Што такое FinEx ETF, як абраць фонды і скласці партфель у 2025

ETF Finex – пра што гаворка, даходнасць фондаў на 2022 год, што ўваходзіць у склад і як скласці партфель і не пралічыцца.
ETF (Exchange-traded fund) біржавы фонд, у якім адбіраюцца акцыі, тавары ці аблігацыі, зыходзячы са стратэгіі прытрымлівання за нейкім індэксам або па канкрэтнай стратэгіі.
Акцыя фонду дае права яе ўладальніку на пэўную частку актываў. Укладанне ў ЕТФ дазваляе інвестарам з невялікім капіталам сабраць
высокадыверсіфікаваны партфель . Мінімальны кошт паю ЕТФ на ММВБ 1 рубель. Купля акцыі ETF аналагічная ўкладанню ва ўсе актывы, якія ўваходзяць у фонд. Для таго, каб сабраць такі партфель самастойна і ў пэўных прапорцыях, патрабуецца капітал не менш за 500-2000 тыс. рублёў.

Распаўсюджаная аналогія для тлумачэння сутнасці біржавых фондаў – гэта суп. Патрэбна талерка супу, але гатаваць самому вельмі накладна – патрабуецца шмат інгрэдыентаў у пэўных прапорцыях. Гэта дорага і складана. Замест гэтага ETF фонд гатуе суп і прадае фундатару адну порцыю.

ETF Finex – склад і прыбытковасць у 2022 годзе

На Маскоўскай біржы прадстаўлены ETF Finex. Для пакупкі ETF FinEX не патрабуецца мець статус кваліфікаванага інвестара, дастаткова прайсці тэст ад брокера на веданне асноў. Finex на 2022 прапануе наступныя біржавыя фонды:

Інвестыцыі ў аблігацыі

• FXRB – рублёвыя еўрааблігацыі РФ;
• FXIP-валюта фонду рублі, укладваюць у дзяржаўныя бонды ЗША;
• FXRU -даляравыя еўрааблігацыі РФ;
• FXFA – інвестыцыі ў высокапрыбытковыя бонды развітых краін, валюта фонду рублі або даляры;
• FXRD – даляравыя высокапрыбытковыя бонды;
• FXTP – дзяржаўныя бонды ЗША, убудаваная абарона ад інфляцыі;
• FXTB – кароткатэрміновыя амерыканскія бонды;
• FXMM – інструменты грашовага рынку ЗША з хеджам;

Інвестыцыі ў акцыі

• FXKZ – укладанні ў акцыі Казахстана;
• FXWO – акцыі сусветнага рынку;
• FXRL – ідзе за дынамікай РТС;
• FXUS – варта за азначнікам SP500 ;
• FXIT – укладанні ў акцыі тэхналагічнага сектара ЗША;
• FXCN – акцыі Кітая;
• FXDE – акцыі Германіі;
• FXIM – акцыі ІТ сектара ЗША;
• FXES – акцыі кампаній якія займаюцца распрацоўкай відэагульняў;
• FXRE – фонд дазваляе ўкласціся ў нерухомасць ЗША;
• FXEM – акцыі краін, якія развіваюцца (акрамя Кітая і Індыі);
• FXRW – укладваюць у высока капіталізаваныя акцыі ЗША;

Інвестыцыі ў тавары

• FXGD – фонд ўкладвае ў фізічнае золата.

Усе ЕТФ ад Фінэкс можна знайсці па спасылцы https://finex-etf.ru/products

Што ўплывае на даходнасць фондаў?

Асноўныя фактары:

1. Прыбытковасць фонду залежыць ад змены катыровак індэкса або тавару, за якім ідзе ETF.
2. Варта зважаць на камісію фонду. У ETF Finex камісія да 0.95%. Яна адымаецца ад кошту актываў фонду, інвестар не аплачвае яе дадаткова. Таксама варта зважаць на брокерскую камісію за здзяйсненне ўгоды. Чым больш інвестар здзяйсняе здзелак, прадаючы купляючы ETF, тым ніжэй у выніку даходнасць.
3. Часцей за ўсё дывідэнды рэінвесціруюцца, павялічваючы агульную даходнасць фонду. Па стане на студзень 2022 года толькі фонд FXRD – высокапрыбытковыя карпаратыўныя бонды з абаронай ад скачкоў валютнага курсу, выплачвае дывідэнды.
4. Прыбытак ад ETF абкладаецца па стаўцы 13%, як і любы іншы даход. Каб пазбегнуць падатку, варта набываць ЕТФ на звычайны брокерскі рахунак і ўтрымліваць не менш за 3 гады. Або купіць ЕТФ на ИИС тыпу У.

