Cos’è FinEx ETF, come scegliere i fondi e costruire un portafoglio nel 2024

ETF Finex – di cosa stiamo parlando, la redditività dei fondi per il 2022, cosa è incluso e come fare un portafoglio e non perdere.
L’ ETF (Exchange-traded fund) è un fondo negoziato in borsa in cui le azioni, le materie prime o le obbligazioni vengono selezionate in base alla strategia di seguire alcuni indici o su una strategia specifica.
Una quota di un fondo dà diritto al suo proprietario a una certa parte del patrimonio. Investire in ETF consente agli investitori di piccolo capitale di costruire
un portafoglio altamente diversificato . Il valore minimo di una quota ETF sul MICEX è di 1 rublo. Acquistare un titolo in un ETF è come investire in tutti gli asset che compongono il fondo. Per raccogliere un tale portafoglio in modo indipendente e in determinate proporzioni, è richiesto un capitale di almeno 500-2000 mila rubli.

Un’analogia comune per spiegare i fondi negoziati in borsa è la zuppa. Hai bisogno di una ciotola di zuppa, ma cucinarla da solo è molto costosa: hai bisogno di molti ingredienti in determinate proporzioni. È costoso e difficile. Invece, l’ETF cucina zuppa e ne vende una porzione all’investitore.

ETF Finex – composizione e rendimento nel 2022

Gli ETF Finex sono quotati alla Borsa di Mosca. Per acquistare FinEX ETF non è necessario avere lo status di investitore qualificato, è sufficiente superare un test di un broker sulla conoscenza delle basi. Finex offre i seguenti ETF per il 2022:

Investimenti in obbligazioni

• FXRB – Eurobond in rubli russi;
• FXIP: la valuta del fondo è il rublo, investono in titoli di stato statunitensi;
• FXRU – Eurobond in dollari della Federazione Russa;
• FXFA – investimenti in obbligazioni ad alto rendimento di paesi sviluppati, la valuta del fondo è rubli o dollari;
• FXRD – obbligazioni ad alto rendimento in dollari;
• FXTP – Titoli di Stato USA, protezione dall’inflazione incorporata;
• FXTB – obbligazioni americane a breve termine;
• FXMM – Strumenti di copertura del mercato monetario statunitense;

Investimento in azioni

• FXKZ – investimenti in azioni del Kazakistan;
• FXWO – azioni del mercato mondiale;
• FXRL – segue le dinamiche dell’RTS;
• FXUS – segue l’ indice SP500 ;
• FXIT – investimenti in azioni del settore tecnologico statunitense;
• FXCN – Azioni cinesi;
• FXDE – azioni della Germania;
• FXIM – azioni del settore IT statunitense;
• FXES – azioni di società coinvolte nello sviluppo di videogiochi;
• FXRE – il fondo ti consente di investire nel settore immobiliare statunitense;
• FXEM – azioni dei paesi emergenti (tranne Cina e India);
• FXRW – investire in azioni statunitensi ad alta capitalizzazione;

Investimento in beni

• FXGD – il fondo investe in oro fisico.

Tutti gli ETF di Finex possono essere trovati su https://finex-etf.ru/products

Cosa influenza il ritorno sui fondi?

Fattori principali:

1. Il rendimento del fondo dipende dalla variazione delle quotazioni dell’indice o della merce seguita dall’ETF.
2. Dovresti prestare attenzione alla commissione del fondo. ETF Finex ha una commissione fino allo 0,95%. Viene dedotto dal valore del patrimonio del fondo, l’investitore non lo paga in aggiunta. Dovresti anche prestare attenzione alla commissione di intermediazione per la transazione. Più transazioni effettua un investitore, vendendo e acquistando ETF, minore sarà il rendimento di conseguenza.
3. Molto spesso, i dividendi vengono reinvestiti, aumentando il rendimento complessivo del fondo. A partire da gennaio 2022, solo il fondo FXRD – obbligazioni societarie ad alto rendimento con protezione contro le fluttuazioni valutarie – paga dividendi.
4. I profitti degli ETF sono tassati con un’aliquota del 13% come qualsiasi altro reddito. Per evitare le tasse, dovresti acquistare ETF su un normale conto di intermediazione e mantenerlo per almeno 3 anni. Oppure acquista ETF su IIS di tipo B.

