Mis on FinEx ETF, kuidas valida fonde ja koostada portfelli 2024. aastal

ETF Finex – millest me räägime, 2022. aasta fondide kasumlikkusest, mida see sisaldab ja kuidas teha portfelli ja mitte kaotada.
ETF (Exchange-traded fund) on börsil kaubeldav fond, mille aktsiad, kaubad või võlakirjad valitakse lähtuvalt strateegiast, mille järgi järgitakse mingisugust indeksit või konkreetset strateegiat.
Fondiaktsia annab selle omanikule õiguse teatud osale varadest. ETF-idesse investeerimine võimaldab väikekapitali investoritel luua
väga hajutatud portfelli . ETF-i aktsia minimaalne väärtus MICEXis on 1 rubla. ETF-i aktsiate ostmine on nagu investeerimine kõigisse fondi moodustavatesse varadesse. Sellise portfelli iseseisvaks ja teatud proportsioonides kogumiseks on vaja kapitali vähemalt 500-2000 tuhat rubla.

Levinud analoogia börsil kaubeldavate fondide selgitamiseks on supp. Sul on vaja kaussi suppi, kuid selle ise keetmine on väga kulukas – vaja on palju koostisosi teatud vahekorras. See on kallis ja raske. Selle asemel keedab ETF suppi ja müüb ühe portsjoni investorile.

ETF Finex – koostis ja tootlus 2022. aastal

Finexi ETF-id on noteeritud Moskva börsil. FinEX ETF-i ostmiseks ei pea olema kvalifitseeritud investori staatust, piisab maakleri testi läbimisest põhitõdede tundmise kohta. Finex pakub 2022. aastaks järgmisi ETF-e:

Investeeringud võlakirjadesse

• FXRB – Vene rubla eurovõlakirjad;
• FXIP – fondi valuuta on rublad, nad investeerivad USA valitsuse võlakirjadesse;
• FXRU – Vene Föderatsiooni dollari eurovõlakirjad;
• FXFA – investeeringud arenenud riikide kõrge tootlusega võlakirjadesse, fondi valuuta on rublad või dollarid;
• FXRD – dollari kõrge tootlusega võlakirjad;
• FXTP – USA valitsuse võlakirjad, sisseehitatud inflatsioonikaitse;
• FXTB – lühiajalised Ameerika võlakirjad;
• FXMM – USA rahaturu riskimaandamisinstrumendid;

Investeerimine aktsiatesse

• FXKZ – investeeringud Kasahstani aktsiatesse;
• FXWO – maailmaturu aktsiad;
• FXRL – järgib RTS-i dünaamikat;
• FXUS – järgib SP500 indeksit ;
• FXIT – investeeringud USA tehnoloogiasektori aktsiatesse;
• FXCN – Hiina aktsiad;
• FXDE – Saksamaa aktsiad;
• FXIM – USA IT-sektori aktsiad;
• FXES – videomängude arendamisega tegelevate ettevõtete aktsiad;
• FXRE – fond võimaldab investeerida USA kinnisvarasse;
• FXEM – arenevate riikide aktsiad (va Hiina ja India);
• FXRW – investeerige kõrge kapitalisatsiooniga USA aktsiatesse;

Kaupadesse investeerimine

• FXGD – fond investeerib füüsilisse kulda.

Kõik Finexi ETF-id leiate aadressilt https://finex-etf.ru/products

Mis mõjutab raha tootlust?

Peamised tegurid:

1. Fondi tootlus sõltub indeksi või kauba noteeringute muutusest, millele järgneb ETF.
2. Peaksite pöörama tähelepanu fondi komisjonitasule. ETF Finexil on vahendustasu kuni 0,95%. See arvatakse maha fondi varade väärtusest, investor seda täiendavalt ei maksa. Tähelepanu tuleks pöörata ka tehingu maaklertasule. Mida rohkem tehinguid investor ETF-e müües ja ostes teeb, seda madalam on sellest tulenevalt tootlus.
3. Kõige sagedamini reinvesteeritakse dividendid, suurendades fondi üldist tootlust. Alates 2022. aasta jaanuarist maksab dividende ainult FXRD fond – kõrge tootlusega ettevõtete võlakirjad, mis on kaitstud valuutakursside kõikumise eest.
4. ETF-idest saadavat kasumit maksustatakse 13% maksumääraga nagu kõiki muid tulusid. Maksude vältimiseks peaksite ETF-e ostma tavalisel maaklerikontol ja hoidma neid vähemalt 3 aastat. Või ostke B-tüüpi IIS-i ETF-i.

