O que é FinEx ETF, como escolher fundos e construir um portfólio em 2024

ETF Finex – do que estamos falando, a rentabilidade dos fundos para 2022, o que está incluso e como fazer uma carteira e não perder.
ETF (Exchange-traded fund) é um fundo negociado em bolsa no qual ações, commodities ou títulos são selecionados com base na estratégia de seguir algum índice ou em uma estratégia específica.
Uma cota de fundo dá direito ao seu proprietário a uma determinada parte dos ativos. Investir em ETFs permite que pequenos investidores de capital construam
um portfólio altamente diversificado . O valor mínimo de uma ação ETF no MICEX é de 1 rublo. Comprar uma ação em um ETF é como investir em todos os ativos que compõem o fundo. Para coletar esse portfólio de forma independente e em certas proporções, é necessário um capital de pelo menos 500-2000 mil rublos.

Uma analogia comum para explicar os fundos negociados em bolsa é a sopa. Você precisa de uma tigela de sopa, mas cozinhá-la sozinho é muito caro – você precisa de muitos ingredientes em determinadas proporções. É caro e difícil. Em vez disso, o ETF prepara sopa e vende uma porção ao investidor.

ETF Finex – composição e rendimento em 2022

Os ETFs Finex estão listados na Bolsa de Moscou. Para comprar o ETF FinEX, você não precisa ter o status de investidor qualificado, basta passar em um teste de um corretor sobre o conhecimento básico. A Finex oferece os seguintes ETFs para 2022:

Investimentos em títulos

• FXRB – Eurobonds em rublo russo;
• FXIP – a moeda do fundo é rublos, eles investem em títulos do governo dos EUA;
• FXRU – Eurobonds em dólar da Federação Russa;
• FXFA – investimentos em títulos de alto rendimento de países desenvolvidos, a moeda do fundo é rublos ou dólares;
• FXRD – títulos de alto rendimento em dólar;
• FXTP – títulos do governo dos EUA, proteção contra inflação embutida;
• FXTB – títulos americanos de curto prazo;
• FXMM – instrumentos de hedge do mercado monetário dos EUA;

Investimento em ações

• FXKZ – investimentos em ações do Cazaquistão;
• FXWO – ações do mercado mundial;
• FXRL – acompanha a dinâmica do RTS;
• FXUS – segue o índice SP500 ;
• FXIT – investimentos em ações do setor de tecnologia dos EUA;
• FXCN – ações da China;
• FXDE – ações da Alemanha;
• FXIM – ações do setor de TI dos EUA;
• FXES – ações de empresas envolvidas no desenvolvimento de videogames;
• FXRE – o fundo permite que você invista em imóveis nos EUA;
• FXEM – ações de países emergentes (exceto China e Índia);
• FXRW – investir em ações americanas altamente capitalizadas;

Investimento em bens

• FXGD – o fundo investe em ouro físico.

Todos os ETFs da Finex podem ser encontrados em https://finex-etf.ru/products

O que afeta o retorno dos fundos?

Principais fatores:

1. O retorno do fundo depende da variação das cotações do índice ou commodity seguida pelo ETF.
2. Você deve prestar atenção à comissão do fundo. O ETF Finex tem uma comissão de até 0,95%. É deduzido do valor dos ativos do fundo, o investidor não paga adicionalmente. Você também deve prestar atenção à comissão de corretagem para a transação. Quanto mais transações um investidor fizer, vendendo e comprando ETFs, menor será o rendimento como resultado.
3. Na maioria das vezes, os dividendos são reinvestidos, aumentando o retorno geral do fundo. A partir de janeiro de 2022, apenas o fundo FXRD – títulos corporativos de alto rendimento com proteção contra flutuações cambiais – paga dividendos.
4. Os lucros de ETFs são tributados a uma taxa de 13% como qualquer outra renda. Para evitar impostos, você deve comprar ETFs em uma conta de corretagem regular e mantê-los por pelo menos 3 anos. Ou compre ETF no IIS tipo B.

O site do provedor fornece informações sobre o fundo, bem como um gráfico de retornos dos últimos anos. Você pode selecionar um período específico ou baixar dados para análise no formato xls. Os analistas recomendam não tirar conclusões sobre a dinâmica do fundo com base na rentabilidade dos últimos meses. O resultado obtido pode ser aleatório. É melhor focar no desempenho histórico médio e no risco de uma determinada classe de ativos.

Como escolher um ETF para investimento?

Antes de começar a escolher ativos, você precisa elaborar uma estratégia de negociação. Considere seu horizonte de investimento e tolerância ao risco. Uma carteira de fundos ETF deve incluir diferentes ativos – ações de diferentes setores e países, títulos e investimentos em ativos de proteção.O ouro é tradicionalmente usado como ativo de proteção. Geralmente aumenta com o nível de preços e protege o dinheiro da inflação. Durante uma crise, é um refúgio – cresce enquanto os estoques caem. Os investimentos em metais preciosos são fornecidos pelo provedor Finex através do fundo negociado em bolsa FXGD. Este é um instrumento em dólar para investir em ouro físico sem IVA. Etf FXGD rastreia o preço do ouro no mercado global com a maior precisão possível.

