Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024

Инвестиции

ETF Finex – despre ce vorbim, profitabilitatea fondurilor pentru 2022, ce este inclus și cum să faci un portofoliu și să nu pierzi.
ETF (Exchange-traded fund) este un fond tranzacționat la bursă în care acțiunile, mărfurile sau obligațiunile sunt selectate pe baza strategiei de a urma un anumit indice sau pe o strategie specifică.
Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024O acțiune de fond dă dreptul proprietarului său la o anumită parte a activelor. Investiția în ETF-uri permite investitorilor mici de capital să își construiască
un portofoliu foarte diversificat . Valoarea minimă a unei acțiuni ETF la MICEX este de 1 rublă. Cumpărarea unei acțiuni într-un ETF este ca și cum ai investi în toate activele care compun fondul. Pentru a colecta un astfel de portofoliu în mod independent și în anumite proporții, este necesar un capital de cel puțin 500-2000 de mii de ruble.

O analogie comună pentru explicarea fondurilor tranzacționate la bursă este supa. Ai nevoie de un castron de supă, dar să-l gătești singur este foarte scump – ai nevoie de multe ingrediente în anumite proporții. Este scump și dificil. În schimb, ETF gătește supă și vinde o porție investitorului.

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024
MICEX ETF

ETF Finex – compoziție și randament în 2022

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024ETF-urile Finex sunt listate la Bursa din Moscova. Pentru a cumpăra FinEX ETF, nu trebuie să aveți statutul de investitor calificat, este suficient să treceți un test de la un broker privind cunoștințele de bază. Finex oferă următoarele ETF-uri pentru 2022:

Investiții în obligațiuni

  • FXRB – Euroobligațiuni în ruble rusești;
  • FXIP – moneda fondului este ruble, acestea investesc în obligațiuni guvernamentale americane;
  • FXRU – euroobligațiuni în dolari ale Federației Ruse;
  • FXFA – investiții în obligațiuni cu randament ridicat ale țărilor dezvoltate, moneda fondului este ruble sau dolari;
  • FXRD – obligațiuni cu randament ridicat în dolari;
  • FXTP – obligațiuni guvernamentale SUA, protecție integrată împotriva inflației;
  • FXTB – obligațiuni americane pe termen scurt;
  • FXMM – instrumente de acoperire a pieței monetare din SUA;

Investiții în acțiuni

  • FXKZ – investiții în acțiuni ale Kazahstanului;Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024
  • FXWO – acțiuni ale pieței mondiale;
  • FXRL – urmărește dinamica RTS;
  • FXUS – urmează indicele SP500 ;
  • FXIT – investiții în acțiuni ale sectorului tehnologic din SUA;
  • FXCN – acțiuni din China;
  • FXDE – acțiuni ale Germaniei;
  • FXIM – acțiuni ale sectorului IT din SUA;
  • FXES – actiuni ale companiilor implicate in dezvoltarea de jocuri video;
  • FXRE – fondul vă permite să investiți în imobiliare din SUA;
  • FXEM – acțiuni ale țărilor emergente (cu excepția Chinei și Indiei);
  • FXRW – investește în acțiuni americane foarte capitalizate;

Investiții în bunuri

  • FXGD – fondul investește în aur fizic.

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024Toate ETF-urile de la Finex pot fi găsite la https://finex-etf.ru/products

Ce afectează randamentul fondurilor?

Factori principali:

  1. Randamentul fondului depinde de modificarea cotațiilor indicelui sau mărfii urmate de ETF.
  2. Ar trebui să fiți atenți la comisionul fondului. ETF Finex are un comision de până la 0,95%. Se scade din valoarea activelor fondului, investitorul nu o plateste suplimentar. De asemenea, ar trebui să acordați atenție comisionului de brokeraj pentru tranzacție. Cu cât un investitor face mai multe tranzacții, vânzând și cumpărând ETF-uri, cu atât randamentul este mai mic.
  3. Cel mai adesea, dividendele sunt reinvestite, crescând randamentul global al fondului. Din ianuarie 2022, doar fondul FXRD – obligațiuni corporative cu randament ridicat cu protecție împotriva fluctuațiilor valutare – plătește dividende.
  4. Profiturile din ETF-uri sunt impozitate la o cotă de 13% ca orice alt venit. Pentru a evita impozitele, ar trebui să achiziționați ETF-uri pe un cont obișnuit de brokeraj și să păstrați cel puțin 3 ani. Sau cumpărați ETF pe IIS tip B.
Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024
Deducerea fiscală de tip A și B la IIA
Site-ul web al furnizorului oferă informații despre fond, precum și un grafic al randamentelor din ultimii ani. Puteți selecta o anumită perioadă sau puteți descărca date pentru analiză în format xls. Analistii recomanda sa nu se traga o concluzie despre dinamica fondului pe baza profitabilitatii din ultimele luni. Rezultatul obținut poate fi aleatoriu. Este mai bine să vă concentrați pe performanța istorică medie și pe riscul unei anumite clase de active.

