Šta je FinEx ETF, kako odabrati sredstva i izgraditi portfolio u 2024

ETF Finex – o čemu pričamo, isplativost sredstava za 2022, šta je uključeno i kako napraviti portfolio i ne izgubiti.
ETF (Exchange-traded fund) je fond kojim se trguje na berzi u kojem se akcije, roba ili obveznice biraju na osnovu strategije za praćenje neke vrste indeksa ili za određenu strategiju.
Udio u fondu daje svom vlasniku pravo na određeni dio imovine. Ulaganje u ETF-ove omogućava investitorima malog kapitala da izgrade
visoko diversifikovan portfolio . Minimalna vrijednost dionice ETF-a na MICEX-u je 1 rublja. Kupovina dionica u ETF-u je kao ulaganje u svu imovinu koja čini fond. Da bi se takav portfelj prikupio samostalno iu određenim omjerima, potreban je kapital od najmanje 500-2000 hiljada rubalja.

Uobičajena analogija za objašnjenje fondova kojima se trguje na berzi je supa. Potrebna vam je činija supe, ali je kuhanje sami vrlo skupo – potrebno vam je puno sastojaka u određenim proporcijama. To je skupo i teško. Umjesto toga, ETF kuha supu i prodaje jednu porciju investitoru.

ETF Finex – sastav i prinos u 2022

Finex ETF-ovi su kotirani na Moskovskoj berzi. Da biste kupili FinEX ETF, ne morate imati status kvalifikovanog investitora, dovoljno je položiti test od brokera o poznavanju osnova. Finex nudi sljedeće ETF-ove za 2022. godinu:

Ulaganja u obveznice

• FXRB – evroobveznice ruske rublje;
• FXIP – valuta fonda je rublje, ulažu u državne obveznice SAD;
• FXRU – dolarske evroobveznice Ruske Federacije;
• FXFA – ulaganja u visokoprinosne obveznice razvijenih zemalja, valuta fonda su rublje ili dolari;
• FXRD – dolarske obveznice visokog prinosa;
• FXTP – američke državne obveznice, ugrađena zaštita od inflacije;
• FXTB – kratkoročne američke obveznice;
• FXMM – instrumenti zaštite tržišta novca SAD;

Ulaganje u dionice

• FXKZ – ulaganja u akcije Kazahstana;
• FXWO – dionice svjetskog tržišta;
• FXRL – prati dinamiku RTS-a;
• FXUS – prati SP500 indeks ;
• FXIT – ulaganja u akcije američkog tehnološkog sektora;
• FXCN – dionice Kine;
• FXDE – dionice Njemačke;
• FXIM – dionice IT sektora SAD;
• FXES – dionice kompanija koje se bave razvojem video igrica;
• FXRE – fond vam omogućava ulaganje u nekretnine u SAD;
• FXEM – dionice zemalja u razvoju (osim Kine i Indije);
• FXRW – investirajte u visoko kapitalizirane američke dionice;

Ulaganje u robu

• FXGD – fond ulaže u fizičko zlato.

Svi ETF-ovi iz Finexa mogu se naći na https://finex-etf.ru/products

Šta utiče na povraćaj sredstava?

Glavni faktori:

1. Povrat fonda zavisi od promene kotacija indeksa ili robe koju prati ETF.
2. Treba obratiti pažnju na proviziju fonda. ETF Finex ima proviziju do 0,95%. Odbija se od vrijednosti imovine fonda, investitor je ne plaća dodatno. Treba obratiti pažnju i na brokersku proviziju za transakciju. Što više transakcija investitor napravi, prodajući i kupujući ETF-ove, manji je prinos kao rezultat.
3. Najčešće se dividende reinvestiraju, čime se povećava ukupni prinos fonda. Od januara 2022. dividende isplaćuje samo FXRD fond – visokoprinosne korporativne obveznice sa zaštitom od valutnih fluktuacija.
4. Dobit od ETF-ova oporezuje se po stopi od 13% kao i svaki drugi prihod. Da biste izbjegli porez, trebali biste kupiti ETF-ove na redovnom brokerskom računu i držati ih najmanje 3 godine. Ili kupite ETF na IIS-u tipa B.

