต่างจากการลงทุนทางการเงินประเภทอื่นโดยใช้เวลาและความพยายามน้อยลงในการทำกำไรจากการลงทุนประเภทนี้ หากเราเปรียบเทียบการลงทุนแบบพาสซีฟกับการลงทุนแบบแอคทีฟ ในกรณีที่สอง จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์พื้นฐานของตลาด และในกรณีแรก งานดังกล่าวไม่ใช่ข้อกำหนดเบื้องต้น ที่นี่ผู้ลงทุนต้องเลือกตราสารที่เหมาะสมเท่านั้น ดำเนินการกระจายหลักทรัพย์ตามพารามิเตอร์ต่างๆ และรอรับรายได้ ด้วยการลงทุนแบบพาสซีฟผู้ลงทุนจะได้รับรายได้ซึ่งจะมีชื่อเดียวกันคือแบบพาสซีฟ จุดรวมของกลยุทธ์ของรายได้ดังกล่าวอยู่ในการก่อตัวของนักลงทุนกลุ่มหุ้น ซึ่งในอนาคตจะนำกำไรทางการเงินจำนวนมาก หากสร้างพอร์ตอย่างถูกต้อง ความเสี่ยงของการสูญเสียจะลดลง ในระยะยาว หุ้นที่โตแล้วจะสามารถชดเชยการเบิกถอนหลักทรัพย์อื่นๆ ได้ การเลือกการลงทุนแบบพาสซีฟ – ข้อดีและข้อเสีย: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

การลงทุนเชิงรุกคืออะไร

การลงทุนเชิงรุกเป็นวิธีการลงทุนเงิน ซึ่งความรับผิดชอบในการสำรวจทางเลือกการลงทุนและการตัดสินใจในการจัดการพอร์ตการลงทุนของตนเองนั้นขึ้นอยู่กับตัวนักลงทุนเอง ตามกฎแล้วการลงทุนที่ใช้งานจะมาพร้อมกับความเสี่ยงบางอย่าง แต่ด้วยการลงทุนประเภทนี้ สามารถทำกำไรได้เร็วกว่าในกรณีของ passive Income นักลงทุนที่กระตือรือร้นสามารถทำกำไรได้ด้วยความช่วยเหลือจากความรู้ ทักษะ ความพยายาม และเวลาของเขาเท่านั้น ตัวอย่างเช่น ในการได้มาซึ่งหุ้นในธุรกิจใดธุรกิจหนึ่ง สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาตลาดและเศรษฐศาสตร์ขององค์กรอย่างรอบคอบ เพื่อทำความเข้าใจโอกาสสำหรับแนวโน้มในการเพิ่มมูลค่าของหุ้น

เครื่องมือทางการเงินใดที่สร้างรายได้แบบพาสซีฟ

การลงทุนที่มีรายได้คงที่ คือ การลงทุนในสินทรัพย์ที่จะทราบจำนวนรายได้ล่วงหน้า เป็นการลงทุนแบบพาสซีฟที่ช่วยให้คุณได้รับรายได้แบบพาสซีฟ

เงินฝาก

เงินฝากในสถาบันการธนาคารทำให้นักลงทุนมีรายได้แบบพาสซีฟซึ่งคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ การจ่ายดอกเบี้ยเกิดขึ้นจากกำไรที่ธนาคารได้รับจากการให้สินเชื่อ การขายสกุลเงิน หลักทรัพย์ ฯลฯ โดยส่วนใหญ่แล้ว อัตราดอกเบี้ยเงินฝากจะสูงขึ้นเล็กน้อยเมื่อเทียบกับอัตราเงินเฟ้ออย่างเป็นทางการ ดังนั้นเงินฝากประเภทนี้จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเก็บเงินจากค่าเสื่อมราคา

