Çfarë është FinEx ETF, si të zgjidhni fondet dhe të ndërtoni një portofol në 2024

ETF Finex – për çfarë po flasim, përfitueshmërinë e fondeve për vitin 2022, çfarë përfshihet dhe si të bëni një portofol dhe të mos humbni.
ETF (Fondi i tregtueshëm në këmbim) është një fond i tregtuar në këmbim, në të cilin aksionet, mallrat ose obligacionet zgjidhen bazuar në një strategji për ndjekjen e një lloj indeksi ose për një strategji specifike.
Një aksion fondi i jep të drejtë pronarit të tij për një pjesë të caktuar të aktiveve. Investimi në ETF lejon investitorët e vegjël të kapitalit të ndërtojnë
një portofol shumë të larmishëm . Vlera minimale e një aksioni ETF në MICEX është 1 rubla. Të blesh një aksion në një ETF është si të investosh në të gjitha asetet që përbëjnë fondin. Për të mbledhur një portofol të tillë në mënyrë të pavarur dhe në përmasa të caktuara, kërkohet një kapital prej të paktën 500-2000 mijë rubla.

Një analogji e zakonshme për shpjegimin e fondeve të tregtuara në këmbim është supa. Keni nevojë për një tas supë, por gatimi i saj vetë është shumë i kushtueshëm – keni nevojë për shumë përbërës në përmasa të caktuara. Është e shtrenjtë dhe e vështirë. Në vend të kësaj, ETF gatuan supë dhe ia shet një shërbim investitorit.

ETF Finex – përbërja dhe rendimenti në 2022

Finex ETF-të janë të listuara në Bursën e Moskës. Për të blerë FinEX ETF, nuk keni nevojë të keni statusin e një investitori të kualifikuar, mjafton të kaloni një test nga një ndërmjetës mbi njohuritë e bazave. Finex ofron ETF-të e mëposhtme për vitin 2022:

Investimet në obligacione

• FXRB – Eurobono rubla ruse;
• FXIP – monedha e fondit është rubla, ata investojnë në obligacionet e qeverisë amerikane;
• FXRU – eurobono në dollarë të Federatës Ruse;
• FXFA – investime në obligacione me rendiment të lartë të vendeve të zhvilluara, monedha e fondit është rubla ose dollarë;
• FXRD – obligacione me yield të lartë në dollarë;
• FXTP – Obligacionet e qeverisë amerikane, mbrojtje e integruar e inflacionit;
• FXTB – obligacione afatshkurtra amerikane;
• FXMM – instrumente mbrojtëse të tregut të parasë në SHBA;

Investimi në aksione

• FXKZ – investime në aksione të Kazakistanit;
• FXWO – aksionet e tregut botëror;
• FXRL – ndjek dinamikën e RTS;
• FXUS – ndjek indeksin SP500 ;
• FXIT – investime në aksione të sektorit të teknologjisë amerikane;
• FXCN – aksionet e Kinës;
• FXDE – aksionet e Gjermanisë;
• FXIM – aksionet e sektorit të IT në SHBA;
• FXES – aksione të kompanive të përfshira në zhvillimin e lojërave video;
• FXRE – fondi ju lejon të investoni në pasuri të paluajtshme në SHBA;
• FXEM – aksionet e vendeve në zhvillim (përveç Kinës dhe Indisë);
• FXRW – investoni në aksione me kapital të lartë në SHBA;

Investimi në mallra

• FXGD – fondi investon në ar fizik.

Të gjitha ETF-të nga Finex mund të gjenden në https://finex-etf.ru/products

Çfarë ndikon në kthimin e fondeve?

Faktorët kryesorë:

1. Kthimi i fondit varet nga ndryshimi i kuotave të indeksit ose mallit të ndjekur nga ETF.
2. Duhet t’i kushtoni vëmendje komisionit të fondit. ETF Finex ka një komision deri në 0.95%. Zbritet nga vlera e mjeteve të fondit, investitori nuk e paguan shtesë. Ju gjithashtu duhet t’i kushtoni vëmendje komisionit të ndërmjetësimit për transaksionin. Sa më shumë transaksione të bëjë një investitor, duke shitur dhe blerë ETF, aq më i ulët është rendimenti si rezultat.
3. Më shpesh, dividentët riinvestohen, duke rritur kthimin e përgjithshëm të fondit. Që nga janari 2022, vetëm fondi FXRD – obligacione korporative me rendiment të lartë me mbrojtje kundër luhatjeve të monedhës – paguan dividentë.
4. Fitimet nga ETF-të tatohen me një normë prej 13% si çdo e ardhur tjetër. Për të shmangur taksat, duhet të blini ETF në një llogari të rregullt brokerimi dhe t’i mbani për të paktën 3 vjet. Ose blini ETF në IIS tip B.