Web stranica provajdera pruža informacije o fondu, kao i grafikon prinosa za posljednje godine. Možete odabrati određeni period ili preuzeti podatke za analizu u xls formatu. Analitičari preporučuju da se ne donosi zaključak o dinamici fonda na osnovu profitabilnosti posljednjih mjeseci. Dobiveni rezultat može biti slučajan. Bolje je fokusirati se na prosječne povijesne performanse i rizik određene klase imovine.

Kako odabrati ETF za ulaganje?

Pre nego što počnete da birate sredstva, morate da napravite strategiju trgovanja. Uzmite u obzir svoj horizont ulaganja i toleranciju rizika. Portfolio ETF fondova treba da uključuje različitu imovinu – akcije različitih sektora i zemalja, obveznice i ulaganja u zaštitna sredstva.Zlato se tradicionalno koristi kao zaštitno sredstvo. Obično raste sa nivoom cena i štiti novac od inflacije. Tokom krize, to je utočište – raste dok dionice padaju. Ulaganja u plemenite metale obezbjeđuje Finex provajder preko berzanskog fonda FXGD. Ovo je dolarski instrument za ulaganje u fizičko zlato bez PDV-a. Etf FXGD prati cijenu zlata na globalnom tržištu što je preciznije moguće.

Udio obveznica bi trebao biti veći ako gradite konzervativan portfelj sa niskom volatilnošću. Razlika između obvezničkog fonda i direktne kupovine obveznica je u tome što ETF ne drži obveznice do dospijeća, već ih na vrijeme zamjenjuje kako bi izravnao krivu prinosa. Prosječno trajanje je na istom nivou. Vrijedi napomenuti da se neka sredstva preklapaju. Na primjer, i FXWO i FXRW imaju američke dionice u sebi, kao i američke dionice i dionice S&P500. Početnicima se ne preporučuje da se klade samo na jednu zemlju. Kartice na službenoj web stranici Finkes pomoći će vam da odlučite o strategiji:

• test profila rizika – traži se da odgovori na nekoliko pitanja kako bi se utvrdila tolerancija na rizik;
• IIS kalkulator – određivanje približne profitabilnosti prilikom ulaganja na individualni investicioni račun;
• kalkulator penzije – pomoći će u određivanju iznosa godišnje dopune za primanje prihvatljivog mjesečnog povećanja penzije.

Finex usluga će vam pomoći da uporedite sredstva po profitabilnosti. Idite na karticu Svi ETF-ovi na službenoj web stranici
https://finex-etf.ru/products , tada trebate odabrati nekoliko fondova i kliknuti na dugme za usporedbu. Filter će vam pomoći da odaberete sredstva koja su vam potrebna. Sredstva možete odabrati po klasi imovine, po trgovanju ili valuti fonda i po namjeni ulaganja:

• umjesto depozita u dolarima;
• umjesto depozita u rubljama;
• zaštitna sredstva;
• stabilno u dolarima;
• stabilno u rubljama;
• najprofitabilniji u godini.

Investitorima početnicima se savjetuje da ulažu u sve dionice odjednom, umjesto u određene industrije. Dakle, manje su šanse da napravite grešku. Možete dodati mali dio imovine fonda koji vam se čini obećavajućim. Kao rezultat, možete napraviti portfelj od 60% dioničkih fondova, 25% obveznica, 5% perspektivnih industrija i 10% zlata. Da biste kreirali portfolio, idite na karticu Konstruktor portfelja https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Kako napraviti portfolio od FinEX ETF-ova i gotovih portfelja modela

Početnicima može biti teško da se odluče za strategiju trgovanja i odaberu određena sredstva za ulaganje. Kako bi olakšao investitoru, Finex je sastavio nekoliko portfelja modela. Investitor može upisati početne podatke na kartici Robo-kalkulator:

• iznos početnog kapitala;
• mjesečno dopunjavanje;
• rok ulaganja;
• tvoje godine;
• nivo rizika – treba shvatiti da što je veći rizik, veći prihod može biti;
• dostupnost sredstava svih zemalja u portfelju;
• svrha ulaganja.

