Que é FinEx ETF, como elixir fondos e construír unha carteira en 2024

ETF Finex: de que estamos a falar, a rendibilidade dos fondos para 2022, o que se inclúe e como facer unha carteira e non perder.
ETF (Exchange-traded fund) é un fondo cotizado en bolsa no que se seleccionan accións, commodities ou bonos en función da estratexia de seguir algún índice ou unha estratexia específica.
Unha participación do fondo dá dereito ao seu propietario a unha determinada parte dos activos. Investir en ETF permite aos pequenos investimentos de capital construír
unha carteira altamente diversificada . O valor mínimo dunha acción ETF no MICEX é de 1 rublo. Comprar unha acción nun ETF é como investir en todos os activos que compoñen o fondo. Para recoller tal carteira de forma independente e en certas proporcións, é necesario un capital de polo menos 500-2000 mil rublos.

Unha analoxía común para explicar os fondos negociados en bolsa é a sopa. Necesitas unha cunca de sopa, pero cociñala ti mesmo é moi caro: necesitas moitos ingredientes en certas proporcións. É caro e difícil. Pola contra, o ETF cociña sopa e vende unha porción ao investidor.

ETF Finex – composición e rendemento en 2022

Os ETF de Finex cotizan na Bolsa de Moscova. Para mercar FinEX ETF, non é necesario ter a condición de investidor cualificado, é suficiente con pasar unha proba dun corredor sobre coñecementos básicos. Finex ofrece os seguintes ETF para 2022:

Investimentos en bonos

• FXRB – Eurobonos do rublo ruso;
• FXIP – a moeda do fondo son os rublos, invisten en bonos do goberno dos Estados Unidos;
• FXRU – Eurobonos en dólares da Federación Rusa;
• FXFA – investimentos en títulos de alto rendemento dos países desenvolvidos, a moeda do fondo é rublos ou dólares;
• FXRD: bonos de alto rendemento en dólares;
• FXTP – Bonos do goberno dos EUA, protección contra a inflación integrada;
• FXTB – bonos estadounidenses a curto prazo;
• FXMM – Instrumentos de cobertura do mercado monetario estadounidense;

Investimento en accións

• FXKZ – investimentos en accións de Casaquistán;
• FXWO – accións do mercado mundial;
• FXRL – segue a dinámica do RTS;
• FXUS – segue o índice SP500 ;
• FXIT – investimentos en accións do sector tecnolóxico estadounidense;
• FXCN – accións China;
• FXDE – accións de Alemaña;
• FXIM – accións do sector de TI dos EUA;
• FXES – accións de empresas implicadas no desenvolvemento de videoxogos;
• FXRE: o fondo permítelle investir en inmobles estadounidenses;
• FXEM – accións de países emerxentes (excepto China e India);
• FXRW – investir en accións estadounidenses altamente capitalizadas;

Investimento en bens

• FXGD: o fondo inviste en ouro físico.

Todos os ETF de Finex pódense atopar en https://finex-etf.ru/products

Que afecta o retorno dos fondos?

Principais factores:

1. O rendemento do fondo depende do cambio nas cotizacións do índice ou da mercadoría seguida do ETF.
2. Debes prestar atención á comisión do fondo. ETF Finex ten unha comisión de ata o 0,95%. Dedúcese do valor dos activos do fondo, o investidor non o paga adicionalmente. Tamén debes prestar atención á comisión de corretaxe para a transacción. Cantas máis transaccións faga un investidor, venda e compra de ETF, menor será o rendemento como resultado.
3. Na maioría das veces, os dividendos reinvisten, aumentando o rendemento global do fondo. A partir de xaneiro de 2022, só paga dividendos o fondo FXRD, bonos corporativos de alto rendemento con protección contra as flutuacións da moeda.
4. Os beneficios dos ETF tributan cunha taxa do 13% como calquera outro ingreso. Para evitar impostos, debes mercar ETF nunha conta de corretaxe normal e manter durante polo menos 3 anos. Ou compre ETF en IIS tipo B.

O sitio web do provedor ofrece información sobre o fondo, así como un gráfico de rendementos dos últimos anos. Pode seleccionar un período específico ou descargar datos para a súa análise en formato xls. Os analistas recomendan non facer unha conclusión sobre a dinámica do fondo en función da rendibilidade dos últimos meses. O resultado obtido pode ser aleatorio. É mellor centrarse no rendemento histórico medio e no risco dunha determinada clase de activos.

Como elixir un ETF para o investimento?

Antes de comezar a escoller activos, cómpre elaborar unha estratexia comercial. Considere o seu horizonte de investimento e tolerancia ao risco. Unha carteira de fondos ETF debe incluír diferentes activos: accións de diferentes sectores e países, bonos e investimentos en activos protectores.O ouro úsase tradicionalmente como activo protector. Normalmente sobe co nivel de prezos e protexe o diñeiro da inflación. Durante unha crise, é un refuxio: crece mentres caen as existencias. Os investimentos en metais preciosos son proporcionados polo provedor Finex a través do fondo cotizado en bolsa FXGD. Este é un instrumento en dólares para investir en ouro físico sen IVE. Etf FXGD rastrexa o prezo do ouro no mercado global coa maior precisión posible.