Faqja e internetit e ofruesit ofron informacione rreth fondit, si dhe një grafik të kthimeve për vitet e fundit. Ju mund të zgjidhni një periudhë specifike ose të shkarkoni të dhëna për analizë në formatin xls. Analistët rekomandojnë që të mos bëhet një përfundim për dinamikën e fondit bazuar në përfitimin e muajve të fundit. Rezultati i marrë mund të jetë i rastësishëm. Është më mirë të fokusohemi në performancën mesatare historike dhe rrezikun e një klase të caktuar aktivesh.

Si të zgjidhni një ETF për investim?

Para se të filloni të zgjidhni aktivet, duhet të hartoni një strategji tregtare. Merrni parasysh horizontin tuaj të investimit dhe tolerancën ndaj rrezikut. Një portofol i fondeve të ETF duhet të përfshijë aktive të ndryshme – aksione të sektorëve dhe vendeve të ndryshme, obligacione dhe investime në asete mbrojtëse.Ari tradicionalisht përdoret si një aktiv mbrojtës. Zakonisht rritet me nivelin e çmimit dhe mbron paratë nga inflacioni. Gjatë një krize, ai është një strehë – rritet ndërsa stoqet bien. Investimet në metale të çmuara sigurohen nga ofruesi Finex nëpërmjet fondit të tregtuar në bursë FXGD. Ky është një instrument dollarësh për të investuar në ar fizik pa TVSH. Etf FXGD gjurmon çmimin e arit në tregun global sa më saktë që të jetë e mundur.

Përqindja e obligacioneve duhet të jetë më e madhe nëse po ndërtoni një portofol konservator me paqëndrueshmëri të ulët. Dallimi midis një fondi obligacioni dhe një blerjeje të drejtpërdrejtë të obligacioneve është se ETF nuk i mban obligacionet deri në maturim, por i zëvendëson ato në kohën e duhur për të rrafshuar kurbën e yield-eve. Kohëzgjatja mesatare është në të njëjtin nivel. Vlen të përmendet se disa fonde mbivendosen. Për shembull, si FXWO ashtu edhe FXRW kanë aksione në SHBA, ashtu si aksionet amerikane dhe aksionet S&P500. Fillestarët nuk rekomandohen të bastojnë vetëm në një vend. Skedat në faqen zyrtare të Finkes do t’ju ndihmojnë të vendosni për strategjinë:

• testi i profilit të rrezikut – kërkohet t’i përgjigjet disa pyetjeve për të përcaktuar tolerancën ndaj rrezikut;
• Llogaritësi IIS – përcaktimi i përfitimit të përafërt kur investoni në një llogari investimi individual;
• Llogaritësi i pensionit – do të ndihmojë në përcaktimin e sasisë së rimbushjes vjetore për të marrë një rritje të pranueshme mujore të pensionit.

Shërbimi Finex do t’ju ndihmojë të krahasoni fondet sipas përfitimit. Shkoni te skeda Të gjitha ETF-të në faqen zyrtare të internetit
https://finex-etf.ru/products , atëherë duhet të zgjidhni disa fonde dhe të klikoni butonin krahasoni. Një filtër do t’ju ndihmojë të zgjidhni fondet që ju nevojiten. Ju mund të zgjidhni fondet sipas kategorisë së aktiveve, sipas monedhës së tregtimit ose fondeve dhe sipas qëllimit të investimit:

• në vend të një depozite në dollarë;
• në vend të një depozite në rubla;
• mjetet mbrojtëse;
• e qëndrueshme në dollarë;
• e qëndrueshme në rubla;
• më fitimprurëse e vitit.

Investitorët fillestarë këshillohen të investojnë në të gjitha aksionet menjëherë, në vend të industrive specifike. Pra, ka më pak shanse për të bërë një gabim. Ju mund të shtoni një pjesë të vogël të aktiveve të një fondi që ju duket premtues. Si rezultat, ju mund të bëni një portofol prej 60% fondesh aksionesh, 25% obligacione, 5% industri premtuese dhe 10% ar. Për të krijuar një portofol, shkoni te skedari “Krijuesi i portofolit” https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Si të ndërtoni një portofol nga FinEX ETF dhe portofole modelesh të gatshme

Mund të jetë e vështirë për fillestarët të vendosin për një strategji tregtare dhe të zgjedhin fonde specifike për investim. Për ta bërë më të lehtë për investitorin, Finex ka përpiluar disa portofol modelesh. Investitori mund të fusë të dhënat fillestare në skedën Robo-calculator:

• shuma e kapitalit fillestar;
• rimbushje mujore;
• afati i investimit;
• Mosha juaj;
• niveli i rrezikut – duhet kuptuar se sa më i lartë të jetë rreziku, aq më të larta mund të jenë të ardhurat;
• disponueshmëria e fondeve të të gjitha vendeve në portofol;
• qëllimi i investimit.