อสังหาริมทรัพย์

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นอีกทางเลือกหนึ่งในการประหยัดเงินและรับรายได้แบบถาวร อสังหาริมทรัพย์มีมูลค่าเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เหนือสิ่งอื่นใดก็สามารถให้เช่าได้ คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทั้งที่อยู่อาศัยและพาณิชยกรรม จำนวนรายได้จากการลงทุนดังกล่าวโดยตรงขึ้นอยู่กับความน่าดึงดูดใจของอสังหาริมทรัพย์สำหรับผู้ซื้อและผู้เช่า ในการลงทุน คุณต้องซื้ออพาร์ทเมนต์ บ้าน หรืออาคารพาณิชย์ แล้วปล่อยเช่าและรับรายได้ มีอีกวิธีหนึ่งในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์: การซื้อหุ้นกองทุนปิด

พันธบัตร

พันธบัตรคือหลักทรัพย์ค้ำประกัน IOU ของบริษัทหรือรัฐบาล เมื่อซื้อพันธบัตร นักลงทุนให้ยืมเงินในช่วงเวลาที่กำหนด จากนั้นจะได้รับเปอร์เซ็นต์คงที่สำหรับสิ่งนี้ – รายได้จากคูปอง หลังจากครบกำหนดระยะเวลา กองทุนที่ลงทุนจะถูกส่งคืนกลับไปยังผู้ลงทุน พันธบัตรที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดและรายได้คงที่คือพันธบัตรเงินกู้ของรัฐบาลกลาง ด้วยการลงทุนประเภทนี้ผู้ฝากจะได้รับการค้ำประกันว่าจะได้รับชำระคืนเงินกู้เนื่องจากรัฐให้การค้ำประกัน พันธบัตรองค์กร ได้แก่ พันธบัตรของนักพัฒนา ผู้ผลิตรถยนต์ ฯลฯ ตามกฎแล้วพวกเขาเสนอผลกำไรสูงถึงเก้าเปอร์เซ็นต์ แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการลงทุนประเภทนี้มีความเสี่ยงบางประการ – บริษัทอาจล้มละลายและไม่ชำระหนี้

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

ETF เป็นโอกาสที่ดีในการเริ่มต้นอาชีพของคุณสำหรับนักลงทุนรายใหม่ วิธีนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มลงทุน แต่ยังไม่รู้ว่าต้องทำอย่างไรและจะเริ่มเดินทางที่ไหน การทำธุรกรรมในตลาดหลักทรัพย์ดำเนินการโดยผู้เชี่ยวชาญ และนักลงทุนก็จะได้รับรายได้ การสร้างกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนดำเนินการโดยบริษัทจัดการ: พวกเขารวบรวมพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ และนักลงทุนเอกชนจะได้รับหุ้นในกองทุนรวม ( กองทุน
รวมที่ ลงทุน )

หุ้นปันผล

เมื่อซื้อหุ้น ผู้ลงทุนจะได้รับกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินส่วนหนึ่งของบริษัทและสิทธิในการรับเงินปันผลจากผลกำไรหากผู้ออกหุ้นชำระ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการลงทุนในหุ้นมีความเสี่ยง นี่เป็นเพราะการเปลี่ยนแปลงมูลค่าอย่างต่อเนื่อง เป็นไปไม่ได้ที่จะกำหนดผลตอบแทนของหลักทรัพย์เหล่านี้ได้อย่างถูกต้อง

เครื่องมือสำหรับการลงทุนเชิงรุก

ในการลงทุนอย่างจริงจัง คุณสามารถ:

• ซื้อขายหุ้นในตลาดผ่านโบรกเกอร์
• สร้างธุรกิจของคุณเอง
• ซื้อธุรกิจแฟรนไชส์
• ลงทุนในการเริ่มต้นที่มีแนวโน้ม

เหนือสิ่งอื่นใด นักลงทุนสามารถซื้อพันธบัตรและทำกำไรจากพันธบัตรเหล่านั้นได้

ข้อดีข้อเสียของการลงทุนแต่ละประเภท

พิจารณาด้านบวกและด้านลบของการลงทุนแต่ละประเภทเหล่านี้

ลงทุนอย่างแข็งขัน

ข้อดี:

