Qué es FinEx ETF, cómo elegir fondos y crear una cartera en 2024

ETF Finex: de qué estamos hablando, la rentabilidad de los fondos para 2022, qué incluye y cómo hacer una cartera y no perder.
ETF (Exchange-traded fund) es un fondo cotizado en bolsa en el que se seleccionan acciones, materias primas o bonos con base en la estrategia de seguir algún índice o en una estrategia específica.
Una participación en el fondo da derecho a su propietario a una determinada parte de los activos. Invertir en ETF permite a los pequeños inversores de capital crear
una cartera muy diversificada . El valor mínimo de una acción de ETF en MICEX es de 1 rublo. Comprar una acción en un ETF es como invertir en todos los activos que componen el fondo. Para recopilar dicha cartera de forma independiente y en ciertas proporciones, se requiere un capital de al menos 500-2000 mil rublos.

Una analogía común para explicar los fondos cotizados en bolsa es la sopa. Necesita un tazón de sopa, pero cocinarlo usted mismo es muy costoso: necesita muchos ingredientes en ciertas proporciones. Es caro y difícil. En cambio, el ETF cocina sopa y vende una porción al inversionista.

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MICEX ETF[/título]

ETF Finex – composición y rendimiento en 2022

Los ETF de Finex cotizan en la Bolsa de Moscú. Para comprar FinEX ETF, no necesita tener el estado de un inversor calificado, es suficiente pasar una prueba de un corredor sobre el conocimiento de los conceptos básicos. Finex ofrece los siguientes ETF para 2022:

Inversiones en bonos

• FXRB – Eurobonos en rublos rusos;
• FXIP: la moneda del fondo es el rublo, invierten en bonos del gobierno de EE. UU.;
• FXRU – Eurobonos en dólares de la Federación Rusa;
• FXFA: inversiones en bonos de alto rendimiento de países desarrollados, la moneda del fondo es rublos o dólares;
• FXRD – bonos de alto rendimiento en dólares;
• FXTP – Bonos del gobierno de EE. UU., protección contra la inflación incorporada;
• FXTB – bonos estadounidenses a corto plazo;
• FXMM: instrumentos de cobertura del mercado monetario de EE. UU.;

Inversión en acciones

• FXKZ – inversiones en acciones de Kazajstán;
• FXWO – acciones del mercado mundial;
• FXRL: sigue la dinámica del RTS;
• FXUS: sigue el índice SP500 ;
• FXIT – inversiones en acciones del sector tecnológico estadounidense;
• FXCN – Acciones de China;
• FXDE – acciones de Alemania;
• FXIM – acciones del sector de TI de EE. UU.;
• FXES – acciones de empresas involucradas en el desarrollo de videojuegos;
• FXRE: el fondo le permite invertir en bienes raíces de EE. UU.;
• FXEM – acciones de países emergentes (excepto China e India);
• FXRW: invertir en acciones estadounidenses altamente capitalizadas;

Inversión en bienes

• FXGD: el fondo invierte en oro físico.

Todos los ETF de Finex se pueden encontrar en https://finex-etf.ru/products

¿Qué afecta el rendimiento de los fondos?

Factores principales:

1. El rendimiento del fondo depende del cambio en las cotizaciones del índice o materia prima seguido por el ETF.
2. Debes prestar atención a la comisión del fondo. ETF Finex tiene una comisión de hasta el 0,95%. Se deduce del valor de los activos del fondo, el inversor no lo paga adicionalmente. También debe prestar atención a la comisión de corretaje de la transacción. Cuantas más transacciones realice un inversor, vendiendo y comprando ETF, menor será el rendimiento como resultado.
3. La mayoría de las veces, los dividendos se reinvierten, lo que aumenta el rendimiento general del fondo. A partir de enero de 2022, solo el fondo FXRD -bonos corporativos de alto rendimiento con protección contra fluctuaciones cambiarias- paga dividendos.
4. Las ganancias de los ETF están gravadas a una tasa del 13% como cualquier otro ingreso. Para evitar impuestos, debe comprar ETF en una cuenta de corretaje regular y conservarlos durante al menos 3 años. O compre ETF en IIS tipo B.

