Què és FinEx ETF, com triar fons i crear una cartera el 2024

ETF Finex: de què estem parlant, la rendibilitat dels fons per al 2022, què s’inclou i com fer una cartera i no perdre.
ETF (Exchange-Traded Fund) és un fons negociat en borsa en el qual es seleccionen accions, matèries primeres o bons en funció de l’estratègia de seguir algun índex o una estratègia específica.
Una acció del fons dóna dret al seu propietari a una part determinada dels actius. Invertir en ETF permet als petits inversors de capital construir
una cartera altament diversificada . El valor mínim d’una acció de l’ETF al MICEX és d’1 ruble. Comprar accions en un ETF és com invertir en tots els actius que componen el fons. Per recollir aquesta cartera de manera independent i en determinades proporcions, cal un capital d’almenys 500-2000 mil rubles.

Una analogia comuna per explicar els fons negociats en borsa és la sopa. Necessites un bol de sopa, però cuinar-la tu mateix és molt car: necessites molts ingredients en determinades proporcions. És car i difícil. En canvi, l’ETF cuina sopa i ven una porció a l’inversor.

ETF Finex: composició i rendiment el 2022

Els ETF Finex cotitzen a la Borsa de Moscou. Per comprar FinEX ETF, no cal tenir l’estatus d’inversor qualificat, n’hi ha prou amb passar una prova d’un corredor sobre coneixements bàsics. Finex ofereix els següents ETF per al 2022:

Inversions en bons

• FXRB – Eurobons en ruble rus;
• FXIP: la moneda del fons és el ruble, inverteixen en bons del govern dels EUA;
• FXRU – eurobons en dòlars de la Federació Russa;
• FXFA – inversions en bons d’alt rendiment dels països desenvolupats, la moneda del fons és rubles o dòlars;
• FXRD – bons d’alt rendiment en dòlars;
• FXTP: bons del govern dels EUA, protecció integrada contra la inflació;
• FXTB – bons americans a curt termini;
• FXMM – Instruments de cobertura del mercat monetari dels EUA;

Inversió en accions

• FXKZ – inversions en accions de Kazakhstan;
• FXWO – accions del mercat mundial;
• FXRL – segueix la dinàmica de la RTS;
• FXUS: segueix l’ índex SP500 ;
• FXIT – inversions en accions del sector tecnològic dels EUA;
• FXCN – accions de la Xina;
• FXDE – accions d’Alemanya;
• FXIM – accions del sector informàtic dels EUA;
• FXES – accions d’empreses implicades en el desenvolupament de videojocs;
• FXRE: el fons us permet invertir en béns arrels dels EUA;
• FXEM – accions de països emergents (excepte la Xina i l’Índia);
• FXRW – invertir en accions nord-americanes altament capitalitzades;

Inversió en béns

• FXGD: el fons inverteix en or físic.

Tots els ETF de Finex es poden trobar a https://finex-etf.ru/products

Què afecta la rendibilitat dels fons?

Factors principals:

1. La rendibilitat del fons depèn del canvi en les cotitzacions de l’índex o la mercaderia seguida de l’ETF.
2. Heu de parar atenció a la comissió del fons. ETF Finex té una comissió de fins al 0,95%. Es dedueix del valor dels actius del fons, l’inversor no el paga addicionalment. També hauríeu de prestar atenció a la comissió de corretatge de la transacció. Com més transaccions faci un inversor, venda i compra ETF, menor serà el rendiment com a resultat.
3. Molt sovint, els dividends es reinverteixen, augmentant el rendiment global del fons. A partir del gener de 2022, només el fons FXRD, bons corporatius d’alt rendiment amb protecció contra les fluctuacions de la moneda, paga dividends.
4. Els beneficis dels ETF es tributen a una taxa del 13% com qualsevol altre ingrés. Per evitar impostos, hauríeu de comprar ETF en un compte de corretatge habitual i mantenir-los durant almenys 3 anys. O compreu ETF a IIS tipus B.

El lloc web del proveïdor ofereix informació sobre el fons, així com un gràfic de rendiments dels darrers anys. Podeu seleccionar un període específic o descarregar dades per analitzar-les en format xls. Els analistes recomanen no fer una conclusió sobre la dinàmica del fons en funció de la rendibilitat dels últims mesos. El resultat obtingut pot ser aleatori. És millor centrar-se en el rendiment històric mitjà i el risc d’una classe d’actius concreta.

Com triar un ETF per invertir?

Abans de començar a triar actius, heu d’elaborar una estratègia comercial. Tingueu en compte el vostre horitzó d’inversió i la tolerància al risc. Una cartera de fons ETF hauria d’incloure diferents actius: accions de diferents sectors i països, bons i inversions en actius protectors. L’or s’utilitza tradicionalment com a actiu protector. Normalment augmenta amb el nivell de preus i protegeix els diners de la inflació. Durant una crisi, és un refugi: creix mentre cauen les existències. Les inversions en metalls preciosos les proporciona el proveïdor Finex a través del fons negociat en borsa FXGD. Aquest és un instrument en dòlars per invertir en or físic sense IVA. Etf FXGD fa un seguiment del preu de l’or al mercat global amb la màxima precisió possible.

