Aktivno i pasivno ulaganje – alati, prednosti i mane

Što je pasivan i aktivan pristup ulaganju, gdje započeti aktivno i pasivno ulaganje, prednosti i mane svake metode. U tržišnom gospodarstvu postoji nekoliko opcija koje pojedincima pomažu u očuvanju i povećanju kapitala. Osim primanja plaće za unajmljenu radnu snagu, odnosno zarade od poslovanja, svoje prihode možete povećati pasivnim ili aktivnim ulaganjem. Što je to, koje financijske instrumente treba koristiti i koje su prednosti pasivnog i aktivnog ulaganja, reći ćemo u ovom članku.

Što je pasivno ulaganje

Pasivno ulaganje je formiranje portfelja različitih vrijednosnih papira na duži vremenski period. Pasivno ulaganje razlikuje se od ostalih vrsta financijskih ulaganja po tome što je potrebno manje vremena i truda za ostvarivanje dobiti kod ove vrste ulaganja. Uspoređujemo li pasivno ulaganje s aktivnim ulaganjem, onda je u drugom slučaju potrebna temeljna analiza tržišta, a u prvom takav rad nije preduvjet. Ovdje ulagač samo mora odabrati pravi instrument, izvršiti distribuciju vrijednosnih papira prema različitim parametrima i čekati zaradu. Pasivnim ulaganjem ulagač ostvaruje prihod koji će nositi isto ime – pasivno. Cijela poanta strategije takve zarade leži u formiranju paketa dionica od strane investitora, što će u budućnosti donijeti znatnu novčanu dobit. Ako je portfelj pravilno formiran, rizici od gubitaka bit će minimalizirani. Tijekom dugog razdoblja, dionice koje su rasle moći će pokriti povlačenje drugih vrijednosnih papira. Odabir pasivnog ulaganja – prednosti i mane: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Što je aktivno ulaganje

Aktivno ulaganje je način ulaganja novca, pri čemu je odgovornost za istraživanje mogućnosti ulaganja i donošenje odluka o upravljanju vlastitim investicijskim portfeljem na samom ulagaču. Aktivno ulaganje u pravilu prati određeni rizik. Ali s ovom vrstom ulaganja dobit se može ostvariti mnogo brže nego u slučaju pasivnog prihoda. Aktivan investitor može ostvariti profit samo uz pomoć vlastitog znanja, vještina, truda i vremena. Na primjer, kada se stječu udjeli u određenom poslu, važno je pažljivo proučiti tržište i ekonomiju organizacije kako bi se razumjeli mogućnosti za izglede za povećanje vrijednosti udjela.

Koji financijski instrumenti stvaraju pasivni prihod

Ulaganja koja imaju fiksni prihod su ulaganja u imovinu kod kojih će visina prihoda biti unaprijed poznata. To je pasivno ulaganje koje vam omogućuje primanje pasivnog prihoda.

Depoziti

Depoziti u bankarskim institucijama donose investitorima pasivni prihod, koji se izračunava kao postotak. Plaćanje iznosa kamata događa se na račun dobiti koju je banka primila za davanje zajmova, prodaju valuta, vrijednosnih papira itd. Najčešće su stope depozita nešto više u usporedbi sa službenom inflacijom. Stoga je ova vrsta depozita pogodna za one ulagače koji žele sačuvati svoja sredstva od amortizacije.

Nekretnina

Ulaganje u nekretnine još je jedna opcija za uštedu novca i postizanje trajnog pasivnog prihoda. Vrijednost nekretnina stalno raste. Između ostalog, može se iznajmiti. Možete ulagati u stambene i poslovne nekretnine. Visina prihoda od takvih ulaganja izravno ovisi o atraktivnosti nekretnine za kupce i stanare. Za ulaganje potrebno je kupiti stan, kuću ili poslovni objekt, a zatim ga iznajmljivati ​​i ostvarivati ​​prihode. Postoji još jedan način ulaganja u nekretnine: kupnja udjela zatvorenih fondova.

Obveznice

Obveznica je vrijednosni papir, IOU tvrtke ili vlade. Kada kupuje obveznicu, investitor posuđuje svoja sredstva na određeno razdoblje, a zatim za to dobiva fiksni postotak – prihod od kupona. Nakon isteka roka uložena sredstva se vraćaju investitoru. Obveznice s minimiziranim rizicima i stalnim prihodom su obveznice saveznog zajma. Kod ove vrste ulaganja štedišama je zajamčeno vraćanje kredita jer jamstva daje država. Korporativne obveznice uključuju obveznice developera, proizvođača automobila itd. U pravilu nude dobit do devet posto. Ali važno je razumjeti da kod ove vrste ulaganja postoje određeni rizici – tvrtka može jednostavno bankrotirati i ne platiti dug.

Sredstva kojima se trguje na burzi

ETF-ovi su izvrsna prilika za početak karijere za nove ulagače. Ova metoda je prikladna za one koji žele početi ulagati, ali još ne znaju kako to učiniti i gdje započeti svoje putovanje. Transakcije na burzama provode profesionalci, a investitori jednostavno primaju prihod. Stvaranje burzovnih fondova provode društva za upravljanje: ona prikupljaju niskorizične investicijske portfelje, a privatni ulagači stječu udio u zajedničkom fondu (
uzajamni investicijski fond ).

Dionice s dividendama

Kupnjom dionice ulagač dobiva vlasništvo nad dijelom imovine društva i pravo na dividendu iz dobiti ako ih izdavatelj isplati. Međutim, važno je shvatiti da je ulaganje u dionice rizično. To je zbog stalne promjene njihove vrijednosti. Nemoguće je točno odrediti prinos na te vrijednosne papire.

