FinEx ETF چیست، نحوه انتخاب وجوه و ایجاد پورتفولیو در سال 2025

ETF Finex – در مورد چه چیزی صحبت می کنیم، سودآوری وجوه برای سال 2022، چه چیزی در آن گنجانده شده است و چگونه می توان یک پرتفوی ایجاد کرد و از دست ندهید.
ETF (صندوق قابل معامله در بورس) یک صندوق قابل معامله در بورس است که در آن سهام، کالاها یا اوراق قرضه بر اساس استراتژی پیروی از یک شاخص یا بر اساس یک استراتژی خاص انتخاب می شوند.
یک سهم صندوق به مالک آن حق بخشی معینی از دارایی ها را می دهد. سرمایه‌گذاری در ETF به سرمایه‌گذاران کوچک اجازه می‌دهد تا
یک سبد دارای تنوع بالا بسازند . حداقل ارزش سهم ETF در MICEX 1 روبل است. خرید سهام در یک ETF مانند سرمایه گذاری در تمام دارایی هایی است که صندوق را تشکیل می دهند. برای جمع آوری چنین پورتفولیوی به طور مستقل و به نسبت های معین، سرمایه حداقل 500-2000 هزار روبل مورد نیاز است.

یک قیاس رایج برای توضیح وجوه قابل معامله در بورس، سوپ است. شما به یک کاسه سوپ نیاز دارید، اما پختن آن توسط خودتان بسیار گران است – به مقدار زیادی مواد به نسبت های خاص نیاز دارید. گران و دشوار است. در عوض، ETF سوپ می پزد و یک وعده را به سرمایه گذار می فروشد.

ETF Finex – ترکیب و بازده در سال 2022

ETF های Finex در بورس مسکو فهرست شده اند. برای خرید فینکس ETF نیازی به داشتن وضعیت یک سرمایه گذار واجد شرایط نیست، کافی است آزمونی را از یک کارگزار در زمینه دانش اصولی قبول کنید. Finex ETF های زیر را برای سال 2022 ارائه می دهد:

سرمایه گذاری در اوراق قرضه

• FXRB – اوراق قرضه یورو روبل روسیه؛
• FXIP – واحد پول صندوق روبل است، آنها در اوراق قرضه دولتی ایالات متحده سرمایه گذاری می کنند.
• FXRU – اوراق قرضه یورو دلاری فدراسیون روسیه؛
• FXFA – سرمایه گذاری در اوراق قرضه پربازده کشورهای توسعه یافته، واحد پول صندوق روبل یا دلار است.
• FXRD – اوراق قرضه با بازده دلاری بالا.
• FXTP – اوراق قرضه دولتی ایالات متحده، حفاظت داخلی در برابر تورم؛
• FXTB – اوراق قرضه کوتاه مدت آمریکا؛
• FXMM – ابزارهای پوششی بازار پول ایالات متحده؛

سرمایه گذاری در سهام

• FXKZ – سرمایه گذاری در سهام قزاقستان؛
• FXWO – سهام بازار جهانی؛
• FXRL – از دینامیک RTS پیروی می کند.
• FXUS – از شاخص SP500 پیروی می کند .
• FXIT – سرمایه گذاری در سهام بخش فناوری ایالات متحده؛
• FXCN – سهام چین؛
• FXDE – سهام آلمان؛
• FXIM – سهام بخش فناوری اطلاعات ایالات متحده؛
• FXES – سهام شرکت های درگیر در توسعه بازی های ویدیویی؛
• FXRE – صندوق به شما امکان می دهد در املاک و مستغلات ایالات متحده سرمایه گذاری کنید.
• FXEM – سهام کشورهای در حال ظهور (به جز چین و هند)؛
• FXRW – سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده با سرمایه بالا.

سرمایه گذاری در کالا

• FXGD – صندوق در طلای فیزیکی سرمایه گذاری می کند.

تمام ETF های Finex را می توانید در https://finex-etf.ru/products پیدا کنید

چه چیزی بر بازده وجوه تأثیر می گذارد؟

عوامل اصلی:

1. بازده صندوق بستگی به تغییر در مظنه شاخص یا کالا و به دنبال آن ETF دارد.
2. باید به کمیسیون صندوق توجه کنید. ETF Finex دارای کمیسیون تا 0.95٪ است. از ارزش دارایی های صندوق کسر می شود، سرمایه گذار آن را اضافه پرداخت نمی کند. همچنین باید به کمیسیون کارگزاری برای معامله توجه کنید. هر چه سرمایه گذار تراکنش های بیشتری انجام دهد، ETF ها را بفروشد و بخرد، در نتیجه بازدهی کمتری دارد.
3. اغلب، سود سهام دوباره سرمایه گذاری می شود و بازده کلی صندوق را افزایش می دهد. از ژانویه 2022، تنها صندوق FXRD – اوراق قرضه شرکتی پربازده با محافظت در برابر نوسانات ارزی – سود سهام پرداخت می کند.
4. سود حاصل از ETF ها مانند هر درآمد دیگری با نرخ 13 درصد مشمول مالیات است. برای اجتناب از مالیات، باید ETFها را در یک حساب کارگزاری معمولی خریداری کنید و حداقل 3 سال آن را نگه دارید. یا ETF را در IIS نوع B بخرید.