El sitio web del proveedor proporciona información sobre el fondo, así como un gráfico de los rendimientos de los últimos años. Puede seleccionar un período específico o descargar datos para su análisis en formato xls. Los analistas recomiendan no sacar una conclusión sobre la dinámica del fondo en base a la rentabilidad de los últimos meses. El resultado obtenido puede ser aleatorio. Es mejor centrarse en el rendimiento histórico promedio y el riesgo de una clase de activo en particular.

¿Cómo elegir un ETF para invertir?

Antes de comenzar a elegir activos, debe elaborar una estrategia comercial. Considere su horizonte de inversión y su tolerancia al riesgo. Una cartera de fondos ETF debe incluir diferentes activos: acciones de diferentes sectores y países, bonos e inversiones en activos de protección. El oro se utiliza tradicionalmente como un activo de protección. Por lo general, aumenta con el nivel de precios y protege el dinero de la inflación. Durante una crisis, es un refugio: crece mientras las acciones caen. Las inversiones en metales preciosos son proporcionadas por el proveedor Finex a través del fondo cotizado en bolsa FXGD. Este es un instrumento en dólares para invertir en oro físico sin IVA. Etf FXGD rastrea el precio del oro en el mercado global con la mayor precisión posible. [id de título=»archivo adjunto_13054″ alinear=»alinearcentro» ancho=»602″]
ETF FXGD[/caption] La proporción de bonos debería ser mayor si está creando una cartera conservadora con baja volatilidad. La diferencia entre un fondo de bonos y una compra directa de bonos es que el ETF no mantiene los bonos hasta el vencimiento, sino que los reemplaza de manera oportuna para aplanar la curva de rendimiento. La duración media está al mismo nivel. Vale la pena señalar que algunos fondos se superponen. Por ejemplo, tanto FXWO como FXRW tienen acciones de EE. UU., al igual que las acciones de EE. UU. y las acciones de S&P500. No se recomienda que los principiantes apuesten en un solo país. Las pestañas en el sitio web oficial de Finkes te ayudarán a decidir la estrategia:

• prueba de perfil de riesgo : se le pide que responda algunas preguntas para determinar la tolerancia al riesgo;
• Calculadora IIS : determinación de la rentabilidad aproximada al invertir en una cuenta de inversión individual;
• calculadora de pensión : ayudará a determinar la cantidad de reposición anual para recibir un aumento mensual aceptable en la pensión.

El servicio de Finex le ayudará a comparar fondos por rentabilidad. Vaya a la pestaña Todos los ETF en el sitio web oficial
https://finex-etf.ru/products , luego debe seleccionar varios fondos y hacer clic en el botón comparar. Un filtro te ayudará a seleccionar los fondos que necesitas. Puede seleccionar fondos por clase de activo, por moneda de negociación o del fondo y por propósito de inversión:

• en lugar de un depósito en dólares;
• en lugar de un depósito en rublos;
• activos de protección;
• estable en dólares;
• estable en rublos;
• la más rentable del año.

Se aconseja a los inversores principiantes que inviertan en todas las acciones a la vez, en lugar de industrias específicas. Por lo tanto, hay menos posibilidades de cometer un error. Puede agregar una pequeña parte de los activos de un fondo que le parece prometedor. Como resultado, puede crear una cartera de 60 % de fondos de acciones, 25 % de bonos, 5 % de industrias prometedoras y 10 % de oro. Para crear una cartera, vaya a la pestaña Portfolio Constructor https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Cómo crear una cartera a partir de ETF de FinEX y carteras modelo listas para usar

Puede ser difícil para los principiantes decidir sobre una estrategia comercial y elegir fondos específicos para la inversión. Para ponérselo más fácil al inversor, Finex ha recopilado varias carteras modelo. El inversor puede ingresar los datos iniciales en la pestaña Robo-calculadora:

• monto del capital inicial;
• reposición mensual;
• plazo de inversión;
• su edad;
• nivel de riesgo: debe entenderse que cuanto mayor sea el riesgo, mayor será el ingreso;
• disponibilidad de fondos de todos los países de la cartera;
• propósito de la inversión.