A proporción de bonos debería ser maior se está a construír unha carteira conservadora con baixa volatilidade. A diferenza entre un fondo de bonos e unha compra directa de bonos é que o ETF non mantén bonos ata o seu vencemento, senón que os substitúe de forma oportuna para aplanar a curva de rendemento. A duración media está ao mesmo nivel. Paga a pena notar que algúns fondos se solapan. Por exemplo, tanto FXWO como FXRW teñen accións estadounidenses, así como as accións estadounidenses e S&P500. Non se recomenda aos principiantes apostar só por un país. As pestanas do sitio web oficial de Finkes axudaranche a decidir sobre a estratexia:

• proba do perfil de risco: pediu que responda a algunhas preguntas para determinar a tolerancia ao risco;
• Calculadora IIS – determinación da rendibilidade aproximada ao investir nunha conta de investimento individual;
• calculadora de pensións – axudará a determinar a cantidade de reposición anual para recibir un aumento mensual aceptable da pensión.

O servizo Finex axudarache a comparar fondos segundo a rendibilidade. Vaia á pestana Todos os ETF no sitio web oficial
https://finex-etf.ru/products , entón debes seleccionar varios fondos e facer clic no botón Comparar. Un filtro axudarache a seleccionar os fondos que necesitas. Pode seleccionar fondos por clase de activos, por moeda de negociación ou do fondo e por propósito de investimento:

• en lugar dun depósito en dólares;
• en lugar dun depósito en rublos;
• activos de protección;
• estable en dólares;
• estable en rublos;
• a máis rendible do ano.

Recoméndase aos investimentos principiantes investir en todas as accións á vez, en lugar de industrias específicas. Polo tanto, hai menos posibilidades de cometer un erro. Podes engadir unha pequena parte dos activos dun fondo que che parece prometedor. Como resultado, pode facer unha carteira de 60% de fondos en accións, 25% de bonos, 5% de industrias prometedoras e 10% de ouro. Para crear unha carteira, vai á pestana Construtor de carteiras https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Como construír unha carteira a partir de ETF FinEX e carteiras modelo xa preparadas

Pode ser difícil para os principiantes decidir sobre unha estratexia comercial e escoller fondos específicos para o investimento. Para facilitarlle ao investidor, Finex recompilou varias carteiras modelo. O investidor pode introducir os datos iniciais na pestana da Robo-calculadora:

• cantidade de capital inicial;
• reposición mensual;
• prazo de investimento;
• A túa idade;
• nivel de risco – debe entenderse que canto maior sexa o risco, maior será a renda;
• dispoñibilidade de fondos de todos os países da carteira;
• finalidade do investimento.

En función dos datos iniciais, o robot selecciona os fondos negociados en bolsa óptimos nunha determinada proporción. Como resultado, mostrarase un gráfico de fondos e un rendemento aproximado baseado en datos históricos. O cálculo pódese enviar por correo electrónico e volverá a el máis tarde. Podes cambiar os datos iniciais e facer varias opcións de comparación.
Se é difícil decidir sobre un número tan grande de parámetros, elixe unha das 5 carteiras modais. Para familiarizarse con eles, vai á pestana Carteiras de modelos https://finex-etf.ru/calc/model. O sistema mostrará a rendibilidade aproximada da estratexia, en función do importe inicial e do período de investimento. As carteiras modelo consisten en fondos cotizados en bolsa nas proporcións máis adecuadas para implementar estratexias de investimento populares:

1. A carteira de Buffett é un investimento nos preceptos dun investidor famoso, consiste en investimentos en empresas estadounidenses e billetes estadounidenses a curto prazo. Adecuado para alto risco.
2. Carteira de persoas MOEX : a carteira está formada polos fondos cotizados en bolsa máis populares, que son publicados mensualmente pola Bolsa de Moscova. A composición da carteira modelo cambia mensualmente no sitio web de FInex.
3. Patriotic – unha carteira para investimentos que cren nas empresas rusas. Consiste en fondos para accións da Federación Rusa, bonos das corporacións máis fiables e un fondo do mercado monetario de rublos. Axeitado para investidores que non queren seleccionar accións por si mesmos.
4. Lezhebok – a implementación da estratexia do famoso investidor ruso Sergei Spirin. Consta de 3 ETF: para accións, bonos e ouro.
5. Smart balance – unha carteira cun rendemento en dólares, consiste en ETF en accións estranxeiras de países desenvolvidos e en desenvolvemento. Engadíronse ETF para ouro e bonos corporativos rusos para reducir a volatilidade da carteira. A carteira é adecuada para aquelas persoas que queren investir en dólares.

Para mercar un ETF, garda o cálculo e atope os instrumentos a través da conta persoal do corredor ou dunha aplicación especial. Se aínda non tes unha
conta de corretaxe , podes abrir unha accedendo á pestana Comprar ETF.

Así, o provedor de Finex ofrece ferramentas para compilar unha carteira para investimentos con diferentes obxectivos e para calquera horizonte de investimento. Tanto os investimentos experimentados como os principiantes poden escoller fondos cotizados en bolsa grazas aos servizos Finex. Unha vez que decides unha estratexia e seleccionas os fondos adecuados, o máis importante é manter o rumbo. O mercado pode subir ou baixar, un investidor pasivo cun longo horizonte de investimento non debería estar preocupado. Durante longos períodos de investimento, a estratexia elixida aínda dará resultados. O principal é a regularidade da reposición e o estrito cumprimento da estratexia. Que pasará se FinEx quebra, seguirán cotizando os fondos e os propios ETF poden quebrar: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Durante as correccións do mercado, non debería preocuparse polas perdas na súa conta de corretaxe, pero estar contento de poder comprar activos a un prezo reducido. Lembra que isto dará froitos no futuro. Nos gráficos históricos, os períodos de corrección son imperceptibles, pero na práctica, superalos require unha forte vontade do investidor. Intente mirar menos os gráficos, só nos momentos de compra de activos segundo o plan. Non se recomenda aos investimentos pasivos seguir as cotizacións máis dunha vez ao mes.