Pelaburan aktif dan pasif – alat, kebaikan dan keburukan

Apakah pendekatan pasif dan aktif untuk melabur, di mana untuk memulakan pelaburan aktif dan pasif, kebaikan dan keburukan setiap kaedah. Dalam ekonomi pasaran, terdapat beberapa pilihan yang membantu individu memelihara dan meningkatkan modal. Di samping menerima gaji untuk pekerja yang diupah, atau keuntungan daripada menjalankan perniagaan anda, anda boleh meningkatkan pendapatan anda dengan pelaburan pasif atau aktif. Apakah itu, apakah instrumen kewangan yang harus digunakan dan apakah kelebihan pelaburan pasif dan aktif, kami akan memberitahu dalam artikel ini.

Apa itu pelaburan pasif

Pelaburan pasif ialah pembentukan portfolio pelbagai sekuriti untuk jangka masa yang panjang. Pelaburan pasif berbeza daripada jenis pelaburan kewangan lain kerana ia mengambil sedikit masa dan usaha untuk membuat keuntungan dengan jenis pelaburan ini. Jika kita membandingkan pelaburan pasif dengan pelaburan aktif, maka dalam kes kedua, analisis asas pasaran diperlukan, dan dalam kes pertama, kerja sedemikian bukanlah prasyarat. Di sini, pelabur hanya perlu memilih instrumen yang betul, melakukan pengagihan sekuriti mengikut pelbagai parameter dan menunggu pendapatan diterima. Dengan pelaburan pasif, pelabur menerima pendapatan, yang akan menanggung nama yang sama – pasif. Inti strategi pendapatan sedemikian terletak pada pembentukan oleh pelabur blok saham, yang pada masa hadapan akan membawa keuntungan kewangan yang besar. Jika portfolio dibentuk dengan betul, risiko kerugian akan diminimumkan. Dalam tempoh yang panjang, saham yang telah berkembang akan dapat menampung pengeluaran sekuriti lain. Memilih pelaburan pasif – kebaikan dan keburukan: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Apakah pelaburan aktif

Pelaburan aktif ialah satu cara untuk melabur wang, di mana tanggungjawab untuk meneroka pilihan pelaburan dan membuat keputusan mengurus portfolio pelaburan mereka sendiri terletak pada pelabur itu sendiri. Sebagai peraturan, pelaburan aktif disertai dengan risiko tertentu. Tetapi dengan jenis pelaburan ini, keuntungan boleh diperolehi dengan lebih cepat daripada dalam kes pendapatan pasif. Pelabur yang aktif boleh membuat keuntungan hanya dengan bantuan pengetahuan, kemahiran, usaha dan masanya sendiri. Sebagai contoh, apabila memperoleh saham dalam perniagaan tertentu, adalah penting untuk mengkaji dengan teliti pasaran dan ekonomi organisasi untuk memahami peluang untuk prospek untuk meningkatkan nilai saham.

Apakah instrumen kewangan yang mencipta pendapatan pasif

Pelaburan yang mempunyai pendapatan tetap adalah pelaburan dalam aset di mana jumlah pendapatan akan diketahui terlebih dahulu. Pelaburan pasif inilah yang membolehkan anda menerima pendapatan pasif.

Deposit

Deposit dalam institusi perbankan membawa pelabur pendapatan pasif, yang dikira sebagai peratusan. Pembayaran jumlah faedah berlaku dengan mengorbankan keuntungan yang diterima oleh bank untuk menyediakan pinjaman, menjual mata wang, sekuriti, dll. Selalunya, kadar deposit lebih tinggi sedikit jika dibandingkan dengan inflasi rasmi. Oleh itu, jenis deposit ini sesuai untuk pelabur yang ingin mengekalkan dana mereka daripada susut nilai.

Hartanah

Melabur dalam hartanah adalah satu lagi pilihan untuk menyimpan wang dan mendapatkan pendapatan pasif kekal. Hartanah sentiasa meningkat nilainya. Antaranya boleh disewakan. Anda boleh melabur dalam kedua-dua hartanah kediaman dan komersial. Jumlah pendapatan daripada pelaburan tersebut secara langsung bergantung kepada daya tarikan hartanah untuk pembeli dan penyewa. Untuk membuat pelaburan, anda perlu membeli apartmen, rumah atau kemudahan komersial, dan kemudian menyewakannya dan menerima pendapatan. Terdapat kaedah lain untuk melabur dalam hartanah: pembelian saham dana tertutup.