Bazuar në të dhënat fillestare, roboti zgjedh fondet optimale të këmbimit në një proporcion të caktuar. Si rezultat, do të shfaqet një tabelë e fondeve dhe një kthim i përafërt i bazuar në të dhënat historike. Llogaritja mund të dërgohet me e-mail dhe do të kthehet në të më vonë. Ju mund të ndryshoni të dhënat fillestare dhe të bëni disa opsione për krahasim.
Nëse është e vështirë të vendosni për një numër kaq të madh parametrash, zgjidhni një nga 5 portofolet modale. Për t’u njohur me to, shkoni te skedari Model Portofolios https://finex-etf.ru/calc/model. Sistemi do të tregojë përfitimin e përafërt të strategjisë, bazuar në shumën fillestare dhe periudhën e investimit. Portofoli i modelit përbëhet nga fonde të tregtuara në shkëmbim në përmasa që janë më të përshtatshmet për të zbatuar strategjitë e njohura të investimeve:

1. Portofoli i Buffett është një investim mbi parimet e një investitori të famshëm, i cili përbëhet nga investime në kompanitë amerikane dhe bono afatshkurtëra amerikane. I përshtatshëm për rrezik të lartë.
2. Portofoli i njerëzve MOEX – portofoli përbëhet nga fondet më të njohura të tregtuara në bursë, të cilat publikohen çdo muaj nga Bursa e Moskës. Përbërja e portofolit të modelit ndryshon në faqen e internetit të FInex në baza mujore.
3. Patriotik – një portofol për investitorët që besojnë në kompanitë ruse. Përbëhet nga fonde për aksionet e Federatës Ruse, obligacione të korporatave më të besueshme dhe një fond i tregut të parasë rubla. I përshtatshëm për investitorët që nuk duan të zgjedhin vetë aksionet.
4. Lezhebok – zbatimi i strategjisë së investitorit të famshëm rus Sergei Spirin. Përbëhet nga 3 ETF – për aksione, obligacione dhe arin.
5. Bilanci i zgjuar – një portofol me një yield në dollarë, përbëhet nga ETF në aksionet e huaja të vendeve të zhvilluara dhe në zhvillim. ETF-të për arin dhe obligacionet e korporatave ruse janë shtuar për të reduktuar paqëndrueshmërinë e portofolit. Portofoli është i përshtatshëm për ata njerëz që duan të investojnë në dollarë.

Për të blerë një ETF, ruani llogaritjen dhe gjeni instrumentet përmes llogarisë personale të ndërmjetësit ose një aplikacioni të veçantë. Nëse nuk keni ende një
llogari brokerimi , mund ta hapni duke shkuar te skeda Blej ETF.

Kështu, ofruesi Finex ofron mjete për përpilimin e një portofoli për investitorët me qëllime të ndryshme dhe për çdo horizont investimi. Si investitorët me përvojë ashtu edhe fillestarët mund të zgjedhin fondet e tregtuara në këmbim falë shërbimeve Finex. Pasi të vendosni për një strategji dhe të zgjidhni fondet e duhura, gjëja më e rëndësishme është të qëndroni në kurs. Tregu mund të rritet ose të bjerë, një investitor pasiv me një horizont të gjatë investimi nuk duhet të shqetësohet. Për periudha të gjata investimi, strategjia e zgjedhur do të sjellë akoma rezultate. Gjëja kryesore është rregullsia e rimbushjes dhe respektimi i rreptë i strategjisë. Çfarë do të ndodhë nëse FinEx falimenton, a do të vazhdojnë fondet të tregtojnë dhe a mund të falimentojnë vetë ETF-të: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Gjatë korrigjimeve të tregut, nuk duhet të shqetësoheni për humbjet në llogarinë tuaj të ndërmjetësimit, por jini të lumtur që mund të blini aktive me një çmim të reduktuar. Mos harroni se kjo do të japë fryte në të ardhmen. Në grafikët historikë, periudhat e korrigjimit janë të padukshme, por në praktikë, tejkalimi i tyre kërkon një vullnet të fortë nga investitori. Mundohuni të shikoni më pak grafikët, vetëm në momentet e blerjes së aseteve sipas planit. Investitorëve pasivë nuk rekomandohet të gjurmojnë kuotat më shumë se një herë në muaj.