Mi az a FinEx ETF, hogyan válasszunk alapokat és építsünk portfóliót 2024-ben

ETF Finex – miről beszélünk, az alapok jövedelmezőségéről 2022-re, mit tartalmaznak, és hogyan készítsünk portfóliót, és ne veszítsünk.
Az ETF (Exchange-traded fund) egy olyan tőzsdén kereskedett alap, amelyben a részvényeket, árucikkeket vagy kötvényeket valamely index követési stratégiája vagy egy meghatározott stratégia alapján választják ki.
Az alaprészvény feljogosítja tulajdonosát a vagyon egy részére. Az ETF-ekbe való befektetés lehetővé teszi a kis tőkebefektetők számára, hogy
rendkívül diverzifikált portfóliót építsenek fel . Az ETF részvény minimális értéke a MICEX-en 1 rubel. Részvényt vásárolni egy ETF-ben olyan, mintha az alapot alkotó összes eszközbe fektetnénk be. Egy ilyen portfólió önálló és bizonyos arányú összegyűjtéséhez legalább 500-2000 ezer rubel tőkére van szükség.

A tőzsdén kereskedett alapok magyarázatának általános analógiája a leves. Szüksége van egy tál levesre, de a saját főzés nagyon drága – sok hozzávalóra van szüksége bizonyos arányban. Drága és nehéz. Ehelyett az ETF levest főz, és egy adagot elad a befektetőnek.

ETF Finex – összetétel és hozam 2022-ben

A Finex ETF-eket a moszkvai tőzsdén jegyzik. A FinEX ETF megvásárlásához nem szükséges minősített befektető státusza, elég egy bróker tesztje az alapismeretekről. A Finex a következő ETF-eket kínálja 2022-re:

Befektetések kötvényekbe

• FXRB – orosz rubel eurókötvények;
• FXIP – az alap pénzneme rubel, amerikai államkötvényekbe fektetnek be;
• FXRU – az Orosz Föderáció dollár eurókötvényei;
• FXFA – befektetések fejlett országok magas hozamú kötvényeibe, az alap pénzneme rubel vagy dollár;
• FXRD – dollár magas hozamú kötvények;
• FXTP – amerikai államkötvények, beépített inflációvédelem;
• FXTB – rövid lejáratú amerikai kötvények;
• FXMM – amerikai pénzpiaci fedezeti eszközök;

Befektetés részvényekbe

• FXKZ – befektetések Kazahsztán részvényeibe;
• FXWO – részvények a világpiacon;
• FXRL – követi az RTS dinamikáját;
• FXUS – követi az SP500 indexet ;
• FXIT – befektetések az amerikai technológiai szektor részvényeibe;
• FXCN – kínai részvények;
• FXDE – Németország részvényei;
• FXIM – az amerikai IT szektor részvényei;
• FXES – videojátékok fejlesztésében részt vevő vállalatok részvényei;
• FXRE – az alap lehetővé teszi, hogy amerikai ingatlanokba fektessen be;
• FXEM – feltörekvő országok részvényei (Kína és India kivételével);
• FXRW – fektessen be nagy tőkésítésű amerikai részvényekbe;

Áruberuházás

• FXGD – az alap fizikai aranyba fektet be.

A Finex összes ETF-je megtalálható a https://finex-etf.ru/products oldalon

Mi befolyásolja az alapok hozamát?

Főbb tényezők:

1. Az alap hozama az index vagy áru jegyzésének változásától függ, amelyet az ETF követ.
2. Figyelni kell az alap jutalékára. Az ETF Finex jutaléka legfeljebb 0,95%. Levonásra kerül az alap vagyonának értékéből, a befektető nem fizet rá pluszban. Érdemes figyelni az ügylet közvetítői jutalékára is. Minél több tranzakciót hajt végre egy befektető, ad el és vásárol ETF-et, annál alacsonyabb a hozam ennek eredményeként.
3. Leggyakrabban az osztalékot újra befektetik, növelve az alap általános hozamát. 2022 januárjától csak az FXRD alap – magas hozamú, devizaárfolyam-ingadozás elleni védelemmel ellátott vállalati kötvények – fizet osztalékot.
4. Az ETF-ekből származó nyereséget 13%-os adókulccsal kell megadni, mint minden más bevételt. Az adó elkerülése érdekében vásároljon ETF-eket egy szokásos brókerszámlán , és tartsa legalább 3 évig. Vagy vásároljon ETF-et a B típusú IIS-en.