وب‌سایت ارائه‌دهنده اطلاعاتی درباره صندوق و همچنین نموداری از بازده سال‌های اخیر ارائه می‌کند. می توانید یک دوره خاص را انتخاب کنید یا داده ها را برای تجزیه و تحلیل در قالب xls دانلود کنید. تحلیلگران توصیه می کنند که در مورد پویایی صندوق بر اساس سودآوری ماه های اخیر نتیجه گیری نکنید. نتیجه به دست آمده ممکن است تصادفی باشد. بهتر است روی میانگین عملکرد تاریخی و ریسک یک طبقه دارایی خاص تمرکز کنید.

چگونه یک ETF برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟

قبل از شروع انتخاب دارایی، باید یک استراتژی معاملاتی ترسیم کنید. افق سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید. مجموعه ای از صندوق های ETF باید شامل دارایی های مختلف باشد – سهام بخش ها و کشورهای مختلف، اوراق قرضه و سرمایه گذاری در دارایی های حفاظتی.طلا به طور سنتی به عنوان دارایی محافظ استفاده می شود. معمولاً با سطح قیمت بالا می رود و از پول در برابر تورم محافظت می کند. در طول یک بحران، این یک پناهگاه است – در حالی که سهام سقوط می کند رشد می کند. سرمایه گذاری در فلزات گرانبها توسط ارائه دهنده Finex از طریق صندوق قابل معامله در بورس FXGD انجام می شود. این ابزار دلاری برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی بدون مالیات بر ارزش افزوده است. Etf FXGD قیمت طلا در بازار جهانی را تا حد امکان دقیق دنبال می کند.

نسبت اوراق قرضه باید بزرگتر باشد اگر در حال ایجاد یک سبد محافظه کارانه با نوسانات کم هستید. تفاوت بین صندوق اوراق قرضه و خرید مستقیم اوراق در این است که ETF اوراق قرضه را تا سررسید نگه نمی دارد، بلکه آنها را به موقع جایگزین می کند تا منحنی بازدهی را صاف کند. میانگین مدت زمان در همان سطح است. شایان ذکر است که برخی از وجوه همپوشانی دارند. به عنوان مثال، هر دو FXWO و FXRW دارای سهام ایالات متحده هستند، مانند سهام ایالات متحده و سهام S&P500. به مبتدیان توصیه نمی شود که فقط روی یک کشور شرط بندی کنند. برگه های وب سایت رسمی Finkes به شما در تصمیم گیری در مورد استراتژی کمک می کند:

• تست مشخصات ریسک – از شما خواسته می شود به چند سوال برای تعیین تحمل ریسک پاسخ دهید.
• ماشین حساب IIS – تعیین سود تقریبی هنگام سرمایه گذاری در یک حساب سرمایه گذاری فردی.
• ماشین حساب بازنشستگی – به تعیین میزان تجدید سالانه برای دریافت افزایش قابل قبول ماهانه مستمری کمک می کند.

سرویس Finex به شما کمک می کند وجوه را بر اساس سودآوری مقایسه کنید. به تب All ETFs در وب سایت رسمی
https://finex-etf.ru/products بروید ، سپس باید چندین صندوق را انتخاب کنید و روی دکمه مقایسه کلیک کنید. یک فیلتر به شما کمک می کند وجوه مورد نیاز خود را انتخاب کنید. شما می توانید وجوه را بر اساس طبقه دارایی، بر اساس معاملات یا ارز صندوق، و با هدف سرمایه گذاری انتخاب کنید:

• به جای سپرده گذاری به دلار؛
• به جای سپرده به روبل؛
• دارایی های حفاظتی؛
• ثابت به دلار؛
• پایدار در روبل؛
• سودآورترین سال

به سرمایه گذاران مبتدی توصیه می شود به جای صنایع خاص، در همه سهام به طور همزمان سرمایه گذاری کنند. بنابراین احتمال اشتباه کمتر است. می توانید بخش کوچکی از دارایی های صندوقی را که به نظر شما امیدوارکننده است اضافه کنید. در نتیجه، می‌توانید پرتفویی متشکل از 60 درصد صندوق‌های سهام، 25 درصد اوراق قرضه، 5 درصد صنایع امیدوارکننده و 10 درصد طلا ایجاد کنید. برای ایجاد پورتفولیو، به تب Portfolio Constructor https://finex-etf.ru/calc/constructor بروید.

