Czym jest FinEx ETF, jak wybierać fundusze i budować portfel w 2024 roku

ETF Finex – o czym mówimy, rentowność środków na 2022 rok, co zawiera i jak zrobić portfel i nie stracić.
ETF (Exchange-traded Fund) to fundusz giełdowy, w którym akcje, towary lub obligacje są wybierane w oparciu o strategię podążania za pewnym indeksem lub określoną strategią.
Udział w funduszu uprawnia właściciela do określonej części aktywów. Inwestowanie w fundusze ETF umożliwia małym inwestorom kapitałowym budowanie
wysoce zdywersyfikowanego portfela . Minimalna wartość akcji ETF na MICEX to 1 rubel. Kupowanie akcji w funduszu ETF jest jak inwestowanie we wszystkie aktywa tworzące fundusz. Aby samodzielnie i w określonych proporcjach zebrać taki portfel, wymagany jest kapitał w wysokości co najmniej 500-2000 tysięcy rubli.

Powszechną analogią do wyjaśniania funduszy giełdowych jest zupa. Potrzebujesz miski zupy, ale jej samodzielne gotowanie jest bardzo drogie – potrzeba dużo składników w określonych proporcjach. To drogie i trudne. Zamiast tego ETF gotuje zupę i sprzedaje jedną porcję inwestorowi.

ETF Finex – skład i rentowność w 2022

Fundusze Finex ETF są notowane na moskiewskiej giełdzie. Aby kupić FinEX ETF, nie musisz mieć statusu inwestora kwalifikowanego, wystarczy zdać test od brokera ze znajomości podstaw. Finex oferuje następujące fundusze ETF na rok 2022:

Inwestycje w obligacje

• FXRB – euroobligacje rubla rosyjskiego;
• FXIP – walutą funduszu są ruble, inwestują w obligacje rządu USA;
• FXRU – dolarowe euroobligacje Federacji Rosyjskiej;
• FXFA – inwestycje w wysokodochodowe obligacje krajów rozwiniętych, walutą funduszu są ruble lub dolary;
• FXRD – dolarowe obligacje wysokodochodowe;
• FXTP – obligacje rządu USA, wbudowana ochrona przed inflacją;
• FXTB – krótkoterminowe obligacje amerykańskie;
• FXMM – instrumenty zabezpieczające rynek pieniężny w USA;

Inwestycja w akcje

• FXKZ – inwestycje w akcje Kazachstanu;
• FXWO – akcje rynku światowego;
• FXRL – podąża za dynamiką RTS;
• FXUS – podąża za indeksem SP500 ;
• FXIT – inwestycje w akcje amerykańskiego sektora technologicznego;
• FXCN – akcje Chin;
• FXDE – akcje Niemiec;
• FXIM – akcje amerykańskiego sektora IT;
• FXES – akcje spółek zajmujących się tworzeniem gier wideo;
• FXRE – fundusz umożliwia inwestowanie w amerykańskie nieruchomości;
• FXEM – akcje krajów wschodzących (z wyjątkiem Chin i Indii);
• FXRW – inwestuj w wysoko skapitalizowane akcje amerykańskie;

Inwestycja w towary

• FXGD – fundusz inwestuje w fizyczne złoto.

Wszystkie fundusze ETF firmy Finex można znaleźć na stronie https://finex-etf.ru/products

Co wpływa na zwrot środków?

Główne czynniki:

1. Zwrot funduszu zależy od zmiany notowań indeksu lub towaru, po którym następuje ETF.
2. Należy zwrócić uwagę na prowizję funduszu. ETF Finex ma prowizję do 0,95%. Jest ona odejmowana od wartości aktywów funduszu, inwestor jej dodatkowo nie dopłaca. Należy również zwrócić uwagę na prowizję maklerską za transakcję. Im więcej transakcji dokona inwestor, sprzedając i kupując ETF-y, tym niższy zysk.
3. Najczęściej dywidendy są reinwestowane, zwiększając ogólny zwrot funduszu. Od stycznia 2022 r. dywidendę wypłaca tylko fundusz FXRD – wysokodochodowe obligacje korporacyjne z ochroną przed wahaniami kursów walut.
4. Zyski z ETF są opodatkowane stawką 13%, jak każdy inny dochód. Aby uniknąć podatku, należy kupować ETF-y na zwykłym rachunku maklerskim i utrzymywać je przez co najmniej 3 lata. Lub kup ETF na IIS typu B.