A szolgáltató webhelye információkat nyújt az alapról, valamint az elmúlt évek hozamainak grafikonját. Kiválaszthat egy adott időszakot, vagy letölthet adatokat elemzésre xls formátumban. Az elemzők azt javasolják, hogy az elmúlt hónapok jövedelmezősége alapján ne vonjunk le következtetést az alap dinamikájáról. A kapott eredmény véletlenszerű is lehet. Jobb, ha az átlagos múltbeli teljesítményre és egy adott eszközosztály kockázatára összpontosít.

Hogyan válasszunk ETF-et befektetéshez?

Mielőtt elkezdené az eszközök kiválasztását, ki kell dolgoznia egy kereskedési stratégiát. Vegye figyelembe befektetési horizontját és kockázattűrő képességét. Az ETF-alapok portfóliójának különböző eszközöket kell tartalmaznia – különböző szektorok és országok részvényeit, kötvényeket és védelmi eszközökbe történő befektetéseket.Az aranyat hagyományosan védőeszközként használják. Általában az árszinttel együtt emelkedik, és megvédi a pénzt az inflációtól. Válság idején ez egy menedék – nő, miközben a készletek csökkennek. A nemesfémbe történő befektetéseket a Finex szolgáltató az FXGD tőzsdén forgalmazott alapon keresztül biztosítja. Ez egy dolláros eszköz a fizikai aranyba való befektetéshez, ÁFA nélkül. Az Etf FXGD a lehető legpontosabban követi nyomon az arany árát a globális piacon.

A kötvények arányának nagyobbnak kell lennie, ha alacsony volatilitású konzervatív portfóliót épít. A kötvényalap és a közvetlen kötvényvásárlás közötti különbség az, hogy az ETF nem tartja le a kötvényeket a lejáratig, hanem a hozamgörbe simítása érdekében időben lecseréli azokat. Az átlagos időtartam azonos szinten van. Érdemes megjegyezni, hogy egyes alapok átfedik egymást. Például az FXWO és az FXRW is tartalmaz amerikai részvényeket, csakúgy, mint az amerikai részvények és az S&P500 részvények. Kezdőknek nem ajánlott csak egy országra fogadni. A Finkes hivatalos honlapján található lapok segítenek a stratégia eldöntésében:

• kockázati profil teszt – néhány kérdés megválaszolására kérik a kockázattűrés meghatározását;
• IIS kalkulátor – a hozzávetőleges jövedelmezőség meghatározása egyéni befektetési számlába történő befektetés esetén;
• nyugdíjkalkulátor – segít meghatározni az éves feltöltés összegét, hogy elfogadható havi nyugdíjemelést kapjon.

A Finex szolgáltatás segít az alapok jövedelmezőség szerinti összehasonlításában. Lépjen az Összes ETF fülre a hivatalos webhelyen
https://finex-etf.ru/products , válassza ki több alapot, és kattintson az Összehasonlítás gombra. Egy szűrő segít kiválasztani a szükséges forrásokat. Az alapokat eszközosztály, kereskedési vagy alap devizanem és befektetési cél szerint választhatja ki:

• dolláros betét helyett;
• rubel letét helyett;
• védőeszközök;
• stabil dollárban;
• stabil rubelben;
• az év legjövedelmezőbb.

A kezdő befektetőknek azt tanácsoljuk, hogy egy adott iparág helyett az összes részvénybe fektessenek be egyszerre. Így kisebb az esély a hibára. Hozzáadhatja az Ön számára ígéretesnek tűnő alap eszközeinek egy kis részét. Ennek eredményeként 60% részvényalapból, 25% kötvényből, 5% ígéretes iparágakból és 10% aranyból álló portfóliót készíthet. Portfólió létrehozásához lépjen a Portfolio Constructor lapra: https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Hogyan építsünk portfóliót FinEX ETF-ekből és kész modellportfóliókból

A kezdőknek nehéz lehet kereskedési stratégiát választani és konkrét befektetési alapokat választani. A befektetők dolgát megkönnyítendő a Finex több modellportfóliót állított össze. A befektető a Robo-kalkulátor fülön adhatja meg a kezdeti adatokat:

• induló tőke összege;
• havi feltöltés;
• a befektetés időtartama;
• a korod;
• kockázati szint – meg kell érteni, hogy minél nagyobb a kockázat, annál magasabb lehet a jövedelem;
• a portfólióban lévő összes ország forrásainak elérhetősége;
• befektetés célja.

