ETF Finex – про що мова, дохідність фондів на 2022 рік, що входить до складу і як скласти портфель і не помилитися.
ETF (Exchange-traded fund) біржовий фонд, в якому відбираються акції, товари або облігації, виходячи зі стратегії слідування за якимсь індексом або за конкретною стратегією.
високодиверсифікований портфель . Мінімальна вартість паю ЕТФ на ММВБ 1 рубль. Купівля акції ETF аналогічна до вкладення у всі активи, що входять до фонду. Для того, щоб зібрати такий портфель самостійно і в певних пропорціях, потрібно капітал не менше 500-2000 тис. рублів.
Поширена аналогія пояснення суті біржових фондів це суп. Потрібна тарілка супу, але готувати самому дуже накладно – потрібно багато інгредієнтів у певних пропорціях. Це дорого та складно. Натомість ETF фонд готує суп і продає інвестору одну порцію.
ETF Finex – склад та прибутковість у 2022 році
Інвестиції в облігації
- FXRB – рублеві єврооблігації РФ;
- FXIP-валюта фонду рублі, що вкладають у державні бонди США;
- FXRU -доларові єврооблігації РФ;
- FXFA – інвестиції у високоприбуткові бонди розвинених країн, валюта фонду рублі або долари;
- FXRD – доларові високоприбуткові бонди;
- FXTP – державні бонди США, вбудований захист від інфляції;
- FXTB – короткострокові американські бонди;
- FXMM – інструменти грошового ринку США з хеджем;
Інвестиції в акції
- FXKZ – вкладення акції Казахстану;
- FXWO – акції світового ринку;
- FXRL – слідує за динамікою РТС;
- FXUS – слідує за індексом SP500 ;
- FXIT – вкладення акції технологічного сектора США;
- FXCN – акції Китаю;
- FXDE – акції Німеччини;
- FXIM – акції ІТ сектору США;
- FXES – акції компаній, що займаються розробкою відеоігор;
- FXRE – фонд дозволяє вкластися у нерухомість США;
- FXEM – акції країн, що розвиваються (крім Китаю та Індії);
- FXRW – вкладають у високо капіталізовані акції США;
Інвестиції у товари
- FXGD – фонд вкладає у фізичне золото.
Що впливає прибутковість фондів?
Основні фактори:
- Прибутковість фонду залежить від зміни котирувань індексу або товару, за яким слідує ETF.
- Слід звернути увагу на комісію фонду. ETF Finex має комісію до 0.95%. Вона віднімається від вартості активів фонду, інвестор не сплачує її додатково. Також слід звертати увагу на брокерську комісію за вчинення правочину. Чим більше інвестор робить угод, продаючи купуючи ETF, тим нижче в результаті прибутковість.
- Найчастіше дивіденди реінвестуються, збільшуючи загальну доходність фонду. Станом на січень 2022 року лише фонд FXRD – високоприбуткові корпоративні бонди із захистом від стрибків валютного курсу, виплачує дивіденди.
- Прибуток від ETF оподатковується за ставкою 13%, як і будь-який інший дохід. Щоб уникнути податку, слід придбати ЄТФ на звичайний брокерський рахунок і утримувати не менше 3 років. Або купити ЕТФ на ІІС типу В.
Як вибрати ETF для інвестицій?
Перед тим як розпочати вибір активів, необхідно скласти торгову стратегію. Подумайте, який у вас інвестиційний горизонт і терпимість до ризику. Портфель з фондів ETF повинен включати різні активи – акції різних секторів і країн, облігації та інвестиції в захисні активи Як захисний актив традиційно використовується золото. Зазвичай воно зростає разом із рівнем цін і захищає кошти від інфляції. Під час кризи є притулком – зростає у той час, як акції падають. Вкладення в дорогоцінні метали є провайдером Finex через біржовий фонд FXGD. Це доларовий інструмент інвестицій у фізичне золото без ПДВ. Etf FXGD дуже точно відстежує ціну на золото на глобальному ринку.
- тест на ризик профіль – пропонується відповісти на кілька питань, щоб визначити терпимість до ризику;
- калькулятор ІІС – визначення зразкової прибутковості при інвестуванні на індивідуальному інвестиційному рахунку;
- пенсійний калькулятор – допоможе визначитися із сумою щорічних поповнень для отримання прийнятної щомісячної надбавки до пенсії.
Порівняти фонди прибутковості допоможе сервіс Finex. Перейдіть на вкладку Все ETF на офіційному сайті
https://finex-etf.ru/products , потім слід відібрати кілька фондів і натиснути кнопку порівняти. Відібрати потрібні фонди допоможе фільтр. Можна вибрати фонди за класом активів, валютою торгів або фонду, а також за метою інвестицій:
- замість депозиту у доларах;
- замість депозиту у рублях;
- захисні активи;
- стабільний у доларах;
- стабільний у рублях;
- найприбутковіші за рік.
Як скласти портфель з ETF FinEX та готові модельні портфелі
Початківцям буває непросто визначитися із торговою стратегією та вибрати конкретні фонди для інвестицій. Щоб полегшити завдання інвестору, компанія Finex склала кілька модельних портфелів. Інвестор може ввести початкові дані на вкладці Робо-калькулятор:
- сума початкового капіталу;
- щомісячні поповнення;
- термін інвестицій;
- свій вік;
- рівень ризику – слід розуміти, що чим вищий ризик тим вищий може бути дохід;
- наявність фондів усіх країн портфелі;
- ціль інвестування.
- Портфель Баффета – інвестиції за завітами знаменитого інвестора, складається з вкладень у компанії США та короткострокових векселів США. Підходить для найвищого рівня ризику.
- Народний портфель MOEX – портфель складається з найбільш популярних біржових фондів, які щомісяця публікує Московська біржа. Склад модельного портфеля змінюється на сайті FInex щомісяця.
- Патріотичний – портфель для інвесторів, які вірять у російські компанії. Складається з фондів на акції РФ, облігації найнадійніших корпорацій та рублевого фонду фінансового ринку. Підійде інвесторам, котрі не хочуть відбирати акції самостійно.
- Лежебока – реалізації стратегії відомого російського інвестора Сергія Спіріна. Складається з 3 ETF – на акції, облігації та золото.
- Розумний баланс – портфель з доларовою прибутковістю, складається з ЄТФ на іноземні акції розвинених країн. Для зниження волатильності портфеля додані ETF на золото та російські корпоративні облігації. Портфель підійде тим людям, хто хоче інвестувати у долари.
Щоб придбати ETF, збережіть розрахунок і знайдіть інструменти через особистий кабінет брокера або спеціальну програму. Якщо у вас ще немає
брокерського рахунку , ви можете його відкрити, перейшовши на вкладку Купити ETF.