Na osnovu početnih podataka, robot bira optimalna sredstva kojima se trguje na berzi u određenom omjeru. Kao rezultat, prikazat će se dijagram sredstava i približan prinos na osnovu historijskih podataka. Obračun se može poslati e-poštom i vratit će se na njega kasnije. Možete promijeniti početne podatke i napraviti nekoliko opcija za poređenje.
Ako je teško odlučiti se za tako veliki broj parametara, odaberite jedan od 5 modalnih portfelja. Da biste se upoznali s njima, idite na karticu Portfelji modela https://finex-etf.ru/calc/model. Sistem će pokazati približnu profitabilnost strategije, na osnovu početnog iznosa i perioda ulaganja. Model portfelja se sastoji od fondova kojima se trguje na berzi u omjerima koji su najprikladniji za implementaciju popularnih investicijskih strategija:

1. Buffettov portfolio je investicija po principima poznatog investitora, sastoji se od ulaganja u američke kompanije i kratkoročnih američkih zapisa. Pogodno za visok rizik.
2. Portfolio ljudi MOEX-a – portfolio čine najpopularniji fondovi kojima se trguje na berzi, koje mesečno objavljuje Moskovska berza. Sastav portfelja modela mijenja se na web stranici FInex na mjesečnoj bazi.
3. Patriotic – portfolio za investitore koji veruju u ruske kompanije. Sastoji se od fondova za dionice Ruske Federacije, obveznica najpouzdanijih korporacija i fonda tržišta novca u rubljama. Pogodno za investitore koji ne žele sami birati dionice.
4. Lezhebok – implementacija strategije poznatog ruskog investitora Sergeja Spirina. Sastoji se od 3 ETF-a – za dionice, obveznice i zlato.
5. Smart balance – portfolio sa dolarskim prinosom, sastoji se od ETF-a na inostrane dionice razvijenih i zemalja u razvoju. ETF-ovi za zlato i ruske korporativne obveznice su dodani kako bi se smanjila volatilnost portfelja. Portfolio je pogodan za one ljude koji žele investirati u dolarima.

Da biste kupili ETF, sačuvajte kalkulaciju i pronađite instrumente putem ličnog računa brokera ili posebne aplikacije. Ako još nemate
brokerski račun , možete ga otvoriti tako što ćete otići na karticu Kupi ETF.

Dakle, Finex provajder nudi alate za sastavljanje portfelja za investitore sa različitim ciljevima i za bilo koji horizont ulaganja. I iskusni investitori i početnici mogu izabrati fondove kojima se trguje na berzi zahvaljujući Finex uslugama. Kada se odlučite za strategiju i odaberete prava sredstva, najvažnije je da ostanete na tom putu. Tržište može porasti ili pasti, pasivni investitor sa dugim horizontom ulaganja ne bi trebao biti zabrinut. Za duge periode ulaganja, odabrana strategija će i dalje donijeti rezultate. Glavna stvar je redovnost dopunjavanja i striktno pridržavanje strategije. Šta će se dogoditi ako FinEx bankrotira, hoće li fondovi nastaviti da trguju i mogu li sami ETF-ovi bankrotirati: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Tokom korekcija tržišta, ne treba da brinete o gubicima na svom brokerskom računu, ali budite zadovoljni što možete kupiti sredstva po sniženoj ceni. Zapamtite da će ovo uroditi plodom u budućnosti. Na istorijskim grafikonima periodi korekcije su neprimjetni, ali u praksi njihovo prevazilaženje zahtijeva snažnu volju investitora. Pokušajte manje gledati grafikone, samo u momentima kupovine imovine po planu. Pasivnim investitorima se ne preporučuje da prate kotacije više od jednom mjesečno.