La proporció de bons hauria de ser més gran si esteu construint una cartera conservadora amb baixa volatilitat. La diferència entre un fons de bons i una compra directa de bons és que l’ETF no manté bons fins al venciment, sinó que els substitueix de manera oportuna per aplanar la corba de rendiment. La durada mitjana està al mateix nivell. Val la pena assenyalar que alguns fons es superposen. Per exemple, tant FXWO com FXRW tenen accions dels EUA, igual que les accions dels EUA i les accions de S&P500. No es recomana als principiants que apostin només per un país. Les pestanyes del lloc web oficial de Finkes us ajudaran a decidir l’estratègia:

• prova de perfil de risc : es demana que respongui unes quantes preguntes per determinar la tolerància al risc;
• Calculadora IIS : determinació de la rendibilitat aproximada quan s’inverteix en un compte d’inversió individual;
• calculadora de pensions : ajudarà a determinar la quantitat de reposició anual per rebre un augment mensual acceptable de la pensió.

El servei Finex us ajudarà a comparar fons per rendibilitat. Aneu a la pestanya Tots els ETF al lloc web oficial
https://finex-etf.ru/products , llavors haureu de seleccionar diversos fons i fer clic al botó de comparació. Un filtre us ajudarà a seleccionar els fons que necessiteu. Podeu seleccionar fons per classe d’actiu, per negociació o per moneda del fons i per finalitat d’inversió:

• en lloc d’un dipòsit en dòlars;
• en lloc d’un dipòsit en rubles;
• actius de protecció;
• estable en dòlars;
• estable en rubles;
• el més rendible de l’any.

Es recomana als inversors principiants que inverteixin en totes les accions alhora, en lloc d’indústries específiques. Així que hi ha menys possibilitats d’equivocar-se. Podeu afegir una petita part dels actius d’un fons que us sembla prometedor. Com a resultat, podeu crear una cartera d’un 60% de fons d’accions, un 25% de bons, un 5% d’indústries prometedores i un 10% d’or. Per crear una cartera, aneu a la pestanya Constructor de carteres https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Com crear una cartera a partir d’ETF FinEX i carteres de models ja fetes

Pot ser difícil per als principiants decidir sobre una estratègia comercial i triar fons específics per a la inversió. Per facilitar-ho a l’inversor, Finex ha compilat diverses carteres de models. L’inversor pot introduir les dades inicials a la pestanya Robo-calculadora:

• quantitat de capital inicial;
• reposició mensual;
• termini de la inversió;
• la teva edat;
• nivell de risc: s’ha d’entendre que com més gran sigui el risc, més alts poden ser els ingressos;
• disponibilitat de fons de tots els països de la cartera;
• finalitat de la inversió.

A partir de les dades inicials, el robot selecciona els fons òptims negociats en borsa en una determinada proporció. Com a resultat, es mostrarà un gràfic de fons i un rendiment aproximat basat en dades històriques. El càlcul es pot enviar per correu electrònic i hi tornarà més endavant. Podeu canviar les dades inicials i fer diverses opcions de comparació.
Si és difícil decidir sobre un nombre tan gran de paràmetres, escolliu una de les 5 carteres modals. Per familiaritzar-se amb ells, aneu a la pestanya Carteres de models https://finex-etf.ru/calc/model. El sistema mostrarà la rendibilitat aproximada de l’estratègia, en funció de l’import inicial i del període d’inversió. Les carteres models consisteixen en fons negociats en borsa en les proporcions més adequades per implementar estratègies d’inversió populars:

1. La cartera de Buffett és una inversió en els preceptes d’un inversor famós, consisteix en inversions en empreses nord-americanes i bitllets nord-americans a curt termini. Apte per a alt risc.
2. Cartera de persones MOEX : la cartera està formada pels fons negociats en borsa més populars, que la Borsa de Moscou publica mensualment. La composició de la cartera de models canvia mensualment al lloc web de FInex.
3. Patriòtic : una cartera per als inversors que creuen en les empreses russes. Consisteix en fons per a accions de la Federació Russa, bons de les corporacions més fiables i un fons del mercat monetari de rubles. Apte per a inversors que no volen seleccionar accions pel seu compte.
4. Lezhebok – la implementació de l’estratègia del famós inversor rus Sergei Spirin. Consta de 3 ETF: per a accions, bons i or.
5. Balanç intel·ligent : una cartera amb un rendiment en dòlars, consisteix en ETF en accions estrangeres de països desenvolupats i en desenvolupament. S’han afegit ETF per a or i bons corporatius russos per reduir la volatilitat de la cartera. La cartera és adequada per a aquelles persones que volen invertir en dòlars.

Per comprar un ETF, deseu el càlcul i cerqueu els instruments a través del compte personal del corredor o d’una aplicació especial. Si encara no teniu cap
compte d’intermediació , podeu obrir-ne un si aneu a la pestanya Compra ETF.

Així, el proveïdor de Finex ofereix eines per compilar una cartera per a inversors amb diferents objectius i per a qualsevol horitzó d’inversió. Tant els inversors experimentats com els principiants poden triar fons negociats en borsa gràcies als serveis de Finex. Un cop decidiu una estratègia i seleccioneu els fons adequats, el més important és seguir el camí. El mercat pot pujar o baixar, un inversor passiu amb un horitzó d’inversió llarg no s’ha de preocupar. Durant llargs períodes d’inversió, l’estratègia escollida encara donarà resultats. El més important és la regularitat de la reposició i el compliment estricte de l’estratègia. Què passarà si FinEx fa fallida, els fons continuaran negociant i els mateixos ETF poden fer fallida: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Durant les correccions del mercat, no hauríeu de preocupar-vos per les pèrdues del vostre compte de corretatge, però us alegrau que podeu comprar actius a un preu reduït. Recordeu que això donarà fruits en el futur. En els gràfics històrics, els períodes de correcció són imperceptibles, però a la pràctica, superar-los requereix una forta voluntat de l’inversor. Intenta mirar menys els gràfics, només en els moments de compra d’actius segons el pla. No es recomana als inversors passius fer un seguiment de les cotitzacions més d’una vegada al mes.