Cum să alegi un ETF pentru investiții?

Înainte de a începe să alegeți active, trebuie să elaborați o strategie de tranzacționare. Luați în considerare orizontul dvs. de investiție și toleranța la risc. Un portofoliu de fonduri ETF ar trebui să includă diferite active – acțiuni din diferite sectoare și țări, obligațiuni și investiții în active de protecție.Aurul este folosit în mod tradițional ca activ de protecție. De obicei crește odată cu nivelul prețurilor și protejează banii de inflație. În timpul unei crize, este un refugiu – crește în timp ce stocurile scad. Investițiile în metale prețioase sunt asigurate de furnizorul Finex prin intermediul fondului tranzacționat la bursă FXGD. Acesta este un instrument în dolar pentru investiții în aur fizic fără TVA. Etf FXGD urmărește prețul aurului pe piața globală cât mai precis posibil.

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024
ETF FXGD
Proporția de obligațiuni ar trebui să fie mai mare dacă construiți un portofoliu conservator cu volatilitate scăzută. Diferența dintre un fond de obligațiuni și o achiziție directă de obligațiuni este că ETF-ul nu deține obligațiuni până la scadență, ci le înlocuiește în timp util pentru a aplatiza curba randamentelor. Durata medie este la același nivel. Este de remarcat faptul că unele fonduri se suprapun. De exemplu, atât FXWO, cât și FXRW au acțiuni din SUA, la fel ca acțiunile din SUA și acțiunile S&P500. Începătorilor nu li se recomandă să parieze doar pe o singură țară. Filele de pe site-ul oficial Finkes vă vor ajuta să vă decideți asupra strategiei:
  • testul profilului de risc – rugat să răspundă la câteva întrebări pentru a determina toleranța la risc;
  • Calculator IIS – determinarea profitabilității aproximative la investiția într-un cont individual de investiții;
  • Calculator de pensii – va ajuta la determinarea sumei de reaprovizionare anuală pentru a primi o creștere lunară acceptabilă a pensiei.

Serviciul Finex vă va ajuta să comparați fondurile în funcție de rentabilitate. Accesați fila Toate ETF-urile de pe site-ul oficial
https://finex-etf.ru/products , apoi ar trebui să selectați mai multe fonduri și să faceți clic pe butonul de comparare. Un filtru vă va ajuta să selectați fondurile de care aveți nevoie. Puteți selecta fonduri în funcție de clasa de active, de tranzacționare sau de moneda fondului și de scopul investiției:

  • în loc de un depozit în dolari;
  • în loc de un depozit în ruble;
  • active de protecție;
  • stabil în dolari;
  • stabil în ruble;
  • cel mai profitabil al anului.

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024Investitorii începători sunt sfătuiți să investească în toate acțiunile simultan, mai degrabă decât în ​​industrii specifice. Deci există mai puține șanse de a face o greșeală. Puteți adăuga o mică parte din activele unui fond care vi se pare promițător. Ca rezultat, puteți face un portofoliu de 60% fonduri de acțiuni, 25% obligațiuni, 5% industrii promițătoare și 10% aur. Pentru a crea un portofoliu, accesați fila Constructor de portofoliu https://finex-etf.ru/calc/constructor.
Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024

Cum să construiți un portofoliu din ETF-uri FinEX și portofolii model gata făcute

Poate fi dificil pentru începători să decidă asupra unei strategii de tranzacționare și să aleagă fonduri specifice pentru investiții. Pentru a facilita investitorul, Finex a alcătuit mai multe portofolii model. Investitorul poate introduce datele inițiale în fila Robo-calculator:

  • valoarea capitalului initial;
  • reaprovizionare lunară;
  • termenul investiției;
  • vârsta ta;
  • nivelul de risc – trebuie inteles ca cu cat riscul este mai mare, cu atat venitul poate fi mai mare;
  • disponibilitatea fondurilor din toate țările din portofoliu;
  • scopul investitiei.

