Ενεργητική και παθητική επένδυση – εργαλεία, πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

Τι είναι μια παθητική και ενεργητική προσέγγιση στην επένδυση, από πού να ξεκινήσετε την ενεργητική και παθητική επένδυση, τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα κάθε μεθόδου. Σε μια οικονομία της αγοράς, υπάρχουν πολλές επιλογές που βοηθούν τα άτομα να διατηρήσουν και να αυξήσουν το κεφάλαιο. Εκτός από τη λήψη μισθού για μισθωτή εργασία ή το κέρδος από τη λειτουργία της επιχείρησής σας, μπορείτε να αυξήσετε το εισόδημά σας με παθητική ή ενεργητική επένδυση. Τι είναι αυτό, ποια χρηματοοικονομικά μέσα πρέπει να χρησιμοποιηθούν και ποια είναι τα πλεονεκτήματα της παθητικής και ενεργητικής επένδυσης, θα πούμε σε αυτό το άρθρο.

Τι είναι η παθητική επένδυση

Η παθητική επένδυση είναι ο σχηματισμός ενός χαρτοφυλακίου διαφόρων τίτλων για μεγάλο χρονικό διάστημα. Η παθητική επένδυση διαφέρει από άλλους τύπους χρηματοοικονομικών επενδύσεων στο ότι απαιτεί λιγότερο χρόνο και προσπάθεια για να αποκομίσει κέρδος με αυτό το είδος επένδυσης. Εάν συγκρίνουμε την παθητική επένδυση με την ενεργητική επένδυση, τότε στη δεύτερη περίπτωση απαιτείται μια θεμελιώδης ανάλυση της αγοράς και στην πρώτη περίπτωση, μια τέτοια εργασία δεν αποτελεί προϋπόθεση. Εδώ, ο επενδυτής πρέπει μόνο να επιλέξει το σωστό μέσο, ​​να πραγματοποιήσει τη διανομή των τίτλων σύμφωνα με διάφορες παραμέτρους και να περιμένει να λάβει τα κέρδη. Με την παθητική επένδυση, ο επενδυτής λαμβάνει εισόδημα, το οποίο θα φέρει το ίδιο όνομα – παθητικό. Το όλο νόημα της στρατηγικής τέτοιων κερδών έγκειται στον σχηματισμό από τον επενδυτή ενός πακέτου μετοχών, που στο μέλλον θα αποφέρει σημαντικό χρηματικό κέρδος. Εάν το χαρτοφυλάκιο διαμορφωθεί σωστά, οι κίνδυνοι ζημιών θα ελαχιστοποιηθούν. Για μεγάλο χρονικό διάστημα, οι μετοχές που έχουν αυξηθεί θα μπορούν να καλύψουν την ανάληψη άλλων τίτλων. Επιλέγοντας παθητική επένδυση – πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Τι είναι ενεργή επένδυση

Η ενεργή επένδυση είναι ένας τρόπος επένδυσης χρημάτων, στον οποίο η ευθύνη για τη διερεύνηση επενδυτικών επιλογών και τη λήψη αποφάσεων για τη διαχείριση του δικού τους επενδυτικού χαρτοφυλακίου ανήκει στον ίδιο τον επενδυτή. Κατά κανόνα, η ενεργός επένδυση συνοδεύεται από ορισμένους κινδύνους. Αλλά με αυτό το είδος επένδυσης, το κέρδος μπορεί να επιτευχθεί πολύ πιο γρήγορα από ό,τι στην περίπτωση του παθητικού εισοδήματος. Ένας ενεργός επενδυτής μπορεί να αποκομίσει κέρδος μόνο με τη βοήθεια των δικών του γνώσεων, δεξιοτήτων, προσπαθειών και χρόνου. Για παράδειγμα, κατά την απόκτηση μετοχών σε μια συγκεκριμένη επιχείρηση, είναι σημαντικό να μελετήσετε προσεκτικά την αγορά και τα οικονομικά στοιχεία του οργανισμού προκειμένου να κατανοήσετε τις ευκαιρίες για τις προοπτικές αύξησης της αξίας των μετοχών.

Ποια χρηματοοικονομικά μέσα δημιουργούν παθητικό εισόδημα

Οι επενδύσεις που έχουν σταθερό εισόδημα είναι επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία όπου το ποσό του εισοδήματος θα είναι γνωστό εκ των προτέρων. Είναι αυτή η παθητική επένδυση που σας επιτρέπει να λαμβάνετε παθητικό εισόδημα.

