Aktív és passzív befektetés – eszközök, előnyei és hátrányai

Mi a passzív és aktív befektetési megközelítés, hol kezdjem az aktív és passzív befektetést, az egyes módszerek előnyei és hátrányai. A piacgazdaságban több lehetőség is létezik, amely segíti az egyéneket a tőke megőrzésében és növelésében. Amellett, hogy bérmunkáért kap fizetést, vagy profitál a vállalkozása működtetéséből, jövedelmét passzív vagy aktív befektetéssel is növelheti. Mi ez, milyen pénzügyi eszközöket kell használni, és mik a passzív és aktív befektetés előnyei, ebben a cikkben elmondjuk.

Mi a passzív befektetés

A passzív befektetés különböző értékpapírokból álló portfólió kialakítása hosszú időre. A passzív befektetés abban különbözik a többi pénzügyi befektetéstől, hogy ezzel a befektetéstípussal kevesebb időt és erőfeszítést igényel a nyereség elérése. Ha a passzív befektetést az aktív befektetéssel hasonlítjuk össze, akkor a második esetben alapvetõ piacelemzés szükséges, az elsõ esetben pedig nem feltétel az ilyen munka. Itt a befektetőnek már csak a megfelelő eszközt kell kiválasztania, elvégeznie az értékpapírok különböző paraméterek szerinti forgalmazását és megvárnia a bevétel megérkezését. A passzív befektetéssel a befektető bevételhez jut, amely ugyanazt a nevet fogja viselni – passzív. Az ilyen bevételek stratégiájának lényege abban rejlik, hogy a befektető részvénycsomagot alakít ki, amely a jövőben jelentős pénzbeli hasznot hoz. A portfólió helyes kialakítása esetén a veszteségek kockázata minimálisra csökken. A megnövekedett részvények hosszú távon fedezni tudják majd más értékpapírok lehívását. A passzív befektetés kiválasztása – előnyei és hátrányai: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Mi az aktív befektetés

Az aktív befektetés a pénzbefektetés olyan módja, amelyben magának a befektetőnek a felelőssége a befektetési lehetőségek feltárása és a saját befektetési portfólió kezelésével kapcsolatos döntések meghozatala. Az aktív befektetést általában bizonyos kockázatok kísérik. De ezzel a befektetéssel sokkal gyorsabban lehet profitot elérni, mint passzív jövedelem esetén. Egy aktív befektető csak saját tudása, képességei, erőfeszítései és ideje segítségével tud profitot termelni. Például egy adott vállalkozás részvényeinek megszerzésekor fontos alaposan tanulmányozni a szervezet piaci viszonyait és gazdaságát, hogy megértsük a részvények értékének növelésére vonatkozó kilátásokat.

Milyen pénzügyi eszközök teremtenek passzív jövedelmet

A fix hozamú befektetések olyan eszközökbe történő befektetések, amelyeknél a bevétel összege előre ismert. Ez a passzív befektetés teszi lehetővé, hogy passzív jövedelemhez jusson.

Betétek

A bankintézetekben elhelyezett betétek passzív jövedelmet hoznak a befektetőknek, amelyet százalékban számítanak ki. A kamatösszeg kifizetése a bank által hitelnyújtásból, valuták, értékpapírok eladásából stb. kapott nyereség terhére történik. Leggyakrabban a betéti kamatok valamivel magasabbak, mint a hivatalos infláció. Ezért ez a fajta betét azoknak a befektetőknek megfelelő, akik meg akarják őrizni alapjukat az értékcsökkenéstől.

Ingatlan

Az ingatlanbefektetés egy másik lehetőség a pénzmegtakarításra és az állandó passzív jövedelem megszerzésére. Az ingatlanok értéke folyamatosan növekszik. Többek között bérelhető. Lakó- és kereskedelmi ingatlanokba egyaránt befektethet. Az ilyen befektetésekből származó bevétel nagysága közvetlenül függ attól, hogy az ingatlan mennyire vonzó a vevők és a bérlők számára. A befektetéshez lakást, házat vagy kereskedelmi létesítményt kell vásárolnia, majd bérbe kell adnia, és bevételhez kell jutnia. Van egy másik módja az ingatlanbefektetésnek: zártvégű alapok részvényeinek vásárlása.