Sobre la base de los datos iniciales, el robot selecciona los fondos cotizados en bolsa óptimos en una determinada proporción. Como resultado, se mostrará un gráfico de fondos y un rendimiento aproximado basado en datos históricos. El cálculo se puede enviar por correo electrónico y volverá a él más tarde. Puede cambiar los datos iniciales y hacer varias opciones para comparar.
Si le resulta difícil decidirse por un número tan grande de parámetros, elija una de las 5 carteras modales. Para familiarizarse con ellos, vaya a la pestaña Portafolios de modelos https://finex-etf.ru/calc/model. El sistema mostrará la rentabilidad aproximada de la estrategia, en función del monto inicial y el período de inversión. Las carteras modelo consisten en fondos cotizados en bolsa en proporciones que se adaptan mejor para implementar estrategias de inversión populares:

1. La cartera de Buffett es una inversión según los preceptos de un inversor famoso, consiste en inversiones en empresas estadounidenses y letras estadounidenses a corto plazo. Apto para alto riesgo.
2. Cartera de personas MOEX : la cartera está compuesta por los fondos cotizados en bolsa más populares, que se publican mensualmente en la Bolsa de Moscú. La composición de la cartera modelo cambia mensualmente en el sitio web de FInex.
3. Patriótico : una cartera para inversores que creen en las empresas rusas. Consiste en fondos para acciones de la Federación Rusa, bonos de las corporaciones más confiables y un fondo del mercado monetario en rublos. Adecuado para inversores que no quieren seleccionar acciones por su cuenta.
4. Lezhebok : la implementación de la estrategia del famoso inversor ruso Sergei Spirin. Consta de 3 ETF: acciones, bonos y oro.
5. Saldo inteligente : una cartera con un rendimiento en dólares, consiste en ETF sobre acciones extranjeras de países desarrollados y en desarrollo. Se han añadido ETF de oro y bonos corporativos rusos para reducir la volatilidad de la cartera. La cartera es adecuada para aquellas personas que quieren invertir en dólares.

Para comprar un ETF, guarde el cálculo y encuentre los instrumentos a través de la cuenta personal del corredor o una aplicación especial. Si aún no tiene una
cuenta de corretaje , puede abrir una en la pestaña Comprar ETF. [id de título=»archivo adjunto_13162″ alinear=»alinearcentro» ancho=»1244″]
Cómo comprar un ETF de Finex: 5 sencillos pasos[/caption] Por lo tanto, el proveedor de Finex ofrece herramientas para compilar una cartera para inversores con diferentes objetivos y para cualquier horizonte de inversión. Tanto los inversores experimentados como los principiantes pueden elegir fondos cotizados en bolsa gracias a los servicios de Finex. Una vez que decidas una estrategia y selecciones los fondos adecuados, lo más importante es mantener el rumbo. El mercado puede subir o bajar, un inversor pasivo con un largo horizonte de inversión no debería preocuparse. Durante largos períodos de inversión, la estrategia elegida aún dará resultados. Lo principal es la regularidad de la reposición y el estricto cumplimiento de la estrategia. ¿Qué sucederá si FinEx quiebra, los fondos seguirán negociando y los ETF pueden quebrar?: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Durante las correcciones del mercado, no debe preocuparse por las pérdidas en su cuenta de corretaje, sino estar contento de poder comprar activos a un precio reducido. Recuerde que esto dará sus frutos en el futuro. En los gráficos históricos, los períodos de corrección son imperceptibles, pero en la práctica superarlos requiere una fuerte voluntad por parte del inversor. Intente mirar menos los gráficos, solo en los momentos de comprar activos de acuerdo con el plan. No se recomienda a los inversores pasivos realizar un seguimiento de las cotizaciones más de una vez al mes.