Bon

Bon ialah sekuriti, IOU syarikat atau kerajaan. Apabila membeli bon, pelabur meminjamkan dananya untuk tempoh tertentu, dan kemudian menerima peratusan tetap untuk ini – pendapatan kupon. Selepas tamat tempoh, dana yang dilaburkan dikembalikan semula kepada pelabur. Bon dengan risiko yang diminimumkan dan pendapatan tetap ialah bon pinjaman persekutuan. Dengan pelaburan jenis ini, penyimpan dijamin akan menerima bayaran balik pinjaman, kerana jaminan itu diberikan oleh kerajaan. Bon korporat termasuk bon pemaju, pengeluar kereta, dsb. Sebagai peraturan, mereka menawarkan keuntungan sehingga sembilan peratus. Tetapi adalah penting untuk memahami bahawa dengan jenis pelaburan ini terdapat risiko tertentu – syarikat mungkin bankrap dan tidak membayar hutang.

Dana dagangan bursa

ETF ialah peluang yang baik untuk memulakan kerjaya anda untuk pelabur baharu. Kaedah ini sesuai untuk mereka yang ingin memulakan pelaburan, tetapi belum tahu bagaimana untuk melakukannya dan di mana untuk memulakan perjalanan mereka. Urus niaga di bursa saham dijalankan oleh profesional, dan pelabur hanya menerima pendapatan. Penciptaan dana dagangan bursa dijalankan oleh syarikat pengurusan: mereka mengumpul portfolio pelaburan berisiko rendah, dan pelabur swasta memperoleh kepentingan dalam dana bersama (
mutual investment fund ).

Saham dividen

Apabila membeli saham, pelabur menerima pemilikan sebahagian daripada harta syarikat dan hak untuk dividen daripada keuntungan jika penerbit membayarnya. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk memahami bahawa pelaburan dalam saham adalah berisiko. Ini disebabkan oleh perubahan berterusan dalam nilai mereka. Adalah mustahil untuk menentukan dengan tepat hasil ke atas sekuriti ini.

Alat untuk pelaburan aktif

Untuk melabur secara aktif, anda boleh:

• berdagang saham di pasaran melalui broker;
• buat perniagaan anda sendiri;
• membeli perniagaan francais;
• melabur dalam syarikat permulaan yang menjanjikan.

Antara lain, pelabur boleh membeli bon dan membuat keuntungan daripadanya.

Kebaikan dan keburukan setiap jenis pelaburan

Pertimbangkan sisi positif dan negatif setiap jenis pelaburan ini.

Pelaburan aktif

Kelebihan:

1. Potensi keuntungan yang besar . Matlamat utama pelabur aktif adalah untuk mengalahkan pasaran saham. Kaedah ini melibatkan membuat jumlah yang besar apabila pasaran meningkat dan kehilangan yang lebih kecil.
2. Fleksibiliti yang hebat . Sama ada pelabur menguruskan wang mereka sendiri atau bekerja dengan modal pengurusan yang aktif, akan sentiasa ada lebih fleksibiliti dengan pelaburan aktif. Pendeposit mempunyai peluang untuk memindahkan dana ke sektor ekonomi tertentu, dengan mengambil kira persekitaran kewangan semasa;
3. Sebilangan besar peluang pelaburan .

Sudah tentu, pelaburan aktif juga mempunyai kelemahan yang ketara:

• risiko yang berpotensi tinggi;
• peningkatan kos.

Antara lain, pelaburan aktif memerlukan lebih banyak usaha. Di sini anda perlu sentiasa mengikuti berita ekonomi dan pasaran, mengkaji kaedah pelaburan, dll. Pada masa yang sama, pelabur tidak akan menerima sebarang jaminan bahawa ini akan membuahkan hasil.