Il sito Web del provider fornisce informazioni sul fondo, nonché un grafico dei rendimenti degli ultimi anni. È possibile selezionare un periodo specifico o scaricare i dati per l’analisi in formato xls. Gli analisti raccomandano di non trarre conclusioni sulla dinamica del fondo in base alla redditività degli ultimi mesi. Il risultato ottenuto può essere casuale. È meglio concentrarsi sulla performance storica media e sul rischio di una particolare classe di attività.

Come scegliere un ETF per l’investimento?

Prima di iniziare a scegliere gli asset, devi elaborare una strategia di trading. Considera il tuo orizzonte di investimento e la tua tolleranza al rischio. Un portafoglio di fondi ETF dovrebbe includere diversi asset: azioni di diversi settori e paesi, obbligazioni e investimenti in asset protettivi L’oro è tradizionalmente utilizzato come asset protettivo. Di solito aumenta con il livello dei prezzi e protegge i soldi dall’inflazione. Durante una crisi è un rifugio: cresce mentre le scorte scendono. Gli investimenti in metalli preziosi sono forniti dal fornitore Finex attraverso il fondo negoziato in borsa FXGD. Questo è uno strumento in dollari per investire in oro fisico senza IVA. Etf FXGD traccia il prezzo dell’oro sul mercato globale nel modo più accurato possibile.

La proporzione di obbligazioni dovrebbe essere maggiore se stai costruendo un portafoglio conservativo con bassa volatilità. La differenza tra un fondo obbligazionario e un acquisto diretto di obbligazioni è che l’ETF non detiene obbligazioni fino a scadenza, ma le sostituisce tempestivamente per appiattire la curva dei rendimenti. La durata media è allo stesso livello. Vale la pena notare che alcuni fondi si sovrappongono. Ad esempio, sia FXWO che FXRW contengono azioni statunitensi, così come le azioni statunitensi e le azioni S&P500. Ai principianti non è consigliato scommettere su un solo paese. Le schede sul sito Web ufficiale di Finkes ti aiuteranno a decidere la strategia:

• test del profilo di rischio – è stato chiesto di rispondere ad alcune domande per determinare la tolleranza al rischio;
• Calcolatore IIS : determinazione della redditività approssimativa quando si investe in un conto di investimento individuale;
• calcolatore della pensione – aiuterà a determinare l’importo della ricostituzione annuale per ricevere un aumento mensile accettabile della pensione.

Il servizio Finex ti aiuterà a confrontare i fondi in base alla redditività. Vai alla scheda Tutti gli ETF sul sito ufficiale
https://finex-etf.ru/products , quindi dovresti selezionare diversi fondi e fare clic sul pulsante di confronto. Un filtro ti aiuterà a selezionare i fondi di cui hai bisogno. Puoi selezionare i fondi per classe di attività, per negoziazione o valuta del fondo e per scopo di investimento:

• invece di un deposito in dollari;
• invece di un deposito in rubli;
• beni protettivi;
• stabile in dollari;
• stabile in rubli;
• il più redditizio dell’anno.

Si consiglia agli investitori principianti di investire in tutti i titoli contemporaneamente, piuttosto che in settori specifici. Quindi ci sono meno possibilità di sbagliare. Puoi aggiungere una piccola parte del patrimonio di un fondo che ti sembra promettente. Di conseguenza, puoi creare un portafoglio del 60% di fondi azionari, del 25% di obbligazioni, del 5% di industrie promettenti e del 10% di oro. Per creare un portfolio, vai alla scheda Portfolio Constructor https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Come costruire un portafoglio da ETF FinEX e portafogli modello già pronti

Può essere difficile per i principianti decidere una strategia di trading e scegliere fondi specifici per l’investimento. Per facilitare l’investitore, Finex ha compilato diversi portafogli modello. L’investitore può inserire i dati iniziali nella scheda Robo-calcolatore:

• importo del capitale iniziale;
• rifornimento mensile;
• durata dell’investimento;
• della tua età;
• livello di rischio – dovrebbe essere chiaro che maggiore è il rischio, maggiore può essere il reddito;
• disponibilità di fondi di tutti i paesi in portafoglio;
• scopo dell’investimento.