نحوه ساخت نمونه کارها از ETF های FinEX و نمونه کارها مدل های آماده

تصمیم گیری در مورد استراتژی معاملاتی و انتخاب وجوه خاصی برای سرمایه گذاری برای مبتدیان می تواند دشوار باشد. برای سهولت کار برای سرمایه گذار، فاینکس چندین نمونه کار را گردآوری کرده است. سرمایه گذار می تواند داده های اولیه را در تب Robo-calculator وارد کند:

• مقدار سرمایه اولیه؛
• پر کردن ماهانه؛
• مدت سرمایه گذاری؛
• سن شما؛
• سطح ریسک – باید درک کرد که هر چه ریسک بالاتر باشد، درآمد می تواند بالاتر باشد.
• در دسترس بودن وجوه همه کشورها در سبد سهام؛
• هدف از سرمایه گذاری

بر اساس داده های اولیه، ربات بهینه وجوه قابل معامله در بورس را به نسبت معینی انتخاب می کند. در نتیجه، نموداری از وجوه نشان داده می شود و بازدهی تقریبی بر اساس داده های تاریخی نشان داده می شود. محاسبه را می توان از طریق ایمیل ارسال کرد و بعداً به آن باز خواهد گشت. می توانید داده های اولیه را تغییر دهید و چندین گزینه برای مقایسه ایجاد کنید.
اگر تصمیم گیری در مورد چنین تعداد زیادی از پارامترها دشوار است، یکی از 5 نمونه کار مدال را انتخاب کنید. برای آشنایی با آنها به تب Model Portfolios https://finex-etf.ru/calc/model بروید. این سیستم سودآوری تقریبی استراتژی را بر اساس مقدار اولیه و دوره سرمایه گذاری نشان می دهد. نمونه کارها شامل صندوق های قابل معامله در بورس به نسبت هایی است که برای اجرای استراتژی های سرمایه گذاری رایج مناسب است:

1. پورتفولیوی بافت سرمایه گذاری بر اساس دستورات یک سرمایه گذار معروف است که شامل سرمایه گذاری در شرکت های آمریکایی و اسکناس های کوتاه مدت ایالات متحده است. مناسب برای ریسک بالا
2. پرتفوی افراد MOEX – این سبد از محبوب ترین صندوق های قابل معامله در بورس تشکیل شده است که هر ماه توسط بورس مسکو منتشر می شود. ترکیب نمونه کارها در وب سایت فاینکس به صورت ماهانه تغییر می کند.
3. Patriotic – نمونه کارها برای سرمایه گذارانی که به شرکت های روسی اعتقاد دارند. شامل وجوهی برای سهام فدراسیون روسیه، اوراق قرضه معتبرترین شرکت ها و صندوق بازار پول روبل است. مناسب برای سرمایه گذارانی که نمی خواهند سهام خود را انتخاب کنند.
4. Lezhebok – اجرای استراتژی سرمایه گذار مشهور روسی سرگئی اسپرین. شامل 3 ETF – برای سهام، اوراق قرضه و طلا.
5. تعادل هوشمند – پرتفویی با بازده دلاری، متشکل از ETF در سهام خارجی کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه. ETF برای طلا و اوراق قرضه شرکتی روسیه برای کاهش نوسانات پرتفوی اضافه شده است. این سبد برای افرادی مناسب است که می خواهند با دلار سرمایه گذاری کنند.

برای خرید ETF، محاسبات را ذخیره کنید و ابزارها را از طریق حساب شخصی کارگزار یا یک برنامه خاص پیدا کنید. اگر
هنوز حساب کارگزاری ندارید، می‌توانید با رفتن به تب خرید ETF، آن را باز کنید.

بنابراین، ارائه‌دهنده Finex ابزارهایی را برای تهیه سبد برای سرمایه‌گذاران با اهداف مختلف و برای هر افق سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. هم سرمایه گذاران با تجربه و هم مبتدیان می توانند صندوق های قابل معامله در بورس را به لطف خدمات Finex انتخاب کنند. هنگامی که در مورد استراتژی تصمیم می گیرید و بودجه مناسب را انتخاب می کنید، مهمترین چیز این است که در مسیر خود بمانید. بازار ممکن است صعود یا سقوط کند، یک سرمایه گذار منفعل با افق سرمایه گذاری طولانی نباید نگران باشد. برای دوره های طولانی سرمایه گذاری، استراتژی انتخاب شده همچنان نتایجی را به همراه خواهد داشت. نکته اصلی منظم بودن دوباره پر کردن و رعایت دقیق استراتژی است. اگر FinEx ورشکست شود چه اتفاقی می‌افتد، آیا سرمایه‌ها به تجارت ادامه می‌دهند و آیا ETF‌ها خودشان ورشکسته می‌شوند: https://youtu. be/RLGN7Si0geE در طول اصلاحات بازار، نباید نگران ضرر در حساب کارگزاری خود باشید، اما خوشحال باشید که می توانید دارایی ها را با قیمت کاهش یافته خریداری کنید. به یاد داشته باشید که این کار در آینده به ثمر خواهد رسید. در نمودارهای تاریخی، دوره های اصلاح نامحسوس است، اما در عمل، غلبه بر آنها نیازمند اراده قوی سرمایه گذار است. سعی کنید کمتر به نمودارها نگاه کنید، فقط در لحظات خرید دارایی طبق برنامه. به سرمایه گذاران منفعل توصیه نمی شود که قیمت ها را بیش از یک بار در ماه دنبال کنند.