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024Pe baza datelor inițiale, robotul selectează fondurile optime tranzacționate la bursă într-o anumită proporție. Ca rezultat, va fi afișat un grafic al fondurilor și un randament aproximativ bazat pe datele istorice. Calculul poate fi trimis prin e-mail și va reveni la el ulterior. Puteți modifica datele inițiale și puteți face mai multe opțiuni pentru comparație.
Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024Dacă este dificil să te decizi asupra unui număr atât de mare de parametri, alege unul dintre cele 5 portofolii modale. Pentru a vă familiariza cu acestea, accesați fila Portofolii model https://finex-etf.ru/calc/model. Sistemul va arăta profitabilitatea aproximativă a strategiei, pe baza sumei inițiale și a perioadei de investiție. Portofoliile model constau din fonduri tranzacționate la bursă în proporții care sunt cele mai potrivite pentru implementarea strategiilor de investiții populare:
Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024

  1. Portofoliul lui Buffett este o investiție pe preceptele unui investitor celebru, constă în investiții în companii americane și facturi americane pe termen scurt. Potrivit pentru risc ridicat.
  2. Portofoliul oamenilor MOEX – portofoliul este format din cele mai populare fonduri tranzacționate la bursă, care sunt publicate lunar de Bursa din Moscova. Compoziția portofoliului model se modifică lunar pe site-ul FInex.
  3. Patriotic – un portofoliu pentru investitorii care cred în companiile rusești. Constă din fonduri pentru acțiuni ale Federației Ruse, obligațiuni ale celor mai de încredere corporații și un fond al pieței monetare de ruble. Potrivit pentru investitorii care nu doresc să aleagă singuri acțiuni.
  4. Lezhebok – implementarea strategiei celebrului investitor rus Serghei Spirin. Constă din 3 ETF-uri – pentru acțiuni, obligațiuni și aur.
  5. Smart balance – un portofoliu cu un randament în dolari, constă în ETF pe acțiuni străine ale țărilor dezvoltate și în curs de dezvoltare. Au fost adăugate ETF-uri pentru aur și obligațiuni corporative rusești pentru a reduce volatilitatea portofoliului. Portofoliul este potrivit pentru acele persoane care doresc să investească în dolari.

Pentru a cumpăra un ETF, salvați calculul și găsiți instrumentele prin contul personal al brokerului sau o aplicație specială. Dacă nu aveți încă un
cont de brokeraj , puteți deschide unul accesând fila Cumpărați ETF.

Ce este FinEx ETF, cum să alegi fondurile și cum să construiești un portofoliu în 2024
Cum să cumperi un ETF Finex – 5 pași simpli
Astfel, furnizorul Finex oferă instrumente pentru alcătuirea unui portofoliu pentru investitori cu diferite obiective și pentru orice orizont de investiții. Atât investitorii cu experiență, cât și începătorii pot alege fonduri tranzacționate la bursă datorită serviciilor Finex. Odată ce te hotărăști asupra unei strategii și selectezi fondurile potrivite, cel mai important lucru este să rămâi pe curs. Piața poate crește sau scade, un investitor pasiv cu un orizont lung de investiții nu ar trebui să fie îngrijorat. Pentru perioade lungi de investiții, strategia aleasă va aduce în continuare rezultate. Principalul lucru este regularitatea alimentării și respectarea strictă a strategiei. Ce se va întâmpla dacă FinEx dă faliment, fondurile vor continua să se tranzacționeze și ETF-urile înșiși pot da faliment: https://youtu. be/RLGN7Si0geE În timpul corecțiilor pieței, nu ar trebui să vă faceți griji cu privire la pierderile din contul dvs. de brokeraj, dar să vă bucurați că puteți cumpăra active la un preț redus. Amintiți-vă că acest lucru va da roade în viitor. Pe graficele istorice, perioadele de corecție sunt insesizabile, dar în practică, depășirea lor necesită o voință puternică din partea investitorului. Incearca sa te uiti mai putin la grafice, doar in momentele cumpararii activelor conform planului. Investitorilor pasivi nu li se recomandă să urmărească cotațiile mai mult de o dată pe lună.
info
Rate author
Add a comment