Qu’est-ce que FinEx ETF, comment choisir des fonds et construire un portefeuille en 2024

ETF Finex – de quoi parlons-nous, la rentabilité des fonds pour 2022, ce qui est inclus et comment faire un portefeuille et ne pas perdre.
ETF (Exchange-traded fund) est un fonds négocié en bourse dans lequel des actions, des matières premières ou des obligations sont sélectionnées sur la base de la stratégie consistant à suivre un indice ou sur une stratégie spécifique.
Une part de fonds donne droit à son propriétaire à une certaine partie des actifs. Investir dans des FNB permet aux petits investisseurs de se constituer
un portefeuille très diversifié . La valeur minimale d’une action ETF sur le MICEX est de 1 rouble. Acheter une action dans un ETF, c’est comme investir dans tous les actifs qui composent le fonds. Afin de collecter un tel portefeuille de manière indépendante et dans certaines proportions, un capital d’au moins 500 à 2 000 000 roubles est requis.

Une analogie courante pour expliquer les fonds négociés en bourse est la soupe. Vous avez besoin d’un bol de soupe, mais le cuisiner vous-même coûte très cher – vous avez besoin de beaucoup d’ingrédients dans certaines proportions. C’est cher et difficile. Au lieu de cela, l’ETF prépare de la soupe et vend une portion à l’investisseur.

ETF Finex – composition et rendement en 2022

Les ETF Finex sont cotés à la Bourse de Moscou. Pour acheter FinEX ETF, vous n’avez pas besoin d’avoir le statut d’investisseur qualifié, il suffit de passer un test auprès d’un courtier sur la connaissance des bases. Finex propose les ETF suivants pour 2022 :

Investissements en obligations

• FXRB – euro-obligations en rouble russe ;
• FXIP – la devise du fonds est le rouble, ils investissent dans des obligations du gouvernement américain ;
• FXRU – euro-obligations en dollars de la Fédération de Russie ;
• FXFA – investissements dans des obligations à haut rendement de pays développés, la devise du fonds est le rouble ou le dollar;
• FXRD – obligations à haut rendement en dollars ;
• FXTP – Obligations du gouvernement américain, protection intégrée contre l’inflation ;
• FXTB – obligations américaines à court terme ;
• FXMM – instruments de couverture du marché monétaire américain ;

Investissement en actions

• FXKZ – investissements en actions du Kazakhstan ;
• FXWO – parts du marché mondial ;
• FXRL – suit la dynamique du RTS ;
• FXUS – suit l’ indice SP500 ;
• FXIT – investissements en actions du secteur technologique américain ;
• FXCN – actions chinoises ;
• FXDE – actions de l’Allemagne ;
• FXIM – actions du secteur informatique américain ;
• FXES – actions de sociétés impliquées dans le développement de jeux vidéo ;
• FXRE – le fonds vous permet d’investir dans l’immobilier américain ;
• FXEM – actions des pays émergents (hors Chine et Inde) ;
• FXRW – investir dans des actions américaines fortement capitalisées ;

Investissement en biens

• FXGD – le fonds investit dans l’or physique.

Tous les ETF de Finex sont disponibles sur https://finex-etf.ru/products

Qu’est-ce qui affecte le rendement des fonds ?

Principaux facteurs :

1. Le rendement du fonds dépend de l’évolution des cotations de l’indice ou de la matière première suivie par l’ETF.
2. Vous devez faire attention à la commission du fonds. L’ETF Finex a une commission allant jusqu’à 0,95 %. Elle est déduite de la valeur des actifs du fonds, l’investisseur ne la paie pas en plus. Vous devez également faire attention à la commission de courtage pour la transaction. Plus un investisseur effectue de transactions, vendant et achetant des ETF, plus le rendement en résulte.
3. Le plus souvent, les dividendes sont réinvestis, ce qui augmente le rendement global du fonds. Depuis janvier 2022, seul le fonds FXRD – obligations d’entreprise à haut rendement avec protection contre les fluctuations des devises – verse des dividendes.
4. Les bénéfices des ETF sont imposés à un taux de 13% comme tout autre revenu. Pour éviter l’impôt, vous devez acheter des ETF sur un compte de courtage régulier et les conserver pendant au moins 3 ans. Ou achetez un ETF sur IIS type B.

