ما هو FinEx ETF ، وكيفية اختيار الأموال وبناء محفظة في عام 2024

ETF Finex – ما الذي نتحدث عنه ، ربحية الأموال لعام 2022 ، وما الذي يتم تضمينه وكيفية تكوين محفظة وعدم خسارة.
ETF (الصندوق المتداول في البورصة) هو صندوق يتم تداوله في البورصة يتم فيه اختيار الأسهم أو السلع أو السندات بناءً على استراتيجية اتباع بعض المؤشرات أو بناءً على استراتيجية محددة.
تخول حصة الصندوق مالكها في جزء معين من الأصول. يسمح الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة لصغار المستثمرين ببناء
محفظة متنوعة للغاية . الحد الأدنى لقيمة سهم ETF في بورصة MICEX هو روبل واحد. شراء الأسهم في ETF يشبه الاستثمار في جميع الأصول التي يتكون منها الصندوق. من أجل جمع مثل هذه المحفظة بشكل مستقل وبنسب معينة ، يلزم رأس مال لا يقل عن 500-2000 ألف روبل.

القياس الشائع لشرح الأموال المتداولة في البورصة هو الحساء. أنت بحاجة إلى وعاء من الحساء ، لكن طهيه بنفسك مكلف للغاية – فأنت بحاجة إلى الكثير من المكونات بنسب معينة. إنها باهظة الثمن وصعبة. بدلاً من ذلك ، تقوم ETF بطهي الحساء وبيع واحدة للمستثمر.

MICEX ETF [/ caption]

ETF Finex – التكوين والعائد في عام 2022

يتم سرد Finex ETFs في بورصة موسكو. لشراء FinEX ETF ، لا تحتاج إلى الحصول على صفة مستثمر مؤهل ، يكفي اجتياز اختبار من وسيط على معرفة الأساسيات. تقدم Finex صناديق الاستثمار المتداولة التالية لعام 2022:

الاستثمار في السندات

• FXRB – سندات اليورو الروبلية الروسية ؛
• FXIP – عملة الصندوق هي الروبل ، يستثمرون في سندات الحكومة الأمريكية ؛
• FXRU – سندات اليورو بالدولار للاتحاد الروسي ؛
• FXFA – الاستثمارات في السندات ذات العائد المرتفع للبلدان المتقدمة ، عملة الصندوق هي الروبل أو الدولار ؛
• FXRD – سندات الدولارات ذات العائد المرتفع ؛
• FXTP – سندات الحكومة الأمريكية ، حماية مضمنة من التضخم ؛
• FXTB – السندات الأمريكية قصيرة الأجل ؛
• FXMM – أدوات التحوط في أسواق المال الأمريكية ؛

الاستثمار في الأسهم

• FXKZ – استثمارات في أسهم كازاخستان ؛
• FXWO – أسهم السوق العالمية ؛
• FXRL – يتبع ديناميكيات RTS ؛
• FXUS – تتبع مؤشر SP500 ؛
• FXIT – استثمارات في أسهم قطاع التكنولوجيا الأمريكي ؛
• FXCN – أسهم الصين ؛
• FXDE – أسهم ألمانيا ؛
• FXIM – أسهم قطاع تكنولوجيا المعلومات في الولايات المتحدة ؛
• FXES – أسهم الشركات العاملة في تطوير ألعاب الفيديو ؛
• FXRE – يسمح لك الصندوق بالاستثمار في العقارات الأمريكية ؛
• FXEM – حصص البلدان الناشئة (باستثناء الصين والهند) ؛
• FXRW – استثمر في الأسهم الأمريكية ذات الرسملة العالية ؛

الاستثمار في البضائع

• FXGD – يستثمر الصندوق في الذهب المادي.

يمكن العثور على جميع صناديق الاستثمار المتداولة من Finex على https://finex-etf.ru/products

ما الذي يؤثر على العائد على الأموال؟

العناصر الرئيسية:

1. يعتمد عائد الصندوق على التغيير في أسعار المؤشر أو السلعة التي تليها ETF.
2. يجب الانتباه إلى عمولة الصندوق. تصل عمولة ETF Finex إلى 0.95٪. يتم خصمها من قيمة أصول الصندوق ولا يدفعها المستثمر بشكل إضافي. يجب عليك أيضًا الانتباه إلى عمولة السمسرة للمعاملة. كلما زاد عدد الصفقات التي يقوم بها المستثمر ، وبيع وشراء صناديق الاستثمار المتداولة ، انخفض العائد نتيجة لذلك.
3. في أغلب الأحيان ، يتم إعادة استثمار الأرباح الموزعة ، مما يؤدي إلى زيادة العائد الإجمالي للصندوق. اعتبارًا من يناير 2022 ، يدفع فقط صندوق FXRD – سندات الشركات ذات العائد المرتفع مع الحماية من تقلبات العملة – توزيعات الأرباح.
4. يتم فرض ضريبة على الأرباح من صناديق الاستثمار المتداولة بمعدل 13٪ مثل أي دخل آخر. لتجنب الضرائب ، يجب عليك شراء صناديق الاستثمار المتداولة على حساب وساطة عادي والاحتفاظ بها لمدة 3 سنوات على الأقل. أو قم بشراء ETF على IIS من النوع B.

