FinEx ETF nima, 2025 yilda mablag’larni qanday tanlash va portfelni yaratish

ETF Finex – biz nima haqida gapiryapmiz, 2022 yil uchun mablag’larning rentabelligi, nima kiritilganligi va portfelni qanday qilish va yo’qotmaslik.
ETF (Birja savdo fondi) – bu birja fondi bo’lib, unda aktsiyalar, tovarlar yoki obligatsiyalar qandaydir indeksni kuzatish strategiyasi yoki ma’lum bir strategiya asosida tanlanadi.
Jamg’arma ulushi o’z egasiga aktivlarning ma’lum bir qismini olish huquqini beradi. ETF’larga sarmoya kiritish kichik sarmoyadorlarga
yuqori darajada diversifikatsiyalangan portfel yaratish imkonini beradi . MICEXda ETF ulushining minimal qiymati 1 rublni tashkil qiladi. ETFda aktsiyalarni sotib olish fondni tashkil etuvchi barcha aktivlarga sarmoya kiritishga o’xshaydi. Bunday portfelni mustaqil ravishda va ma’lum nisbatlarda to’plash uchun kamida 500-2000 ming rubl miqdorida kapital talab qilinadi.

Birjada sotiladigan mablag’larni tushuntirish uchun keng tarqalgan analogiya sho’rvadir. Sizga bir piyola sho’rva kerak, lekin uni o’zingiz tayyorlash juda qimmat – sizga ma’lum nisbatlarda juda ko’p ingredientlar kerak. Bu qimmat va qiyin. Buning o’rniga, ETF sho’rva pishiradi va investorga bitta porsiyani sotadi.

ETF Finex – 2022 yilda tarkibi va daromadi

Finex ETFlari Moskva birjasida ro’yxatga olingan. FinEX ETF sotib olish uchun malakali investor maqomiga ega boʻlishingiz shart emas, brokerdan asoslarni bilish boʻyicha testdan oʻtish kifoya. Finex 2022 yil uchun quyidagi ETFlarni taklif qiladi:

Obligatsiyalarga investitsiyalar

• FXRB – Rossiya rubli yevroobligatsiyalari;
• FXIP – fondning valyutasi rubl bo’lib, ular AQSh davlat obligatsiyalariga sarmoya kiritadilar;
• FXRU – Rossiya Federatsiyasining dollarlik yevrobondlari;
• FXFA – rivojlangan mamlakatlarning yuqori daromadli obligatsiyalariga investitsiyalar, fondning valyutasi rubl yoki dollardir;
• FXRD – dollarlik yuqori daromadli obligatsiyalar;
• FXTP – AQSh davlat obligatsiyalari, o’rnatilgan inflyatsiya himoyasi;
• FXTB – qisqa muddatli Amerika obligatsiyalari;
• FXMM – AQSh pul bozorini himoya qilish vositalari;

Aktsiyalarga investitsiyalar

• FXKZ – Qozog’iston aksiyalariga investitsiyalar;
• FXWO – jahon bozorining aktsiyalari;
• FXRL – RTS dinamikasini kuzatib boradi;
• FXUS – SP500 indeksiga amal qiladi ;
• FXIT – AQSh texnologiya sektori aktsiyalariga investitsiyalar;
• FXCN – Xitoy aksiyalari;
• FXDE – Germaniya aksiyalari;
• FXIM – AQSh IT sektorining aktsiyalari;
• FXES – video o’yinlarni ishlab chiqish bilan shug’ullanadigan kompaniyalarning aktsiyalari;
• FXRE – fond AQSh ko’chmas mulkiga sarmoya kiritish imkonini beradi;
• FXEM – rivojlanayotgan mamlakatlar aktsiyalari (Xitoy va Hindistondan tashqari);
• FXRW – yuqori kapitallashtirilgan AQSh aktsiyalariga investitsiya qilish;

Tovarlarga investitsiyalar

• FXGD – fond jismoniy oltinga sarmoya kiritadi.

