FinEx ETF คืออะไร วิธีการเลือกกองทุนและสร้างพอร์ตการลงทุนในปี 2024

ETF Finex – เรากำลังพูดถึงอะไร ความสามารถในการทำกำไรของกองทุนในปี 2022 สิ่งที่รวมอยู่และวิธีสร้างพอร์ตและไม่ขาดทุน
ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่มีการเลือกหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ หรือพันธบัตรตามกลยุทธ์สำหรับการติดตามดัชนีบางประเภทหรือสำหรับกลยุทธ์เฉพาะ
หุ้นกองทุนให้สิทธิเจ้าของทรัพย์สินบางส่วน การลงทุนใน ETF ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถสร้าง
พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายได้ มูลค่าขั้นต่ำของหุ้น ETF บน MICEX คือ 1 รูเบิล การซื้อหุ้นใน ETF ก็เหมือนกับการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งหมดที่ประกอบเป็นกองทุน เพื่อรวบรวมพอร์ตโฟลิโอดังกล่าวอย่างอิสระและในสัดส่วนที่แน่นอนจำเป็นต้องมีทุนอย่างน้อย 500,000 รูเบิล

การเปรียบเทียบทั่วไปในการอธิบายกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนคือซุป คุณต้องมีซุปหนึ่งชาม แต่การทำอาหารเองนั้นมีราคาแพงมาก – คุณต้องใช้ส่วนผสมจำนวนมากในสัดส่วนที่แน่นอน มันแพงและยาก ในทางกลับกัน ETF ปรุงซุปและขายหนึ่งเสิร์ฟให้กับนักลงทุน

ETF Finex – องค์ประกอบและผลผลิตในปี 2565

Finex ETFs จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์มอสโก ในการซื้อ FinEX ETF คุณไม่จำเป็นต้องมีสถานะของนักลงทุนที่มีคุณสมบัติเพียงพอ เพียงแค่ผ่านการทดสอบจากนายหน้าเกี่ยวกับความรู้พื้นฐาน Finex เสนอ ETF ต่อไปนี้สำหรับปี 2022:

เงินลงทุนในพันธบัตร

• FXRB – รูเบิลรัสเซีย Eurobonds;
• FXIP – สกุลเงินของกองทุนคือรูเบิล พวกเขาลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ
• FXRU – ดอลลาร์ Eurobonds ของสหพันธรัฐรัสเซีย;
• FXFA – การลงทุนในพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงของประเทศที่พัฒนาแล้ว สกุลเงินของกองทุนคือรูเบิลหรือดอลลาร์
• FXRD – พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงเป็นดอลลาร์
• FXTP – พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ การป้องกันเงินเฟ้อในตัว
• FXTB – พันธบัตรอเมริกันระยะสั้น
• FXMM – เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงในตลาดเงินของสหรัฐฯ

การลงทุนในหุ้น

• FXKZ – ลงทุนในหุ้นของคาซัคสถาน;
• FXWO – หุ้นของตลาดโลก
• FXRL – ติดตามการเปลี่ยนแปลงของ RTS;
• FXUS – ตาม ดัชนี SP500 ;
• FXIT – การลงทุนในหุ้นของภาคเทคโนโลยีของสหรัฐอเมริกา
• FXCN – หุ้นจีน;
• FXDE – หุ้นของเยอรมนี;
• FXIM – หุ้นของภาคไอทีของสหรัฐ;
• FXES – หุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาวิดีโอเกม
• FXRE – กองทุนช่วยให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา
• FXEM – หุ้นของประเทศเกิดใหม่ (ยกเว้นจีนและอินเดีย)
• FXRW – ลงทุนในหุ้นสหรัฐที่มีเงินทุนสูง

การลงทุนในสินค้า

• FXGD – กองทุนลงทุนในทองคำจริง

ETF ทั้งหมดจาก Finex สามารถพบได้ที่ https://finex-etf.ru/products

ส่งผลต่อผลตอบแทนของกองทุนอย่างไร?