Na stronie internetowej dostawcy znajdują się informacje o funduszu, a także wykres zwrotów z ostatnich lat. Możesz wybrać konkretny okres lub pobrać dane do analizy w formacie xls. Analitycy zalecają, aby nie wyciągać wniosków o dynamice funduszu na podstawie rentowności ostatnich miesięcy. Otrzymany wynik może być przypadkowy. Lepiej skupić się na średnich historycznych wynikach i ryzyku konkretnej klasy aktywów.

Jak wybrać ETF do inwestycji?

Zanim zaczniesz wybierać aktywa, musisz opracować strategię handlową. Rozważ swój horyzont inwestycyjny i tolerancję ryzyka. Portfel funduszy ETF powinien obejmować różne aktywa – akcje różnych sektorów i krajów, obligacje i inwestycje w aktywa ochronne.Złoto jest tradycyjnie używane jako aktywa ochronne. Zwykle rośnie wraz z poziomem cen i chroni pieniądze przed inflacją. W czasie kryzysu jest schronieniem – rośnie, gdy spadają zapasy. Inwestycje w metale szlachetne zapewnia dostawca Finex za pośrednictwem funduszu giełdowego FXGD. Jest to dolarowy instrument do inwestowania w fizyczne złoto bez VAT. Etf FXGD jak najdokładniej śledzi cenę złota na rynku światowym. [podpis id=”attachment_13054″ align=”aligncenter” width=”602″]
ETF FXGD[/caption] Udział obligacji powinien być większy, jeśli budujesz konserwatywny portfel o niskiej zmienności. Różnica między funduszem obligacji a bezpośrednim zakupem obligacji polega na tym, że ETF nie przechowuje obligacji do terminu zapadalności, ale zastępuje je w odpowiednim czasie, aby spłaszczyć krzywą dochodowości. Średni czas trwania jest na tym samym poziomie. Warto zauważyć, że niektóre fundusze pokrywają się. Na przykład zarówno FXWO, jak i FXRW mają w nich akcje amerykańskie, podobnie jak akcje amerykańskie i akcje S&P500. Początkującym nie zaleca się obstawiania tylko jednego kraju. Zakładki na oficjalnej stronie Finkes pomogą Ci zdecydować o strategii:

• test profilu ryzyka – poproszony o odpowiedź na kilka pytań w celu określenia tolerancji na ryzyko;
• Kalkulator IIS – określenie przybliżonej rentowności przy inwestowaniu na indywidualnym rachunku inwestycyjnym;
• Kalkulator emerytalny – pomoże określić wysokość rocznego uzupełnienia, aby otrzymać akceptowalny miesięczny wzrost emerytury.

Usługa Finex pomoże Ci porównać fundusze według rentowności. Przejdź do zakładki Wszystkie fundusze ETF na oficjalnej stronie
https://finex-etf.ru/products , następnie wybierz kilka funduszy i kliknij przycisk porównania. Filtr pomoże Ci wybrać potrzebne środki. Fundusze można wybierać według klasy aktywów, waluty handlu lub waluty funduszu oraz celu inwestycyjnego:

• zamiast depozytu w dolarach;
• zamiast depozytu w rublach;
• aktywa ochronne;
• stabilny w dolarach;
• stabilny w rublach;
• najbardziej dochodowy w roku.

Początkującym inwestorom zaleca się inwestowanie we wszystkie akcje jednocześnie, a nie w określone branże. Więc jest mniejsza szansa na popełnienie błędu. Możesz dodać niewielką część aktywów funduszu, który wydaje Ci się obiecujący. W rezultacie możesz stworzyć portfel składający się z 60% funduszy akcyjnych, 25% obligacji, 5% obiecujących branż i 10% złota. Aby utworzyć portfolio, przejdź do zakładki Portfolio Constructor https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Jak zbudować portfel z funduszy FinEX ETF i gotowych portfeli modelowych

Początkującym może być trudno zdecydować się na strategię handlową i wybrać konkretne fundusze do inwestycji. Aby ułatwić inwestorowi, Finex skompilował kilka modeli portfeli. Inwestor może wprowadzić dane początkowe w zakładce Robo-kalkulator:

• wysokość kapitału początkowego;
• comiesięczne uzupełnianie;
• termin inwestycji;
• Twój wiek;
• poziom ryzyka – należy rozumieć, że im wyższe ryzyko, tym wyższy może być dochód;
• dostępność środków ze wszystkich krajów w portfelu;
• cel inwestycji.

