ETF Finex — состав и доходность в 2024 году, как составить портфель

ETF Finex — о чем речь, доходность фондов на 2023 год, что входит в состав и как составить портфель и не прогадать.

ETF (Exchange-traded fund) биржевой фонд, в котором отбираются акции, товары или облигации, исходя из стратегии следования за каким то индексом или по конкретной стратегии.

Акция фонда дает право ее владельцу на определенную часть активов.

Вложение в ЕТФ позволяет инвесторам с небольшим капиталом собрать высокодиверсифицированный портфель.

Минимальная стоимость пая ЕТФ на ММВБ 1 рубль . Покупка акции ETF аналогична вложению во все активы, которые входят в фонд.

Для того, чтобы собрать такой портфель самостоятельно и в определенных пропорциях, требуется капитал не менее 500-2000 тыс рублей.

Распространенная аналогия для объяснения сути биржевых фондов это суп. Нужна тарелка супа, но готовить самому очень накладно — требуется много ингредиентов в определенных пропорциях. Это дорого и сложно. Вместо этого ETF фонд готовит суп и продает инвестору одну порцию.

ETF Finex — состав и доходность в 2023 году

На Московской бирже представлены ETF Finex. Для покупки ETF FinEX не требуется иметь статус квалифицированного инвестора, достаточно пройти тест от брокера на знание основ. Finex на 2022 предлагает следующие биржевые фонды:

Инвестиции в облигации

• FXRB — рублевые еврооблигации РФ;
• FXIP- валюта фонда рубли, вкладывают в государственные бонды США;
• FXRU -долларовые еврооблигации РФ;
• FXFA – инвестиции в высокодоходные бонды развитых стран, валюта фонда рубли или доллары;
• FXRD – долларовые высокодоходные бонды;
• FXTP — государственные бонды США, встроена защита от инфляции;
• FXTB — краткосрочные американские бонды;
• FXMM — инструменты денежного рынка США с хеджем;

Инвестиции в акции

• FXKZ – вложения в акции Казахстана;
• FXWO – акции мирового рынка;
• FXRL – следует за динамикой РТС;
• FXUS – следует за индексом SP500;
• FXIT – вложения в акции технологического сектора США;
• FXCN – акции Китая;
• FXDE – акции Германии;
• FXIM – акции ИТ сектора США;
• FXES – акции компаний занимающихся разработкой видеоигр;
• FXRE – фонд позволяет вложиться в недвижимость США;
• FXEM – акции развивающихся стран (кроме Китая и Индии);
• FXRW – вкладывают в высоко капитализированные акции США;

Инвестиции в товары

• FXGD – фонд вкладывает в физическое золото.

Все ЕТФ от Финекс можно найти по ссылке https://finex-etf.ru/products

Что влияет на доходность фондов?

Основные факторы:

1. Доходность фонда зависит от изменения котировок индекса или товара, за которым следует ETF.
2. Следует обращать внимание на комиссию фонда. У ETF Finex комиссия до 0.95%. Она вычитается из стоимости активов фонда, инвестор не оплачивает ее дополнительно. Также следует обращать внимание на брокерскую комиссию за совершение сделки. Чем больше инвестор совершает сделок, продавая покупая ETF, тем ниже в итоге доходность.
3. Чаще всего дивиденды реинвестируются, увеличивая общую доходность фонда. По состоянию на январь 2022 года только фонд FXRD — высокодоходные корпоративные бонды с защитой от скачков валютного курса, выплачивает дивиденды.
4. Прибыль от ETF облагается по ставке 13% как и любой другой доход. Чтобы избежать налога, следует приобретать ЕТФ на обычный брокерский счет и удерживать не менее 3 лет. Или купить ЕТФ на ИИС типа В.

На сайте провайдера представлена информация о фонде, а также график доходности за последние годы. Можно выбрать определенный период или скачать данные для анализа в формате xls.

Аналитики рекомендуют не делать вывод о динамике фонда исходя из доходности последних месяцев. Полученный результат может быть случайным. Ориентироваться лучше на средние исторические показатели и риск конкретного класса активов.

Как выбрать ETF для инвестиций?

Перед тем как приступить к выбору активов, необходимо составить торговую стратегию. Подумайте какой у вас инвестиционный горизонт и терпимость к риску. Портфель из фондов ETF должен включать в себя разные активы — акции разных секторов и стран, облигации и инвестиции в защитные активы

В качестве защитного актива традиционно используется золото. Обычно оно растет вместе с уровнем цен и защищает денежные средства от инфляции. Во время кризиса является убежищем — растет в то время, как акции падают.

Вложения в драгоценные металлы представлены провайдером Finex через биржевой фонд FXGD.

Это долларовой инструмент инвестиций в физическое золото без НДС. Etf FXGD максимально точно отслеживает цену на золото на глобальном рынке.

Доля облигаций должна быть больше, если вы собираете консервативный портфель с низкой волатильностью. Отличие фонда облигаций от их прямой покупки в том, что ЕТФ не держит облигации до погашения, а своевременно их заменяет, чтобы выравнять кривую доходности. Средняя дюрация при этом находится на одном уровне.

Стоит обратить внимание, что некоторые фонды пересекаются. Например, в составе FXWO и FXRW в составе есть акции США, как и в фонде акций США и акций S&P500. Начинающим не рекомендуется делать ставку только на одну страну.

