Apa itu FinEx ETF, bagaimana memilih dana dan membangun portofolio pada tahun 2024

ETF Finex – apa yang kita bicarakan, profitabilitas dana untuk 2022, apa yang disertakan dan bagaimana membuat portofolio dan tidak rugi.
ETF (Exchange-traded fund) adalah dana yang diperdagangkan di bursa di mana saham, komoditas atau obligasi dipilih berdasarkan strategi untuk mengikuti beberapa jenis indeks atau untuk strategi tertentu.
Bagian dana memberikan hak kepada pemiliknya untuk bagian tertentu dari aset. Berinvestasi di ETF memungkinkan investor modal kecil untuk membangun
portofolio yang sangat beragam . Nilai minimum saham ETF di MICEX adalah 1 rubel. Membeli saham di ETF seperti berinvestasi di semua aset yang membentuk dana tersebut. Untuk mengumpulkan portofolio semacam itu secara mandiri dan dalam proporsi tertentu, diperlukan modal setidaknya 500-2000 ribu rubel.

Analogi umum untuk menjelaskan dana yang diperdagangkan di bursa adalah sup. Anda membutuhkan semangkuk sup, tetapi memasaknya sendiri sangat mahal – Anda membutuhkan banyak bahan dalam proporsi tertentu. Itu mahal dan sulit. Sebaliknya, ETF memasak sup dan menjual satu porsi kepada investor.

ETF Finex – komposisi dan hasil pada tahun 2022

ETF Finex terdaftar di Bursa Moskow. Untuk membeli FinEX ETF, Anda tidak perlu memiliki status investor yang memenuhi syarat, cukup lulus tes dari broker tentang pengetahuan dasar-dasarnya. Finex menawarkan ETF berikut untuk tahun 2022:

Investasi dalam obligasi

• FXRB – Eurobond rubel Rusia;
• FXIP – mata uang dana adalah rubel, mereka berinvestasi dalam obligasi pemerintah AS;
• FXRU – Eurobond dolar Federasi Rusia;
• FXFA – investasi dalam obligasi hasil tinggi negara maju, mata uang dana adalah rubel atau dolar;
• FXRD – obligasi hasil tinggi dolar;
• FXTP – Obligasi pemerintah AS, perlindungan inflasi bawaan;
• FXTB – obligasi Amerika jangka pendek;
• FXMM – Instrumen lindung nilai pasar uang AS;

Investasi saham

• FXKZ – investasi dalam saham Kazakhstan;
• FXWO – saham pasar dunia;
• FXRL – mengikuti dinamika RTS;
• FXUS – mengikuti indeks SP500 ;
• FXIT – investasi dalam saham sektor teknologi AS;
• FXCN – Saham China;
• FXDE – saham Jerman;
• FXIM – saham sektor TI AS;
• FXES – saham perusahaan yang terlibat dalam pengembangan video game;
• FXRE – dana tersebut memungkinkan Anda untuk berinvestasi di real estat AS;
• FXEM – saham negara berkembang (kecuali China dan India);
• FXRW – berinvestasi dalam saham AS dengan kapitalisasi tinggi;

Investasi barang

• FXGD – dana diinvestasikan dalam emas fisik.

Semua ETF dari Finex dapat ditemukan di https://finex-etf.ru/products

Apa yang mempengaruhi pengembalian dana?

Faktor utama:

1. Pengembalian dana tergantung pada perubahan kutipan indeks atau komoditas yang diikuti oleh ETF.
2. Anda harus memperhatikan komisi dana tersebut. ETF Finex memiliki komisi hingga 0,95%. Dikurangi dari nilai aset dana, investor tidak membayarnya tambahan. Anda juga harus memperhatikan komisi broker untuk transaksi tersebut. Semakin banyak transaksi yang dilakukan investor, menjual dan membeli ETF, semakin rendah hasilnya.
3. Paling sering, dividen diinvestasikan kembali, meningkatkan pengembalian dana secara keseluruhan. Pada Januari 2022, hanya dana FXRD – obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi dengan perlindungan terhadap fluktuasi mata uang – yang membayar dividen.
4. Keuntungan dari ETF dikenakan pajak sebesar 13% seperti pendapatan lainnya. Untuk menghindari pajak, Anda harus membeli ETF di akun pialang biasa dan menahannya setidaknya selama 3 tahun. Atau beli ETF di IIS tipe B.

