ETF Finex – пра што гаворка, даходнасць фондаў на 2022 год, што ўваходзіць у склад і як скласці партфель і не пралічыцца.
ETF (Exchange-traded fund) біржавы фонд, у якім адбіраюцца акцыі, тавары ці аблігацыі, зыходзячы са стратэгіі прытрымлівання за нейкім індэксам або па канкрэтнай стратэгіі.
высокадыверсіфікаваны партфель . Мінімальны кошт паю ЕТФ на ММВБ 1 рубель. Купля акцыі ETF аналагічная ўкладанню ва ўсе актывы, якія ўваходзяць у фонд. Для таго, каб сабраць такі партфель самастойна і ў пэўных прапорцыях, патрабуецца капітал не менш за 500-2000 тыс. рублёў.
Распаўсюджаная аналогія для тлумачэння сутнасці біржавых фондаў – гэта суп. Патрэбна талерка супу, але гатаваць самому вельмі накладна – патрабуецца шмат інгрэдыентаў у пэўных прапорцыях. Гэта дорага і складана. Замест гэтага ETF фонд гатуе суп і прадае фундатару адну порцыю.
ETF Finex – склад і прыбытковасць у 2022 годзе
Інвестыцыі ў аблігацыі
- FXRB – рублёвыя еўрааблігацыі РФ;
- FXIP-валюта фонду рублі, укладваюць у дзяржаўныя бонды ЗША;
- FXRU -даляравыя еўрааблігацыі РФ;
- FXFA – інвестыцыі ў высокапрыбытковыя бонды развітых краін, валюта фонду рублі або даляры;
- FXRD – даляравыя высокапрыбытковыя бонды;
- FXTP – дзяржаўныя бонды ЗША, убудаваная абарона ад інфляцыі;
- FXTB – кароткатэрміновыя амерыканскія бонды;
- FXMM – інструменты грашовага рынку ЗША з хеджам;
Інвестыцыі ў акцыі
- FXKZ – укладанні ў акцыі Казахстана;
- FXWO – акцыі сусветнага рынку;
- FXRL – ідзе за дынамікай РТС;
- FXUS – варта за азначнікам SP500 ;
- FXIT – укладанні ў акцыі тэхналагічнага сектара ЗША;
- FXCN – акцыі Кітая;
- FXDE – акцыі Германіі;
- FXIM – акцыі ІТ сектара ЗША;
- FXES – акцыі кампаній якія займаюцца распрацоўкай відэагульняў;
- FXRE – фонд дазваляе ўкласціся ў нерухомасць ЗША;
- FXEM – акцыі краін, якія развіваюцца (акрамя Кітая і Індыі);
- FXRW – укладваюць у высока капіталізаваныя акцыі ЗША;
Інвестыцыі ў тавары
- FXGD – фонд ўкладвае ў фізічнае золата.
Што ўплывае на даходнасць фондаў?
Асноўныя фактары:
- Прыбытковасць фонду залежыць ад змены катыровак індэкса або тавару, за якім ідзе ETF.
- Варта зважаць на камісію фонду. У ETF Finex камісія да 0.95%. Яна адымаецца ад кошту актываў фонду, інвестар не аплачвае яе дадаткова. Таксама варта зважаць на брокерскую камісію за здзяйсненне ўгоды. Чым больш інвестар здзяйсняе здзелак, прадаючы купляючы ETF, тым ніжэй у выніку даходнасць.
- Часцей за ўсё дывідэнды рэінвесціруюцца, павялічваючы агульную даходнасць фонду. Па стане на студзень 2022 года толькі фонд FXRD – высокапрыбытковыя карпаратыўныя бонды з абаронай ад скачкоў валютнага курсу, выплачвае дывідэнды.
- Прыбытак ад ETF абкладаецца па стаўцы 13%, як і любы іншы даход. Каб пазбегнуць падатку, варта набываць ЕТФ на звычайны брокерскі рахунак і ўтрымліваць не менш за 3 гады. Або купіць ЕТФ на ИИС тыпу У.
Як абраць ETF для інвестыцый?
