Pourquoi les robots de trading publics ne fonctionnent pas – la vérité sur les robots conseillers

Quand vous entendez l’expression « robot de trading », à quoi pensez-vous ? Probablement à propos d’une machine rectangulaire ou carrée vendant divers produits.
Mais en fait, cette phrase est un nom commun pour un programme de négociation d’actions en bourse en mode automatique. Des personnes sans le savoir ont une idée en tête pour acheter ce robot et gagner de l’argent sans rien faire. Malheureusement, ce n’est pas possible, et maintenant nous allons comprendre pourquoi.

Les principaux types de robots de trading

Tous les programmes sont divisés par type d’activité et de rentabilité. Dans le premier cas, il s’agit d’options automatiques et semi-automatiques. Quelle est leur différence est clair d’après le nom. Les automatiques font tout – de la recherche d’offres à la conclusion d’offres – par eux-mêmes pour une personne. Semi-automatique agit en tant qu’assistant – analyse, suggère des options et donne des recommandations. Par rentabilité, les robots de trading sont divisés en basse fréquence, moyenne fréquence et haute fréquence. La différence entre eux réside dans le nombre de transactions sur une période de temps, la rentabilité et le risque. Pour ceux à basse fréquence, le taux normal est de dix transactions par mois avec un rendement ne dépassant pas cinquante pour cent par an. Pour le milieu de gamme, il y en a déjà plusieurs dizaines par jour, et le rendement varie de cinquante et un à deux cent pour cent. Nous devons parler plus en détail des robots de trading à haute fréquence.car ils sont si uniques et spéciaux qu’une direction d’investissement distincte a été créée pour eux – le trading haute fréquence ou HFT.
Le trading hft vous permet d’effectuer des centaines et des milliers de transactions au cours de la journée [/ caption] L’essentiel est que de tels programmes soient capables de conclure des dizaines de milliers de transactions par jour. La rentabilité de chaque transaction individuelle sera extrêmement faible, souvent inférieure à un dixième de pour cent. Mais en ligne droite, ces robots sont capables de générer des revenus énormes et leur rentabilité peut être calculée en milliers de pour cent par an.

Un fait intéressant est que les robots de trading haute fréquence semi-automatiques n’existent pas, car une personne n’est pas en mesure de traiter toutes les informations reçues de leur part.

Je pense que si vous êtes habitué à investir, vous avez déjà compris les risques de chaque type. Aux basses fréquences, ils seront minimes. Le milieu de gamme, respectivement, a des moyennes. Et ceux à haute fréquence sont énormes. Voici un petit tableau explicatif pour plus de clarté :

Important! Le tableau montre des valeurs approximatives uniquement pour les robots de trading correctement configurés et fonctionnels, à l’exclusion des options uniques. Par exemple, un robot de trading à moyenne fréquence peut avoir une rentabilité de plus de 200%, mais la plupart s’intègrent dans ce cadre. Et beaucoup de ceux à haute fréquence ont souvent des rendements négatifs, mais uniquement parce qu’ils n’ont pas fonctionné initialement dans la bonne direction.

Comment fonctionne un bot de trading

Pour plus de clarté, dans ce qui suit, un robot de trading sera appelé non pas un programme, mais un algorithme. C’est important, car à l’heure actuelle ils ne sont guère écrits à partir de zéro, mais sont créés sur la base de solutions existantes. Par conséquent, nous analyserons non pas un programme spécifique, mais le principe même de fonctionnement. Ainsi, l’algorithme d’un robot de trading fonctionne selon une stratégie de trading clairement écrite – les règles d’ouverture, de suivi et de clôture des transactions sont définies. Grâce à cela, le facteur humain et les émotions sont complètement exclus. Certes, un inconvénient critique en découle, mais nous en reparlerons plus tard. Il est très facile de définir un robot de trading – il conclut un grand nombre de transactions en un minimum de temps. Prenons les données du concours du Meilleur investisseur privé pour l’automne 2021. En second lieu nous voyons un concurrent sous le pseudo « Flomaster » avec 222 deals, mais en premier lieu « la perfection » avec 10491 deals.
Le meilleur investisseur privé [/ légende] Naturellement, un tel montant est inaccessible pour une personne – il n’y aura tout simplement pas assez de temps. De plus, comme on peut le voir, le robot a fourni un rendement de 869,40 %. Un résultat incroyable, considérant que de nombreux investisseurs espèrent au moins 20% par an. Mais l’algorithme a pu le faire en seulement 3 mois. Les robots de trading occupent également les troisième, cinquième, sixième et dixième places. Leur rentabilité est plus faible, mais toujours énorme. De plus, il convient de rappeler que tout cela se produit automatiquement, sans intervention humaine. Est-ce vraiment le moyen idéal pour gagner de l’argent ? Pas vraiment, regardons la 8050ème place du même classement. Il y a eu 7784 transactions, mais la rentabilité est passée en territoire négatif. Un autre exemple est la place 9105 avec 2465 transactions et une rentabilité négative.