Alati za aktivno ulaganje

Za aktivno ulaganje možete:

• trgovati dionicama na tržištu preko brokera;
• stvoriti vlastiti posao;
• kupiti franšizni posao;
• ulagati u obećavajuće startupove.

Između ostalog, investitor može kupiti obveznice i ostvariti dobit od njih.

Za i protiv svake vrste ulaganja

Razmotrite pozitivne i negativne strane svake od ovih vrsta ulaganja.

Aktivno ulaganje

Prednosti:

1. Značajan potencijalni profit . Glavni cilj aktivnih investitora je pobijediti burzu. Metoda uključuje stvaranje velikih iznosa kada tržište raste i gubljenje manjih iznosa.
2. Velika fleksibilnost . Bez obzira upravlja li investitor sam svojim novcem ili radi s aktivnim menadžerskim kapitalom, uvijek će biti više fleksibilnosti s aktivnim ulaganjem. Deponent ima priliku prenijeti sredstva u određene sektore gospodarstva, uzimajući u obzir trenutno financijsko okruženje;
3. Veliki broj mogućnosti ulaganja .

Naravno, aktivno ulaganje ima i značajne nedostatke:

• visoki potencijalni rizici;
• povećani troškovi.

Između ostalog, aktivno ulaganje zahtijeva više truda. Ovdje morate stalno pratiti vijesti o gospodarstvu i tržištu, proučavati metode ulaganja itd. U isto vrijeme, investitor neće dobiti nikakva jamstva da će to uroditi plodom.

Pasivno ulaganje

Prednosti pasivnog ulaganja:

1. Zarada je puno lakša . Aktivni investitori moraju stalno pratiti poslovne i tržišne novosti, kao i redovito samostalno provoditi određeni broj transakcija u svom portfelju. Za aktivno ulaganje potrebno je jako puno vremena za trgovanje, dok pasivni ulagači provedu samo nekoliko sati godišnje održavajući svoja ulaganja;
2. Minimizirani rizici . Aktivni ulagači izloženi su velikom riziku da će prodati svoja ulaganja u krivo vrijeme ili ih kupiti kada je tržište na vrhuncu. Kod pasivnog ulaganja ulagači stječu ulaganja i drže ih za sebe. Pasivni ulagači ne moraju brinuti o prodaji svojih ulaganja u krivo vrijeme, jer mogu računati na stabilan porast na duge staze;
3. Jeftiniji oblik ulaganja . Pasivni ulagači ne plaćaju transakcijske naknade koje aktivni ulagači redovito plaćaju. Pasivni trgovci mogu pohraniti svoja sredstva u indeksne fondove, koji obično naplaćuju oko 0,10%, a ponekad i manje. Čak i pasivni investicijski trgovci koji svoj posao obavljaju s investicijskim menadžerima često plaćaju manje provizije od onih koji posluju s aktivnim investicijskim menadžerima.

Međutim, i ovdje postoje nedostaci:

• Dobit je puno manja u usporedbi s aktivnim ulaganjem . Pasivni trgovci najčešće pokušavaju pratiti tržište, a ne nadmašiti ga. Iskusni igrači koji redovito trguju mogu odrediti rast tržišta, zahvaljujući čemu zarađuju velike iznose. Pasivno ulaganje obično donosi prosječan povrat.
• Ne postoji zaštita od kratkoročnih padova tržišta . Kod pasivnog ulaganja trgovci ne prodaju pozicije prije nego što vrijednost dionice padne. Obično im je drago što doživljavaju uspone i padove tržišta.

Pasivan pristup ulaganju može biti posebno teško održati kada ekonomske vijesti postanu mračnije, vrijednost počne padati dok se aktivni trgovci spašavaju i želja za poduzimanjem akcije postaje jača. Aktivna ili pasivna ulaganja: koja je razlika – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Koja opcija ulaganja je prava za vas: aktivna ili pasivna

Koju vrstu ulaganja odabrati – svatko mora odlučiti za sebe. Na strani pasivnog ulaganja je to što će investitor moći dobiti zajamčeni tržišni povrat (naravno, umanjen za manje provizije i poreze), a samo ulaganje neće zahtijevati puno vremena. Ako govorimo o aktivnom ulaganju, u teoriji trgovac ima priliku prestići tržište, ali su šanse za dobru zaradu dugoročno vrlo male. Između ostalog, aktivni trgovci moraju posvetiti puno vremena proučavanju analize dionica i tu neće biti kraj – tijekom cijelog procesa bit će potrebna redovita i stalna analiza vrijednosnih papira. Naravno, to ne može svatko. Najvjerojatnije je takva strategija prikladna za ljude koji mogu analizirati i nastojati naučiti nešto novo. Do sada možete vidjeti mnogo kontroverzi o pasivnom i aktivnom ulaganju. Ali važno je razumjeti da krajnji cilj svakog trgovca nije nadmašiti tržište, već postići financijski cilj. Istodobno, nije potrebno natjecati se s tržištem.
Naravno, postoji mnogo načina za ulaganje. Netko odlučuje zauzeti aktivnu poziciju, drugi se fokusiraju na stjecanje i dugotrajno držanje istih ulaganja, a treći pokušavaju kombinirati ta dva načina. Naravno, većini ljudi će vjerojatno odgovarati pasivno ulaganje, ali nema ništa loše u tome da odvojite mali dio svog portfelja i nekoliko puta eksperimentirate s aktivnim trgovanjem.