Καταθέσεις

Οι καταθέσεις σε τραπεζικά ιδρύματα φέρνουν στους επενδυτές παθητικό εισόδημα, το οποίο υπολογίζεται ως ποσοστό. Η πληρωμή του ποσού των τόκων γίνεται σε βάρος του κέρδους που λαμβάνει η τράπεζα για την παροχή δανείων, την πώληση νομισμάτων, τίτλων κ.λπ. Τις περισσότερες φορές, τα επιτόκια καταθέσεων είναι ελαφρώς υψηλότερα σε σύγκριση με τον επίσημο πληθωρισμό. Επομένως, αυτός ο τύπος κατάθεσης είναι κατάλληλος για εκείνους τους επενδυτές που επιθυμούν να κρατήσουν τα κεφάλαιά τους από υποτίμηση.

Ακίνητα

Η επένδυση σε ακίνητα είναι μια άλλη επιλογή για εξοικονόμηση χρημάτων και απόκτηση μόνιμου παθητικού εισοδήματος. Τα ακίνητα αυξάνονται συνεχώς σε αξία. Μεταξύ άλλων μπορεί να ενοικιαστεί. Μπορείτε να επενδύσετε τόσο σε κατοικίες όσο και σε εμπορικά ακίνητα. Το ύψος του εισοδήματος από τέτοιες επενδύσεις εξαρτάται άμεσα από την ελκυστικότητα του ακινήτου για τους αγοραστές και τους ενοικιαστές. Για να κάνετε μια επένδυση, πρέπει να αγοράσετε ένα διαμέρισμα, ένα σπίτι ή μια εμπορική εγκατάσταση και στη συνέχεια να το νοικιάσετε και να λάβετε έσοδα. Υπάρχει μια άλλη μέθοδος επένδυσης σε ακίνητα: η αγορά μετοχών κεφαλαίων κλειστού τύπου.

Δεσμούς

Ένα ομόλογο είναι ένας τίτλος, ένα IOU μιας εταιρείας ή μιας κυβέρνησης. Όταν αγοράζει ένα ομόλογο, ένας επενδυτής δανείζει τα κεφάλαιά του για μια συγκεκριμένη περίοδο και στη συνέχεια λαμβάνει ένα σταθερό ποσοστό για αυτό – ένα εισόδημα από τοκομερίδιο. Μετά τη λήξη της προθεσμίας, τα επενδυμένα κεφάλαια επιστρέφονται στον επενδυτή. Τα ομόλογα με ελαχιστοποιημένους κινδύνους και σταθερό εισόδημα είναι ομοσπονδιακά ομόλογα δανείου. Με αυτού του είδους την επένδυση, ο καταθέτης είναι εγγυημένος ότι θα λάβει αποπληρωμή δανείου, αφού οι εγγυήσεις δίνονται από το κράτος. Τα εταιρικά ομόλογα περιλαμβάνουν ομόλογα προγραμματιστών, κατασκευαστών αυτοκινήτων κ.λπ. Κατά κανόνα, προσφέρουν κέρδη έως και εννέα τοις εκατό. Αλλά είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι με αυτό το είδος επένδυσης υπάρχουν ορισμένοι κίνδυνοι – η εταιρεία μπορεί απλώς να χρεοκοπήσει και να μην πληρώσει το χρέος.

Διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια

Τα ETF είναι μια εξαιρετική ευκαιρία για να ξεκινήσετε την καριέρα σας για νέους επενδυτές. Αυτή η μέθοδος είναι κατάλληλη για όσους θέλουν να ξεκινήσουν να επενδύουν, αλλά δεν ξέρουν ακόμη πώς να το κάνουν και πού να ξεκινήσουν το ταξίδι τους. Οι συναλλαγές στα χρηματιστήρια πραγματοποιούνται από επαγγελματίες και οι επενδυτές απλώς λαμβάνουν εισόδημα. Η δημιουργία κεφαλαίων διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο πραγματοποιείται από εταιρείες διαχείρισης: συλλέγουν επενδυτικά χαρτοφυλάκια χαμηλού κινδύνου και ιδιώτες επενδυτές αποκτούν μερίδιο σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο (
αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύσεων ).