Pakkuja veebisaidil on teave fondi kohta ja viimaste aastate tulude graafik. Saate valida konkreetse perioodi või alla laadida andmed analüüsimiseks xls-vormingus. Analüütikud soovitavad mitte teha järeldusi fondi dünaamika kohta viimaste kuude kasumlikkuse põhjal. Saadud tulemus võib olla juhuslik. Parem on keskenduda keskmisele ajaloolisele tootlusele ja konkreetse varaklassi riskile.

Kuidas valida investeerimisfondi ETF-i?

Enne varade valimise alustamist peate koostama kauplemisstrateegia. Arvestage oma investeerimishorisonti ja riskitaluvust. ETF-i fondide portfell peaks sisaldama erinevaid varasid – erinevate sektorite ja riikide aktsiaid, võlakirju ja investeeringuid kaitsevaradesse Traditsiooniliselt kasutatakse kaitsevarana kulda. Tavaliselt tõuseb see koos hinnatasemega ja kaitseb raha inflatsiooni eest. Kriisi ajal on see pelgupaik – see kasvab, samal ajal kui varud langevad. Investeeringuid väärismetallidesse pakub Finexi pakkuja läbi börsil kaubeldava fondi FXGD. See on dollariinstrument füüsilisesse kulda investeerimiseks ilma käibemaksuta. Etf FXGD jälgib kulla hinda maailmaturul võimalikult täpselt.

Võlakirjade osakaal peaks olema suurem, kui loote madala volatiilsusega konservatiivset portfelli. Võlakirjafondi ja võlakirjade otsese ostmise erinevus seisneb selles, et ETF ei hoia võlakirju lunastustähtajani, vaid vahetab need õigel ajal välja, et tulukõverat tasandada. Keskmine kestus on samal tasemel. Väärib märkimist, et mõned fondid kattuvad. Näiteks nii FXWO kui ka FXRW aktsiates on USA aktsiad, nagu ka USA aktsiad ja S&P500 aktsiad. Algajatele ei soovitata panustada ainult ühele riigile. Finkesi ametliku veebisaidi vahekaardid aitavad teil strateegia üle otsustada:

• riskiprofiili test – palutakse vastata mõnele küsimusele riskitaluvuse määramiseks;
• IIS kalkulaator – individuaalsele investeerimiskontole investeerimisel ligikaudse tasuvuse määramine;
• pensionikalkulaator – aitab määrata iga-aastase täienduse summa, et saada vastuvõetavat igakuist pensionitõusu.

Finexi teenus aitab teil võrrelda fonde kasumlikkuse järgi. Minge ametlikul veebisaidil
https://finex-etf.ru/products vahekaardile Kõik ETF-id , seejärel peaksite valima mitu fondi ja klõpsama nuppu Võrdle. Filter aitab teil valida raha, mida vajate. Fonde saate valida varaklasside, kauplemis- või fondivaluutade ning investeerimiseesmärkide järgi:

• dollarites sissemakse asemel;
• deposiidi asemel rublades;
• kaitsevarad;
• stabiilne dollarites;
• stabiilne rublades;
• aasta tulusaim.

Algajatele investoritele soovitatakse investeerida kõikidesse aktsiatesse korraga, mitte konkreetsetesse tööstusharudesse. Seega on eksimise võimalus väiksem. Saate lisada väikese osa fondi varast, mis tundub teile paljulubav. Selle tulemusel saate teha portfelli, mis koosneb 60% aktsiafondidest, 25% võlakirjadest, 5% paljutõotavatest tööstusharudest ja 10% kullast. Portfelli loomiseks minge vahekaardile Portfelli koostaja https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Kuidas koostada portfelli FinEX ETF-idest ja valmis mudelportfellidest

Algajatele võib olla keeruline otsustada kauplemisstrateegia üle ja valida investeerimiseks konkreetseid fonde. Investori jaoks lihtsamaks tegemiseks on Finex koostanud mitmeid mudelportfelle. Investor saab algandmed sisestada vahekaardile Robo-kalkulaator:

• algkapitali suurus;
• igakuine täiendamine;
• investeeringu tähtaeg;
• sinu vanus;
• riskitase – tuleb mõista, et mida suurem risk, seda suurem võib olla sissetulek;
• kõigi portfellis olevate riikide vahendite olemasolu;
• investeeringu eesmärk.