Kötvények

A kötvény értékpapír, egy vállalat vagy kormány kötvénye. Kötvény vásárlásakor a befektető meghatározott időszakra kölcsönzi alapját, majd erre fix százalékot – kuponjövedelmet – kap. A futamidő lejárta után a befektetett pénzeszközök visszakerülnek a befektetőhöz. A minimális kockázatú és állandó jövedelmű kötvények szövetségi hitelkötvények. Ezzel a befektetéstípussal a betétesnek garantált a hitel visszafizetése, hiszen a garanciákat az állam adja. A vállalati kötvények közé tartoznak a fejlesztők, autógyártók stb. kötvényei. Általában legfeljebb kilenc százalékos nyereséget kínálnak. De fontos megérteni, hogy az ilyen típusú befektetések bizonyos kockázatokkal járnak – előfordulhat, hogy a vállalat egyszerűen csődbe megy, és nem fizeti ki az adósságot.

Tőzsdén kereskedett alapok

Az ETF-ek nagyszerű lehetőséget kínálnak karrierjének elindítására új befektetők számára. Ez a módszer azok számára alkalmas, akik szeretnének befektetésbe kezdeni, de még nem tudják, hogyan tegyék, és hol kezdjék útjukat. A tőzsdéken a tranzakciókat szakemberek bonyolítják le, a befektetők pedig egyszerűen bevételhez jutnak. A tőzsdén kereskedett alapok létrehozását alapkezelő társaságok végzik: alacsony kockázatú befektetési portfóliókat gyűjtenek, a magánbefektetők pedig befektetési alapban (
befektetési alap ) szereznek részesedést.

Osztalékrészvények

Részvényvásárláskor a befektető tulajdonjogot kap a társaság vagyonának egy részében, és jogosult a nyereségből osztalékra, ha azt a kibocsátó kifizeti. Fontos azonban megérteni, hogy a részvényekbe való befektetés kockázatos. Ez az értékük állandó változásának köszönhető. Ezeknek az értékpapíroknak a hozamát nem lehet pontosan meghatározni.

Eszközök az aktív befektetéshez

Az aktív befektetéshez a következőket teheti:

• brókereken keresztül kereskedjen részvényekkel a piacon;
• saját vállalkozás létrehozása;
• franchise vállalkozás vásárlása;
• fektessen be az ígéretes startupokba.

A befektető többek között kötvényeket vásárolhat, és profitot termelhet belőlük.

Az egyes befektetési típusok előnyei és hátrányai

Vegye figyelembe az egyes ilyen típusú befektetések pozitív és negatív oldalait.

Aktív befektetés

Előnyök:

1. Jelentős potenciális nyereség . Az aktív befektetők fő célja a részvénypiac legyőzése. A módszer abból áll, hogy nagy összegeket keresünk, amikor a piac felpörög, és kisebbeket veszít.
2. Nagy rugalmasság . Akár önállóan kezeli a befektető a saját pénzét, akár aktív vezetői tőkével dolgozik, az aktív befektetéssel mindig nagyobb lesz a rugalmasság. A betétesnek lehetősége van pénzeszközöket átutalni a gazdaság meghatározott ágazataiba, figyelembe véve az aktuális pénzügyi környezetet;
3. Nagyszámú befektetési lehetőség .

Az aktív befektetésnek természetesen vannak jelentős hátrányai is:

• magas potenciális kockázatok;
• megnövekedett költségek.

Többek között az aktív befektetés nagyobb erőfeszítést igényel. Itt folyamatosan követni kell a gazdaság és a piac híreit, tanulmányozni kell a befektetési módszereket stb. Ugyanakkor a befektető nem kap garanciát arra, hogy ez meghozza a gyümölcsét.