Situs web penyedia menyediakan informasi tentang dana tersebut, serta grafik pengembalian selama beberapa tahun terakhir. Anda dapat memilih periode tertentu atau mengunduh data untuk analisis dalam format xls. Analis merekomendasikan untuk tidak membuat kesimpulan tentang dinamika dana berdasarkan profitabilitas beberapa bulan terakhir. Hasil yang diperoleh mungkin acak. Lebih baik fokus pada kinerja historis rata-rata dan risiko kelas aset tertentu.

Bagaimana memilih ETF untuk investasi?

Sebelum Anda mulai memilih aset, Anda perlu menyusun strategi trading. Pertimbangkan cakrawala investasi dan toleransi risiko Anda. Portofolio dana ETF harus mencakup aset yang berbeda – saham dari berbagai sektor dan negara, obligasi dan investasi dalam aset pelindung.Emas secara tradisional digunakan sebagai aset pelindung. Biasanya naik dengan tingkat harga dan melindungi uang dari inflasi. Selama krisis, itu adalah tempat perlindungan – ia tumbuh sementara persediaan jatuh. Investasi dalam logam mulia disediakan oleh penyedia Finex melalui dana yang diperdagangkan di bursa FXGD. Ini adalah instrumen dolar untuk investasi emas fisik tanpa PPN. Etf FXGD melacak harga emas di pasar global seakurat mungkin.

Proporsi obligasi harus lebih besar jika Anda membangun portofolio konservatif dengan volatilitas rendah. Perbedaan antara dana obligasi dan pembelian langsung obligasi adalah ETF tidak menahan obligasi hingga jatuh tempo, tetapi menggantinya tepat waktu untuk meratakan kurva imbal hasil. Durasi rata-rata berada di level yang sama. Perlu dicatat bahwa beberapa dana tumpang tindih. Misalnya, baik FXWO dan FXRW memiliki saham AS di dalamnya, seperti halnya saham AS dan saham S&P500. Pemula tidak disarankan untuk bertaruh hanya pada satu negara. Tab di situs web resmi Finkes akan membantu Anda memutuskan strategi:

• tes profil risiko – diminta untuk menjawab beberapa pertanyaan untuk menentukan toleransi risiko;
• Kalkulator IIS – penentuan perkiraan profitabilitas saat berinvestasi di akun investasi individu;
• kalkulator pensiun – akan membantu menentukan jumlah pengisian tahunan untuk menerima kenaikan pensiun bulanan yang dapat diterima.

Layanan Finex akan membantu Anda membandingkan dana berdasarkan profitabilitas. Buka tab Semua ETF di situs web resmi
https://finex-etf.ru/products , lalu Anda harus memilih beberapa dana dan klik tombol bandingkan. Filter akan membantu Anda memilih dana yang Anda butuhkan. Anda dapat memilih dana berdasarkan kelas aset, berdasarkan perdagangan atau mata uang dana, dan berdasarkan tujuan investasi:

• bukannya deposit dalam dolar;
• alih-alih setoran dalam rubel;
• aset pelindung;
• stabil dalam dolar;
• stabil dalam rubel;
• yang paling menguntungkan tahun ini.

Investor pemula disarankan untuk berinvestasi di semua saham sekaligus, bukan industri tertentu. Jadi kemungkinan melakukan kesalahan lebih kecil. Anda dapat menambahkan sebagian kecil dari aset dana yang tampaknya menjanjikan bagi Anda. Hasilnya, Anda dapat membuat portofolio 60% dana saham, 25% obligasi, 5% industri menjanjikan dan 10% emas. Untuk membuat portofolio, buka tab Konstruktor Portofolio https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Cara membangun portofolio dari ETF FinEX dan portofolio model siap pakai

Mungkin sulit bagi pemula untuk memutuskan strategi perdagangan dan memilih dana khusus untuk investasi. Untuk memudahkan investor, Finex telah menyusun beberapa model portofolio. Investor dapat memasukkan data awal pada tab Kalkulator Robo:

• jumlah modal awal;
• pengisian bulanan;
• jangka waktu investasi;
• umur kamu;
• tingkat risiko – harus dipahami bahwa semakin tinggi risikonya, semakin tinggi pendapatannya;
• ketersediaan dana dari semua negara dalam portofolio;
• tujuan investasi.