ปัจจัยหลัก:

1. ผลตอบแทนของกองทุนขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของราคาดัชนีหรือสินค้าโภคภัณฑ์ตามด้วย ETF
2. คุณควรให้ความสนใจกับค่าคอมมิชชั่นของกองทุน ETF Finex มีค่าคอมมิชชั่นสูงถึง 0.95% หักจากมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนแล้วผู้ลงทุนไม่จ่ายเพิ่ม คุณควรให้ความสนใจกับค่าคอมมิชชั่นนายหน้าสำหรับการทำธุรกรรม ยิ่งนักลงทุนทำธุรกรรม ขายและซื้อ ETF มากเท่าใด ผลตอบแทนก็จะยิ่งต่ำลงเท่านั้น
3. ส่วนใหญ่มักจะนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ ทำให้ผลตอบแทนโดยรวมของกองทุนเพิ่มขึ้น ณ เดือนมกราคม 2022 เฉพาะกองทุน FXRD – พันธบัตรองค์กรที่ให้ผลตอบแทนสูงพร้อมการป้องกันความผันผวนของค่าเงิน – จ่ายเงินปันผล
4. กำไรจาก ETF จะถูกเก็บภาษีในอัตรา 13% เช่นเดียวกับรายได้อื่นๆ เพื่อหลีกเลี่ยงภาษี คุณควรซื้อ ETF ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ทั่วไป และถือไว้อย่างน้อย 3 ปี หรือซื้อ ETF ใน IIS type B

เว็บไซต์ของผู้ให้บริการให้ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุน ตลอดจนกราฟผลตอบแทนสำหรับปีที่ผ่านมา คุณสามารถเลือกช่วงเวลาที่ต้องการหรือดาวน์โหลดข้อมูลเพื่อการวิเคราะห์ในรูปแบบ xls นักวิเคราะห์ไม่แนะนำให้สรุปเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนโดยพิจารณาจากความสามารถในการทำกำไรของเดือนที่ผ่านมา ผลลัพธ์ที่ได้อาจเป็นการสุ่ม เป็นการดีกว่าที่จะเน้นที่ผลการดำเนินงานในอดีตโดยเฉลี่ยและความเสี่ยงของสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง

เลือกกองทุน ETF เพื่อการลงทุนอย่างไร?

ก่อนที่คุณจะเริ่มเลือกสินทรัพย์ คุณต้องจัดทำกลยุทธ์การซื้อขาย พิจารณาขอบเขตการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ พอร์ตกองทุน ETF ควรมีสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน – หุ้นของภาคส่วนและประเทศต่าง ๆ พันธบัตรและการลงทุนในสินทรัพย์ป้องกัน ตามธรรมเนียม ทองคำถูกใช้เป็นสินทรัพย์ป้องกัน มันมักจะเพิ่มขึ้นตามระดับราคาและปกป้องเงินจากเงินเฟ้อ ในช่วงวิกฤต มันคือที่หลบภัย – มันเติบโตในขณะที่หุ้นตก การลงทุนในโลหะมีค่านั้นให้บริการโดยผู้ให้บริการ Finex ผ่านกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน FXGD นี่คือตราสารสกุลเงินดอลลาร์สำหรับการลงทุนในทองคำจริงที่ไม่มีภาษีมูลค่าเพิ่ม Etf FXGD ติดตามราคาทองคำในตลาดโลกได้อย่างแม่นยำที่สุด

สัดส่วนของพันธบัตรควรจะมากขึ้นหากคุณกำลังสร้างพอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมที่มีความผันผวนต่ำ ความแตกต่างระหว่างกองทุนพันธบัตรและการซื้อพันธบัตรโดยตรงคือ ETF ไม่ได้ถือครองพันธบัตรจนครบกำหนด แต่จะแทนที่ในเวลาที่เหมาะสมเพื่อทำให้เส้นอัตราผลตอบแทนแบนราบ ระยะเวลาเฉลี่ยอยู่ในระดับเดียวกัน เป็นที่น่าสังเกตว่ากองทุนบางส่วนทับซ้อนกัน ตัวอย่างเช่น ทั้ง FXWO และ FXRW มีหุ้นสหรัฐอยู่ในนั้น เช่นเดียวกับหุ้นสหรัฐและหุ้น S&P500 ไม่แนะนำให้ผู้เริ่มต้นเดิมพันเพียงประเทศเดียวเท่านั้น แท็บบนเว็บไซต์ทางการของ Finkes จะช่วยคุณตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์:

• การทดสอบโปรไฟล์ความเสี่ยง – ขอให้ตอบคำถามสองสามข้อเพื่อกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
• เครื่องคิดเลข IIS – การกำหนดความสามารถในการทำกำไรโดยประมาณเมื่อลงทุนในบัญชีการลงทุนส่วนบุคคล
• เครื่องคิดเลขบำเหน็จบำนาญ – จะช่วยกำหนดจำนวนการเติมเต็มรายปีเพื่อรับเงินบำนาญที่เพิ่มขึ้นเป็นรายเดือนที่ยอมรับได้

บริการ Finex จะช่วยคุณเปรียบเทียบเงินตามความสามารถในการทำกำไร ไปที่แท็บ ETF ทั้งหมดบนเว็บไซต์ทางการ
https://finex-etf.ru/productsจากนั้นคุณควรเลือกกองทุนหลายกองทุนแล้วคลิกปุ่มเปรียบเทียบ ตัวกรองจะช่วยคุณเลือกเงินที่คุณต้องการ คุณสามารถเลือกกองทุนตามประเภทสินทรัพย์ โดยการซื้อขายหรือสกุลเงินของกองทุน และตามวัตถุประสงค์ในการลงทุน:

• แทนการฝากเงินเป็นดอลลาร์
• แทนการฝากเงินในรูเบิล;
• ทรัพย์สินป้องกัน;
• มีเสถียรภาพในสกุลเงินดอลลาร์
• มีความเสถียรในรูเบิล;
• ที่ทำกำไรได้มากที่สุดแห่งปี

นักลงทุนมือใหม่ควรลงทุนในหุ้นทั้งหมดในคราวเดียว แทนที่จะลงทุนในอุตสาหกรรมเฉพาะ จึงมีโอกาสผิดพลาดน้อยลง คุณสามารถเพิ่มส่วนเล็ก ๆ ของสินทรัพย์ของกองทุนที่มีแนวโน้มว่าจะถูกใจคุณ เป็นผลให้คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนหุ้น 60% พันธบัตร 25% อุตสาหกรรมที่มีแนวโน้ม 5% และทองคำ 10% หากต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอ ให้ไปที่แท็บตัวสร้างผลงาน https://finex-etf.ru/calc/constructor

วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอจาก FinEX ETF และพอร์ตโฟลิโอโมเดลสำเร็จรูป

อาจเป็นเรื่องยากสำหรับผู้เริ่มต้นในการตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์การซื้อขายและเลือกกองทุนเฉพาะสำหรับการลงทุน เพื่อให้นักลงทุนง่ายขึ้น Finex ได้รวบรวมพอร์ตการลงทุนแบบจำลองหลายแบบ นักลงทุนสามารถป้อนข้อมูลเริ่มต้นบนแท็บ Robo-calculator:

• จำนวนเงินทุนเริ่มต้น
• เติมเงินรายเดือน;
• เงื่อนไขการลงทุน
• อายุของคุณ;
• ระดับความเสี่ยง – ควรเข้าใจว่ายิ่งมีความเสี่ยงสูงเท่าใดรายได้ก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น
• ความพร้อมของเงินทุนของทุกประเทศในพอร์ต;
• วัตถุประสงค์ของการลงทุน

ตามข้อมูลเริ่มต้น หุ่นยนต์จะเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เหมาะสมที่สุดในสัดส่วนที่แน่นอน ด้วยเหตุนี้ ระบบจะแสดงแผนภูมิกองทุนและผลตอบแทนโดยประมาณตามข้อมูลย้อนหลัง การคำนวณสามารถส่งทางอีเมลและจะกลับไปในภายหลัง คุณสามารถเปลี่ยนข้อมูลเริ่มต้นและสร้างตัวเลือกต่างๆ สำหรับการเปรียบเทียบได้
หากเป็นการยากที่จะตัดสินใจเกี่ยวกับพารามิเตอร์จำนวนมากเช่นนี้ ให้เลือกพอร์ตโฟลิโอกิริยา 5 รายการ หากต้องการทำความคุ้นเคยกับพวกเขา ให้ไปที่แท็บ Model Portfolios https://finex-etf.ru/calc/model ระบบจะแสดงความสามารถในการทำกำไรโดยประมาณของกลยุทธ์ตามจำนวนเงินเริ่มต้นและระยะเวลาการลงทุน โมเดลพอร์ตการลงทุนประกอบด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนในสัดส่วนที่เหมาะสมที่สุดในการใช้กลยุทธ์การลงทุนที่เป็นที่นิยม:

1. พอร์ตโฟลิโอของบัฟเฟตต์เป็นการลงทุนในกฎเกณฑ์ของนักลงทุนที่มีชื่อเสียง ซึ่งประกอบด้วยการลงทุนในบริษัทสหรัฐและตั๋วเงินสหรัฐระยะสั้น เหมาะสำหรับความเสี่ยงสูง
2. พอร์ตโฟลิโอของประชาชน MOEX – พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ซึ่งเผยแพร่ทุกเดือนโดยตลาดหลักทรัพย์มอสโก องค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอแบบจำลองจะเปลี่ยนแปลงบนเว็บไซต์ FInex เป็นรายเดือน
3. รักชาติ – ผลงานสำหรับนักลงทุนที่เชื่อมั่นในบริษัทรัสเซีย ประกอบด้วยเงินทุนสำหรับหุ้นของสหพันธรัฐรัสเซีย พันธบัตรของบริษัทที่น่าเชื่อถือที่สุด และกองทุนตลาดเงินรูเบิล เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการเลือกหุ้นเอง
4. Lezhebok – การดำเนินการตามกลยุทธ์ของนักลงทุนชาวรัสเซียที่มีชื่อเสียง Sergei Spirin ประกอบด้วย 3 ETFs – สำหรับหุ้น พันธบัตร และทองคำ
5. สมาร์ทบาลานซ์ – พอร์ตโฟลิโอที่ให้ผลตอบแทนเป็นดอลลาร์ ประกอบด้วย ETF สำหรับหุ้นต่างประเทศของประเทศที่พัฒนาแล้วและกำลังพัฒนา เพิ่ม ETF สำหรับทองคำและพันธบัตรของรัสเซียเพื่อลดความผันผวนของพอร์ต พอร์ตโฟลิโอนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์

ในการซื้อ ETF ให้บันทึกการคำนวณและค้นหาเครื่องมือผ่านบัญชีส่วนตัวของโบรกเกอร์หรือแอปพลิเคชันพิเศษ หากคุณยังไม่มี
บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์คุณสามารถเปิดบัญชีได้โดยไปที่แท็บซื้อ ETF

ดังนั้นผู้ให้บริการ Finex จึงเสนอเครื่องมือสำหรับรวบรวมพอร์ตโฟลิโอสำหรับนักลงทุนที่มีเป้าหมายต่างกันและสำหรับขอบเขตการลงทุนใดๆ ทั้งนักลงทุนที่มีประสบการณ์และผู้เริ่มต้นสามารถเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนได้ด้วยบริการ Finex เมื่อคุณตัดสินใจเลือกกลยุทธ์และเลือกกองทุนที่เหมาะสมแล้ว สิ่งสำคัญที่สุดคือต้องอยู่บนเส้นทางต่อไป ตลาดอาจขึ้นหรือลง นักลงทุนแบบพาสซีฟที่มีขอบฟ้าการลงทุนที่ยาวนานไม่ควรกังวล สำหรับการลงทุนระยะยาว กลยุทธ์ที่เลือกจะยังให้ผลลัพธ์ สิ่งสำคัญคือความสม่ำเสมอของการเติมเต็มและการปฏิบัติตามกลยุทธ์อย่างเคร่งครัด จะเกิดอะไรขึ้นหาก FinEx ล้มละลาย กองทุนจะยังคงซื้อขายต่อไปหรือไม่ และ ETF เองอาจล้มละลายได้: https://youtu. be/RLGN7Si0geE ระหว่างการปรับฐานของตลาด คุณไม่ควรกังวลเกี่ยวกับการขาดทุนในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ แต่จงดีใจที่คุณสามารถซื้อสินทรัพย์ในราคาที่ลดลงได้ จำไว้ว่าสิ่งนี้จะเกิดผลในอนาคต ในแผนภูมิในอดีต ช่วงเวลาของการปรับฐานจะมองไม่เห็น แต่ในทางปฏิบัติ การเอาชนะช่วงเวลาเหล่านั้นต้องใช้เจตจำนงที่แข็งแกร่งจากนักลงทุน พยายามดูกราฟให้น้อยลง เฉพาะช่วงเวลาที่ซื้อสินทรัพย์ตามแผนเท่านั้น ไม่แนะนำให้นักลงทุนแบบพาสซีฟติดตามราคามากกว่าเดือนละครั้ง