Le site Web du fournisseur fournit des informations sur le fonds, ainsi qu’un graphique des rendements des dernières années. Vous pouvez sélectionner une période spécifique ou télécharger des données pour analyse au format xls. Les analystes recommandent de ne pas tirer de conclusion sur la dynamique du fonds sur la base de la rentabilité des derniers mois. Le résultat obtenu peut être aléatoire. Il est préférable de se concentrer sur la performance historique moyenne et le risque d’une classe d’actifs en particulier.

Comment choisir un ETF pour investir ?

Avant de commencer à choisir des actifs, vous devez élaborer une stratégie de trading. Tenez compte de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Un portefeuille de fonds ETF devrait inclure différents actifs – actions de différents secteurs et pays, obligations et investissements dans des actifs de protection.L’or est traditionnellement utilisé comme un actif de protection. Il augmente généralement avec le niveau des prix et protège l’argent de l’inflation. En période de crise, c’est un refuge – il grossit tandis que les stocks baissent. Les investissements dans les métaux précieux sont fournis par le fournisseur Finex via le fonds négocié en bourse FXGD. Il s’agit d’un instrument en dollars pour investir dans de l’or physique sans TVA. Etf FXGD suit le prix de l’or sur le marché mondial aussi précisément que possible.

La proportion d’obligations devrait être plus importante si vous construisez un portefeuille conservateur à faible volatilité. La différence entre un fonds obligataire et un achat direct d’obligations est que l’ETF ne détient pas les obligations jusqu’à leur échéance, mais les remplace en temps opportun pour aplatir la courbe des rendements. La durée moyenne est au même niveau. Il convient de noter que certains fonds se chevauchent. Par exemple, FXWO et FXRW contiennent des actions américaines, tout comme les actions américaines et les actions S&P500. Il n’est pas recommandé aux débutants de parier sur un seul pays. Les onglets du site officiel de Finkes vous aideront à décider de la stratégie :

• test de profil de risque – demandé de répondre à quelques questions pour déterminer la tolérance au risque ;
• Calculateur IIS – détermination de la rentabilité approximative lors de l’investissement dans un compte d’investissement individuel ;
• calculateur de pension – aidera à déterminer le montant de la reconstitution annuelle pour recevoir une augmentation mensuelle acceptable de la pension.

Le service Finex vous aidera à comparer les fonds par rentabilité. Accédez à l’onglet Tous les ETF sur le site officiel
https://finex-etf.ru/products , puis vous devez sélectionner plusieurs fonds et cliquer sur le bouton de comparaison. Un filtre vous aidera à sélectionner les fonds dont vous avez besoin. Vous pouvez sélectionner des fonds par classe d’actifs, par devise de négociation ou de fonds et par objectif d’investissement :

• au lieu d’un dépôt en dollars;
• au lieu d’un dépôt en roubles;
• atouts protecteurs;
• stable en dollars ;
• stable en roubles;
• le plus rentable de l’année.

Il est conseillé aux investisseurs débutants d’investir dans toutes les actions à la fois, plutôt que dans des secteurs spécifiques. Il y a donc moins de chance de se tromper. Vous pouvez ajouter une petite partie des actifs d’un fonds qui vous semble prometteur. En conséquence, vous pouvez constituer un portefeuille composé à 60 % de fonds d’actions, à 25 % d’obligations, à 5 % d’industries prometteuses et à 10 % d’or. Pour créer un portefeuille, rendez-vous dans l’onglet Constructeur de portefeuille https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Comment construire un portefeuille à partir d’ETF FinEX et de portefeuilles modèles prêts à l’emploi

Il peut être difficile pour les débutants de décider d’une stratégie de trading et de choisir des fonds d’investissement spécifiques. Pour faciliter la tâche de l’investisseur, Finex a compilé plusieurs portefeuilles modèles. L’investisseur peut saisir les données initiales sur l’onglet Robo-calculateur :

• montant du capital initial;
• réapprovisionnement mensuel ;
• durée d’investissement ;
• votre âge;
• niveau de risque – il faut comprendre que plus le risque est élevé, plus le revenu peut être élevé ;
• disponibilité des fonds de tous les pays du portefeuille ;
• but de l’investissement.