Перад тым як пачаць выбар актываў, неабходна скласці гандлёвую стратэгію. Падумайце які ў вас інвестыцыйны гарызонт і цярпімасць да рызыкі. Партфель з фондаў ETF павінен уключаць у сябе розныя актывы – акцыі розных сектараў і краін, аблігацыі і інвестыцыі ў ахоўныя актывы У якасці ахоўнага актыву традыцыйна выкарыстоўваецца золата. Звычайна яно расце разам з узроўнем коштаў і абараняе грашовыя сродкі ад інфляцыі. У час крызісу з’яўляецца сховішчам – расце ў той час, як акцыі падаюць. Укладанні ў каштоўныя металы прадстаўлены правайдэрам Finex праз біржавы фонд FXGD. Гэта даляравы інструмент інвестыцый у фізічнае золата без ПДВ. Etf FXGD максімальна дакладна адсочвае цану на золата на глабальным рынку.
- тэст на рызыку профіль – прапануецца адказаць на некалькі пытанняў, каб вызначыць памяркоўнасць да рызыкі;
- калькулятар ИИС – вызначэнне прыкладнай даходнасці пры інвесціраванні на індывідуальным інвестыцыйным рахунку;
- пенсійны калькулятар – дапаможа вызначыцца з сумай штогадовых папаўненняў для атрымання прымальнага штомесячнага дадатку да пенсіі.
Параўнаць фонды па даходнасці дапаможа сэрвіс Finex. Перайдзіце на ўкладку Усе ETF на афіцыйным сайце
https://finex-etf.ru/products , затым варта адабраць некалькі фондаў і націснуць кнопку параўнаць. Адабраць патрэбныя фонды дапаможа фільтр. Можна выбраць фонды па класе актываў, па валюце таргоў або фонду, а таксама па мэце інвестыцый:
- замест дэпазіту ў доларах;
- замест дэпазіту ў рублях;
- ахоўныя актывы;
- стабільны ў доларах;
- стабільны ў рублях;
- самыя даходныя за год.
Як скласці партфель з ETF FinEX і гатовыя мадэльныя партфелі
Пачаткоўцам бывае няпроста вызначыцца з гандлёвай стратэгіяй і абраць пэўныя фонды для інвестыцый. Каб аблегчыць задачу інвестару, кампанія Finex склала некалькі мадэльных партфеляў. Інвестар можа ўвесці пачатковыя дадзеныя на ўкладцы Роба-калькулятар:
- сума пачатковага капіталу;
- штомесячныя папаўненні;
- тэрмін інвестыцый;
- свой узрост;
- узровень рызыкі – варта разумець, што чым вышэй рызыка тым вышэй можа быць прыбытак;
- наяўнасць фондаў усіх краін у партфелі;
- мэта інвесціравання.
- Партфель Бафета – інвестыцыі па запаветах знакамітага інвестара, складаецца з укладанняў у кампаніі ЗША і кароткатэрміновых вэксаляў ЗША. Падыходзіць для высокага ўзроўню рызыкі.
- Народны партфель MOEX – партфель складаецца з самых найбольш запатрабаваных біржавых фондаў, якія штомесяц публікуе Маскоўская біржа. Склад мадэльнага партфеля змяняецца на сайце FInex штомесяц.
- Патрыятычны – партфель для інвестараў, якія вераць у расійскія кампаніі. Складаецца з фондаў на акцыі РФ, аблігацыі самых надзейных карпарацый і рублёвага фонду грашовага рынку. Падыдзе фундатарам, якія не жадаюць адбіраць акцыі самастойна.
- Лежабока – рэалізацыі стратэгіі вядомага расійскага інвестара Сяргея Спірына. Складаецца з 3 ETF – на акцыі, аблігацыі і золата.
- Разумны баланс – партфель з даляравай прыбытковасцю, складаецца з ЕТФ на замежныя акцыі развітых краін, якія развіваюцца. Для зніжэння валацільнасць партфеля дададзены ETF на золата і расійскія карпаратыўныя аблігацыі. Партфель падыдзе тым людзям, хто хоча інвеставаць у доларах.
Каб набыць ETF, захавайце разлік і знайдзіце інструменты праз асабісты кабінет брокера або спецыяльнае прыкладанне. Калі ў вас яшчэ няма
брокерскага рахунку вы можаце яго адкрыць, пяройдучы на ўкладку Купіць ETF.