1. ศักยภาพกำไรมหาศาล เป้าหมายหลักของนักลงทุนที่กระตือรือร้นคือการเอาชนะตลาดหุ้น วิธีการนี้เกี่ยวข้องกับการทำเงินจำนวนมากเมื่อตลาดขึ้นและสูญเสียขนาดเล็กลง
2. มีความยืดหยุ่นสูง ไม่ว่านักลงทุนจะจัดการเงินของตัวเองหรือทำงานกับเงินทุนเพื่อการจัดการที่กระตือรือร้น การลงทุนแบบแอคทีฟจะมีความยืดหยุ่นมากขึ้นเสมอ ผู้ฝากเงินมีโอกาสที่จะโอนเงินไปยังภาคเฉพาะของเศรษฐกิจโดยคำนึงถึงสภาพแวดล้อมทางการเงินในปัจจุบัน
3. โอกาสการลงทุนจำนวนมาก

แน่นอนว่าการลงทุนเชิงรุกก็มีข้อเสียที่สำคัญเช่นกัน:

• ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสูง
• ต้นทุนที่เพิ่มขึ้น

เหนือสิ่งอื่นใด การลงทุนเชิงรุกต้องใช้ความพยายามมากขึ้น ที่นี่คุณต้องติดตามข่าวเศรษฐกิจและตลาดอย่างต่อเนื่อง ศึกษาวิธีการลงทุน ฯลฯ ในขณะเดียวกันผู้ลงทุนจะไม่ได้รับการรับรองใด ๆ ว่าจะเกิดผล

การลงทุนแบบพาสซีฟ

ข้อดีของการลงทุนแบบพาสซีฟ:

1. การทำกำไรนั้นง่ายกว่ามาก นักลงทุนที่กระตือรือร้นจะต้องติดตามข่าวธุรกิจและการตลาดอย่างต่อเนื่อง รวมถึงทำธุรกรรมจำนวนหนึ่งในพอร์ตของตนเองอย่างสม่ำเสมอ การลงทุนเชิงรุกใช้เวลานานมากในการซื้อขาย ในขณะที่นักลงทุนที่เฉยเมยใช้เวลาเพียงสองสามชั่วโมงในแต่ละปีเพื่อรักษาการลงทุนของตน
2. ลด ความเสี่ยง นักลงทุนที่กระตือรือร้นมีความเสี่ยงสูงที่จะขายการลงทุนผิดเวลาหรือซื้อเมื่อตลาดอยู่ที่จุดสูงสุด ในการลงทุนแบบพาสซีฟ นักลงทุนจะได้รับการลงทุนและถือไว้เพื่อตนเอง นักลงทุนแบบพาสซีฟไม่ต้องกังวลกับการขายเงินลงทุนในเวลาที่ผิด เพราะพวกเขาสามารถวางใจได้ว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในระยะยาว
3. รูปแบบการลงทุนที่ถูกกว่า นักลงทุนแบบพาสซีฟไม่จ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่นักลงทุนทั่วไปจ่ายเป็นประจำ ผู้ค้าแบบพาสซีฟสามารถเก็บเงินไว้ในกองทุนดัชนี ซึ่งโดยทั่วไปจะเรียกเก็บเงินประมาณ 0.10% และบางครั้งก็น้อยกว่า แม้แต่ผู้ค้าการลงทุนแบบพาสซีฟที่ทำงานกับผู้จัดการการลงทุนมักจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นน้อยกว่าผู้ที่ทำธุรกิจกับผู้จัดการการลงทุนที่กระตือรือร้น

อย่างไรก็ตาม มีข้อเสียที่นี่เช่นกัน:

• กำไรจะต่ำกว่ามากเมื่อเทียบกับการลงทุนที่ใช้งานอยู่ เทรดเดอร์แบบพาสซีฟส่วนใหญ่มักจะพยายามติดตามตลาด ไม่ใช่ทำผลงานได้ดีกว่า ผู้เล่นที่มีประสบการณ์ซึ่งทำการซื้อขายเป็นประจำสามารถกำหนดการเติบโตของตลาดได้ ซึ่งทำให้พวกเขาได้รับเงินก้อนโต การลงทุนแบบพาสซีฟมักจะได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย
• ไม่มีการป้องกันการตกต่ำของ ตลาดในระยะสั้น ในการลงทุนแบบพาสซีฟ เทรดเดอร์จะไม่ขายตำแหน่งก่อนที่หุ้นจะมีมูลค่าลดลง พวกเขามักจะดีใจที่พวกเขากำลังประสบกับขาขึ้นและขาลงของตลาด

แนวทางการลงทุนแบบพาสซีฟอาจรักษาได้ยากเป็นพิเศษเมื่อข่าวเศรษฐกิจเริ่มแย่ลง มูลค่าเริ่มลดลงเมื่อเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้นออกมาประกันตัวและความปรารถนาที่จะดำเนินการก็แข็งแกร่งขึ้น การลงทุนแบบ Active หรือ Passive: อะไรคือความแตกต่าง – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

ตัวเลือกการลงทุนใดที่เหมาะกับคุณ: แอคทีฟหรือพาสซีฟ

เลือกลงทุนแบบไหน ทุกคนต้องตัดสินใจด้วยตัวเอง ด้านของการลงทุนแบบพาสซีฟคือนักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากตลาดที่รับประกัน (แน่นอนลบค่าคอมมิชชั่นและภาษีเล็กน้อย) และการลงทุนเองจะไม่ต้องใช้เวลามาก หากเราพูดถึงการลงทุนเชิงรุก ในทางทฤษฎีแล้ว เทรดเดอร์มีโอกาสที่จะแซงหน้าตลาด แต่โอกาสในการทำกำไรที่ดีในระยะยาวนั้นน้อยมาก เหนือสิ่งอื่นใด เทรดเดอร์ที่กระตือรือร้นต้องใช้เวลามากในการศึกษาการวิเคราะห์หุ้น และสิ่งนี้จะไม่จบเพียงแค่นั้น – ตลอดกระบวนการ จะต้องมีการวิเคราะห์หลักทรัพย์อย่างสม่ำเสมอและสม่ำเสมอ แน่นอนว่าไม่ใช่ทุกคนที่จะทำได้ เป็นไปได้มากว่ากลยุทธ์ดังกล่าวเหมาะสำหรับผู้ที่สามารถวิเคราะห์และพยายามเรียนรู้สิ่งใหม่ จนถึงขณะนี้ คุณจะเห็นข้อโต้แย้งมากมายเกี่ยวกับการลงทุนแบบพาสซีฟและเชิงรุก แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าเป้าหมายสูงสุดของเทรดเดอร์ใดๆ ไม่ใช่เพื่อให้เหนือกว่าตลาด แต่เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ในขณะเดียวกันก็ไม่จำเป็นต้องแข่งขันกับตลาด
แน่นอนว่ามีหลายวิธีในการลงทุน บางคนตัดสินใจที่จะรับตำแหน่งที่กระตือรือร้น คนอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่การได้มาซึ่งการลงทุนแบบเดียวกันมาเป็นเวลานาน และยังมีอีกหลายคนพยายามรวมสองวิธีนี้เข้าด้วยกัน แน่นอน คนส่วนใหญ่มักจะพอใจกับการลงทุนแบบพาสซีฟ แต่ก็ไม่มีอะไรผิดที่จะจัดสรรส่วนเล็กๆ ของพอร์ตโฟลิโอของคุณและทดลองกับการซื้อขายแบบแอคทีฟสองสามครั้ง