FinEx ETF म्हणजे काय, फंड कसा निवडायचा आणि 2025 मध्ये पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा

ईटीएफ फिनेक्स – आम्ही कशाबद्दल बोलत आहोत, 2022 साठी निधीची नफा, काय समाविष्ट आहे आणि पोर्टफोलिओ कसा बनवायचा आणि तोटा नाही. ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) हा एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड आहे ज्यामध्ये स्टॉक, कमोडिटीज किंवा बाँड्सची निवड एखाद्या प्रकारच्या निर्देशांकाचे पालन करण्यासाठी किंवा विशिष्ट धोरणासाठी धोरणाच्या आधारे केली जाते.
फंड शेअर त्याच्या मालकाला मालमत्तेच्या एका विशिष्ट भागाचा हक्क देतो. ETF मध्ये गुंतवणूक केल्याने लहान भांडवल गुंतवणूकदारांना उच्च वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करता येतो . MICEX वर ETF शेअरचे किमान मूल्य 1 रूबल आहे. ईटीएफमध्ये स्टॉक खरेदी करणे म्हणजे फंड बनवणाऱ्या सर्व मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करण्यासारखे आहे. असा पोर्टफोलिओ स्वतंत्रपणे आणि विशिष्ट प्रमाणात गोळा करण्यासाठी, किमान 500-2000 हजार रूबलचे भांडवल आवश्यक आहे.

एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंडांचे स्पष्टीकरण देण्यासाठी एक सामान्य साधर्म्य म्हणजे सूप. आपल्याला सूपचा एक वाडगा आवश्यक आहे, परंतु ते स्वतः शिजवणे खूप महाग आहे – आपल्याला विशिष्ट प्रमाणात बरेच घटक आवश्यक आहेत. हे महाग आणि अवघड आहे. त्याऐवजी, ETF सूप बनवते आणि गुंतवणूकदारांना एक सर्व्हिंग विकते.

[मथळा id=”attachment_12042″ align=”aligncenter” width=”800″]
MICEX ETF[/caption]

ETF Finex – 2022 मध्ये रचना आणि उत्पन्न

Finex ETF मॉस्को एक्सचेंजवर सूचीबद्ध आहेत. FinEX ETF खरेदी करण्यासाठी, तुमच्याकडे पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा असण्याची गरज नाही, ब्रोकरकडून मूलभूत ज्ञानाची चाचणी उत्तीर्ण करणे पुरेसे आहे. Finex 2022 साठी खालील ETF ऑफर करते:

रोख्यांमध्ये गुंतवणूक

• FXRB – रशियन रूबल युरोबॉन्ड्स;
• FXIP – फंडाचे चलन रूबल आहे, ते यूएस सरकारच्या रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करतात;
• FXRU – रशियन फेडरेशनचे डॉलर युरोबॉन्ड्स;
• FXFA – विकसित देशांच्या उच्च-उत्पन्न रोख्यांमध्ये गुंतवणूक, फंडाचे चलन रूबल किंवा डॉलर आहे;
• FXRD – डॉलर उच्च उत्पन्न बाँड;
• FXTP – यूएस सरकारचे बाँड, अंगभूत महागाई संरक्षण;
• FXTB – अल्प-मुदतीचे अमेरिकन बाँड;
• एफएक्सएमएम – यूएस मनी मार्केट हेज इन्स्ट्रुमेंट्स;

शेअर्समध्ये गुंतवणूक

• FXKZ – कझाकस्तानच्या समभागांमध्ये गुंतवणूक;
• FXWO – जागतिक बाजारपेठेतील शेअर्स;
• FXRL – RTS च्या गतिशीलतेचे अनुसरण करते;
• FXUS – SP500 निर्देशांकाचे अनुसरण करते ;
• FXIT – यूएस तंत्रज्ञान क्षेत्रातील समभागांमध्ये गुंतवणूक;
• FXCN – चीन शेअर्स;
• FXDE – जर्मनीचे शेअर्स;
• एफएक्सआयएम – यूएस आयटी क्षेत्रातील शेअर्स;
• एफएक्सईएस – व्हिडिओ गेमच्या विकासामध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांचे शेअर्स;
• FXRE – फंड तुम्हाला यूएस रिअल इस्टेटमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी देतो;
• FXEM – उदयोन्मुख देशांचे शेअर्स (चीन आणि भारत वगळता);
• FXRW – उच्च भांडवली यूएस स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करा;

वस्तूंमध्ये गुंतवणूक

• FXGD – फंड भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करतो.

Finex कडील सर्व ETFs https://finex-etf.ru/products वर आढळू शकतात

निधीवरील परताव्यावर काय परिणाम होतो?

