Čo je FinEx ETF, ako si vybrať fondy a zostaviť portfólio v roku 2024

ETF Finex – o čom hovoríme, ziskovosť fondov pre rok 2022, čo je zahrnuté a ako urobiť portfólio a nestratiť.
ETF (Exchange-traded fund) je fond obchodovaný na burze, v ktorom sa akcie, komodity alebo dlhopisy vyberajú na základe stratégie pre sledovanie určitého druhu indexu alebo pre špecifickú stratégiu.
Podielový list oprávňuje svojho majiteľa na určitú časť majetku. Investovanie do ETF umožňuje malým kapitálovým investorom vybudovať
vysoko diverzifikované portfólio . Minimálna hodnota akcie ETF na MICEX je 1 rubeľ. Nákup akcie v ETF je ako investícia do všetkých aktív, ktoré tvoria fond. Aby bolo možné takéto portfólio zhromaždiť nezávisle a v určitých pomeroch, je potrebný kapitál vo výške najmenej 500 – 2 000 tisíc rubľov.

Bežnou analógiou na vysvetlenie fondov obchodovaných na burze je polievka. Potrebujete misku polievky, ale varenie sami je veľmi drahé – potrebujete veľa prísad v určitých pomeroch. Je to drahé a ťažké. Namiesto toho ETF uvarí polievku a jednu porciu predá investorovi.

ETF Finex – zloženie a výnos v roku 2022

Finex ETF sú kótované na Moskovskej burze. Na kúpu FinEX ETF nepotrebujete mať štatút kvalifikovaného investora, stačí prejsť testom od brokera zo znalosti základov. Finex ponúka na rok 2022 nasledujúce ETF:

Investície do dlhopisov

• FXRB – eurobondy ruského rubľa;
• FXIP – mena fondu sú ruble, investujú do amerických vládnych dlhopisov;
• FXRU – dolárové eurobondy Ruskej federácie;
• FXFA – investície do dlhopisov s vysokým výnosom rozvinutých krajín, menou fondu sú ruble alebo doláre;
• FXRD – dolárové dlhopisy s vysokým výnosom;
• FXTP – americké vládne dlhopisy, vstavaná ochrana proti inflácii;
• FXTB – krátkodobé americké dlhopisy;
• FXMM – nástroje zaistenia peňažného trhu v USA;

Investície do akcií

• FXKZ – investície do akcií Kazachstanu;
• FXWO – akcie svetového trhu;
• FXRL – sleduje dynamiku RTS;
• FXUS – nasleduje index SP500 ;
• FXIT – investície do akcií technologického sektora USA;
• FXCN – čínske akcie;
• FXDE – akcie Nemecka;
• FXIM – akcie amerického IT sektora;
• FXES – akcie spoločností zapojených do vývoja videohier;
• FXRE – fond vám umožňuje investovať do amerických nehnuteľností;
• FXEM – akcie rozvíjajúcich sa krajín (okrem Číny a Indie);
• FXRW – investovať do vysoko kapitalizovaných amerických akcií;

Investície do tovaru

• FXGD – fond investuje do fyzického zlata.

Všetky ETF od Finexu nájdete na https://finex-etf.ru/products

Čo ovplyvňuje návratnosť finančných prostriedkov?

Hlavné faktory:

1. Výnos fondu závisí od zmeny kotácií indexu alebo komodity nasledovanej ETF.
2. Mali by ste venovať pozornosť provízii fondu. ETF Finex má províziu až 0,95 %. Odpočítava sa od hodnoty majetku fondu, investor ju dodatočne neplatí. Pozor si treba dať aj na sprostredkovateľskú províziu za transakciu. Čím viac transakcií investor uskutoční predajom a nákupom ETF, tým nižší je v dôsledku toho výnos.
3. Najčastejšie sa dividendy reinvestujú, čím sa zvyšuje celkový výnos fondu. Od januára 2022 vypláca dividendy iba fond FXRD – vysoko výnosové podnikové dlhopisy s ochranou proti kolísaniu meny.
4. Zisky z ETF sú zdaňované sadzbou 13% ako každý iný príjem. Aby ste sa vyhli zdaneniu, mali by ste nakupovať ETF na bežnom sprostredkovateľskom účte a držať ho aspoň 3 roky. Alebo si kúpte ETF na IIS typu B.