A proporção de títulos deve ser maior se você estiver construindo um portfólio conservador com baixa volatilidade. A diferença entre um fundo de títulos e uma compra direta de títulos é que o ETF não mantém títulos até o vencimento, mas os substitui em tempo hábil para achatar a curva de rendimentos. A duração média está no mesmo nível. Vale a pena notar que alguns fundos se sobrepõem. Por exemplo, tanto FXWO quanto FXRW possuem ações dos EUA, assim como ações dos EUA e ações do S&P500. Iniciantes não são recomendados para apostar em apenas um país. As abas do site oficial do Finkes vão te ajudar a decidir sobre a estratégia:

• teste de perfil de risco – solicitado a responder a algumas perguntas para determinar a tolerância ao risco;
• Calculadora IIS – determinação da rentabilidade aproximada ao investir em uma conta de investimento individual;
• calculadora de pensão – ajudará a determinar o valor da reposição anual para receber um aumento mensal aceitável na pensão.

O serviço Finex irá ajudá-lo a comparar fundos por rentabilidade. Vá para a guia Todos os ETFs no site oficial
https://finex-etf.ru/products , selecione vários fundos e clique no botão comparar. Um filtro irá ajudá-lo a selecionar os fundos que você precisa. Você pode selecionar fundos por classe de ativos, por negociação ou moeda do fundo e por finalidade de investimento:

• em vez de um depósito em dólares;
• em vez de um depósito em rublos;
• ativos de proteção;
• estável em dólares;
• estável em rublos;
• o mais lucrativo do ano.

Os investidores iniciantes são aconselhados a investir em todas as ações de uma só vez, em vez de em setores específicos. Assim, há menos chance de errar. Você pode adicionar uma pequena parte dos ativos de um fundo que lhe pareça promissor. Como resultado, você pode fazer uma carteira de 60% de fundos de ações, 25% de títulos, 5% de indústrias promissoras e 10% de ouro. Para criar um portfólio, vá para a guia Construtor de portfólio https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Como construir um portfólio de ETFs FinEX e portfólios de modelos prontos

Pode ser difícil para iniciantes decidir sobre uma estratégia de negociação e escolher fundos específicos para investimento. Para facilitar a vida do investidor, a Finex compilou diversos portfólios de modelos. O investidor pode inserir os dados iniciais na guia Robo-calculator:

• montante do capital inicial;
• reposição mensal;
• prazo de investimento;
• sua idade;
• nível de risco – deve-se entender que quanto maior o risco, maior pode ser a renda;
• disponibilidade de fundos de todos os países da carteira;
• finalidade do investimento.

Com base nos dados iniciais, o robô seleciona os fundos negociados em bolsa ideais em uma determinada proporção. Como resultado, será mostrado um gráfico de fundos e um retorno aproximado com base em dados históricos. O cálculo pode ser enviado por e-mail e retornará a ele posteriormente. Você pode alterar os dados iniciais e fazer várias opções para comparação.
Se for difícil decidir sobre um número tão grande de parâmetros, escolha um dos 5 portfólios modais. Para se familiarizar com eles, vá para a guia Portfólios de Modelos https://finex-etf.ru/calc/model. O sistema mostrará a rentabilidade aproximada da estratégia, com base no valor inicial e no período de investimento. As carteiras modelo consistem em fundos negociados em bolsa em proporções que são mais adequadas para implementar estratégias de investimento populares:

1. A carteira de Buffett é um investimento nos preceitos de um investidor famoso, consiste em investimentos em empresas norte-americanas e títulos norte-americanos de curto prazo. Adequado para alto risco.
2. Carteira de pessoas MOEX – a carteira é composta pelos fundos negociados em bolsa mais populares, que são publicados mensalmente pela Bolsa de Moscou. A composição da carteira de modelos muda mensalmente no site da FINex.
3. Patriótico – um portfólio para investidores que acreditam em empresas russas. Consiste em fundos para ações da Federação Russa, títulos das empresas mais confiáveis ​​e um fundo do mercado monetário em rublo. Adequado para investidores que não desejam selecionar ações por conta própria.
4. Lezhebok – a implementação da estratégia do famoso investidor russo Sergei Spirin. Consiste em 3 ETFs – para ações, títulos e ouro.
5. Smart balance – uma carteira com rendimento em dólar, consiste em ETF em ações estrangeiras de países desenvolvidos e em desenvolvimento. ETFs para ouro e títulos corporativos russos foram adicionados para reduzir a volatilidade do portfólio. A carteira é indicada para aquelas pessoas que querem investir em dólares.

Para comprar um ETF, salve o cálculo e encontre os instrumentos através da conta pessoal da corretora ou de um aplicativo especial. Se você ainda não tem uma
conta de corretagem , pode abrir uma acessando a guia Comprar ETF.

Assim, o provedor Finex oferece ferramentas para a compilação de um portfólio para investidores com diferentes objetivos e para qualquer horizonte de investimento. Tanto os investidores experientes quanto os iniciantes podem escolher fundos negociados em bolsa graças aos serviços da Finex. Depois de decidir sobre uma estratégia e selecionar os fundos certos, o mais importante é permanecer no curso. O mercado pode subir ou cair, um investidor passivo com um longo horizonte de investimento não deve se preocupar. Para longos períodos de investimento, a estratégia escolhida ainda trará resultados. O principal é a regularidade do reabastecimento e a adesão estrita à estratégia. O que acontecerá se a FinEx falir, os fundos continuarem a ser negociados e os próprios ETFs falirem: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Durante as correções de mercado, você não deve se preocupar com perdas em sua conta de corretagem, mas fique feliz por poder comprar ativos a um preço reduzido. Lembre-se de que isso dará frutos no futuro. Nos gráficos históricos, os períodos de correção são imperceptíveis, mas, na prática, superá-los exige uma forte vontade do investidor. Tente olhar menos para os gráficos, apenas nos momentos de compra de ativos de acordo com o plano. Os investidores passivos não são recomendados para acompanhar as cotações mais de uma vez por mês.