मुख्य घटक:

1. फंडाचा परतावा ईटीएफ नंतर निर्देशांक किंवा कमोडिटीच्या कोटमधील बदलावर अवलंबून असतो.
2. आपण निधीच्या कमिशनकडे लक्ष दिले पाहिजे. ETF Finex वर 0.95% पर्यंत कमिशन आहे. हे फंडाच्या मालमत्तेच्या मूल्यातून वजा केले जाते, गुंतवणूकदार ते अतिरिक्त देत नाही. आपण व्यवहारासाठी ब्रोकरेज कमिशनकडे देखील लक्ष दिले पाहिजे. गुंतवणूकदार जितके जास्त व्यवहार करतो, ETF विकतो आणि खरेदी करतो, परिणामी उत्पन्न कमी होते.
3. बहुतेकदा, लाभांशाची पुनर्गुंतवणूक केली जाते, ज्यामुळे फंडाचा एकूण परतावा वाढतो. जानेवारी 2022 पर्यंत, फक्त FXRD फंड – चलनातील चढउतारांपासून संरक्षण असलेले उच्च-उत्पन्न कॉर्पोरेट बाँड – लाभांश देतात.
4. ETF च्या नफ्यावर इतर कोणत्याही उत्पन्नाप्रमाणे 13% दराने कर आकारला जातो. कर टाळण्यासाठी, तुम्ही नियमित ब्रोकरेज खात्यावर ईटीएफ खरेदी केले पाहिजे आणि किमान 3 वर्षे धरून ठेवा. किंवा IIS प्रकार B वर ETF खरेदी करा.

प्रदात्याची वेबसाइट फंडाविषयी माहिती, तसेच अलीकडील वर्षांच्या परताव्याच्या आलेख प्रदान करते. तुम्ही विशिष्ट कालावधी निवडू शकता किंवा xls फॉरमॅटमध्ये विश्लेषणासाठी डेटा डाउनलोड करू शकता. विश्लेषकांनी अलीकडच्या काही महिन्यांच्या नफ्यावर आधारित फंडाच्या गतिशीलतेबद्दल निष्कर्ष न काढण्याची शिफारस केली आहे. प्राप्त परिणाम यादृच्छिक असू शकते. सरासरी ऐतिहासिक कामगिरी आणि विशिष्ट मालमत्ता वर्गाच्या जोखमीवर लक्ष केंद्रित करणे चांगले आहे.

गुंतवणुकीसाठी ईटीएफ कसा निवडावा?

तुम्‍ही मालमत्ता निवडण्‍यास सुरूवात करण्‍यापूर्वी, तुम्‍हाला ट्रेडिंग धोरण तयार करण्‍याची आवश्‍यकता आहे. तुमच्या गुंतवणुकीचे क्षितिज आणि जोखीम सहन करण्याची क्षमता विचारात घ्या. ईटीएफ फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविध मालमत्तांचा समावेश असावा – विविध क्षेत्रे आणि देशांचे स्टॉक, रोखे आणि संरक्षणात्मक मालमत्तेतील गुंतवणूक. सोन्याचा वापर पारंपारिकपणे संरक्षणात्मक मालमत्ता म्हणून केला जातो. हे सहसा किंमत पातळीसह वाढते आणि चलनवाढीपासून पैशाचे संरक्षण करते. संकटाच्या वेळी, ते एक आश्रय आहे – स्टॉक कमी होत असताना ते वाढते. मौल्यवान धातूंमधील गुंतवणूक Finex प्रदात्याद्वारे एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड FXGD द्वारे प्रदान केली जाते. व्हॅटशिवाय भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करण्यासाठी हे डॉलरचे साधन आहे. Etf FXGD जागतिक बाजारपेठेतील सोन्याच्या किमतीचा शक्य तितक्या अचूकपणे मागोवा घेते. [मथळा id=”attachment_13054″ align=”aligncenter” width=”602″]
ETF FXGD[/caption] तुम्ही कमी अस्थिरतेसह पुराणमतवादी पोर्टफोलिओ तयार करत असल्यास बाँडचे प्रमाण मोठे असावे. बाँड फंड आणि थेट बाँड खरेदी यातील फरक हा आहे की ईटीएफ मुदतपूर्तीपर्यंत रोखे ठेवत नाही, परंतु उत्पन्न वक्र सपाट करण्यासाठी वेळेवर बदलते. सरासरी कालावधी समान पातळीवर आहे. हे लक्षात घेण्यासारखे आहे की काही निधी ओव्हरलॅप होतात. उदाहरणार्थ, FXWO आणि FXRW दोन्हीमध्ये यूएस स्टॉक्स आहेत, जसे की यूएस स्टॉक आणि S&P500 स्टॉक. नवशिक्यांना केवळ एका देशावर पैज लावण्याची शिफारस केलेली नाही. फिन्क्सच्या अधिकृत वेबसाइटवरील टॅब आपल्याला धोरण ठरवण्यात मदत करतील:

• जोखीम प्रोफाइल चाचणी – जोखीम सहिष्णुता निश्चित करण्यासाठी काही प्रश्नांची उत्तरे देण्यास सांगितले;
• आयआयएस कॅल्क्युलेटर – वैयक्तिक गुंतवणूक खात्यात गुंतवणूक करताना अंदाजे नफा निश्चित करणे;
• पेन्शन कॅल्क्युलेटर – पेन्शनमध्ये स्वीकार्य मासिक वाढ प्राप्त करण्यासाठी वार्षिक भरपाईची रक्कम निर्धारित करण्यात मदत करेल.

Finex सेवा तुम्हाला नफ्यानुसार निधीची तुलना करण्यात मदत करेल. https://finex-etf.ru/products या अधिकृत वेबसाइटवरील सर्व ETFs टॅबवर जा , त्यानंतर तुम्ही अनेक फंड निवडा आणि तुलना बटणावर क्लिक करा. एक फिल्टर आपल्याला आवश्यक निधी निवडण्यात मदत करेल. तुम्ही मालमत्ता वर्गानुसार, ट्रेडिंग किंवा फंड चलनानुसार आणि गुंतवणुकीच्या उद्देशाने निधी निवडू शकता:

• डॉलरमध्ये ठेवीऐवजी;
• रुबलमध्ये ठेवीऐवजी;
• संरक्षणात्मक मालमत्ता;
• डॉलरमध्ये स्थिर;
• रूबल मध्ये स्थिर;
• वर्षातील सर्वात फायदेशीर.

सुरुवातीच्या गुंतवणूकदारांना विशिष्ट उद्योगांऐवजी एकाच वेळी सर्व समभागांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो. त्यामुळे चूक होण्याची शक्यता कमी असते. तुमच्यासाठी आशादायक वाटणाऱ्या फंडाच्या मालमत्तेचा एक छोटासा भाग तुम्ही जोडू शकता. परिणामी, तुम्ही 60% स्टॉक फंड, 25% रोखे, 5% आशादायक उद्योग आणि 10% सोन्याचा पोर्टफोलिओ बनवू शकता. पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी, पोर्टफोलिओ कन्स्ट्रक्टर टॅबवर जा https://finex-etf.ru/calc/constructor.

FinEX ETF आणि रेडीमेड मॉडेल पोर्टफोलिओमधून पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा

नवशिक्यांसाठी ट्रेडिंग धोरण ठरवणे आणि गुंतवणुकीसाठी विशिष्ट फंड निवडणे कठीण होऊ शकते. गुंतवणूकदारांसाठी हे सोपे करण्यासाठी, Finex ने अनेक मॉडेल पोर्टफोलिओ संकलित केले आहेत. गुंतवणूकदार रोबो-कॅल्क्युलेटर टॅबवर प्रारंभिक डेटा प्रविष्ट करू शकतो:

• प्रारंभिक भांडवलाची रक्कम;
• मासिक भरपाई;
• गुंतवणूकीची मुदत;
• तुमचे वय;
• जोखीम पातळी – हे समजले पाहिजे की जोखीम जितकी जास्त असेल तितके उत्पन्न जास्त असू शकते;
• पोर्टफोलिओमधील सर्व देशांच्या निधीची उपलब्धता;
• गुंतवणुकीचा उद्देश.

प्रारंभिक डेटाच्या आधारे, रोबोट विशिष्ट प्रमाणात इष्टतम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड निवडतो. परिणामी, निधीचा चार्ट दाखवला जाईल आणि ऐतिहासिक डेटावर आधारित अंदाजे परतावा. गणना ई-मेलद्वारे पाठविली जाऊ शकते आणि नंतर त्यावर परत येईल. तुम्ही प्रारंभिक डेटा बदलू शकता आणि तुलनेसाठी अनेक पर्याय बनवू शकता.
एवढ्या मोठ्या प्रमाणात पॅरामीटर्सवर निर्णय घेणे अवघड असल्यास, 5 मॉडेल पोर्टफोलिओपैकी एक निवडा. त्यांच्याशी परिचित होण्यासाठी, मॉडेल पोर्टफोलिओ टॅबवर जा https://finex-etf.ru/calc/model. प्रारंभिक रक्कम आणि गुंतवणुकीच्या कालावधीच्या आधारावर ही प्रणाली धोरणाची अंदाजे नफा दर्शवेल. मॉडेल पोर्टफोलिओमध्ये एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड अशा प्रमाणात असतात जे लोकप्रिय गुंतवणूक धोरणांच्या अंमलबजावणीसाठी सर्वात योग्य असतात:

1. बफेटचा पोर्टफोलिओ हा प्रसिद्ध गुंतवणूकदाराच्या नियमांवरील गुंतवणूक आहे, ज्यामध्ये यूएस कंपन्यांमधील गुंतवणूक आणि अल्प-मुदतीची यूएस बिले असतात. उच्च जोखमीसाठी योग्य.
2. MOEX लोकांचा पोर्टफोलिओ – पोर्टफोलिओ सर्वात लोकप्रिय एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडांचा बनलेला आहे, जो मॉस्को एक्सचेंजद्वारे मासिक प्रकाशित केला जातो. FInex वेबसाइटवर मॉडेल पोर्टफोलिओची रचना मासिक आधारावर बदलते.
3. देशभक्त – रशियन कंपन्यांवर विश्वास ठेवणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी एक पोर्टफोलिओ. रशियन फेडरेशनच्या शेअर्ससाठी निधी, सर्वात विश्वासार्ह कॉर्पोरेशनचे बाँड आणि रुबल मनी मार्केट फंड यांचा समावेश आहे. ज्या गुंतवणूकदारांना स्वतःचे शेअर्स निवडायचे नाहीत त्यांच्यासाठी योग्य.
4. लेझेबोक – प्रसिद्ध रशियन गुंतवणूकदार सेर्गेई स्पिरिनच्या धोरणाची अंमलबजावणी. 3 ETF चा समावेश होतो – स्टॉक, बाँड आणि सोन्यासाठी.
5. स्मार्ट बॅलन्स – डॉलर उत्पन्नासह पोर्टफोलिओ, विकसित आणि विकसनशील देशांच्या परदेशी शेअर्सवर ETF असतो. पोर्टफोलिओ अस्थिरता कमी करण्यासाठी सोने आणि रशियन कॉर्पोरेट बाँडसाठी ईटीएफ जोडले गेले आहेत. पोर्टफोलिओ अशा लोकांसाठी योग्य आहे ज्यांना डॉलरमध्ये गुंतवणूक करायची आहे.

ईटीएफ खरेदी करण्यासाठी, गणना जतन करा आणि ब्रोकरच्या वैयक्तिक खात्याद्वारे किंवा विशेष अनुप्रयोगाद्वारे साधने शोधा. तुमच्याकडे अजून ब्रोकरेज खाते नसल्यास , तुम्ही बाय ईटीएफ टॅबवर जाऊन ते उघडू शकता. [मथळा id=”attachment_13162″ align=”aligncenter” width=”1244″]
Finex ETF कसे विकत घ्यावे – 5 सोपे टप्पे[/caption] अशाप्रकारे, Finex प्रदाता विविध उद्दिष्टे असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी आणि कोणत्याही गुंतवणुकीच्या क्षितिजासाठी पोर्टफोलिओ संकलित करण्यासाठी साधने देतात. अनुभवी गुंतवणूकदार आणि नवशिक्या दोघेही फिनेक्स सेवांमुळे एक्सचेंज ट्रेडेड फंड निवडू शकतात. एकदा तुम्ही रणनीती ठरवली आणि योग्य निधी निवडला की, सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे मार्गावर राहणे. बाजार वाढू शकतो किंवा घसरतो, दीर्घ गुंतवणूक क्षितिज असलेल्या निष्क्रिय गुंतवणूकदाराने काळजी करू नये. दीर्घ कालावधीच्या गुंतवणुकीसाठी, निवडलेली रणनीती अजूनही परिणाम आणेल. मुख्य गोष्ट म्हणजे भरपाईची नियमितता आणि रणनीतीचे कठोर पालन. FinEx दिवाळखोर झाल्यास काय होईल, निधीचा व्यापार सुरू राहील आणि ETF स्वतः दिवाळखोर होऊ शकतात: https://youtu. be/RLGN7Si0geE बाजारातील सुधारणांदरम्यान, तुम्ही तुमच्या ब्रोकरेज खात्यातील नुकसानीची चिंता करू नये, परंतु तुम्ही कमी किंमतीत मालमत्ता खरेदी करू शकता याचा आनंद घ्या. हे भविष्यात फळ देईल हे लक्षात ठेवा. ऐतिहासिक तक्त्यांवर, सुधारणेचा कालावधी अगोदर असतो, परंतु व्यवहारात, त्यावर मात करण्यासाठी गुंतवणूकदाराकडून प्रबळ इच्छाशक्तीची आवश्यकता असते. केवळ योजनेनुसार मालमत्ता खरेदी करण्याच्या क्षणी, चार्टकडे कमी पाहण्याचा प्रयत्न करा. निष्क्रिय गुंतवणूकदारांना महिन्यातून एकापेक्षा जास्त वेळा कोट ट्रॅक करण्याची शिफारस केली जात नाही.