A robot a kezdeti adatok alapján meghatározott arányban kiválasztja az optimális tőzsdén forgalmazott alapokat. Ennek eredményeként megjelenik az alapok diagramja, valamint a korábbi adatokon alapuló hozzávetőleges hozam. A kalkulációt e-mailben el lehet küldeni, és később visszatérünk rá. Módosíthatja a kezdeti adatokat, és többféle összehasonlítási lehetőséget is megadhat.
Ha nehéz ilyen nagyszámú paraméter mellett dönteni, válasszon az 5 modális portfólió közül. Ha meg szeretne ismerkedni velük, lépjen a Model Portfóliók lapra https://finex-etf.ru/calc/model. A rendszer megmutatja a stratégia hozzávetőleges jövedelmezőségét, a kezdeti összeg és a befektetési időszak alapján. A modellportfóliók tőzsdén kereskedett alapokból állnak, olyan arányban, amely a legalkalmasabb a népszerű befektetési stratégiák megvalósítására:

1. Buffett portfóliója egy híres befektető előírásaira épülő befektetés, amely amerikai vállalatokba történő befektetésekből és rövid lejáratú amerikai váltókból áll. Alkalmas nagy kockázatú.
2. MOEX emberek portfóliója – a portfólió a legnépszerűbb tőzsdén kereskedett alapokból áll, amelyeket havonta tesz közzé a moszkvai tőzsde. A modellportfólió összetétele a FInex honlapján havonta változik.
3. Hazafias – portfólió azoknak a befektetőknek, akik hisznek az orosz vállalatokban. Az Orosz Föderáció részvényeinek alapjaiból, a legmegbízhatóbb vállalatok kötvényeiből és egy rubel pénzpiaci alapból áll. Alkalmas azoknak a befektetőknek, akik nem akarnak önállóan részvényeket választani.
4. Lezhebok – a híres orosz befektető, Szergej Spirin stratégiájának végrehajtása. 3 ETF-ből áll – részvényekhez, kötvényekhez és aranyhoz.
5. Intelligens egyensúly – dollárhozamú portfólió, amely fejlett és fejlődő országok külföldi részvényeinek ETF-ből áll. A portfólió volatilitásának csökkentése érdekében hozzáadták az arany ETF-eket és az orosz vállalati kötvényeket. A portfólió azoknak való, akik dollárba szeretnének fektetni.

ETF vásárlásához mentse el a számítást, és keresse meg az eszközöket a bróker személyes számláján vagy egy speciális alkalmazáson keresztül. Ha még nincs
közvetítői számlája , az ETF vásárlás fülre lépve nyithat egyet.

Így a Finex szolgáltató portfólió összeállításához kínál eszközöket a különböző célokat tűző befektetőknek és bármilyen befektetési horizonthoz. Tapasztalt befektetők és kezdők egyaránt választhatnak tőzsdén kereskedett alapokat a Finex szolgáltatásainak köszönhetően. Miután eldöntötte a stratégiát, és kiválasztja a megfelelő alapokat, a legfontosabb az, hogy az úton maradjon. A piac emelkedhet vagy eshet, a hosszú befektetési horizonttal rendelkező passzív befektetőnek nem kell aggódnia. Hosszú befektetés esetén a választott stratégia meghozza az eredményt. A lényeg az utánpótlás rendszeressége és a stratégia szigorú betartása. Mi történik, ha a FinEx csődbe megy, az alapok továbbra is kereskednek, és maguk az ETF-ek is csődbe mennek: https://youtu. be/RLGN7Si0geE A piaci korrekciók során ne aggódjon a brókerszámlája veszteségei miatt, hanem örüljön annak, hogy csökkentett áron vásárolhat eszközöket. Ne feledje, hogy ennek a jövőben meglesz a gyümölcse. A történelmi grafikonokon a korrekciós időszakok észrevehetetlenek, de a gyakorlatban ezek leküzdéséhez erős befektetői akarat szükséges. Próbálj meg kevésbé a grafikonokat nézni, csak a terv szerinti eszközök vásárlásának pillanatait. A passzív befektetőknek nem ajánlott havonta többször követni a jegyzéseket.