Μερισματικές μετοχές

Κατά την αγορά μιας μετοχής, ο επενδυτής λαμβάνει την κυριότητα ενός μέρους της περιουσίας της εταιρείας και το δικαίωμα σε μερίσματα από τα κέρδη εάν ο εκδότης τα καταβάλει. Ωστόσο, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι η επένδυση σε μετοχές είναι επικίνδυνη. Αυτό οφείλεται στη συνεχή αλλαγή της αξίας τους. Είναι αδύνατο να προσδιοριστεί με ακρίβεια η απόδοση αυτών των τίτλων.

Εργαλεία για ενεργή επένδυση

Για να επενδύσετε ενεργά, μπορείτε:

• διαπραγμάτευση μετοχών στην αγορά μέσω μεσιτών·
• δημιουργήστε τη δική σας επιχείρηση.
• αγοράσει μια επιχείρηση franchise?
• επενδύσει σε πολλά υποσχόμενες startups.

Μεταξύ άλλων, ένας επενδυτής μπορεί να αγοράσει ομόλογα και να αποκομίσει κέρδος από αυτά.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα κάθε είδους επένδυσης

Εξετάστε τις θετικές και αρνητικές πλευρές καθενός από αυτούς τους τύπους επενδύσεων.

Ενεργή επένδυση

Πλεονεκτήματα:

1. Σημαντικό πιθανό κέρδος . Ο κύριος στόχος των ενεργών επενδυτών είναι να νικήσουν το χρηματιστήριο. Η μέθοδος περιλαμβάνει τη δημιουργία μεγάλων ποσών όταν η αγορά είναι ανοδική και την απώλεια μικρότερων.
2. Μεγάλη ευελιξία . Είτε ένας επενδυτής διαχειρίζεται τα χρήματά του μόνος του είτε εργάζεται με ενεργό διαχειριστικό κεφάλαιο, θα υπάρχει πάντα μεγαλύτερη ευελιξία με την ενεργό επένδυση. Ο καταθέτης έχει τη δυνατότητα να μεταφέρει κεφάλαια σε συγκεκριμένους τομείς της οικονομίας, λαμβάνοντας υπόψη το τρέχον χρηματοοικονομικό περιβάλλον.
3. Μεγάλος αριθμός επενδυτικών ευκαιριών .

Φυσικά, η ενεργή επένδυση έχει επίσης σημαντικά μειονεκτήματα:

• Υψηλούς πιθανούς κινδύνους·
• αυξημένο κόστος.

Μεταξύ άλλων, η ενεργή επένδυση απαιτεί περισσότερη προσπάθεια. Εδώ χρειάζεται να παρακολουθείτε συνεχώς τα νέα της οικονομίας και της αγοράς, να μελετάτε επενδυτικές μεθόδους κλπ. Ταυτόχρονα, ο επενδυτής δεν θα λάβει καμία εγγύηση ότι αυτό θα αποδώσει καρπούς.

Παθητική Επένδυση

Πλεονεκτήματα της παθητικής επένδυσης:

1. Το κέρδος είναι πολύ πιο εύκολο . Οι ενεργοί επενδυτές πρέπει να παρακολουθούν συνεχώς τα νέα των επιχειρήσεων και της αγοράς, καθώς και να διεξάγουν τακτικά έναν ορισμένο αριθμό συναλλαγών στο χαρτοφυλάκιό τους μόνοι τους. Η ενεργητική επένδυση απαιτεί πολύ χρόνο για να διαπραγματευτεί, ενώ οι παθητικοί επενδυτές αφιερώνουν μόνο μερικές ώρες κάθε χρόνο για να διατηρήσουν τις επενδύσεις τους.
2. Ελαχιστοποιημένοι κίνδυνοι . Οι ενεργοί επενδυτές διατρέχουν μεγάλο κίνδυνο να πουλήσουν τις επενδύσεις τους τη λάθος στιγμή ή να τις αγοράσουν όταν η αγορά βρίσκεται στο απόγειό της. Στην παθητική επένδυση, οι επενδυτές αποκτούν επενδύσεις και τις κρατούν για τον εαυτό τους. Οι παθητικοί επενδυτές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για την πώληση των επενδύσεών τους τη λάθος στιγμή, επειδή μπορούν να υπολογίζουν σε μια σταθερή αύξηση μακροπρόθεσμα.
3. Φθηνότερη μορφή επένδυσης . Οι παθητικοί επενδυτές δεν πληρώνουν προμήθειες συναλλαγών που πληρώνουν τακτικά οι ενεργοί επενδυτές. Οι παθητικοί έμποροι μπορούν να αποθηκεύουν τα κεφάλαιά τους σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών, τα οποία συνήθως χρεώνουν περίπου 0,10%, και μερικές φορές λιγότερο. Ακόμη και οι έμποροι παθητικών επενδύσεων που κάνουν τη δουλειά τους με διαχειριστές επενδύσεων συχνά πληρώνουν λιγότερες προμήθειες από εκείνους που συναλλάσσονται με ενεργούς διαχειριστές επενδύσεων.