Webová stránka poskytovateľa poskytuje informácie o fonde, ako aj graf výnosov za posledné roky. Môžete si vybrať konkrétne obdobie alebo stiahnuť údaje na analýzu vo formáte xls. Analytici odporúčajú nerobiť závery o dynamike fondu na základe ziskovosti posledných mesiacov. Získaný výsledok môže byť náhodný. Je lepšie zamerať sa na priemernú historickú výkonnosť a riziko konkrétnej triedy aktív.

Ako si vybrať ETF na investovanie?

Skôr ako začnete vyberať aktíva, musíte si vypracovať obchodnú stratégiu. Zvážte svoj investičný horizont a toleranciu rizika. Portfólio ETF fondov by malo obsahovať rôzne aktíva – akcie rôznych sektorov a krajín, dlhopisy a investície do ochranných aktív.Zlato sa tradične používa ako ochranné aktívum. Zvyčajne stúpa s cenovou hladinou a chráni peniaze pred infláciou. Počas krízy je útočiskom – rastie, zatiaľ čo zásoby klesajú. Investície do drahých kovov poskytuje poskytovateľ Finex prostredníctvom burzovo obchodovaného fondu FXGD. Ide o dolárový nástroj na investovanie do fyzického zlata bez DPH. Etf FXGD sleduje cenu zlata na globálnom trhu čo najpresnejšie.

Podiel dlhopisov by mal byť väčší, ak budujete konzervatívne portfólio s nízkou volatilitou. Rozdiel medzi dlhopisovým fondom a priamym nákupom dlhopisov je v tom, že ETF dlhopisy nedrží do splatnosti, ale včas ich nahrádza, aby sa sploštila výnosová krivka. Priemerná dĺžka trvania je na rovnakej úrovni. Stojí za zmienku, že niektoré fondy sa prekrývajú. Napríklad FXWO aj FXRW majú v sebe americké akcie, rovnako ako americké akcie a akcie S&P500. Začiatočníkom sa neodporúča staviť len na jednu krajinu. Karty na oficiálnej webovej stránke Finkes vám pomôžu rozhodnúť sa o stratégii:

• test rizikového profilu – požiadaný o zodpovedanie niekoľkých otázok na určenie tolerancie rizika;
• IIS kalkulačka – určenie približnej ziskovosti pri investovaní na individuálny investičný účet;
• dôchodková kalkulačka – pomôže určiť výšku ročného dopĺňania, aby ste dostali prijateľné mesačné zvýšenie dôchodku.

Služba Finex vám pomôže porovnať fondy podľa ziskovosti. Prejdite na kartu Všetky ETF na oficiálnej webovej stránke
https://finex-etf.ru/products , potom by ste mali vybrať niekoľko fondov a kliknúť na tlačidlo porovnať. Filter vám pomôže vybrať potrebné prostriedky. Fondy si môžete vybrať podľa triedy aktív, podľa meny obchodovania alebo fondu a podľa účelu investície:

• namiesto vkladu v dolároch;
• namiesto vkladu v rubľoch;
• ochranné prostriedky;
• stabilný v dolároch;
• stabilný v rubľoch;
• najziskovejšia v roku.

Začínajúcim investorom sa odporúča investovať do všetkých akcií naraz, a nie do konkrétnych odvetví. Je teda menšia šanca urobiť chybu. Môžete pridať malú časť aktív fondu, ktorý sa vám zdá perspektívny. Výsledkom je, že môžete vytvoriť portfólio 60% akciových fondov, 25% dlhopisov, 5% perspektívnych odvetví a 10% zlata. Ak chcete vytvoriť portfólio, prejdite na kartu Konštruktor portfólia https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Ako zostaviť portfólio z FinEX ETF a hotových modelových portfólií

Pre začiatočníkov môže byť ťažké rozhodnúť sa pre obchodnú stratégiu a vybrať si konkrétne fondy na investovanie. Aby to investor mal jednoduchšie, Finex zostavil niekoľko modelových portfólií. Investor môže zadať počiatočné údaje na záložke Robo-kalkulačka:

• výška počiatočného kapitálu;
• mesačné dopĺňanie;
• doba investície;
• tvoj vek;
• úroveň rizika – treba si uvedomiť, že čím vyššie je riziko, tým vyšší môže byť príjem;
• dostupnosť finančných prostriedkov všetkých krajín v portfóliu;
• účel investície.