На сайце правайдэра прадстаўлена інфармацыя аб фондзе, а таксама графік прыбытковасці за апошнія гады. Можна абраць вызначаны перыяд ці спампаваць дадзеныя для аналізу ў фармаце xls. Аналітыкі рэкамендуюць не рабіць вывад аб дынаміцы фонду зыходзячы з даходнасці апошніх месяцаў. Атрыманы вынік можа быць выпадковым. Арыентавацца лепш на сярэднія гістарычныя паказчыкі і рызыку канкрэтнага класа актываў.

Як абраць ETF для інвестыцый?

Перад тым як пачаць выбар актываў, неабходна скласці гандлёвую стратэгію. Падумайце які ў вас інвестыцыйны гарызонт і цярпімасць да рызыкі. Партфель з фондаў ETF павінен уключаць у сябе розныя актывы – акцыі розных сектараў і краін, аблігацыі і інвестыцыі ў ахоўныя актывы У якасці ахоўнага актыву традыцыйна выкарыстоўваецца золата. Звычайна яно расце разам з узроўнем коштаў і абараняе грашовыя сродкі ад інфляцыі. У час крызісу з’яўляецца сховішчам – расце ў той час, як акцыі падаюць. Укладанні ў каштоўныя металы прадстаўлены правайдэрам Finex праз біржавы фонд FXGD. Гэта даляравы інструмент інвестыцый у фізічнае золата без ПДВ. Etf FXGD максімальна дакладна адсочвае цану на золата на глабальным рынку.

Доля аблігацый павінна быць больш, калі вы збіраеце кансерватыўны партфель з нізкай валацільнасць. Адрозненне фонду аблігацый ад іх прамой пакупкі ў тым, што ЕТФ не трымае аблігацыі да пагашэння, а своечасова іх замяняе, каб выраўнаваць крывую даходнасці. Сярэдняя дзюрацыя пры гэтым знаходзіцца на адным узроўні. Варта звярнуць увагу, што некаторыя фонды перасякаюцца. Напрыклад, у складзе FXWO і FXRW у складзе ёсць акцыі ЗША, як і ў фондзе акцый ЗША і акцый S&P500. Пачаткоўцам не рэкамендуецца рабіць стаўку толькі на адну краіну. Вызначыцца са стратэгіяй дапамогуць укладкі на афіцыйным сайце Фінкес:

• тэст на рызыку профіль – прапануецца адказаць на некалькі пытанняў, каб вызначыць памяркоўнасць да рызыкі;
• калькулятар ИИС – вызначэнне прыкладнай даходнасці пры інвесціраванні на індывідуальным інвестыцыйным рахунку;
• пенсійны калькулятар – дапаможа вызначыцца з сумай штогадовых папаўненняў для атрымання прымальнага штомесячнага дадатку да пенсіі.

Параўнаць фонды па даходнасці дапаможа сэрвіс Finex. Перайдзіце на ўкладку Усе ETF на афіцыйным сайце
https://finex-etf.ru/products , затым варта адабраць некалькі фондаў і націснуць кнопку параўнаць. Адабраць патрэбныя фонды дапаможа фільтр. Можна выбраць фонды па класе актываў, па валюце таргоў або фонду, а таксама па мэце інвестыцый:

• замест дэпазіту ў доларах;
• замест дэпазіту ў рублях;
• ахоўныя актывы;
• стабільны ў доларах;
• стабільны ў рублях;
• самыя даходныя за год.

Маладым інвестарам рэкамендуецца інвеставаць адразу ва ўсе акцыі, а не канкрэтныя галіны. Так менш верагоднасць памыліцца. Можна дадаць невялікую частку актываў фонду, які здаецца вам перспектыўным. У выніку можна скласці партфель на 60% які складаецца з фондаў акцый, на 25% з аблігацый, 5% у перспектыўныя галіны і 10% золата. Каб скласці партфель перайдзіце на ўкладку Канструктар партфеля https://finex-etf.ru/calc/constructor.

Як скласці партфель з ETF FinEX і гатовыя мадэльныя партфелі

Пачаткоўцам бывае няпроста вызначыцца з гандлёвай стратэгіяй і абраць пэўныя фонды для інвестыцый. Каб аблегчыць задачу інвестару, кампанія Finex склала некалькі мадэльных партфеляў. Інвестар можа ўвесці пачатковыя дадзеныя на ўкладцы Роба-калькулятар:

• сума пачатковага капіталу;
• штомесячныя папаўненні;
• тэрмін інвестыцый;
• свой узрост;
• узровень рызыкі – варта разумець, што чым вышэй рызыка тым вышэй можа быць прыбытак;
• наяўнасць фондаў усіх краін у партфелі;
• мэта інвесціравання.

