Vad är FinEx ETF, hur man väljer fonder och bygger en portfölj 2024

ETF Finex – vad pratar vi om, fondernas lönsamhet för 2022, vad ingår och hur man gör en portfölj och inte förlorar.
ETF (Exchange-traded fund) är en börshandlad fond där aktier, råvaror eller obligationer väljs utifrån strategin att följa något index eller på en specifik strategi.
En fondandel ger sin ägare rätt till en viss del av tillgångarna. Genom att investera i ETF:er kan små kapitalinvesterare bygga
en mycket diversifierad portfölj . Minsta värdet på en ETF-aktie på MICEX är 1 rubel. Att köpa en aktie i en ETF är som att investera i alla tillgångar som utgör fonden. För att samla in en sådan portfölj självständigt och i vissa proportioner krävs ett kapital på minst 500-2000 tusen rubel.

En vanlig analogi för att förklara börshandlade fonder är soppa. Du behöver en skål med soppa, men att laga den själv är väldigt dyr – du behöver många ingredienser i vissa proportioner. Det är dyrt och svårt. Istället lagar ETF soppa och säljer en portion till investeraren.

ETF Finex – sammansättning och avkastning 2022

Finex ETF:er är noterade på Moskvabörsen. För att köpa FinEX ETF behöver du inte ha status som en kvalificerad investerare, det räcker med att klara ett test från en mäklare om kunskap om grunderna. Finex erbjuder följande ETF:er för 2022:

Investeringar i obligationer

• FXRB – ryska rubel euroobligationer;
• FXIP – fondens valuta är rubel, de investerar i amerikanska statsobligationer;
• FXRU – Euroobligationer i dollar i Ryska federationen;
• FXFA – investeringar i högavkastande obligationer i utvecklade länder, fondens valuta är rubel eller dollar;
• FXRD – högavkastande dollarobligationer;
• FXTP – amerikanska statsobligationer, inbyggt inflationsskydd;
• FXTB – kortfristiga amerikanska obligationer;
• FXMM – US penningmarknadssäkringsinstrument;

Investering i aktier

• FXKZ – investeringar i aktier i Kazakstan;
• FXWO – aktier på världsmarknaden;
• FXRL – följer dynamiken hos RTS;
• FXUS – följer SP500- indexet ;
• FXIT – investeringar i aktier i den amerikanska tekniksektorn;
• FXCN – Kina aktier;
• FXDE – aktier i Tyskland;
• FXIM – aktier i den amerikanska IT-sektorn;
• FXES – aktier i företag som är involverade i utvecklingen av videospel;
• FXRE – fonden låter dig investera i amerikanska fastigheter;
• FXEM – aktier i tillväxtländer (förutom Kina och Indien);
• FXRW – investera i högkapitaliserade amerikanska aktier;

Investeringar i varor

• FXGD – fonden investerar i fysiskt guld.

Alla ETF:er från Finex finns på https://finex-etf.ru/products

Vad påverkar avkastningen på medlen?

Huvudfaktorer:

1. Fondens avkastning beror på förändringen i kurserna för indexet eller råvaran som följs av ETF.
2. Du bör vara uppmärksam på fondens provision. ETF Finex har en provision på upp till 0,95 %. Det dras av från värdet på fondens tillgångar, investeraren betalar det inte extra. Du bör också vara uppmärksam på mäklarkommissionen för transaktionen. Ju fler transaktioner en investerare gör, säljer och köper ETF:er, desto lägre blir avkastningen.
3. Oftast återinvesteras utdelningar, vilket ökar fondens totala avkastning. Från och med januari 2022 är det bara FXRD-fonden – högavkastande företagsobligationer med skydd mot valutafluktuationer – som ger utdelning.
4. Vinster från ETF:er beskattas med en skattesats på 13 % som alla andra inkomster. För att undvika skatt bör du köpa ETF:er på ett vanligt mäklarkonto och hålla i minst 3 år. Eller köp ETF på IIS typ B.

På leverantörens hemsida finns information om fonden, samt en graf över avkastningen för de senaste åren. Du kan välja en specifik period eller ladda ner data för analys i xls-format. Analytiker rekommenderar att inte dra en slutsats om fondens dynamik baserat på de senaste månadernas lönsamhet. Det erhållna resultatet kan vara slumpmässigt. Det är bättre att fokusera på den genomsnittliga historiska utvecklingen och risken för en viss tillgångsklass.

Hur väljer man en ETF för investering?

Innan du börjar välja tillgångar måste du utarbeta en handelsstrategi. Tänk på din investeringshorisont och risktolerans. En portfölj av ETF-fonder bör innehålla olika tillgångar – aktier i olika sektorer och länder, obligationer och investeringar i skyddstillgångar Guld används traditionellt som en skyddstillgång. Det brukar stiga med prisnivån och skydda pengarna från inflation. Under en kris är det en fristad – den växer medan lagren faller. Investeringar i ädelmetaller tillhandahålls av Finex-leverantören genom den börshandlade fonden FXGD. Detta är ett dollarinstrument för att investera i fysiskt guld utan moms. Etf FXGD spårar priset på guld på den globala marknaden så exakt som möjligt.