Finex-dan barcha ETF-larni https://finex-etf.ru/products saytida topish mumkin

Mablag’larning daromadliligiga nima ta’sir qiladi?

Asosiy omillar:

1. Jamg’armaning qaytarilishi ETF tomonidan ta’qib qilingan indeks yoki tovar kotirovkalarining o’zgarishiga bog’liq.
2. Siz fondning komissiyasiga e’tibor berishingiz kerak. ETF Finex 0,95% gacha komissiyaga ega. U fond aktivlari qiymatidan chegirib tashlanadi, investor uni qo’shimcha to’lamaydi. Bitim uchun vositachilik komissiyasiga ham e’tibor berishingiz kerak. Investor ETFlarni qanchalik ko’p amalga oshirsa, sotadi va sotib olsa, natijada daromad shunchalik past bo’ladi.
3. Ko’pincha dividendlar qayta investitsiya qilinadi, bu esa fondning umumiy daromadini oshiradi. 2022 yil yanvar holatiga ko’ra, faqat FXRD fondi – valyuta o’zgarishidan himoyalangan yuqori daromadli korporativ obligatsiyalar – dividendlarni to’laydi.
4. ETFlardan olingan foyda boshqa daromadlar kabi 13% stavkada soliqqa tortiladi. Soliqdan qochish uchun siz ETFlarni oddiy brokerlik hisobidan sotib olishingiz va kamida 3 yil ushlab turishingiz kerak. Yoki IIS turi B da ETF sotib oling.

Provayder veb-saytida fond haqida ma’lumot, shuningdek, so’nggi yillardagi daromadlar grafigi keltirilgan. Siz ma’lum bir davrni tanlashingiz yoki xls formatida tahlil qilish uchun ma’lumotlarni yuklab olishingiz mumkin. Tahlilchilar so’nggi oylar rentabelligi asosida fond dinamikasi haqida xulosa qilmaslikni tavsiya qiladi. Olingan natija tasodifiy bo’lishi mumkin. O’rtacha tarixiy ko’rsatkichlarga va ma’lum bir aktivlar sinfining xavfiga e’tibor qaratish yaxshiroqdir.

Investitsiyalar uchun ETFni qanday tanlash mumkin?

Aktivlarni tanlashni boshlashdan oldin siz savdo strategiyasini tuzishingiz kerak. Investitsion ufqingiz va xavf-xatarlarga chidamliligini ko’rib chiqing. ETF fondlari portfeli turli xil aktivlarni o’z ichiga olishi kerak – turli sohalar va mamlakatlarning aktsiyalari, obligatsiyalar va himoya aktivlariga investitsiyalar.Oltin an’anaviy ravishda himoya aktivi sifatida ishlatiladi. Odatda narx darajasi bilan ko’tariladi va pulni inflyatsiyadan himoya qiladi. Inqiroz paytida u boshpana bo’ladi – u qimmatli qog’ozlar tushganda o’sadi. Qimmatbaho metallarga investitsiyalar Finex provayderi tomonidan FXGD birja fondi orqali taqdim etiladi. Bu QQSsiz jismoniy oltinga investitsiya qilish uchun dollarlik vositadir. Etf FXGD jahon bozorida oltin narxini iloji boricha aniq kuzatib boradi. [subtion id=”attachment_13054″ align=”aligncenter” width=”602″]
ETF FXGD[/caption] Agar siz past volatillikka ega konservativ portfel qurayotgan bo’lsangiz, obligatsiyalar ulushi kattaroq bo’lishi kerak. Obligatsiyalar fondi va obligatsiyalarni to’g’ridan-to’g’ri sotib olish o’rtasidagi farq shundaki, ETF obligatsiyalarni muddatigacha ushlab turmaydi, lekin daromadlilik egri chizig’ini tekislash uchun ularni o’z vaqtida almashtiradi. O’rtacha davomiylik bir xil darajada. Shuni ta’kidlash kerakki, ba’zi mablag’lar bir-biriga mos keladi. Masalan, FXWO ham, FXRW ham AQSh aktsiyalari va S&P500 aktsiyalariga ega. Yangi boshlanuvchilarga faqat bitta davlatga pul tikish tavsiya etilmaydi. Finkes rasmiy veb-saytidagi yorliqlar strategiyani tanlashga yordam beradi:

• xavf profili testi – xavfga bardoshlilikni aniqlash uchun bir nechta savollarga javob berish so’raladi;
• IIS kalkulyatori – individual investitsiya hisobiga investitsiya qilishda taxminiy rentabellikni aniqlash;
• pensiya kalkulyatori – pensiyaning maqbul oylik o’sishini olish uchun yillik to’ldirish miqdorini aniqlashga yordam beradi.

Finex xizmati sizga mablag’larni rentabellik bo’yicha solishtirishga yordam beradi. Rasmiy veb-saytdagi “Barcha ETF” yorlig’iga o’ting
https://finex-etf.ru/products , keyin siz bir nechta mablag’ni tanlashingiz va solishtirish tugmasini bosishingiz kerak. Filtr sizga kerakli mablag’ni tanlashga yordam beradi. Siz mablag’larni aktivlar sinfi, savdo yoki fond valyutasi va investitsiya maqsadi bo’yicha tanlashingiz mumkin:

• dollardagi depozit o’rniga;
• rubldagi depozit o’rniga;
• himoya vositalari;
• dollarda barqaror;
• rublda barqaror;
• yilning eng daromadlisi.

Yangi boshlanuvchi investorlarga ma’lum bir sohaga emas, balki bir vaqtning o’zida barcha aktsiyalarga sarmoya kiritish tavsiya etiladi. Shunday qilib, xato qilish ehtimoli kamroq. Siz uchun istiqbolli ko’rinadigan fond aktivlarining kichik qismini qo’shishingiz mumkin. Natijada siz 60% aktsiyadorlik fondlari, 25% obligatsiyalar, 5% istiqbolli tarmoqlar va 10% oltin portfelini yaratishingiz mumkin. Portfel yaratish uchun Portfolio Constructor yorlig’iga o’ting https://finex-etf.ru/calc/constructor.

FinEX ETF va tayyor model portfellaridan portfelni qanday qurish mumkin

Yangi boshlanuvchilar uchun savdo strategiyasi to’g’risida qaror qabul qilish va sarmoya uchun maxsus mablag’larni tanlash qiyin bo’lishi mumkin. Investorga qulaylik yaratish uchun Finex bir nechta model portfellarini tuzdi. Investor Robo-kalkulyator yorlig’iga dastlabki ma’lumotlarni kiritishi mumkin:

• boshlang’ich kapital miqdori;
• oylik to’ldirish;
• investitsiya muddati;
• yoshingiz;
• xavf darajasi – shuni tushunish kerakki, xavf qanchalik yuqori bo’lsa, daromad ham shunchalik yuqori bo’lishi mumkin;
• portfeldagi barcha mamlakatlarning mablag’larining mavjudligi;
• investitsiya maqsadi.

Dastlabki ma’lumotlarga asoslanib, robot ma’lum bir nisbatda optimal almashinuv fondlarini tanlaydi. Natijada, mablag’lar jadvali va tarixiy ma’lumotlarga asoslangan taxminiy daromad ko’rsatiladi. Hisoblash elektron pochta orqali yuborilishi mumkin va keyinroq unga qaytadi. Siz dastlabki ma’lumotlarni o’zgartirishingiz va taqqoslash uchun bir nechta variantni tanlashingiz mumkin.
Agar bunday ko’p sonli parametrlar bo’yicha qaror qabul qilish qiyin bo’lsa, 5 modali portfeldan birini tanlang. Ular bilan tanishish uchun “Model portfellari” yorlig’iga o’ting https://finex-etf.ru/calc/model. Tizim boshlang’ich miqdor va investitsiya davriga asoslangan strategiyaning taxminiy rentabelligini ko’rsatadi. Model portfellari mashhur investitsiya strategiyalarini amalga oshirish uchun eng mos keladigan nisbatlarda birja fondlaridan iborat:

1. Baffet portfeli mashhur investorning amrlari bo’yicha sarmoya bo’lib, AQSh kompaniyalariga investitsiyalar va qisqa muddatli AQSh veksellaridan iborat. Yuqori xavf uchun javob beradi.
2. MOEX xalq portfeli – portfel Moskva birjasi tomonidan har oy nashr etiladigan eng mashhur birja fondlaridan iborat. Model portfelining tarkibi har oyda FInex veb-saytida o’zgarib turadi.
3. Patriot – Rossiya kompaniyalariga ishonadigan investorlar uchun portfel. Rossiya Federatsiyasi aktsiyalari uchun mablag’lar, eng ishonchli korporatsiyalarning obligatsiyalari va rubl pul bozori fondidan iborat. Aktsiyalarni mustaqil ravishda tanlashni istamaydigan investorlar uchun javob beradi.
4. Lezhebok – mashhur rus investori Sergey Spirinning strategiyasini amalga oshirish. 3 ta ETFdan iborat – aktsiyalar, obligatsiyalar va oltin uchun.
5. Smart balans – dollar daromadli portfel, rivojlangan va rivojlanayotgan mamlakatlarning xorijiy aktsiyalari bo’yicha ETFdan iborat. Portfel o’zgaruvchanligini kamaytirish uchun oltin va Rossiya korporativ obligatsiyalari uchun ETF qo’shildi. Portfel dollarga sarmoya kiritmoqchi bo’lganlar uchun javob beradi.

ETF sotib olish uchun hisob-kitobni saqlang va brokerning shaxsiy hisobi yoki maxsus ilova orqali vositalarni toping. Agar sizda
hali brokerlik hisob qaydnomangiz bo’lmasa, ETF sotib olish yorlig’iga o’tib, uni ochishingiz mumkin. [sarlavha id=”attachment_13162″ align=”aligncenter” width=”1244″]
Finex ETF-ni qanday sotib olish mumkin – 5 oson qadam[/caption] Shunday qilib, Finex provayderi turli maqsadlarga ega bo’lgan investorlar va har qanday investitsiya ufqi uchun portfelni tuzish vositalarini taklif qiladi. Tajribali investorlar ham, yangi boshlanuvchilar ham Finex xizmatlari tufayli birja fondlarini tanlashlari mumkin. Strategiyaga qaror qilganingizdan va to’g’ri mablag’larni tanlaganingizdan so’ng, eng muhimi, yo’nalishda qolishdir. Bozor ko’tarilishi yoki tushishi mumkin, uzoq investitsiya ufqiga ega passiv investor xavotirlanmasligi kerak. Uzoq muddatli investitsiyalar uchun tanlangan strategiya baribir natijalarni beradi. Asosiysi, to’ldirishning muntazamligi va strategiyaga qat’iy rioya qilish. Agar FinEx bankrot bo’lsa nima bo’ladi, mablag’lar savdoni davom ettiradimi va ETF’larning o’zi bankrot bo’lishi mumkinmi: https://youtu. be/RLGN7Si0geE Bozordagi tuzatishlar paytida siz brokerlik hisobingizdagi yo’qotishlar haqida qayg’urmasligingiz kerak, balki aktivlarni arzonlashtirilgan narxda sotib olishingiz mumkinligidan xursand bo’lishingiz kerak. Bu kelajakda o’z mevasini berishini unutmang. Tarixiy jadvallarda tuzatish davrlari sezilmaydi, lekin amalda ularni bartaraf etish investordan kuchli irodani talab qiladi. Grafiklarga kamroq qarashga harakat qiling, faqat rejaga muvofiq aktivlarni sotib olish daqiqalarida. Passiv investorlarga kotirovkalarni oyiga bir martadan ortiq kuzatish tavsiya etilmaydi.