Ωστόσο, υπάρχουν και μειονεκτήματα εδώ:

• Το κέρδος είναι πολύ χαμηλότερο σε σύγκριση με την ενεργό επένδυση . Οι παθητικοί έμποροι προσπαθούν τις περισσότερες φορές να ακολουθήσουν την αγορά, όχι να την ξεπεράσουν. Οι έμπειροι παίκτες που πραγματοποιούν συναλλαγές τακτικά μπορούν να καθορίσουν την ανάπτυξη της αγοράς, χάρη στην οποία κερδίζουν μεγάλα ποσά. Η παθητική επένδυση συνήθως κερδίζει μια μέση απόδοση.
• Δεν υπάρχει προστασία από τις βραχυπρόθεσμες πτώσεις της αγοράς . Στην παθητική επένδυση, οι έμποροι δεν πωλούν θέσεις πριν η μετοχή πέσει σε αξία. Συνήθως χαίρονται που βιώνουν τα πάνω και τα κάτω της αγοράς.

Μια παθητική προσέγγιση στην επένδυση μπορεί να είναι ιδιαίτερα δύσκολο να διατηρηθεί όταν τα οικονομικά νέα γίνονται πιο ζοφερά, η αξία αρχίζει να πέφτει καθώς οι ενεργοί έμποροι διασώζονται και η επιθυμία για ανάληψη δράσης ενισχύεται. Ενεργητικές ή παθητικές επενδύσεις: ποια είναι η διαφορά – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Ποια επενδυτική επιλογή είναι κατάλληλη για εσάς: ενεργητική ή παθητική

Τι είδους επένδυση να επιλέξει – ο καθένας πρέπει να αποφασίσει μόνος του. Από την πλευρά της παθητικής επένδυσης είναι ότι ο επενδυτής θα μπορεί να έχει εγγυημένη απόδοση αγοράς (φυσικά, μείον μικρές προμήθειες και φόρους) και η ίδια η επένδυση δεν θα απαιτεί πολύ χρόνο. Αν μιλάμε για ενεργή επένδυση, θεωρητικά ένας έμπορος έχει την ευκαιρία να ξεπεράσει την αγορά, αλλά η πιθανότητα να έχει καλό κέρδος μακροπρόθεσμα είναι πολύ μικρή. Μεταξύ άλλων, οι ενεργοί έμποροι πρέπει να αφιερώσουν πολύ χρόνο μελετώντας την ανάλυση των αποθεμάτων και αυτό δεν θα τελειώσει εκεί – σε όλη τη διαδικασία, θα απαιτείται τακτική και συνεχής ανάλυση των τίτλων. Φυσικά, δεν μπορούν όλοι να το κάνουν αυτό. Πιθανότατα, μια τέτοια στρατηγική είναι κατάλληλη για άτομα που μπορούν να αναλύσουν και να προσπαθήσουν να μάθουν κάτι νέο. Μέχρι τώρα, μπορείτε να δείτε πολλές διαμάχες σχετικά με την παθητική και ενεργητική επένδυση. Αλλά είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι ο απώτερος στόχος κάθε εμπόρου δεν είναι να ξεπεράσει την αγορά, αλλά να επιτύχει έναν οικονομικό στόχο. Ταυτόχρονα, δεν είναι απαραίτητο να ανταγωνιστούμε την αγορά.
Φυσικά, υπάρχουν πολλοί τρόποι επένδυσης. Κάποιος αποφασίζει να αναλάβει ενεργό θέση, άλλοι επικεντρώνονται στην απόκτηση και διατήρηση των ίδιων επενδύσεων για μεγάλο χρονικό διάστημα και άλλοι προσπαθούν να συνδυάσουν αυτούς τους δύο τρόπους. Φυσικά, οι περισσότεροι άνθρωποι είναι πιθανό να είναι εντάξει με την παθητική επένδυση, αλλά δεν υπάρχει τίποτα κακό με το να αφήσετε στην άκρη ένα μικρό μέρος του χαρτοφυλακίου σας και να πειραματιστείτε με ενεργές συναλλαγές μερικές φορές.