Andelen obligationer bör vara större om du bygger en konservativ portfölj med låg volatilitet. Skillnaden mellan en obligationsfond och ett direktköp av obligationer är att ETF:en inte innehar obligationer till förfall utan ersätter dem i tid för att platta ut avkastningskurvan. Den genomsnittliga varaktigheten är på samma nivå. Det är värt att notera att vissa fonder överlappar varandra. Till exempel har både FXWO och FXRW amerikanska aktier i sig, liksom amerikanska aktier och S&P500-aktier. Nybörjare rekommenderas inte att satsa på endast ett land. Flikarna på Finkes officiella webbplats hjälper dig att bestämma strategin:

• riskprofiltest – ombedd att svara på några frågor för att bestämma risktolerans;
• IIS-kalkylator – bestämning av ungefärlig lönsamhet vid investering i ett individuellt investeringskonto;
• pensionskalkylator – hjälper till att bestämma mängden årlig påfyllning för att få en acceptabel månatlig ökning av pensionen.

Tjänsten Finex hjälper dig att jämföra fonder efter lönsamhet. Gå till fliken Alla ETF:er på den officiella webbplatsen
https://finex-etf.ru/products , sedan bör du välja flera fonder och klicka på jämför-knappen. Ett filter hjälper dig att välja de medel du behöver. Du kan välja fonder efter tillgångsklass, efter handel eller fondvaluta och efter investeringssyfte:

• istället för en insättning i dollar;
• istället för en insättning i rubel;
• skyddstillgångar;
• stabil i dollar;
• stabil i rubel;
• årets mest lönsamma.

Nybörjarinvesterare rekommenderas att investera i alla aktier på en gång, snarare än specifika branscher. Så det är mindre chans att göra fel. Du kan lägga till en liten del av tillgångarna i en fond som verkar lovande för dig. Som ett resultat kan du skapa en portfölj med 60 % aktiefonder, 25 % obligationer, 5 % lovande branscher och 10 % guld. För att skapa en portfölj, gå till Portfolio Constructor-fliken https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Hur man bygger en portfölj från FinEX ETF:er och färdiga modellportföljer

Det kan vara svårt för nybörjare att bestämma sig för en handelsstrategi och välja specifika fonder för investeringar. För att underlätta för investeraren har Finex sammanställt flera modellportföljer. Investeraren kan ange de första uppgifterna på fliken Robo-kalkylator:

• startkapitalbelopp;
• månatlig påfyllning;
• investeringstid;
• din ålder;
• risknivå – det bör förstås att ju högre risk, desto högre kan inkomsten vara;
• tillgång till medel från alla länder i portföljen;
• syftet med investeringen.

Baserat på de initiala uppgifterna väljer roboten de optimala börshandlade fonderna i en viss proportion. Som ett resultat kommer ett diagram över fonder att visas och en ungefärlig avkastning baserad på historiska data. Beräkningen kan skickas med e-post och återkommer till den senare. Du kan ändra de ursprungliga uppgifterna och göra flera alternativ för jämförelse.
Om det är svårt att bestämma sig för ett så stort antal parametrar, välj en av de 5 modala portföljerna. För att bekanta dig med dem, gå till fliken Modellportföljer https://finex-etf.ru/calc/model. Systemet kommer att visa den ungefärliga lönsamheten för strategin, baserat på det initiala beloppet och investeringsperioden. Modellportföljer består av börshandlade fonder i proportioner som är bäst lämpade för att implementera populära investeringsstrategier:

1. Buffetts portfölj är en investering enligt en berömd investerares föreskrifter, består av investeringar i amerikanska företag och kortfristiga amerikanska växlar. Lämplig för hög risk.
2. MOEX-folkets portfölj – portföljen består av de mest populära börshandlade fonderna, som publiceras månadsvis av Moskvabörsen. Sammansättningen av modellportföljen ändras på FINex webbplats på månadsbasis.
3. Patriotic – en portfölj för investerare som tror på ryska företag. Består av medel för aktier i Ryska federationen, obligationer från de mest pålitliga företagen och en penningmarknadsfond för rubel. Lämplig för investerare som inte vill välja aktier på egen hand.
4. Lezhebok – genomförandet av strategin för den berömda ryska investeraren Sergei Spirin. Består av 3 ETF:er – för aktier, obligationer och guld.
5. Smart balans – en portfölj med en dollaravkastning, består av ETF på utländska aktier i utvecklade länder och utvecklingsländer. ETF:er för guld och ryska företagsobligationer har lagts till för att minska portföljvolatiliteten. Portföljen passar de personer som vill investera i dollar.

För att köpa en ETF, spara beräkningen och hitta instrumenten via mäklarens personliga konto eller en speciell applikation. Om du inte har ett
mäklarkonto ännu kan du öppna ett genom att gå till fliken Köp ETF.

Således erbjuder Finex-leverantören verktyg för att sammanställa en portfölj för investerare med olika mål och för alla investeringshorisonter. Både erfarna investerare och nybörjare kan välja börshandlade fonder tack vare Finex tjänster. När du väl bestämt dig för en strategi och valt rätt fonder är det viktigaste att hålla kursen. Marknaden kan stiga eller falla, en passiv investerare med lång investeringshorisont bör inte oroa sig. Under långa investeringsperioder kommer den valda strategin fortfarande att ge resultat. Det viktigaste är regelbundenhet av påfyllning och strikt efterlevnad av strategin. Vad händer om FinEx går i konkurs, kommer fonder att fortsätta att handla och kan ETF:er själva gå i konkurs: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Under marknadskorrigeringar bör du inte oroa dig för förluster på ditt mäklarkonto, men vara glad att du kan köpa tillgångar till ett reducerat pris. Kom ihåg att detta kommer att bära frukt i framtiden. På historiska diagram är perioder av korrigering omärkliga, men i praktiken krävs en stark vilja från investeraren för att övervinna dem. Försök att titta mindre på diagrammen, bara i de ögonblick då du köper tillgångar enligt planen. Passiva investerare rekommenderas inte att spåra kurser mer än en gång i månaden.