خصم الضرائب من النوع A و B على IIA [/ caption] يوفر موقع الويب الخاص بالموفر معلومات حول الصندوق ، بالإضافة إلى رسم بياني للعائدات للسنوات الأخيرة. يمكنك تحديد فترة زمنية محددة أو تنزيل البيانات لتحليلها بتنسيق xls. يوصي المحللون بعدم التوصل إلى استنتاج حول ديناميكيات الصندوق بناءً على ربحية الأشهر الأخيرة. قد تكون النتيجة التي تم الحصول عليها عشوائية. من الأفضل التركيز على متوسط ​​الأداء التاريخي ومخاطر فئة أصول معينة.

كيف تختار ETF للاستثمار؟

قبل أن تبدأ في اختيار الأصول ، تحتاج إلى وضع استراتيجية تداول. ضع في اعتبارك أفق استثمارك وتحمل المخاطر. يجب أن تشتمل محفظة صناديق ETF على أصول مختلفة – أسهم في قطاعات ودول مختلفة ، وسندات واستثمارات في أصول وقائية ، ويستخدم الذهب تقليديًا كأصل وقائي. عادة ما يرتفع مع مستوى السعر ويحمي المال من التضخم. خلال الأزمة ، تعتبر ملاذًا – فهي تنمو بينما تنخفض الأسهم. يتم توفير الاستثمارات في المعادن النفيسة من قبل مزود Finex من خلال صندوق التداول FXGD. هذه أداة بالدولار للاستثمار في الذهب المادي بدون ضريبة القيمة المضافة. يتتبع Etf FXGD سعر الذهب في السوق العالمية بأكبر قدر ممكن من الدقة. [عنوان معرف = “attachment_13054” محاذاة = “aligncenter” العرض = “602”]
ETF FXGD [/ caption] يجب أن تكون نسبة السندات أكبر إذا كنت تقوم ببناء محفظة متحفظة ذات تقلبات منخفضة. الفرق بين صندوق السندات والشراء المباشر للسندات هو أن ETF لا تحتفظ بالسندات حتى تاريخ الاستحقاق ، ولكنها تستبدلها في الوقت المناسب لتسوية منحنى العائد. متوسط ​​المدة في نفس المستوى. ومن الجدير بالذكر أن بعض الصناديق تتداخل. على سبيل المثال ، تمتلك كل من FXWO و FXRW مخزونًا أمريكيًا ، وكذلك الأسهم الأمريكية وأسهم S & P500. لا ينصح المبتدئين بالمراهنة على دولة واحدة فقط. ستساعدك علامات التبويب الموجودة على موقع Finkes الرسمي على اتخاذ قرار بشأن الاستراتيجية:

• اختبار ملف تعريف المخاطر – يُطلب منه الإجابة على بعض الأسئلة لتحديد مدى تحمل المخاطر ؛
• حاسبة IIS – تحديد الربحية التقريبية عند الاستثمار في حساب استثمار فردي ؛
• حاسبة المعاشات التقاعدية – ستساعد في تحديد مقدار التجديد السنوي لتلقي زيادة شهرية مقبولة في المعاش التقاعدي.

ستساعدك خدمة Finex على مقارنة الأموال حسب الربحية. انتقل إلى علامة التبويب All ETFs على الموقع الرسمي
https://finex-etf.ru/products ، ثم يجب عليك تحديد العديد من الصناديق والنقر فوق زر المقارنة. سيساعدك عامل التصفية في تحديد الأموال التي تحتاجها. يمكنك اختيار الأموال حسب فئة الأصول ، عن طريق التداول أو عملة الصندوق ، وعن طريق غرض الاستثمار:

• بدلاً من الوديعة بالدولار ؛
• بدلا من الوديعة بالروبل.
• أصول الحماية
• مستقر بالدولار
• مستقر في روبل
• الأكثر ربحًا في العام.

ننصح المستثمرين المبتدئين بالاستثمار في جميع الأسهم دفعة واحدة ، بدلاً من صناعات محددة. لذلك هناك فرصة أقل لارتكاب خطأ. يمكنك إضافة جزء صغير من أصول الصندوق الذي يبدو واعدًا بالنسبة لك. نتيجة لذلك ، يمكنك إنشاء محفظة تتكون من 60٪ من صناديق الأسهم ، و 25٪ من السندات ، و 5٪ من الصناعات الواعدة ، و 10٪ من الذهب. لإنشاء محفظة ، انتقل إلى علامة التبويب Portfolio Constructor https://finex-etf.ru/calc/constructor.

كيفية إنشاء محفظة من الصناديق المتداولة في البورصة FinEX ومحافظ النماذج الجاهزة

قد يكون من الصعب على المبتدئين اتخاذ قرار بشأن استراتيجية التداول واختيار أموال محددة للاستثمار. لتسهيل الأمر على المستثمر ، قامت Finex بتجميع العديد من نماذج المحافظ. يمكن للمستثمر إدخال البيانات الأولية في علامة تبويب الآلة الحاسبة الآلية:

• مبلغ رأس المال الأولي
• تجديد شهري
• مصطلح الاستثمار
• عمرك؛
• مستوى المخاطرة – يجب أن يكون مفهوما أنه كلما زادت المخاطر ، زاد الدخل ؛
• توافر الأموال لجميع البلدان في الحافظة ؛
• الغرض من الاستثمار.