Algandmete põhjal valib robot teatud proportsioonis optimaalsed börsil kaubeldavad fondid. Selle tulemusena kuvatakse fondide diagramm ja ligikaudne tootlus, mis põhineb ajaloolistel andmetel. Arvutuse saab saata e-postiga ja selle juurde pöördume hiljem tagasi. Saate muuta algandmeid ja teha võrdluseks mitu võimalust.
Kui on raske otsustada nii suure hulga parameetrite üle, valige üks viiest modaalportfellist. Nendega tutvumiseks minge vahekaardile Mudeliportfellid https://finex-etf.ru/calc/model. Süsteem näitab strateegia ligikaudset tasuvust, lähtudes esialgsest summast ja investeerimisperioodist. Mudelportfellid koosnevad börsil kaubeldavatest fondidest proportsioonides, mis sobivad kõige paremini populaarsete investeerimisstrateegiate elluviimiseks:

1. Buffetti portfell on investeering kuulsa investori ettekirjutuste alusel, koosneb investeeringutest USA ettevõtetesse ja USA lühiajalistest vekslitest. Sobib kõrge riskiga inimestele.
2. MOEXi inimeste portfell – portfell koosneb kõige populaarsematest börsil kaubeldavatest fondidest, mida Moskva börs avaldab kord kuus. Mudelportfelli koosseis muutub FINExi kodulehel igakuiselt.
3. Patriotic – portfell investoritele, kes usuvad Venemaa ettevõtetesse. Koosneb Vene Föderatsiooni aktsiafondidest, kõige usaldusväärsemate ettevõtete võlakirjadest ja rubla rahaturufondist. Sobib investorile, kes ei soovi ise aktsiaid valida.
4. Lezhebok – kuulsa Venemaa investori Sergei Spirini strateegia elluviimine. Koosneb 3 ETF-ist – aktsiate, võlakirjade ja kulla jaoks.
5. Smart balance – dollari tootlusega portfell, mis koosneb arenenud ja arengumaade välisaktsiate ETF-ist. Portfelli volatiilsuse vähendamiseks on lisatud kulla ja Venemaa ettevõtete võlakirjade ETF-id. Portfell sobib neile, kes soovivad investeerida dollaritesse.

ETFi ostmiseks salvesta arvutus ja leia instrumendid maakleri isikliku konto või spetsiaalse rakenduse kaudu. Kui teil pole veel
maaklerikontot , saate selle avada, minnes vahekaardile Osta ETF-i.

Seega pakub Finexi pakkuja portfelli koostamiseks tööriistu erinevate eesmärkidega investoritele ja igale investeerimishorisondile. Nii kogenud investorid kui ka algajad saavad tänu Finexi teenustele valida börsil kaubeldavad fondid. Kui olete strateegia kasuks otsustanud ja õiged fondid valinud, on kõige tähtsam kursil püsida. Turg võib tõusta või langeda, pika investeerimishorisondiga passiivne investor ei peaks muretsema. Pika investeerimisperioodi puhul toob valitud strateegia siiski tulemusi. Peaasi on täiendamise regulaarsus ja strateegia range järgimine. Mis saab siis, kui FinEx läheb pankrotti, kas fondid jätkavad kauplemist ja kas ETF-id ise võivad pankrotti minna: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Turukorrektsioonide ajal ei tasu muretseda oma maaklerikonto kahjumi pärast, vaid on hea meel, et saad osta varasid alandatud hinnaga. Pidage meeles, et see kannab tulevikus vilja. Ajaloolistel graafikutel on korrektsiooniperioodid hoomamatud, kuid praktikas nõuab nende ületamine investori tugevat tahet. Püüdke vaadata vähem graafikuid, ainult plaanijärgse vara ostmise momente. Passiivsetel investoritel ei soovitata noteeringuid jälgida rohkem kui kord kuus.