Зыходзячы з пачатковых дадзеных робат адбірае аптымальныя біржавыя фонды ў вызначанай прапорцыі. У выніку будзе паказана дыяграма фондаў, і прыкладная даходнасць заснаваная на гістарычных звестках. Разлік можна адправіць на электронную пошту і вернуцца да яго пазней. Можна змяніць пачатковыя дадзеныя і скласці некалькі варыянтаў для параўнання.
Калі вызначыцца з такой вялікай колькасцю параметраў складана, вылучыце адзін з 5 мадальных партфеляў. Каб азнаёміцца ​​з імі перайдзіце на ўкладку “Мадэльныя партфелі” https://finex-etf.ru/calc/model. Сістэма пакажа прыкладную даходнасць стратэгіі, зыходзячы з пачатковай сумы і тэрміна інвесціравання. Мадэльныя партфелі складаюцца з біржавых фондаў у прапорцыях, якія лепш за ўсё падыходзяць для рэалізацыі папулярных стратэгій інвесціравання:

1. Партфель Бафета – інвестыцыі па запаветах знакамітага інвестара, складаецца з укладанняў у кампаніі ЗША і кароткатэрміновых вэксаляў ЗША. Падыходзіць для высокага ўзроўню рызыкі.
2. Народны партфель MOEX – партфель складаецца з самых найбольш запатрабаваных біржавых фондаў, якія штомесяц публікуе Маскоўская біржа. Склад мадэльнага партфеля змяняецца на сайце FInex штомесяц.
3. Патрыятычны – партфель для інвестараў, якія вераць у расійскія кампаніі. Складаецца з фондаў на акцыі РФ, аблігацыі самых надзейных карпарацый і рублёвага фонду грашовага рынку. Падыдзе фундатарам, якія не жадаюць адбіраць акцыі самастойна.
4. Лежабока – рэалізацыі стратэгіі вядомага расійскага інвестара Сяргея Спірына. Складаецца з 3 ETF – на акцыі, аблігацыі і золата.
5. Разумны баланс – партфель з даляравай прыбытковасцю, складаецца з ЕТФ на замежныя акцыі развітых краін, якія развіваюцца. Для зніжэння валацільнасць партфеля дададзены ETF на золата і расійскія карпаратыўныя аблігацыі. Партфель падыдзе тым людзям, хто хоча інвеставаць у доларах.

Каб набыць ETF, захавайце разлік і знайдзіце інструменты праз асабісты кабінет брокера або спецыяльнае прыкладанне. Калі ў вас яшчэ няма
брокерскага рахунку вы можаце яго адкрыць, пяройдучы на ​​ўкладку Купіць ETF.

Такім чынам, правайдэр Finex прапануе прылады для складання партфеля для фундатараў з рознымі мэтамі і для любога гарызонту інвеставання. Падабраць біржавыя фонды дзякуючы сэрвісам Finex могуць як дасведчаныя фундатары, так і пачаткоўцы. Пасля таго, як вы вызначыцеся са стратэгіяй і адбярэце патрэбныя фонды, самае важнае прытрымлівацца выбранага курсу. Рынак можа расці або падаць, пасіўнага інвестара з вялікім гарызонтам інвеставання гэта не павінна турбаваць. На працяглых прамежках інвесціравання выбраная стратэгія ўсё роўна прынясе вынікі. Галоўнае рэгулярнасць папаўненняў і дакладнае прытрымліванне стратэгіі. Што будзе калі FinEx збанкрутуецца, ці працягнуць гандлявацца фонды, а ці могуць збанкрутаваць самі ETF: https://youtu. tatoeba be/RLGN7Si0geE Падчас карэкцый на рынку вы павінны не турбавацца аб стратах на брокерскай рахунку, а радавацца, што можна набыць актывы па зніжанай цане. Памятайце, што гэта прынясе свой плён у будучыні. На гістарычных графіках перыяды карэкцыі незаўважныя, але на практыцы іх пераадоленне патрабуе ад фундатара моцнай волі. Паспрабуйце менш глядзець на графікі, толькі ў моманты пакупкі актываў па плане. Пасіўным інвестарам не рэкамендуецца адсочваць каціроўкі часцей чым раз на месяц.