Sulla base dei dati iniziali, il robot seleziona i fondi negoziati in borsa ottimali in una certa proporzione. Di conseguenza, verrà mostrato un grafico dei fondi e un rendimento approssimativo basato su dati storici. Il calcolo può essere inviato via e-mail e vi verrà restituito in seguito. È possibile modificare i dati iniziali e creare diverse opzioni per il confronto.
Se è difficile decidere su un numero così elevato di parametri, scegli uno dei 5 portafogli modali. Per conoscerli, vai alla scheda Portafogli modello https://finex-etf.ru/calc/model. Il sistema mostrerà la redditività approssimativa della strategia, in base all’importo iniziale e al periodo di investimento. I portafogli modello sono costituiti da fondi negoziati in borsa nelle proporzioni più adatte per implementare strategie di investimento popolari:

1. Il portafoglio di Buffett è un investimento sui precetti di un famoso investitore, composto da investimenti in società statunitensi e cambiali statunitensi a breve termine. Adatto ad alto rischio.
2. Portafoglio personale MOEX : il portafoglio è composto dai più popolari fondi negoziati in borsa, pubblicati mensilmente dalla borsa di Mosca. La composizione del portafoglio modello cambia mensilmente sul sito web di FInex.
3. Patriotic – un portafoglio per gli investitori che credono nelle società russe. È costituito da fondi per azioni della Federazione Russa, obbligazioni delle società più affidabili e un fondo del mercato monetario in rubli. Adatto per gli investitori che non vogliono selezionare le azioni da soli.
4. Lezhebok : l’attuazione della strategia del famoso investitore russo Sergei Spirin. Consiste di 3 ETF – per azioni, obbligazioni e oro.
5. Smart balance : un portafoglio con un rendimento in dollari, costituito da ETF su azioni estere di paesi sviluppati e in via di sviluppo. Sono stati aggiunti ETF per l’oro e le obbligazioni societarie russe per ridurre la volatilità del portafoglio. Il portafoglio è adatto a quelle persone che vogliono investire in dollari.

Per acquistare un ETF, salva il calcolo e trova gli strumenti tramite il conto personale del broker o un’apposita applicazione. Se non disponi ancora di un
conto di intermediazione , puoi aprirne uno accedendo alla scheda Acquista ETF.

Pertanto, il provider Finex offre strumenti per compilare un portafoglio per investitori con obiettivi diversi e per qualsiasi orizzonte di investimento. Sia gli investitori esperti che i principianti possono scegliere fondi negoziati in borsa grazie ai servizi Finex. Dopo aver deciso una strategia e aver selezionato i fondi giusti, la cosa più importante è rimanere sulla rotta. Il mercato può aumentare o diminuire, un investitore passivo con un orizzonte di investimento lungo non dovrebbe essere preoccupato. Per lunghi periodi di investimento, la strategia scelta porterà comunque risultati. La cosa principale è la regolarità del rifornimento e il rigoroso rispetto della strategia. Cosa accadrà se FinEx fallisce, i fondi continueranno a essere scambiati e gli stessi ETF possono fallire: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Durante le correzioni di mercato, non dovresti preoccuparti delle perdite nel tuo conto di intermediazione, ma essere felice di poter acquistare asset a un prezzo ridotto. Ricorda che questo porterà frutti in futuro. Sui grafici storici i periodi di correzione sono impercettibili, ma in pratica superarli richiede una forte volontà da parte dell’investitore. Cerca di guardare meno i grafici, solo nei momenti di acquisto di asset secondo il piano. Si sconsiglia agli investitori passivi di monitorare le quotazioni più di una volta al mese.