Sur la base des données initiales, le robot sélectionne les fonds négociés en bourse optimaux dans une certaine proportion. En conséquence, un tableau des fonds sera affiché et un rendement approximatif basé sur des données historiques. Le calcul peut être envoyé par e-mail et y reviendra plus tard. Vous pouvez modifier les données initiales et faire plusieurs options de comparaison.
S’il est difficile de trancher sur un si grand nombre de paramètres, choisissez l’un des 5 portefeuilles modaux. Pour vous familiariser avec eux, rendez-vous dans l’onglet Portefeuilles modèles https://finex-etf.ru/calc/model. Le système affichera la rentabilité approximative de la stratégie, basée sur le montant initial et la période d’investissement. Les portefeuilles modèles sont constitués de fonds négociés en bourse dans des proportions qui conviennent le mieux à la mise en œuvre de stratégies d’investissement populaires :

1. Le portefeuille de Buffett est un investissement selon les préceptes d’un investisseur célèbre, composé d’investissements dans des sociétés américaines et de bons américains à court terme. Convient aux risques élevés.
2. Portefeuille des personnes MOEX – le portefeuille est composé des fonds négociés en bourse les plus populaires, qui sont publiés mensuellement par la Bourse de Moscou. La composition du portefeuille modèle change sur le site Web de FInex sur une base mensuelle.
3. Patriotique – un portefeuille pour les investisseurs qui croient aux entreprises russes. Se compose de fonds pour les actions de la Fédération de Russie, d’obligations des sociétés les plus fiables et d’un fonds du marché monétaire en roubles. Convient aux investisseurs qui ne souhaitent pas sélectionner eux-mêmes des actions.
4. Lezhebok – la mise en œuvre de la stratégie du célèbre investisseur russe Sergei Spirin. Se compose de 3 ETF – pour les actions, les obligations et l’or.
5. Balance intelligente – un portefeuille avec un rendement en dollars, composé d’ETF sur des actions étrangères de pays développés et en développement. Des ETF pour l’or et des obligations d’entreprises russes ont été ajoutés pour réduire la volatilité du portefeuille. Le portefeuille convient aux personnes qui souhaitent investir en dollars.

Pour acheter un ETF, enregistrez le calcul et recherchez les instruments via le compte personnel du courtier ou une application spéciale. Si vous n’avez pas
encore de compte de courtage , vous pouvez en ouvrir un en vous rendant dans l’onglet Acheter un ETF.

Ainsi, le fournisseur Finex propose des outils pour constituer un portefeuille pour les investisseurs ayant des objectifs différents et pour tout horizon d’investissement. Les investisseurs expérimentés et les débutants peuvent choisir des fonds négociés en bourse grâce aux services Finex. Une fois que vous avez décidé d’une stratégie et sélectionné les bons fonds, le plus important est de garder le cap. Le marché peut monter ou descendre, un investisseur passif avec un horizon d’investissement long ne devrait pas s’inquiéter. Pour de longues périodes d’investissement, la stratégie choisie apportera toujours des résultats. L’essentiel est la régularité du réapprovisionnement et le strict respect de la stratégie. Que se passera-t-il si FinEx fait faillite, les fonds continueront-ils à être échangés et les ETF eux-mêmes peuvent-ils faire faillite : https://youtu. be/RLGN7Si0geE Pendant les corrections du marché, ne vous inquiétez pas des pertes sur votre compte de courtage, mais soyez heureux de pouvoir acheter des actifs à un prix réduit. N’oubliez pas que cela portera ses fruits à l’avenir. Sur les graphiques historiques, les périodes de correction sont imperceptibles, mais en pratique, les surmonter nécessite une forte volonté de l’investisseur. Essayez de regarder moins les graphiques, uniquement au moment de l’achat d’actifs selon le plan. Il n’est pas recommandé aux investisseurs passifs de suivre les cotations plus d’une fois par mois.