Passzív befektetés

A passzív befektetés előnyei:

1. Sokkal könnyebb profitot termelni . Az aktív befektetőknek folyamatosan figyelemmel kell kísérniük az üzleti és piaci híreket, valamint rendszeresen önállóan kell végrehajtaniuk bizonyos számú tranzakciót portfóliójukban. Az aktív befektetések kereskedése nagyon hosszú ideig tart, míg a passzív befektetők évente csak néhány órát töltenek befektetéseik fenntartásával;
2. Minimalizált kockázatok . Az aktív befektetők nagy kockázatnak vannak kitéve, hogy befektetéseiket rosszkor adják el, vagy akkor vásárolják meg, amikor a piac a csúcson van. A passzív befektetés során a befektetők befektetéseket szereznek és tartanak meg maguknak. A passzív befektetőknek nem kell attól tartaniuk, hogy rossz időben adják el befektetéseiket, mert hosszú távon folyamatos növekedéssel számolhatnak;
3. Olcsóbb befektetési forma . A passzív befektetők nem fizetnek olyan tranzakciós díjat, amelyet az aktív befektetők rendszeresen fizetnek. A passzív kereskedők az alapjaikat indexalapokban tárolhatják, amelyek általában 0,10% körüli díjat számítanak fel, néha pedig kevesebbet. Még a passzív befektetési kereskedők is, akik befektetési menedzserekkel végzik munkájukat, gyakran kevesebb jutalékot fizetnek, mint azok, akik aktív befektetéskezelőkkel üzletelnek.

Azonban itt is vannak árnyoldalai:

• A nyereség sokkal alacsonyabb az aktív befektetéshez képest . A passzív kereskedők legtöbbször követni próbálják a piacot, nem pedig felülmúlni azt. A tapasztalt játékosok, akik rendszeresen kereskednek, meghatározhatják a piac növekedését, aminek köszönhetően nagy összegeket keresnek. A passzív befektetés általában átlagosan megtérül.
• Nincs védelem a rövid távú piaci esések ellen . A passzív befektetésben a kereskedők nem adnak el pozíciókat azelőtt, hogy a részvény értéke csökkenne. Általában örülnek, hogy átélik a piac hullámvölgyeit.

A passzív befektetési megközelítést különösen nehéz fenntartani, amikor a gazdasági hírek egyre borúsabbak, az érték csökkenni kezd, ahogy az aktív kereskedők kimentenek, és a cselekvés iránti vágy erősödik. Aktív vagy passzív befektetés: mi a különbség – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Melyik a megfelelő befektetési lehetőség: aktív vagy passzív

Milyen típusú befektetést válasszon – mindenkinek magának kell eldöntenie. A passzív befektetés oldalán az áll, hogy a befektető garantált piaci hozamhoz juthat (természetesen kisebb jutalékok és adók nélkül), és maga a befektetés nem igényel sok időt. Ha aktív befektetésről beszélünk, akkor elméletileg a kereskedőnek megvan a lehetősége, hogy megelőzze a piacot, de nagyon kicsi az esélye, hogy hosszú távon jó profitot termeljen. Többek között az aktív kereskedőknek sok időt kell tölteniük a részvények elemzésének tanulmányozásával, és ez nem ér véget – a folyamat során rendszeres és állandó értékpapír-elemzésre lesz szükség. Ezt persze nem mindenki tudja megtenni. Valószínűleg egy ilyen stratégia olyan emberek számára alkalmas, akik képesek elemezni és valami újat tanulni. Eddig sok vitát láthat a passzív és aktív befektetésekkel kapcsolatban. De fontos megérteni, hogy minden kereskedő végső célja nem a piac felülmúlása, hanem egy pénzügyi cél elérése. Ugyanakkor nem szükséges versenyezni a piaccal.
Természetesen számos módja van a befektetésnek. Valaki úgy dönt, hogy aktív pozíciót vállal, mások ugyanazon befektetések megszerzésére és hosszú távú megtartására koncentrálnak, megint mások pedig ezt a két módot próbálják kombinálni. Természetesen a legtöbb ember valószínűleg jól jár a passzív befektetéssel, de nincs semmi baj, ha félretesz egy kis részt portfóliójából, és néhányszor kísérletezik az aktív kereskedéssel.