Pelaburan Pasif

Kelebihan pelaburan pasif:

1. Menjana keuntungan adalah lebih mudah . Pelabur aktif mesti sentiasa memantau berita perniagaan dan pasaran, serta kerap menjalankan beberapa urus niaga dalam portfolio mereka sendiri. Pelaburan aktif mengambil masa yang sangat lama untuk berdagang, manakala pelabur pasif hanya menghabiskan beberapa jam setiap tahun mengekalkan pelaburan mereka;
2. Risiko yang diminimumkan . Pelabur aktif berisiko besar untuk menjual pelaburan mereka pada masa yang salah atau membelinya apabila pasaran berada di puncaknya. Dalam pelaburan pasif, pelabur memperoleh pelaburan dan memegangnya untuk diri mereka sendiri. Pelabur pasif tidak perlu bimbang tentang menjual pelaburan mereka pada masa yang salah, kerana mereka boleh mengharapkan peningkatan yang stabil dalam jangka panjang;
3. Bentuk pelaburan yang lebih murah . Pelabur pasif tidak membayar yuran transaksi yang selalu dibayar oleh pelabur aktif. Pedagang pasif boleh menyimpan dana mereka dalam dana indeks, yang biasanya mengenakan bayaran sekitar 0.10%, dan kadangkala kurang. Malah peniaga pelaburan pasif yang melakukan kerja mereka dengan pengurus pelaburan sering membayar komisen kurang daripada mereka yang menjalankan perniagaan dengan pengurus pelaburan aktif.

Walau bagaimanapun, terdapat kelemahan di sini juga:

• Keuntungan jauh lebih rendah berbanding dengan pelaburan aktif . Pedagang pasif selalunya cuba mengikuti pasaran, bukan mengatasinya. Pemain berpengalaman yang melakukan dagangan secara kerap boleh menentukan pertumbuhan pasaran, yang mana mereka memperoleh jumlah yang besar. Pelaburan pasif biasanya memperoleh pulangan purata.
• Tiada perlindungan terhadap kejatuhan pasaran jangka pendek . Dalam pelaburan pasif, peniaga tidak menjual kedudukan sebelum saham jatuh nilai. Mereka biasanya gembira kerana mereka mengalami pasang surut pasaran.

Pendekatan pasif untuk melabur boleh menjadi sukar untuk dikekalkan apabila berita ekonomi menjadi lebih suram, nilai mula menurun apabila pedagang aktif menyelamatkan diri dan keinginan untuk mengambil tindakan semakin kuat. Pelaburan aktif atau pasif: apakah perbezaannya – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Pilihan pelaburan mana yang sesuai untuk anda: aktif atau pasif

Apakah jenis pelaburan untuk dipilih – semua orang mesti membuat keputusan sendiri. Di sisi pelaburan pasif ialah pelabur akan mendapat pulangan pasaran yang terjamin (sudah tentu, tolak komisen dan cukai kecil) dan pelaburan itu sendiri tidak memerlukan banyak masa. Jika kita bercakap tentang pelaburan aktif, secara teori seorang peniaga mempunyai peluang untuk mengatasi pasaran, tetapi peluang untuk membuat keuntungan yang baik dalam jangka panjang adalah sangat kecil. Antara lain, peniaga aktif perlu menghabiskan banyak masa untuk mengkaji analisis saham dan ini tidak akan berakhir di situ – sepanjang proses, analisis sekuriti yang tetap dan berterusan akan diperlukan. Sudah tentu, tidak semua orang boleh melakukan ini. Kemungkinan besar, strategi sedemikian sesuai untuk orang yang boleh menganalisis dan berusaha untuk mempelajari sesuatu yang baru. Sehingga kini, anda boleh melihat banyak kontroversi mengenai pelaburan pasif dan aktif. Tetapi adalah penting untuk memahami bahawa matlamat utama mana-mana pedagang bukanlah untuk mengatasi prestasi pasaran, tetapi untuk mencapai matlamat kewangan. Pada masa yang sama, tidak perlu bersaing dengan pasaran.
Sudah tentu, terdapat banyak cara untuk melabur. Seseorang memutuskan untuk mengambil kedudukan aktif, yang lain menumpukan pada memperoleh dan memegang pelaburan yang sama untuk masa yang lama, dan yang lain cuba menggabungkan dua cara ini. Sudah tentu, kebanyakan orang berkemungkinan baik dengan pelaburan pasif, tetapi tidak salah dengan mengetepikan sebahagian kecil portfolio anda dan bereksperimen dengan perdagangan aktif beberapa kali.