Na podstawie wstępnych danych robot wybiera optymalne fundusze giełdowe w określonej proporcji. W rezultacie zostanie pokazany wykres funduszy i przybliżony zwrot na podstawie danych historycznych. Kalkulację można wysłać e-mailem i wrócimy do niej później. Możesz zmienić początkowe dane i zrobić kilka opcji do porównania.
Jeżeli trudno zdecydować się na tak dużą liczbę parametrów, wybierz jeden z 5 portfeli modalnych. Aby się z nimi zapoznać, przejdź do zakładki Portfele modeli https://finex-etf.ru/calc/model. System wskaże przybliżoną rentowność strategii w oparciu o początkową kwotę i okres inwestycji. Portfele modelowe składają się z funduszy giełdowych w proporcjach, które najlepiej nadają się do realizacji popularnych strategii inwestycyjnych:

1. Portfel Buffetta to inwestycja zgodna z zasadami znanego inwestora, składa się z inwestycji w amerykańskie firmy i krótkoterminowych amerykańskich rachunków. Nadaje się do wysokiego ryzyka.
2. Portfel ludzi MOEX – portfel tworzą najpopularniejsze fundusze giełdowe, które są publikowane co miesiąc przez Moskiewską Giełdę. Skład portfela modelowego zmienia się w serwisie FInex z częstotliwością miesięczną.
3. Patriotyczne – portfel dla inwestorów wierzących w rosyjskie firmy. Składa się z funduszy na akcje Federacji Rosyjskiej, obligacji najbardziej wiarygodnych korporacji oraz rublowego funduszu rynku pieniężnego. Odpowiedni dla inwestorów, którzy nie chcą samodzielnie wybierać akcji.
4. Lezhebok – realizacja strategii słynnego rosyjskiego inwestora Siergieja Spirina. Składa się z 3 ETF-ów – na akcje, obligacje i złoto.
5. Smart balance – portfel z zyskiem dolara, składa się z ETF na akcje zagraniczne krajów rozwiniętych i rozwijających się. Dodano ETF-y na złoto i rosyjskie obligacje korporacyjne w celu zmniejszenia zmienności portfela. Portfel jest odpowiedni dla osób, które chcą inwestować w dolarach.

Aby kupić ETF, zapisz kalkulację i znajdź instrumenty za pośrednictwem konta osobistego brokera lub specjalnej aplikacji. Jeśli nie masz
jeszcze rachunku maklerskiego , możesz je otworzyć, przechodząc do zakładki Kup ETF. [podpis id=”attachment_13162″ align=”aligncenter” width=”1244″]
Jak kupić fundusz Finex ETF – 5 prostych kroków[/caption] Tak więc dostawca Finex oferuje narzędzia do tworzenia portfela dla inwestorów o różnych celach i dowolnym horyzoncie inwestycyjnym. Zarówno doświadczeni inwestorzy, jak i początkujący mogą wybierać fundusze giełdowe dzięki usługom Finex. Gdy już zdecydujesz się na strategię i wybierzesz odpowiednie fundusze, najważniejsze jest, aby trzymać się kursu. Rynek może wzrosnąć lub spaść, pasywny inwestor o długim horyzoncie inwestycyjnym nie powinien się martwić. Na długie okresy inwestycji wybrana strategia nadal przyniesie efekty. Najważniejsza jest regularność uzupełniania i ścisłe przestrzeganie strategii. Co się stanie, jeśli FinEx zbankrutuje, czy fundusze będą dalej handlować i czy same fundusze ETF zbankrutują: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Podczas korekt rynkowych nie powinieneś martwić się stratami na rachunku maklerskim, ale ciesz się, że możesz kupić aktywa po obniżonej cenie. Pamiętaj, że przyniesie to owoce w przyszłości. Na wykresach historycznych okresy korekty są niezauważalne, ale w praktyce ich pokonanie wymaga silnej woli inwestora. Staraj się mniej patrzeć na wykresy, tylko na momenty kupowania aktywów zgodnie z planem. Inwestorom pasywnym nie zaleca się śledzenia notowań częściej niż raz w miesiącu.