بناءً على البيانات الأولية ، يقوم الروبوت بتحديد أفضل الصناديق المتداولة في البورصة بنسبة معينة. نتيجة لذلك ، سيتم عرض مخطط للأموال ، وعائد تقريبي بناءً على البيانات التاريخية. يمكن إرسال الحساب عن طريق البريد الإلكتروني وسيعود إليه لاحقًا. يمكنك تغيير البيانات الأولية وعمل عدة خيارات للمقارنة.
إذا كان من الصعب اتخاذ قرار بشأن مثل هذا العدد الكبير من المعلمات ، فاختر واحدة من 5 حافظات مشروطة. للتعرف عليهم ، انتقل إلى علامة التبويب Model Portfolios https://finex-etf.ru/calc/model. سيعرض النظام الربحية التقريبية للاستراتيجية ، بناءً على المبلغ الأولي وفترة الاستثمار. تتكون المحافظ النموذجية من الصناديق المتداولة في البورصة بنسب هي الأنسب لتنفيذ استراتيجيات الاستثمار الشائعة:

1. محفظة بافيت عبارة عن استثمار بناءً على مبادئ مستثمر مشهور ، وتتألف من استثمارات في شركات أمريكية وسندات أمريكية قصيرة الأجل. مناسب لمخاطر عالية.
2. محفظة MOEX للأشخاص – تتكون المحفظة من أشهر الصناديق المتداولة في البورصة ، والتي يتم نشرها شهريًا بواسطة بورصة موسكو. يتغير تكوين مجموعة النماذج على موقع FInex على الويب شهريًا.
3. وطني – محفظة للمستثمرين الذين يؤمنون بالشركات الروسية. يتكون من أموال لأسهم الاتحاد الروسي وسندات الشركات الأكثر موثوقية وصندوق سوق المال بالروبل. مناسبة للمستثمرين الذين لا يرغبون في اختيار الأسهم بأنفسهم.
4. Lezhebok – تنفيذ استراتيجية المستثمر الروسي الشهير سيرجي سبرين. يتكون من 3 صناديق الاستثمار المتداولة – للأسهم والسندات والذهب.
5. Smart Balance – محفظة ذات عائد بالدولار ، وتتكون من ETF على الأسهم الأجنبية للبلدان المتقدمة والنامية. تمت إضافة صناديق الاستثمار المتداولة للذهب وسندات الشركات الروسية لتقليل تقلب المحفظة. المحفظة مناسبة لأولئك الأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار بالدولار.

لشراء ETF ، احفظ الحساب وابحث عن الأدوات من خلال الحساب الشخصي للوسيط أو تطبيق خاص. إذا لم يكن لديك
حساب وساطة حتى الآن ، يمكنك فتح حساب بالانتقال إلى علامة التبويب شراء ETF. [عنوان معرف = “attachment_13162” محاذاة = “aligncenter” العرض = “1244”]
كيفية شراء Finex ETF – 5 خطوات سهلة [/ caption] وبالتالي ، يقدم مزود Finex أدوات لتجميع محفظة للمستثمرين بأهداف مختلفة ولأي أفق استثماري. يمكن لكل من المستثمرين والمبتدئين ذوي الخبرة اختيار الصناديق المتداولة في البورصة بفضل خدمات Finex. بمجرد اتخاذ قرار بشأن استراتيجية واختيار الأموال المناسبة ، فإن أهم شيء هو الاستمرار في المسار الصحيح. قد يرتفع السوق أو ينخفض ​​، ولا ينبغي أن يقلق المستثمر السلبي الذي لديه أفق استثماري طويل. لفترات طويلة من الاستثمار ، ستظل الاستراتيجية المختارة تحقق النتائج. الشيء الرئيسي هو انتظام التجديد والالتزام الصارم بالاستراتيجية. ماذا سيحدث إذا أفلست FinEx ، وهل ستستمر الأموال في التداول ، ويمكن أن تفلس صناديق الاستثمار المتداولة نفسها: https: // youtu. be / RLGN7Si0geE أثناء تصحيحات السوق ، يجب ألا تقلق بشأن الخسائر في حساب الوساطة الخاص بك ، ولكن يسعدك أنه يمكنك شراء الأصول بسعر مخفض. تذكر أن هذا سيؤتي ثماره في المستقبل. على الرسوم البيانية التاريخية ، فترات التصحيح غير محسوسة ، ولكن من الناحية العملية ، يتطلب التغلب عليها إرادة قوية من المستثمر. حاول إلقاء نظرة أقل على الرسوم البيانية ، فقط في لحظات شراء الأصول وفقًا للخطة. لا ينصح المستثمرين السلبيين بتتبع الأسعار أكثر من مرة في الشهر.