Na základe počiatočných údajov robot v určitom pomere vyberie optimálne burzovo obchodované fondy. V dôsledku toho sa zobrazí graf fondov a približný výnos založený na historických údajoch. Kalkuláciu je možné poslať e-mailom a vrátim sa k nej neskôr. Môžete zmeniť počiatočné údaje a urobiť niekoľko možností na porovnanie.
Ak je ťažké rozhodnúť o takom množstve parametrov, vyberte si jedno z 5 modálnych portfólií. Ak sa chcete s nimi zoznámiť, prejdite na kartu Portfólia modelov https://finex-etf.ru/calc/model. Systém zobrazí približnú ziskovosť stratégie na základe počiatočnej sumy a doby investície. Modelové portfóliá pozostávajú z fondov obchodovaných na burze v pomeroch, ktoré sú najvhodnejšie na implementáciu populárnych investičných stratégií:

1. Buffettove portfólio je investíciou podľa pravidiel slávneho investora, pozostáva z investícií do amerických spoločností a krátkodobých amerických zmeniek. Vhodné pre vysoké riziko.
2. Ľudové portfólio MOEX – portfólio tvoria najobľúbenejšie fondy obchodované na burze, ktoré mesačne zverejňuje Moskovská burza. Zloženie modelového portfólia sa na stránke FInex mení na mesačnej báze.
3. Patriotic – portfólio pre investorov, ktorí veria v ruské spoločnosti. Pozostáva z fondov na akcie Ruskej federácie, dlhopisov najspoľahlivejších korporácií a rubľového fondu peňažného trhu. Vhodné pre investorov, ktorí si nechcú akcie vyberať sami.
4. Lezhebok – implementácia stratégie známeho ruského investora Sergeja Spirina. Pozostáva z 3 ETF – pre akcie, dlhopisy a zlato.
5. Smart balance – portfólio s dolárovým výnosom, pozostáva z ETF na zahraničných akciách rozvinutých a rozvojových krajín. Na zníženie volatility portfólia boli pridané ETF pre zlato a ruské podnikové dlhopisy. Portfólio je vhodné pre tých ľudí, ktorí chcú investovať v dolároch.

Ak chcete kúpiť ETF, uložte výpočet a nájdite nástroje prostredníctvom osobného účtu makléra alebo špeciálnej aplikácie. Ak ešte nemáte
maklérsky účet , môžete si ho otvoriť na karte Kúpiť ETF.

Poskytovateľ Finex teda ponúka nástroje na zostavenie portfólia pre investorov s rôznymi cieľmi a pre akýkoľvek investičný horizont. Skúsení investori aj začiatočníci si môžu vybrať fondy obchodované na burze vďaka službám Finex. Keď sa už rozhodnete pre stratégiu a vyberiete správne fondy, najdôležitejšie je zostať v kurze. Trh môže stúpať alebo klesať, pasívny investor s dlhým investičným horizontom by nemal mať obavy. Pri dlhých investíciách bude zvolená stratégia stále prinášať výsledky. Hlavná vec je pravidelnosť dopĺňania a prísne dodržiavanie stratégie. Čo sa stane, ak FinEx zbankrotuje, budú fondy pokračovať v obchodovaní a môžu skrachovať samotné ETF: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Počas korekcií trhu by ste sa nemali obávať strát na svojom maklérskom účte, ale buďte radi, že môžete nakupovať aktíva za zníženú cenu. Pamätajte, že to prinesie ovocie v budúcnosti. Na historických grafoch sú obdobia korekcie nepostrehnuteľné, no v praxi si ich prekonanie vyžaduje pevnú vôľu investora. Skúste sa menej pozerať na grafy, len na momenty nákupu aktív podľa plánu. Pasívnym investorom sa neodporúča sledovať kotácie viac ako raz za mesiac.