Investissement actif et passif – outils, avantages et inconvénients

Qu’est-ce qu’une approche passive et active de l’investissement, par où commencer l’investissement actif et passif, les avantages et les inconvénients de chaque méthode. Dans une économie de marché, il existe plusieurs options qui aident les particuliers à préserver et à augmenter leur capital. En plus de recevoir un salaire pour la main-d’œuvre salariée ou de tirer profit de la gestion de votre entreprise, vous pouvez augmenter vos revenus par un investissement passif ou actif. De quoi s’agit-il, quels instruments financiers doivent être utilisés et quels sont les avantages de l’investissement passif et actif, nous le dirons dans cet article.

Qu’est-ce que l’investissement passif

L’investissement passif consiste à constituer un portefeuille de divers titres pendant une longue période. L’investissement passif diffère des autres types d’investissements financiers en ce sens qu’il faut moins de temps et d’efforts pour réaliser un profit avec ce type d’investissement. Si nous comparons l’investissement passif à l’investissement actif, alors dans le second cas, une analyse fondamentale du marché est requise, et dans le premier cas, un tel travail n’est pas une condition préalable. Ici, l’investisseur n’a qu’à choisir le bon instrument, effectuer la distribution des titres selon différents paramètres et attendre que les gains soient perçus. Avec un investissement passif, l’investisseur reçoit un revenu, qui portera le même nom – passif. Tout l’intérêt de la stratégie de tels gains réside dans la constitution par l’investisseur d’un bloc d’actions, qui à l’avenir apportera un profit monétaire considérable. Si le portefeuille est correctement constitué, les risques de pertes seront minimisés. Sur une longue période, les valeurs qui ont progressé pourront couvrir la baisse des autres titres. Choisir l’investissement passif – avantages et inconvénients : https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Qu’est-ce que l’investissement actif

L’investissement actif est un moyen d’investir de l’argent, dans lequel la responsabilité d’explorer les options d’investissement et de prendre des décisions sur la gestion de son propre portefeuille d’investissement incombe à l’investisseur lui-même. En règle générale, un investissement actif s’accompagne de certains risques. Mais avec ce type d’investissement, le profit peut être obtenu beaucoup plus rapidement que dans le cas d’un revenu passif. Un investisseur actif ne peut réaliser un profit qu’avec l’aide de ses propres connaissances, compétences, efforts et temps. Par exemple, lors de l’acquisition d’actions dans une entreprise particulière, il est important d’étudier attentivement les conditions du marché et l’économie de l’organisation afin de comprendre les possibilités des perspectives d’augmentation de la valeur des actions.

Quels instruments financiers créent des revenus passifs

Les investissements à revenu fixe sont des investissements dans des actifs dont le montant du revenu sera connu à l’avance. C’est cet investissement passif qui vous permet de recevoir un revenu passif.

Dépôts

Les dépôts dans les établissements bancaires rapportent aux investisseurs un revenu passif, calculé en pourcentage. Le paiement du montant des intérêts se fait au détriment des bénéfices perçus par la banque pour l’octroi de prêts, la vente de devises, de titres, etc. Le plus souvent, les taux de dépôt sont légèrement plus élevés par rapport à l’inflation officielle. Par conséquent, ce type de dépôt convient aux investisseurs qui souhaitent protéger leurs fonds de la dépréciation.

Immobilier

Investir dans l’immobilier est une autre option pour économiser de l’argent et obtenir un revenu passif permanent. L’immobilier ne cesse de prendre de la valeur. Entre autres choses, il peut être loué. Vous pouvez investir dans des propriétés résidentielles et commerciales. Le montant des revenus de ces investissements dépend directement de l’attractivité de la propriété pour les acheteurs et les locataires. Pour faire un investissement, vous devez acheter un appartement, une maison ou un local commercial, puis le louer et percevoir un revenu. Il existe une autre méthode pour investir dans l’immobilier : l’achat d’actions de fonds à capital fixe.

Obligations

Une obligation est un titre, une reconnaissance de dette d’une entreprise ou d’un gouvernement. Lors de l’achat d’une obligation, un investisseur prête ses fonds pour une période déterminée, puis reçoit un pourcentage fixe pour cela – un revenu de coupon. Après l’expiration du terme, les fonds investis sont restitués à l’investisseur. Les obligations à risques minimisés et à revenu constant sont des obligations d’emprunt fédérales. Avec ce type d’investissement, le déposant est assuré de recevoir un remboursement du prêt, puisque les garanties sont données par l’État. Les obligations d’entreprises comprennent les obligations de promoteurs, de constructeurs automobiles, etc. En règle générale, ils offrent des bénéfices allant jusqu’à neuf pour cent. Mais il est important de comprendre que ce type d’investissement comporte certains risques – l’entreprise peut tout simplement faire faillite et ne pas payer la dette.

Des fonds négociés en bourse

Les ETF sont une excellente occasion de démarrer votre carrière pour les nouveaux investisseurs. Cette méthode convient à ceux qui veulent commencer à investir, mais ne savent pas encore comment le faire et par où commencer leur voyage. Les transactions en bourse sont effectuées par des professionnels et les investisseurs reçoivent simplement des revenus. La création de fonds indiciels cotés est réalisée par des sociétés de gestion : elles collectent des portefeuilles d’investissement peu risqués, et des investisseurs privés prennent une participation dans un fonds commun de placement (fonds
commun de placement ).

Actions de dividende

Lors de l’achat d’une action, l’investisseur reçoit la propriété d’une partie des biens de la société et le droit aux dividendes des bénéfices si l’émetteur les verse. Cependant, il est important de comprendre qu’investir dans des actions comporte des risques. Cela est dû à la variation constante de leur valeur. Il est impossible de déterminer avec précision le rendement de ces titres.