Nous pouvons supposer qu’il ne s’agit que d’hypothèses – peut-être que la personne elle-même a décidé de clôturer certaines transactions ou qu’elle a mal configuré l’algorithme. Cette opinion a le droit d’exister, seulement plus la rentabilité est faible, plus les robots de trading échoués seront dans la notation. Quelle est la différence entre les algorithmes en premier et en dernier lieu ? Le plus souvent en public. Les robots de trading ne fonctionnent pas, – l’avis d’un trader en exercice, toute la vérité telle qu’elle est : https://youtu.be/bdVa9Hj4fd8

Raisons pour lesquelles les robots de trading publics ne feront jamais de vous un millionnaire

À ce stade, nous n’aborderons pas les propositions des grandes entreprises et des banques (Sberbank, Alfa-Bank, etc.). Très probablement, avec l’aide de leurs robots de trading, vous pouvez vraiment gagner de l’argent, mais avec la même rentabilité, vous pouvez ouvrir un dépôt régulier. Mais les différents robots de trading haute fréquence pour le Forex sont une autre affaire.

Ce qui est bon en théorie est mauvais en pratique

C’est génial quand on vous a proposé d’acheter un bot de trading avec un rendement de 1000%. C’est génial quand on vous a prouvé que cela fonctionne sur un compte de test. Impossible quand il t’a fait des millions à partir de 1000 mille roubles. Pourquoi est-ce impossible ? Tout est assez simple et prosaïque. Lorsque les créateurs proposent leurs propres robots de trading, ils n’ont pas la possibilité de les tester en pratique avant le lancement même. C’est-à-dire qu’en théorie, les actions d’une entreprise vont baisser, l’algorithme la verra et l’achètera, puis elles augmenteront et il les vendra. Mais en pratique, les actions vont-elles vraiment monter ? Et s’ils continuaient à baisser ? Le robot ne peut pas fonctionner en dehors du code du programme. Par conséquent, il ne peut pas s’orienter dans des situations stressantes. Cela signifie que tôt ou tard, il perdra tout. Il existe une solution au problème – des robots privés, personnalisés pour eux-mêmes.Si vous ne configurez pas les publics, ils feront toujours la même chose.

Y aura-t-il assez d’argent?

Disons que vous avez un bot public. Combien d’argent devrait être sur le compte pour un bénéfice d’un million de roubles par mois? Beaucoup. Mathématiques simples. Vous avez cent actions d’une valeur de cent roubles. Si ces actions ont doublé, alors votre rendement est de cent pour cent. Cela sonne bien, seulement au lieu de dix mille roubles, vous avez maintenant vingt mille roubles. Pour que vous puissiez gagner un million avec ces actions, elles doivent croître cent fois, c’est-à-dire dix mille pour cent. Comme vous pouvez l’imaginer, dans un marché réel, c’est tout simplement impossible. Par conséquent, afin de réaliser un gros profit, vous devez d’abord avoir les fonds à investir. Si nous revenons à la liste des « Meilleurs investisseurs privés », alors même là, la première place avec un rendement de 869% a reçu un million de 143 000 roubles. Et pour gagner des milliards, il faut investir des dizaines de millions. Par conséquent, si vous avez,comme la plupart, il n’y a pas de tels fonds, il sera plus rentable d’ouvrir un dépôt régulier.

Défauts techniques et réglages corrects

Les robots de trading, comme toute machine, algorithme ou programme, ne sont pas dénués de problèmes techniques. Par exemple, vous avez tout hébergé sur un serveur privé virtuel. Mais votre client s’est écrasé et tout a immédiatement cessé de fonctionner. Un autre exemple est que le créateur a fait une erreur critique lors de la programmation. Pendant les dix premiers, cent ou mille cycles supplémentaires, il n’est pas détecté. Mais tôt ou tard, il se manifestera et, par exemple, commencera à acheter toutes les actions à un prix surévalué et à vendre à un prix inférieur. Il existe des dizaines de cas similaires, mais l’essentiel est de comprendre une chose – un robot de trading n’est pas idéal, si vous ne faites rien, il se brisera toujours.

En fait, si vous n’êtes pas du tout familiarisé avec les investissements et ne comprenez pas au moins partiellement le fonctionnement de l’algorithme, alors avec une probabilité de 99,9%, vous perdrez votre argent.

Karl Marx Capitale. Brièvement

Allons sur l’un des sites populaires de vente de robots commerciaux et voyons le prix. L’offre la plus populaire coûte 95 £ ou 9 500 roubles. Un prix acceptable pour une richesse incalculable.
Certes, la question se pose immédiatement : si le créateur possède un incroyable robot de trading qui peut générer des milliers de pour cent de profit par an, alors pourquoi le partagerait-il ? C’est assez simple. Le créateur tire un profit non pas des stocks et des investissements, mais du fait qu’il a créé le produit. Mais celui qui l’a acheté essaiera de gagner de l’argent à partir de rien. Et ici le Capital de Karl Marx est parfait. Si une personne propose un moyen d’augmenter vos fonds pour votre propre argent, alors elle veut juste vous tromper. Si sa stratégie fonctionnait, il l’utiliserait lui-même.

Publicité

Nous arrivons donc à la principale raison de l’échec de tous les robots de trading publics. Et ici tout est assez simple à expliquer. Tant que vous seul connaissez l’algorithme de travail, le bot de trading fonctionnera correctement et la rentabilité sera vraiment élevée. Mais dès que d’autres personnes le découvriront, tout déclinera. C’est pourquoi aucun bot public ne fera jamais de vous un millionnaire. Il n’y a pas de bouton magique « Loot » – un travail acharné et une longue formation ou des parents riches sont toujours derrière un millionième profit.