Определиться со стратегией помогут вкладки на официальном сайте Финкес:

• тест на риск профиль — предлагается ответить на несколько вопросов, чтобы определить терпимость к риску;
• калькулятор ИИС — определение примерной доходности при инвестировании на индивидуальном инвестиционном счете;
• пенсионный калькулятор — поможет определиться с суммой ежегодных пополнений для получения приемлемой ежемесячной прибавки к пенсии.

Сравнить фонды по доходности поможет сервис Finex.

Перейдите на вкладку Все ETF на официальном сайте https://finex-etf.ru/products, затем следует отобрать несколько фондов и нажать кнопку сравнить.

Отобрать нужные фонды поможет фильтр. Можно выбрать фонды по классу активов, по валюте торгов или фонда, а также по цели инвестиций:

• вместо депозита в долларах;
• вместо депозита в рублях;
• защитные активы;
• стабильный в долларах;
• стабильный в рублях;
• самые доходные за год.

Начинающим инвесторам рекомендуется инвестировать сразу во все акции, а не конкретные отрасли. Так меньше вероятность ошибиться. Можно добавить небольшую часть активов фонда, кажущегося вам перспективным.

В итоге можно составить портфель на 60% состоящий из фондов акций, на 25% из облигаций, 5% в перспективные отрасли и 10% золото. Чтобы составить портфель перейдите на вкладку Конструктор портфеля https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Как составить портфель из ETF FinEX и готовые модельные портфели

Начинающим бывает непросто определиться с торговой стратегией и выбрать конкретные фонды для инвестиций. Чтобы облегчить задачу инвестору, компания Finex составила несколько модельных портфелей.

Инвестор может ввести начальные данные на вкладке Робо-калькулятор:

• сумма начального капитала;
• ежемесячные пополнения;
• срок инвестиций;
• свой возраст;
• уровень риска — следует понимать, что чем выше риск тем выше может быть доход;
• наличие фондов всех стран в портфеле;
• цель инвестирования.

Исходя из начальных данных робот отбирает оптимальные биржевые фонды в определенной пропорции. В результате будет показана диаграмма фондов, и примерная доходность основанная на исторических данных.

Расчет можно отправить на электронную почту и вернутся к нему позже. Можно изменить начальные данные и составить несколько вариантов для сравнения.

Если определиться с таким большим количеством параметров сложно, выберете один из 5 модальных портфелей. Чтобы ознакомиться с ними перейдите на вкладку Модельные портфели https://finex-etf.ru/calc/model.

Система покажет примерную доходность стратегии, исходя из начальной суммы и срока инвестирования. Модельные портфели состоят из биржевых фондов в пропорциях, которые лучше всего подходят для реализации популярных стратегий инвестирования:

1. Портфель Баффета — инвестиции по заветам знаменитого инвестора, состоит из вложений в компании США и краткосрочных векселей США. Подходит для высокого уровня риска.
2. Народный портфель MOEX — портфель составляется из самых наиболее востребованных биржевых фондов, которые ежемесячно публикует Московская биржа. Состав модельного портфеля изменяется на сайте FInex ежемесячно.
3. Патриотичный — портфель для инвесторов, которые верят в российские компании. Состоит из фондов на акции РФ, облигации самых надежных корпораций и рублевого фонда денежного рынка. Подойдет инвесторам, которые не хотят отбирать акции самостоятельно.
4. Лежебока — реализации стратегии известного российского инвестора Сергея Спирина. Состоит из 3 ETF — на акции, облигации и золото.
5. Умный баланс — портфель с долларовой доходностью, состоит из ЕТФ на иностранные акции развитых и развивающихся стран. Для снижения волатильности портфеля добавлены ETF на золото и российские корпоративные облигации. Портфель подойдет тем людям, кто хочет инвестировать в долларах.

Чтобы приобрести ETF, сохраните расчет и найдите инструменты через личный кабинет брокера или специальное приложение. Если у вас еще нет брокерского счета вы можете его открыть, перейдя на вкладку Купить ETF.

Таким образом, провайдер Finex предлагает инструменты для составления портфеля для инвесторов с разными целями и для любого горизонта инвестирования. Подобрать биржевые фонды благодаря сервисам Finex могут как опытные инвесторы, так и начинающие.

После того, как вы определитесь со стратегией и отберете нужные фонды, самое важное следовать выбранному курсу. Рынок может расти или падать, пассивного инвестора с большим горизонтом инвестирования это не должно беспокоить. На длительных промежутках инвестирования выбранная стратегия все равно принесет результаты. Главное регулярность пополнений и четкое следование стратегии.

Что будет если FinEx обанкротится, продолжат ли торговаться фонды, а могут ли обанкротиться сами ETF:

Во время коррекций на рынке вы должны не беспокоиться о убытках на брокерском счете, а радоваться, что можно приобрести активы по сниженной цене.

Помните, что это принесет свои плоды в будущем. На исторических графиках периоды коррекции незаметные, но на практике их преодоление требует от инвестора сильной воли.

Постарайтесь меньше смотреть на графики, только в моменты покупки активов по плану. Пассивным инвесторам не рекомендуется отслеживать котировки чаще чем раз в месяц.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.