Des outils pour un investissement actif

Pour investir activement, vous pouvez :

• négocier des actions sur le marché par l’intermédiaire de courtiers ;
• créer votre propre entreprise;
• acheter une entreprise franchisée ;
• investir dans des startups prometteuses.

Entre autres choses, un investisseur peut acheter des obligations et en tirer profit.

Avantages et inconvénients de chaque type d’investissement

Considérez les côtés positifs et négatifs de chacun de ces types d’investissement.

Investissement actif

Avantages:

1. Gain potentiel substantiel . L’objectif principal des investisseurs actifs est de battre le marché boursier. La méthode consiste à gagner de gros montants lorsque le marché est haussier et à en perdre de plus petits.
2. Grande flexibilité . Qu’un investisseur gère lui-même son propre argent ou travaille avec un capital de gestion actif, il y aura toujours plus de flexibilité avec l’investissement actif. Le déposant a la possibilité de transférer des fonds vers des secteurs spécifiques de l’économie, en tenant compte de l’environnement financier actuel ;
3. Un grand nombre d’opportunités d’investissement .

Bien sûr, l’investissement actif a aussi ses inconvénients importants :

• risques potentiels élevés ;
• augmentation des coûts.

Entre autres choses, l’investissement actif demande plus d’efforts. Ici, vous devez suivre en permanence l’actualité de l’économie et du marché, étudier les méthodes d’investissement, etc. Dans le même temps, l’investisseur ne recevra aucune garantie que cela portera ses fruits.

Investissement passif

Avantages de l’investissement passif :

1. Réaliser un profit est beaucoup plus facile . Les investisseurs actifs doivent suivre en permanence l’actualité des affaires et des marchés, ainsi que réaliser régulièrement de manière autonome un certain nombre d’opérations dans leur portefeuille. L’investissement actif prend très longtemps à négocier, tandis que les investisseurs passifs ne passent que quelques heures chaque année à entretenir leurs investissements ;
2. Risques minimisés . Les investisseurs actifs courent un grand risque de vendre leurs investissements au mauvais moment ou de les acheter lorsque le marché est à son apogée. Dans l’investissement passif, les investisseurs acquièrent des investissements et les détiennent pour eux-mêmes. Les investisseurs passifs n’ont pas à s’inquiéter de vendre leurs investissements au mauvais moment, car ils peuvent compter sur une augmentation régulière à long terme ;
3. Forme d’investissement moins chère . Les investisseurs passifs ne paient pas les frais de transaction que les investisseurs actifs paient régulièrement. Les traders passifs peuvent stocker leurs fonds dans des fonds indiciels, qui facturent généralement environ 0,10 %, et parfois moins. Même les négociants en placements passifs qui travaillent avec des gestionnaires de placements paient souvent moins de commissions que ceux qui font affaire avec des gestionnaires de placements actifs.

Cependant, il y a aussi des inconvénients ici:

• Le profit est beaucoup plus faible par rapport à l’investissement actif . Les traders passifs essaient le plus souvent de suivre le marché, pas de le surpasser. Les joueurs expérimentés qui effectuent régulièrement des transactions peuvent déterminer la croissance du marché, grâce à laquelle ils gagnent des sommes importantes. L’investissement passif génère généralement un rendement moyen.
• Il n’existe aucune protection contre les baisses de marché à court terme . Dans l’investissement passif, les traders ne vendent pas de positions avant que l’action ne baisse de valeur. Ils sont généralement heureux de vivre les hauts et les bas du marché.

Une approche passive de l’investissement peut être particulièrement difficile à maintenir lorsque les nouvelles économiques deviennent plus sombres, que la valeur commence à baisser à mesure que les traders actifs se sauvent et que le désir d’agir se renforce. Investissements actifs ou passifs : quelle est la différence – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Quelle option de placement vous convient le mieux : actif ou passif

Quel type d’investissement choisir – chacun doit décider par lui-même. Du côté de l’investissement passif, l’investisseur pourra obtenir un rendement garanti du marché (bien sûr, moins les commissions et les taxes mineures) et l’investissement lui-même ne nécessitera pas beaucoup de temps. Si nous parlons d’investissement actif, en théorie, un trader a la possibilité de dépasser le marché, mais les chances de réaliser un bon profit à long terme sont très faibles. Entre autres choses, les traders actifs doivent passer beaucoup de temps à étudier l’analyse des actions et cela ne s’arrêtera pas là – tout au long du processus, une analyse régulière et constante des titres sera nécessaire. Bien sûr, tout le monde ne peut pas le faire. Très probablement, une telle stratégie convient aux personnes capables d’analyser et de s’efforcer d’apprendre quelque chose de nouveau. Jusqu’à présent, vous pouvez voir beaucoup de controverses sur l’investissement passif et actif. Mais il est important de comprendre que le but ultime de tout trader n’est pas de surperformer le marché, mais d’atteindre un objectif financier. En même temps, il n’est pas nécessaire de concurrencer le marché.
Bien sûr, il existe de nombreuses façons d’investir. Quelqu’un décide de prendre une position active, d’autres se concentrent sur l’acquisition et la détention des mêmes investissements pendant une longue période, et d’autres encore tentent de combiner ces deux façons. Bien sûr, la plupart des gens sont susceptibles d’être d’accord avec l’investissement passif, mais il n’y a rien de mal à mettre de côté une petite partie de votre portefeuille et à expérimenter le trading actif à quelques reprises.