Berdasarkan data awal, robot memilih dana yang diperdagangkan di bursa yang optimal dalam proporsi tertentu. Akibatnya, bagan dana akan ditampilkan, dan perkiraan pengembalian berdasarkan data historis. Perhitungan dapat dikirim melalui email dan akan kembali lagi nanti. Anda dapat mengubah data awal dan membuat beberapa opsi untuk perbandingan.
Jika sulit untuk memutuskan sejumlah besar parameter, pilih salah satu dari 5 portofolio modal. Untuk berkenalan dengan mereka, buka tab Model Portofolio https://finex-etf.ru/calc/model. Sistem akan menunjukkan perkiraan profitabilitas strategi, berdasarkan jumlah awal dan periode investasi. Portofolio model terdiri dari dana yang diperdagangkan di bursa dalam proporsi yang paling sesuai untuk menerapkan strategi investasi populer:

1. Portofolio Buffett adalah investasi pada prinsip investor terkenal, terdiri dari investasi di perusahaan AS dan tagihan AS jangka pendek. Cocok untuk risiko tinggi.
2. Portofolio orang MOEX – portofolio terdiri dari dana yang diperdagangkan di bursa paling populer, yang diterbitkan setiap bulan oleh Bursa Moskow. Komposisi portofolio model berubah di situs web FINex setiap bulan.
3. Patriotik – portofolio untuk investor yang percaya pada perusahaan Rusia. Terdiri dari dana untuk saham Federasi Rusia, obligasi dari perusahaan yang paling dapat diandalkan dan dana pasar uang rubel. Cocok untuk investor yang tidak ingin memilih saham sendiri.
4. Lezhebok – implementasi strategi investor terkenal Rusia Sergei Spirin. Terdiri dari 3 ETF – untuk saham, obligasi dan emas.
5. Saldo pintar – portofolio dengan hasil dolar, terdiri dari ETF pada saham asing negara maju dan berkembang. ETF untuk emas dan obligasi korporasi Rusia telah ditambahkan untuk mengurangi volatilitas portofolio. Portofolio cocok untuk orang-orang yang ingin berinvestasi dalam dolar.

Untuk membeli ETF, simpan perhitungan dan temukan instrumennya melalui akun pribadi broker atau aplikasi khusus. Jika Anda belum memiliki
akun pialang , Anda dapat membukanya dengan membuka tab Beli ETF.

Dengan demikian, penyedia Finex menawarkan alat untuk menyusun portofolio bagi investor dengan tujuan berbeda dan untuk cakrawala investasi apa pun. Baik investor berpengalaman maupun pemula dapat memilih dana yang diperdagangkan di bursa berkat layanan Finex. Setelah Anda memutuskan strategi dan memilih dana yang tepat, hal terpenting adalah tetap berada di jalur. Pasar mungkin naik atau turun, investor pasif dengan cakrawala investasi yang panjang tidak perlu khawatir. Untuk jangka waktu investasi yang lama, strategi yang dipilih akan tetap membawa hasil. Hal utama adalah keteraturan pengisian dan kepatuhan yang ketat terhadap strategi. Apa yang akan terjadi jika FinEx bangkrut, apakah dana akan terus diperdagangkan, dan dapatkah ETF itu sendiri bangkrut: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Selama koreksi pasar, Anda tidak perlu khawatir tentang kerugian di akun pialang Anda, tetapi senang karena Anda dapat membeli aset dengan harga yang lebih murah. Ingatlah bahwa ini akan berbuah di masa depan. Pada grafik historis, periode koreksi tidak terlihat, tetapi dalam praktiknya, mengatasinya membutuhkan kemauan yang kuat dari investor. Cobalah untuk tidak melihat grafik, hanya pada saat-saat membeli aset sesuai rencana. Investor pasif tidak disarankan untuk melacak kutipan lebih dari sebulan sekali.