Коли ви почуєте фразу торговий робот, про що подумаєте? Напевно, про прямокутну або квадратну машину, що продає різні товари.
Основні види торгових роботів
Усі програми діляться за видом діяльності та прибутковості. У першому випадку це автоматичні та напівавтоматичні варіанти. У чому їхня відмінність зрозуміла з назви. Автоматичні роблять все – від пошуку угод до висновку – самостійно за людину. Напівавтоматичні виступають у ролі помічника – аналізують, пропонують варіанти та дають рекомендації. За прибутковістю торгові роботи діляться на низькочастотних, середньочастотних та високочастотних. Різниця між ними полягає в кількості угод за проміжок часу, прибутковості та ризику. Для низькочастотних нормальний показник – десять угод на місяць із прибутковістю не більше ніж п’ятдесят відсотків на рік. Для середньочастотних вже кілька десятків на день, а прибутковість варіюється від п’ятдесяти одного до двохсот відсотків. Про високочастотні торгові роботи потрібно поговорити докладніше,тому що вони настільки унікальні та особливі, що для них було створено окремий напрямок інвестування – високочастотний трейдинг або HFT. Цікавий факт – напівавтоматичних високочастотних торгових роботів не існує, так як людина не здатна обробляти всю інформацію, що надходить від них. Думаю, якщо ви знайомі з інвестуванням, то вже зрозуміли ризики кожного виду. У низькочастотних вони будуть мінімальними. У середньочастотних відповідно середні. А у високочастотних величезні. Ось коротка пояснювальна табличка, для більшої ясності: Важливо! У таблиці наведено приблизні значення тільки для правильно налаштованих та працюючих торгових роботів без урахування унікальних варіантів. Наприклад, середньочастотний торговий робот може мати прибутковість більше 200%, але більшість вписуються у ці рамки. А багато високочастотних часто мають негативну прибутковість, але тільки тому, що вони спочатку не працювали у правильному напрямку. Для більшої ясності далі торговельний робот називатиметься не програмою, а алгоритмом. Це важливо, тому що нині їх майже не пишуть з нуля, а створюють на основі існуючих рішень. Тому ми розбиратимемо не конкретну програму, а сам принцип роботи. Отже, алгоритм торгового робота діє за чітко записаною стратегією торгівлі – задані правила відкриття, супроводу та закриття угод. Завдяки цьому повністю виключається людський чинник та емоції. Щоправда, з цього випливає один критичний мінус, але про це пізніше. Визначити торгового робота дуже легко – він укладає величезну кількість угод за мінімальний проміжок часу. Візьмемо дані з конкурсу «Найкращий приватний інвестор» за осінь 2021 року. На другому місці ми бачимо конкурсанта під ніком «Flomaster» із 222 угодами, а ось на першому «perfection» із 10491 угодою.[caption id="attachment_277" align="aligncenter" width="623"]
Вид бота для торгів Що робить Угод у день Ризик Річна прибутковість Напівавтоматичний низькочастотний Аналізує ринок раз на тиждень та видає загальні рекомендації <10 Мінімальний <50% Автоматичний низькочастотний Кілька разів на місяць купує або продає лише низькоризикові акції Напівавтоматичний середньочастотний Аналізує ринок кілька разів на день >10 Середній, але може залежати від високоризикових акцій Від 51% до 200% Автоматичний середньочастотний Кілька разів на день купує або продає як низькоризикові, так і високоризикові акції Автоматичний високочастотний Здійснює десятки угод на хвилину тільки з високоризиковими акціями >1000 Вкрай високий >201% Як працює торговий бот
Причини, через які публічні торгові роботи ніколи не зроблять вас мільйонером
У цьому пункті ми не стосуватимемося пропозицій від великих компаній та банків (Сбербанк, Альфа-банк тощо). Швидше за все, за допомогою їхніх торгових роботів ви дійсно зможете заробити, але з тією ж прибутковістю можна відкрити звичайний внесок. А ось різні високочастотні торгові роботи для Forex – інша річ.
Що добре в теорії, то погано на практиці
Прекрасно, коли вам запропонували купити торгового бота з прибутковістю 1000%. Добре, коли вам довели його працездатність на тестовому рахунку. Неможливо, коли з 1000 тисяч рублів він зробив вам мільйони. Чому неможливо? Все досить просто та прозаїчно. Коли автори вигадують своїх торгових роботів, вони не мають можливості перевірити їх на практиці до моменту самого запуску. Тобто в теорії акції якоїсь компанії підуть у низ, алгоритм це побачить і купить, а потім вони підуть угору, і він продасть їх. А ось на практиці чи справді акції підуть нагору? А якщо вони й надалі знижуватимуться? Робот не може діяти поза програмним кодом. Отже, він не може зорієнтуватися у стресових ситуаціях. А це означає, що рано чи пізно він втратить усе. Вирішення проблеми існує – приватні боти, налаштовані під себе.Публічні як не налаштовуй, все одно вони робитимуть те саме.
А чи вистачить грошей?
Припустимо, у вас з’явився громадський бот. Скільки грошей має бути на рахунку для прибутку на мільйон рублів на місяць? Дуже дуже багато. Проста математика. У вас є сто акцій вартістю сто карбованців. Якщо ці акції зросли вдвічі, то ваша прибутковість сто відсотків. Звучить чудово, тільки ось замість десяти тисяч карбованців у вас тепер двадцять тисяч карбованців. Щоб із цих акцій ви заробили мільйон, вони мають зрости у сто разів, тобто на десять тисяч відсотків. Як розумієте, за умов реального ринку це просто неможливо. Отже, для отримання великого прибутку ви спочатку повинні мати кошти для інвестування. Якщо повернутися до списку «Найкращий приватний інвестор», то навіть там перше місце з прибутковістю 869% отримало мільйон із 143 тисяч рублів. А щоби заробити мільярди, доведеться вкласти десятки мільйонів. Тому якщо у вас,як і більшість, немає таких коштів, то вигідніше буде відкрити звичайний внесок.
Технічні несправності та правильні налаштування
Торгові роботи, як будь-яка машина, алгоритм чи програма, не позбавлені технічних проблем. Наприклад, ви розмістили все на приватному віртуальному сервері. Але у вашому клієнті стався збій і все одразу перестало працювати. Інший приклад – автор при програмуванні припустився критичну помилку. Перші десять, сто чи тисячу більше циклів вона не виявляється. Але рано чи пізно покаже себе і, наприклад, почне скуповувати всі акції за завищеною ціною, а продавати за заниженою. Існують ще десятки подібних випадків, але головне зрозуміти одне – торговий робот не ідеальний, якщо нічого не робити, він завжди зламається.
По суті, якщо ви зовсім незнайомі з інвестиціями і хоча б частково не знаєте роботу алгоритму, то з ймовірністю 99,9% втратите свої гроші.
Карл Маркс “Капітал”. Коротко
Зайдемо на один із найпопулярніших сайтів з продажу торгових ботів і дивимося ціну. Найпопулярніша пропозиція коштує £95 або 9500 рублів. Прийнятна ціна за незліченні багатства.
Публічність
Ось ми й підійшли до головної причини провалу всіх громадських торгових роботів. І тут усе просто пояснити. Поки тільки ви знаєте алгоритм роботи, торговий бот функціонуватиме правильно, а дохідність буде справді високою. Але як тільки про це дізнаються інші люди, все піде на спад. Саме тому жоден публічний бот ніколи не зробить вас мільйонером. Не існує чарівної кнопки «Бабло» – за мільйонним прибутком завжди стоїть важка праця та довге навчання чи багаті батьки.
